“利剑出鞘”,斩断银行市场乱象

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银行市场乱象整治工作总结报告(精选5篇)_银行市场乱象整治总结

银行市场乱象整治工作总结报告（精选5篇）_银行市场乱象整治总结第1篇：市场乱象整治工作(自查报告)自查报告依据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔2017〕5号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组长，卢俊羽和林琦媚为组员进行自查。

通过开展市场乱象整治工作，防范风险为目标，以法律法规为准绳，排查整治联社存在的突出问题，进一步规范业务行为，切实防范金融风险，全面提升联社合规经营水平。

我社重点排查公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等状况，没有发觉问题。

重点排查超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务等状况。

通过这次排查深刻相识开展市场乱象整治排查工作的重要意义，加强文件精神的传达和学习，严格实行，周密支配，细心组织，一样行动，确保全业务覆盖、全员工参加，切实按要求做好各项整治工作。

福华分社第2篇：市场乱象整治工作自查报告自查报告依据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔2017〕5号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组长，卢俊羽和林琦媚为组员进行自查。

我社重点排查公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等状况，没有发觉问题。

重点排查超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务等状况。

福华分社第3篇：行业乱象整治状况报告行业乱象整治状况报告“扫黑除恶”专项斗争工作开展以来，我局高度重视，快速行动，有条不紊地开展交通运输领域“扫黑除恶”工作，现就我县交通运输行业乱象摸排及整治工作总结如下。

银行业市场乱象整治工作自查报告 (2)

银行业市场乱象整治工作自查报告
自查报告
根据相关要求，我行对银行业市场乱象进行了自查工作，以下是自查报告：
一、组织领导
1. 我行成立了银行业市场乱象整治工作领导小组，明确了工作目标和责任分工。

2. 领导小组定期召开会议，研究并指导整治工作的推进。

二、宣传教育
1. 我行制定了银行业市场乱象宣传教育计划，并按计划进行宣传教育工作。

2. 在银行大堂、网银、手机银行等渠道，宣传相关政策、法规和宣传活动，引导客户
正确理性对待金融产品。

3. 我行加强对员工的培训，提高员工的市场乱象识别和防范能力。

三、规章制度建设
1. 我行制定了相关规章制度，明确了银行业市场乱象的禁止行为和处罚措施。

2. 我行建立了举报机制，明确了举报渠道和保密机制。

四、风险监控
1. 我行加强了风险监控管理，通过客户投诉、内部巡检等方式及时掌握市场乱象情况。

2. 我行建立了风险事件的录入、报告和分析制度，及时采取措施应对风险事件。

五、整治行动
1. 我行开展了对市场乱象的专项整治行动，针对发现的问题，及时采取措施进行处理。

2. 我行配合相关部门进行联合执法，对严重违法行为依法进行处罚，维护了市场秩序。

六、效果评估
1. 我行建立了银行业市场乱象整治工作的评估机制，对整治效果进行定期评估。

2. 根据评估结果，及时调整工作措施，提高整治效果。

在整治工作中，我们发现了一些存在的问题和不足之处，将进一步加强整治工作，确
保市场秩序的良好运行。

同时，我们也将持续加强与相关部门的合作，共同打击银行
业市场乱象，推动金融市场的健康发展。

银行业市场乱象工作总结报告(共5篇)

银行业市场乱象工作总结报告（共5篇）开展银行业市场乱象整治工作自查报告开展银行业市场乱象整治工作自查报告一、目的意义党的___以来，在党___国务院的精准领导下，保险业实现了持续较快增长，保障水平持续增加，服务实体经济水平持续提升。

但是，由于部分市场主体动机不纯、急功近利、贪快求全，加之一些监管人员位置不正、责任不强、履职不力等缘由，金融市场乱象问题在保险业同样存有，集中体现为部分保险机构资本失实、治理失效、投资失控、营销失信、数据失真等方面，严峻损害了保险消费者合法权益，扰乱了保险市场秩序，甚至可能引发重大经济金融风险。

面对这些市场乱象问题，保监会将坚持不回避、不遮掩，以更强担当精神履职尽责，从严整治、从快处理、从重问责，坚决守住不发生系统性风险底线，确保国家经济金融平安稳定。

二、工作部署(一)着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。

集中整治保险公司股东利用保险资金自我注资、循环用法;通过增加股权层级规避监管、用法非自有资金出资;入股资金未真实足额到位或抽逃资本金。

各保险机构要对入股资金来源仔细核查，确保入股资金真实、自有、合法。

如存有供应虚假信息或有意隐瞒的状况，自愿接受监管部门的处置措施。

监管部门要绽开资本真实性专项整治，重点注重股东是否挺直或间接通过以下方式向保险公司投资：银行贷款及其他形式的债务资金;信托资金、托付资金等非自有资金;利用保险公司投资信托方案等金融产品的相关资金;利用保险公司存单质押猎取的资金;通过质押保险公司股权猎取的资金。

对存有入股资金来源或股东关联关系申报不实，以及编制供应虚假材料等违规行为的股东，一经发觉，依法实行限制行使表决权、派驻董事等股东权利，直至责令转让或拍卖股权等监管措施，并将相关当事人列入保险业黑___，限制其在保险业绽开投资活动。

(二)着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。

集中整治股东之间或股东与管理层之间，因掌握权争夺或重大利益分歧导致公司无法正常经营;决策机制缺乏制衡，形成大股东或实际掌握人“一言堂”的情形。

银行乱象整治开展情况汇报

银行乱象整治开展情况汇报近年来，我国银行业发展迅速，但也伴随着一些乱象，如违规销售理财产品、违规发放贷款、不当收费等问题，严重影响了银行业的良性发展和金融市场的健康秩序。

为了整顿银行业乱象，保护客户权益，我行积极开展了一系列整治工作，现将整治开展情况进行汇报。

首先，我行加强了内部管理，建立了健全的风险防控体系。

我们加强了内部监管力度，对各项业务进行了全面梳理和排查，确保各项业务符合法律法规和监管要求。

同时，我们加大了对员工的培训力度，提高了员工的风险意识和合规意识，确保业务操作符合规范。

其次，我行加强了对外部合作机构的监管，规范了合作关系。

我们对合作机构的资质和经营行为进行了全面审查，建立了合作机构名录，对不符合要求的机构进行了清理和整顿。

同时，我们加强了对合作机构的监督，确保其业务操作符合法律法规和监管要求。

此外，我行还加强了对客户投诉的处理和回应。

我们建立了完善的客户投诉处理机制，对客户投诉进行了及时回应和处理，确保客户的合法权益得到保护。

同时，我们也加强了对产品销售的监管，规范了产品销售行为，杜绝了违规销售行为的发生。

最后，我行还加大了对违规行为的查处和惩处力度。

对于违规销售、违规放贷、不当收费等行为，我们坚决查处，对相关责任人进行严肃处理，形成了有力的震慑效应，有效净化了银行业的市场环境。

总的来看，我行在整治银行乱象方面取得了一定的成效，但也清醒地认识到，银行业乱象整治是一个长期而艰巨的任务，需要持之以恒地加强监管和整治。

未来，我行将继续加大整治力度，不断完善内部管理，规范合作关系，保护客户权益，为银行业的健康发展和金融市场的稳定秩序做出更大的贡献。

农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文

农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文中国农业银行市场乱象整治工作抽查方案为检验全行市场乱象整治和“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理（简称“四治”）工作效果，掌握分支机构工作开展情况，根据《关于集中开展市场乱象整治工作的通知》（农发银发〔2022〕60号）、《关于开展“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（农发银办〔2022〕60号）、《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕61号）和《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕62号）要求，总行拟于5月组织开展“四治”抽查工作。

具体方案如下：一、抽查原则（一）统一性原则。

在总行市场乱象整治工作领导小组的统一领导下，组织开展专项抽查工作，统一方案、统一标准、统一调配人员。

（二）全面性原则。

紧紧围绕“四治”工作要求，实现机构、业务、人员全覆盖。

（三）重要性原则。

通过抽查重点机构、重点业务和重点环节，发现业务经营管理中存在的问题，进一步揭示风险，促进整改问责。

（四）客观性原则。

要认真开展抽查工作，实事求是的报告发现问题，客观公正评价各行“四治”工作开展情况。

二、抽查机构与业务范围（一）抽查机构的确定。

总行确定抽查机构为河北、山西、内蒙古、吉林、上海、河南、福建、湖南、四川、云南、陕西等11个省级分行。

每个省检查7个机构，具体包括：一是省级分行本级；二是省分行营业部本级，其营业室和1个县级支行；三是1个二级分行本级，其营业部（营业室）和1个县级支行。

要重点抽查案件与风险事件多发的二级分行和县级支行，同时要兼顾业务品种，原则上选定的抽查机构有余额业务品种齐全，包括但不限于贷款、存款、票据、同业、中间业务等。

具体抽查的二级分行和县级支行由各抽查组自行确定。

（二）抽查业务范围。

银行扫黑除恶专项斗争工作措施

银行扫黑除恶专项斗争工作措施斗争工作措施一、提高对扫黑除恶工作中打财断血的思想认识。

黑恶势力是社会毒瘤，人民群众深恶痛绝，把扫黑除恶专项斗争引向深入，既要深挖黑恶势力“保护伞”，又要对黑恶势力“打财断血”，“扬汤止沸，不如釜底抽薪”，以雷霆万钧、摧枯拉朽之势，除恶务尽、斩草除根，打财断血是彻底摧毁黑恶势力的经济基础，让黑恶势力无立锥之地。

二、加强内部员工的教育。

通过非法手段攫取经济利益，是黑恶势力赖以生存和发展的经济基础，如不彻底铲除，很容易出现“打而后生”问题，打蛇打七寸，切断黑恶势力的经济来源，必须“打财断血”。

通过开展答题、签订承诺书、专题征文等措施，教育全体从业人员认识到充分“打财断血”的重要性。

三、坚持依法合规办理司法协助业务。

依照最高法、最高检、公安、司法等部门发布《关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》，办理黑恶势力刑事案件的财产处置，应当严格依照法定条件和程序进行。

作为银行在办理涉黑恶司法查冻扣业务时，必须按照刑事诉讼法、《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》等规定，确保在查冻扣环节也要经得起历史和人民的检验。

四、充分利用反洗钱等系统，发挥专业优势。

按照反洗钱工作要求，利用钱系统，依法采取预防、监控措施，准确识别客户身份识，做好大额交易和可疑交易的分析和，履行反洗钱义务。

同时用银行在工商查询、反欺诈等系统的集成作用，加大信息分析整合，及时向监管部门报送分析。

五、建立高效司法协助工作机制。

对前往总省分行层面办理的司法协助业务统一受理、统一对接、统一反馈；到支行网点层面的，对前来办理司法协助的要求做到快受理、快办理、快反馈。

在对于有影响力的、有权机关特别交代的涉黑恶案件中，高度重视，采取统一受理，专人对接，密切关注协助结果，及时高效的报送协助执行的内容和结果。

六、立足业务，坚守依法合规底线。

严格执行国家和行内信贷政策制度，杜绝以“套路贷”、“校园贷”、“裸贷”等形式非法髙利放贷，杜绝采取故意伤害、非法拘禁、威胁恐吓等手段暴力讨债涉及非法集资，加强信贷客户的贷前筛选，防止病从口入，坚守法律制度底线，不碰监管管理底线，老老实实做事，干干净净做人。

银行业市场乱象整治工作自查报告

银行业市场乱象整治工作自查报告报告：本次自查报告是针对银行业市场乱象整治工作进行的自检自查情况总结，旨在发现和整改存在的问题，提高银行业市场秩序，维护金融市场的健康发展。

一、整治工作开展情况自从国家对银行业市场乱象进行整治以来，我行高度重视，积极响应，多措并举，取得了一定的成绩。

在整治行动的指导下，我行成立了专门的整治小组，制定了整治方案，并安排专人负责整治工作的具体落实。

同时，加强内部监管，加大对业务人员的培训，提高他们的法律法规意识，确保按照规定的程序和要求开展工作。

二、存在的问题及解决措施在自查中，我们发现了一些银行业市场乱象存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。

主要问题及解决措施如下：1. 向个人和企业发放高利贷问题这是银行业市场乱象中较为普遍的问题之一。

为了提高竞争力，一些银行在发放个人和企业贷款时，采取了过于宽松的审批标准，导致贷款利率过高，给客户造成了不小的负担。

针对此问题，我行要求所有贷款业务都要按照国家相关政策和法规进行审批，并严格控制贷款利率，确保客户的利益不受损害。

2. 违规销售理财产品问题一些银行在销售理财产品时，存在宣传不实、信息不透明等问题，误导客户购买高风险的产品，甚至存在违规销售的情况。

我行增加了对理财产品销售人员的培训力度，加强对理财产品宣传材料的审查，确保客户能够获得准确、全面的信息，并根据其风险承受能力推荐适当的产品。

3. 不当挤占资金问题一些银行在资金调度过程中存在不当挤占资金的情况，违规使用客户资金，给客户造成了一定的损失。

我行建立了严格的资金管理制度，明确资金调度的程序和限制，加强对资金流向的监控，确保客户资金的安全。

4. 不当收取手续费问题一些银行在办理各类业务时，存在过高收取手续费的情况，给客户增加了不必要的负担。

我行明确了各项业务的收费标准，并加强对业务人员的培训，确保按照规定的标准收费，不得擅自变相收费。

三、措施的有效性评估经过自查和整改，我行发现并解决了一些问题，有效地提高了银行业市场秩序，增加了客户的信任度。

银行市场乱象整治措施

银行市场乱象整治措施引言近年来，随着金融市场的快速发展，银行业也面临了一系列的乱象问题。

这些问题涉及到经营不规范、信息泄露、服务质量不达标等方面。

为了维护金融市场的良好秩序，监管部门和银行业主体相继采取了一系列整治措施。

本文将从整治措施的背景、具体措施和效果评估等方面进行探讨。

背景银行作为金融体系的核心部门，其经营状况和发展情况直接影响着整个金融市场的稳定性和健康发展。

然而，近年来银行市场出现了一些乱象问题，比如：1.利用金融创新套利行为频繁发生，损害了金融市场的公平性和效率性。

2.涉及隐瞒负债风险、违规信贷等行为的银行增加了系统性风险。

3.信息泄露事件屡禁不止，客户的个人隐私不受保护。

4.服务质量参差不齐，涉及售后服务不到位、手续繁琐等问题。

面对这些乱象问题，银行业主体和监管部门密切合作，采取了一系列整治措施来恢复市场秩序、保护客户利益，并促进金融市场的稳定发展。

具体措施1. 强化合规管理为了解决金融创新套利问题和涉及违规行为的银行，监管部门加强了合规管理的监督，并对违规行为进行了严厉处罚。

银行业主体也加大了合规管理的投入，修订内部制度，建立合规风险管理体系。

同时，加强对复杂金融产品的审查，减少不完全充分信息的泄露，保障市场的公平性和透明度。

2. 提升风险管理能力为了降低系统性风险，银行业主体加强了风险管理能力的建设。

他们通过完善风险识别、评估和控制机制，加强对贷后管理和不良资产处置的监管，提高了风险管理的效果。

监管部门也加大了对银行的风险评级和监管力度，及时发现和解决潜在的风险问题。

3. 强化信息安全保护为了解决信息泄露问题，银行业主体加强了信息安全保护的措施。

他们通过加强内部员工的信息安全教育和培训，提高员工的信息安全意识。

同时，银行采用更加安全的技术和设备，加密客户的个人数据和交易信息。

监管部门也对信息安全进行了更加细致的监管，加大了信息泄露事件的打击力度。

4. 提升服务质量为了提升服务质量，银行业主体加大了对客户的服务投入。

2024年银行营业部扫黑除恶宣传活动总结

2024年银行营业部扫黑除恶宣传活动总结一、活动背景近年来，扫黑除恶专项斗争已经成为国家的重大政治任务，各行各业都积极响应号召，银行业作为国民经济的重要支柱之一，积极参与到扫黑除恶工作当中。

为了提高员工的扫黑除恶意识，切实防范和打击犯罪活动，我行决定开展一场针对银行营业部的扫黑除恶宣传活动。

二、活动准备1. 策划组成立。

我们成立了一个由行领导和各部门责任人组成的策划组，负责活动的策划、组织和推动工作。

2. 活动主题确定。

我们确定了活动的主题为“银行营业部共同扫黑除恶，守护良好金融环境”。

3. 宣传物料准备。

我们制作了海报、宣传单、横幅等宣传物料，并将其在各营业部进行了布置。

4. 宣传内容准备。

我们搜集了扫黑除恶的相关知识和案例，准备了宣传PPT，以便进行宣讲和培训。

三、活动内容1. 宣传讲座。

我们邀请了公安部门的相关专家进行扫黑除恶宣传讲座，讲解了扫黑除恶的背景、重要性和基本知识，帮助员工了解相关法律法规和应对策略。

2. 培训。

我们组织了扫黑除恶的培训班，邀请了专业人士进行培训，帮助员工提高辨别犯罪活动的能力，学习反诈骗技巧和防范措施。

3. 专题展览。

我们展示了扫黑除恶的宣传资料，并设置了专门的展台和展板，向员工宣传扫黑除恶的内容和成果，让员工更直观地了解该工作的重要性和成果。

4. 员工主题演讲。

我们组织了员工主题演讲比赛，让员工分享自己在扫黑除恶工作中的经验和感悟，激励他们积极参与到扫黑除恶工作中。

5. 宣传活动。

我们在银行营业部的大厅、办公区、宣传栏等地方张贴了宣传海报和宣传单，并设置了专门的宣传展区，现场工作人员解答员工的疑问，并发放扫黑除恶宣传资料。

四、活动效果1. 提高员工的扫黑除恶意识。

通过宣传讲座、培训和展览等活动，员工对扫黑除恶工作的认识和理解得到了提高，增强了防范和抵制犯罪的能力。

2. 增强员工的警惕性。

员工在活动中学习了反诈骗的技巧和防范措施，使他们在工作中更加警惕，减少了受骗的风险，保护了客户的财产安全。

2024年银行业市场乱象整治工作自查报告（2篇）

2024年银行业市场乱象整治工作自查报告为进一步规范业务行为，防范金融风险，根据监管部门及上级行相关工作要求，邮储银行泰州市泰兴支行在全辖开展了银行业市场乱象专项整治工作。

一、严把质量，留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作，制定实施方案，明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点，确保活动扎实开展、不走过场。

各部门要结合部门工作例会、支行晨会等，加强学习和政策传导，将本次整治工作要求传达每一位基层员工，推动全员参与排查。

二、及时整改，严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题，要逐一列出清单，从体制、机制、流程及系统层面深入分析问题成因，在此基础上研究制定系统性整改方案，深入推进整改工作，弥补制度短板，强化制度的执行力和约束力。

对于分支机构层面无法进行整改的问题，要及时整理上报。

三、做好总结，及时报送报告内容包括:一是自查工作组织实施情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题，按问题要点进行归类分析)，三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况，未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。

2024年银行业市场乱象整治工作自查报告（2）一、整治背景和目标2024年，我国银行业市场乱象被认为是金融稳定的重大隐患之一。

一些银行存在利益输送、内控不力、违规违法等问题，严重损害了金融市场的公平公正和银行业的形象和声誉。

针对这一情况，我行积极响应监管部门的要求，认真开展银行业市场乱象整治工作，旨在建立健全的风险防控体系，提高银行从业人员的业务素质，维护金融市场的稳定和健康发展。

二、整治工作的组织和实施情况1. 组织机构为加强整治工作的组织和协调，我行成立了专门的整治工作领导小组，并组建了由相关部门和岗位人员组成的工作团队。

领导小组负责整治工作的规划、监督和评估，工作团队负责具体的执行和实施。

2. 工作计划在整治工作开始之前，我们制定了详细的工作计划，明确了整治的重点问题和工作目标。

中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知

中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.06.23•【文号】银保监发〔2020〕27号•【施行日期】2020.06.23•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知银保监发〔2020〕27号各银保监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：近几年全国银行业保险业市场乱象整治工作取得了明显成效，经营管理乱象得到有效遏制，资金脱实向虚问题得到有力纠正，银行业保险业回归本源、合规审慎运行态势基本形成并有效稳固。

但一些银行保险机构公司治理仍不健全，风险管理仍然薄弱，部分领域问题屡查屡犯、屡禁不止，重大案件和风险事件时有发生。

为巩固拓展乱象整治成果，坚决打赢防范化解金融风险攻坚战，银保监会决定组织开展银行业保险业市场乱象整治工作“回头看”。

现就有关事项通知如下：一、目标任务坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会以及中央经济工作会议精神，严格落实“六稳”和“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。

通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步，金融服务实体经济质效明显提升。

二、主要内容（一）看主体责任是否落实到位。

各银行保险机构要切实承担乱象整治和内控合规建设的主体责任，“两会一层”严格履职尽职，做到深自查、真整改、严问责，将问题隐患整治到位。

要注重标本兼治，把治理金融乱象与培育稳健的风险文化深度融合，有效提升依法合规经营和风险管理水平。

各银保监局要提高政治站位，充分认识开展市场乱象整治“回头看”工作的重要性和紧迫性，实行一把手负责制，落实属地监管责任。

银行乱象整治行动方案

银行乱象整治行动方案1. 背景随着金融行业的迅速发展，银行作为金融服务的重要组成部分，在满足民众金融需求的同时也面临着一些乱象问题，如虚假宣传、不合理收费、服务质量不达标等。

因此，制定一套行动方案，整治银行乱象，提升银行的服务水平和公信力就显得尤为重要。

2. 目标整治银行乱象，提升银行的服务水平和公信力，实现以下目标： - 降低虚假宣传的情况，增强银行公信力 - 减少不合理的收费行为，提升服务质量 - 加强对员工的培训和管理，提高服务态度和技能水平 - 加强监管和执法力度，严处违规行为3. 行动方案3.1 加强监管和执法力度•建立健全监管机制，加强对银行业的监管力度，制定更加严格的审查制度和标准•增加监管部门的人员和资源，提高监管的有效性和专业性•加强跨行、跨区域的执法合作，形成合力，打击银行乱象行为3.2 完善法律法规•制定更加严格的法律法规，对银行乱象行为进行明确的规定和处罚•加大对违规行为的惩罚力度，包括罚款、吊销执照等，形成威慑力•完善消费者维权制度，为受害者提供便利和保障，加大对银行违规行为的追责力度3.3 加强内部管理•银行应建立健全的内部管理制度，明确岗位职责和工作流程•完善员工考核和奖惩制度，激励员工提供优质的服务•增加对员工的培训力度，提高服务态度和技能水平3.4 提升技术支持和风控能力•加大对信息技术的投入，优化银行的信息系统和网络安全•引入大数据分析等技术手段，对银行业务进行风险管理和投诉分析•加强与第三方安全机构的合作，共同防范信息泄露和网络攻击3.5 增强公众参与和监督•建立公众举报渠道，及时掌握银行乱象的情况并及时处理•鼓励公众参与银行监督，加强对银行业的舆论监督力度•加强对银行相关信息的公开透明，提高信息公开的及时性和可靠性4. 控制措施为确保行动方案的有效实施，需要采取以下控制措施： - 建立整治银行乱象的工作组，明确具体责任人和实施计划 - 对整治工作进行定期评估和监督，及时发现并纠正问题 - 加强与相关部门的协作和沟通，形成合力推进整治工作 - 加强宣传工作，提高公众对银行整治工作的知晓度和参与度5. 结论整治银行乱象是金融行业发展的重要任务，只有确保银行业的良好运营和服务质量，才能保障经济的稳定发展和公众的权益。

2024年银行营业部扫黑除恶宣传活动总结

2024年银行营业部扫黑除恶宣传活动总结一、活动背景2024年，我国扫黑除恶专项斗争进入了一个新的阶段。

作为金融业的重要一员，银行业应当积极响应国家的号召，参与到扫黑除恶宣传活动中来，提高公众对扫黑除恶工作的认识和支持度。

为此，我行决定在全国范围内开展银行营业部扫黑除恶宣传活动。

二、活动准备在活动开始前，我们组织了一次全员会议，介绍了扫黑除恶相关政策和宣传活动的目的。

接着，我们成立了一个宣传筹备组，由各个营业部的负责人组成。

宣传筹备组负责制定宣传方案、准备宣传资料、组织培训等工作。

三、宣传方案1. 多渠道宣传：我们采取了多种宣传手段，包括线上线下相结合。

线上方面，我们通过银行官网、微信公众号、微博等平台发布相关宣传文章和视频；线下方面，我们在各个营业部悬挂宣传海报，制作宣传展板，开展宣传活动。

2. 宣传内容：我们以生动形象的案例、数据和图表来介绍扫黑除恶的重要性和成果，激发公众的参与和支持。

同时，我们还宣传了相关法律法规，教育公众如何识别和防范扫黑除恶犯罪行为。

3. 宣传培训：为了提高银行工作人员的专业知识和宣传能力，我们举办了宣传培训班。

培训内容包括扫黑除恶政策法规、宣传技巧和案例分析等。

通过培训，使银行工作人员成为宣传的骨干力量，能够更好地向公众进行宣传教育。

四、宣传成果1. 宣传覆盖面广：活动期间，我们的宣传覆盖了各个营业部的客户和员工，同时通过银行官网、微信公众号等平台，我们的宣传也触达了更多的公众。

2. 参与度高：通过宣传活动，我们调动了广大员工的参与积极性。

他们积极宣传活动，并通过各种方式提供宣传素材，使宣传活动更加生动有趣。

3. 意识提升：通过活动，我们发现公众对扫黑除恶工作的认知和支持度有明显提升。

许多人表示，通过宣传活动，他们对扫黑除恶工作有了更深入的了解，也更加重视自身的安全防范工作。

五、活动总结通过这次扫黑除恶宣传活动，我们取得了良好的宣传效果，促使公众对扫黑除恶工作有了更深入的认识，提高了安全防范意识。

银行业市场乱象整治工作自查报告-净化乱象工作报告

银行业市场乱象整治工作自查报告-净化乱象工作报告1. 引言本报告是对银行业市场乱象整治工作的自查总结。

该工作旨在净化银行业市场乱象，维护金融秩序和消费者权益。

本报告将总结我们所采取的措施、取得的成果以及面临的挑战。

2. 工作措施为了净化银行业市场乱象，我们采取了以下措施：- 完善监管体系：加强对银行业的监管力度，制定更严格的规章制度。

- 提升内部管理：加强银行内部管理，建立健全的风控体系。

- 增强风险意识：提升银行从业人员的风险意识，加强对风险的防范和控制。

- 加强宣传教育：加强对消费者的宣传教育，提高他们的金融知识水平。

3. 取得的成果通过我们的努力，我们取得了以下成果：- 银行业市场乱象明显减少：通过加强监管和内部管理，银行业市场乱象的发生率大幅下降。

- 消费者权益得到保护：通过加强宣传教育，消费者的金融知识水平提高，他们的权益得到更好的保护。

- 金融秩序良好：我们的工作有效维护了金融秩序，保障了金融市场的稳定和健康发展。

4. 面临的挑战在整治银行业市场乱象的过程中，我们也面临一些挑战：- 反复出现新的乱象：随着社会和经济的不断发展，新的乱象也会不断涌现，我们需要及时应对和解决。

- 部分银行合规意识较弱：一些银行对整治工作的重要性和紧迫性意识不足，需要加强合规培训和宣传教育。

5. 下一步工作为了进一步净化银行业市场乱象，我们将采取以下措施：- 持续加强监管力度：加大对银行业的监管力度，严厉惩处违法违规行为。

- 提升内部管理水平：进一步改善银行内部管理，夯实风控基础。

- 加强合规培训：加强对银行从业人员的合规培训，提高他们的合规意识和风险防范能力。

6. 结论通过我们的工作，银行业市场乱象得到了一定程度的净化，金融秩序得到了有效维护。

然而，我们也要面对新的挑战并持续努力改进我们的工作。

我们将进一步加大力度，继续净化银行业市场乱象，为金融市场的健康发展做出贡献。

商业银行整治市场乱象专项检查方案(最新)

整治市场乱象专项检查实施方案根据《S银监局转发中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发〔2018〕5号）和《J银行进一步整治市场乱象实施方案》（银发〔2018〕57号）等文件要求，特制订分行2023年整治市场乱象专项检查方案，请认真学习，加强自查，落实整改并积极配合分行检查。

一、组织领导分行成立2023年整治市场乱象专项检查小组，成员如下：组长：副组长：成员：各部、支行负责人检查人员：各部、支行业务骨干（根据工作情况抽调）二、检查范围及时间本次采取“上查下”的现场检查方式，检查范围覆盖所有支行机构，重点抽查2023年发生的相关事务（抽查比例不低于50%），必要时可追溯。

按季度开展整治乱象专项检查，检查时间分别为4月、7月、10月及次年1月。

三、检查内容本次检查围绕整治银行业市场乱象工作要点开展，检查重点如下： (一）违反宏观调控政策1、违反信贷政策。

违规将表内外资金直接或间接、借道或绕道投向股票市场、“两高一剩”等限制或禁止领域，特别是失去清偿能力的“僵尸企业”；违规为地方政府提供债务融资，放大政府性债务；违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业提供授信或融资；违规为固定资产投资项目提供资本金，或向不符合条件的固定资产投资项目提供融资，导致资金滞留或闲置；不尽职审查和管理，导致用于支持棚户区改造、精准扶贫、乡村振兴战略等民生领域的贷款被侵占或挪用；人为调整企业标准形态，规避小微企业贷款指标等。

2、违反房地产行业政策。

直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资，或以自身信用提供支持或通道；向“四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资；发放首付不合规的个人住房贷款；以充当筹资渠道或放款通道等方式，直接或间接为各类机构发放首付贷等行为提供便利；综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房等。

（二）影子银行和交叉金融产品风险3、违规开展理财业务。

银行业市场乱象整治工作自查报告

银行业市场乱象整治工作自查报告
XXX近日发布了银行业市场乱象整治工作自查报告。

该分行高度重视该项工作，按照总行、省分行的相关文件精神，结合实际情况，在全辖范围内认真开展了市场乱象整治自查工作。

为了有效推动市场乱象治理工作，该分行成立了市场乱象整治工作领导小组，由市分行行长担任组长，市分公司副总经理、市分行各副行长担任副组长，市分公司金融业务局和市分行各部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，设在市分公司金融业务局和市分行风险管理部，负责本次检查组织实施。

每个部门也确定了一名联络员，牵头负责本部门及本条线自查实施。

该分行围绕股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员行为、行业廉洁风险、内外勾结违法、涉及非法金融活动等十方面逐一细化检查要点，明确责任部门，确保各项自查工作落到实处。

该分行要求各支行、部门针对检查发现的问题逐一定性，明确责任人及处理意见，确保做到有责必问、问责必严、责任到人、查究到位，对一时难以整改和问责到位问题，要建立台账，明确时限。

通过本次自查，进一步摸清风险底数，规范业务行为，有效防范金融风险，切实为该行各项业务可持续发展保驾护航。

另外，XXX也积极推进“银行业市场乱象”综合整治工作，组织参加了分行“银行业市场乱象综合整治工作部署”视频会，并及时部署支行落实具体措施。

该支行成立了综合整治领导小组，负责统一协调和管理综合整治工作，并全面组织本次综合整治工作。

各部门和网点也在紧张的时间内认真进行了自查。

中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知

中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.01.12•【文号】银监发〔2018〕4号•【施行日期】2018.01.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知银监发〔2018〕4号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司：为全面贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，银监会决定进一步深化整治银行业市场乱象。

现将有关事项通知如下：一、全面开展评估工作各银行业金融机构和各级监管机构要高度重视，周密安排，精心组织，成立领导小组，层层实行“一把手”负责制，并结合实际制定工作实施方案，确保组织到位、推进到位、落实到位。

要全面评估2017年已开展的“三三四十”、信用风险专项排查、“两会一层”风控责任落实等专项治理工作，对照2018年整治银行业市场乱象工作要点，梳理本机构、本部门、本地区存在的突出问题和风险隐患。

各银行业金融机构重点评估自查是否全面深入、问题是否真实准确、整改是否及时彻底、问责是否严格到位、发现的风险是否有效化解、制度短板是否得到弥补、制度执行力是否得到加强以及当前仍存在哪些突出问题等。

各级监管机构重点评估是否存在检查不深不透、应查未查、发现问题隐瞒不报、应罚未罚及处罚偏松偏软等问题和下一步监管重点，形成“整改-评估-整改”的工作机制。

二、统筹推进各项工作（一）坚持即查即改。

各银行业金融机构要把整治银行业市场乱象作为一项常态化的重点工作，与业务经营管理、体制机制改革、合规文化建设等相结合,同研究、同部署、同落实。

要切实履行主体责任，将整治乱象转化为内控管理自觉行为，边排查边整改，边问责边教育，边规范边提升，真正敬畏规则、合规经营。

银行乱象整治经验交流材料

银行乱象整治经验交流材料银行乱象整治经验交流材料尊敬的各位代表：大家好！今天我很荣幸能够在这里与各位代表共同交流银行乱象整治的经验。

银行作为金融行业的重要组成部分，对于国家经济的发展起着至关重要的作用。

然而，近年来，银行系统内部出现了一些乱象，例如工作人员服务态度不好、暗箱操作等问题，给广大客户带来了很大的不便和困扰。

针对这些问题，我们开展了一系列的整治工作，希望通过分享经验，共同促进银行行业的健康发展。

首先，我们重视人才培养。

银行是一个服务行业，要能够提供良好的服务，首先要有高素质的员工队伍。

我们加大了人才招聘的力度，注重招聘有相关专业知识和经验的人才，并对其进行系统的培训。

通过培训，使员工了解银行的发展方向和服务理念，提高其服务意识和专业水平。

同时，我们注重员工的激励机制，通过设立奖金制度和晋升通道，鼓励员工提供优质的服务。

其次，我们致力于改善服务质量。

针对客户反映的服务态度不好的问题，我们制定了一系列的服务准则，明确员工应该具备的服务态度和行为规范。

我们还建立了客户投诉反馈机制，对于客户的投诉及时跟进和处理，确保问题能够得到妥善解决。

同时，我们加强了客户教育，对于银行产品和服务进行宣传和解释，提高客户的金融知识水平，让客户能够更好地理解和使用我们的服务。

再次，我们加强了内部管理。

银行内部存在的暗箱操作是一个很大的问题，容易导致利益输送和权力滥用。

为了解决这个问题，我们推行了透明化的管理制度。

例如，对于审批流程进行规范化，实行双人审批制度，防止个别员工滥用权力。

同时，我们加强了内部监督和考核机制，定期对员工进行绩效评估，将绩效与奖惩相挂钩，从而提高员工的工作积极性和责任心。

此外，我们还注重了技术创新。

随着科技的发展，我们积极引入新技术，提高服务的效率和便捷性。

例如，我们推广了自助银行服务，让客户能够随时随地进行银行业务操作，不再受到时间和地点的限制。

我们还建立了互联网银行平台，方便客户线上查询和办理各种业务。

银行治乱象实施方案

银行治乱象实施方案
首先，银行应加强内部管理。

内部管理是银行治乱象的关键环节，银行应建立
健全的内部管理制度，包括规范的业务流程、明确的岗位职责、有效的内部控制等。

同时，银行应加强对员工的培训和教育，提高员工的业务素质和风险意识，防范内部腐败和违规操作。

其次，银行应加强风险管理。

风险管理是银行经营的重要环节，银行应建立健
全的风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和应对。

银行应根据自身的经营特点和风险状况，制定相应的风险管理政策和措施，加强对信贷、市场、流动性、操作等各类风险的管理和控制，确保银行经营的安全和稳健。

另外，银行应加强对外部合作的监管。

银行在与外部合作伙伴开展业务时，应
加强对合作伙伴的审慎评估和监管，确保合作的合法合规，防范合作风险。

同时，银行应加强对客户的风险管理，建立健全的客户身份识别、交易监控和风险评估机制，有效防范客户欺诈和违规操作。

最后，银行应加强信息披露和监管合规。

银行应加强对内部信息的披露和公开，提高信息透明度，让社会公众和监管部门了解银行的经营状况和风险情况。

同时，银行应加强对监管规定的遵守，确保自身的经营活动合法合规，积极配合监管部门的监督检查，及时纠正存在的问题和不足。

总之，银行治乱象实施方案的制定和实施是一个系统工程，需要全面考虑银行
的内外部环境和经营特点，科学合理地制定相应的措施和政策，加强对银行内部管理、风险管理、外部合作和监管合规的监管和控制，确保银行经营的安全和稳健，为金融市场的稳定和经济的发展做出积极贡献。

银行扫黑除恶工作总结2024

银行扫黑除恶工作总结2024随着社会经济的不断发展和金融行业的日益繁荣，银行成为了犯罪分子们的重要犯罪工具之一。

为了有效打击银行相关的黑恶势力犯罪行为，维护社会金融秩序，保障人民群众的合法权益，银行不仅需加强内部风险防范和内控管理，更需要与执法机关紧密合作，共同推进银行扫黑除恶工作。

我行在2024年的工作中，针对银行相关犯罪实施了一系列有效措施，并取得了显著成效。

首先，我行加强内部风险防范和内控管理。

我们建立了完善的内部控制机制，加强对员工的培训和管理，确保行员不参与任何违法犯罪活动。

同时，加大对资金流动和交易记录的监控力度，及时发现可疑交易行为，并采取有效措施予以制止。

此外，对于存在违规违法行为的员工，我行坚决予以处理，绝不姑息，确保内部风险得到有效控制。

其次，我行积极配合执法机关开展打击犯罪行动。

我们与公安部门建立了紧密的合作机制，及时通报可疑交易信息，配合开展案件侦破工作。

针对银行卡诈骗、洗钱等犯罪活动，我行认真履行社会责任，积极与执法部门配合，有效打击黑恶势力犯罪活动，为维护社会治安和金融秩序作出了积极贡献。

再次，我行加强对客户身份信息的核实和审查。

在办理银行业务时，我行要求客户提供真实有效的身份证明，并进行认真审查核实，杜绝黑恶势力分子利用虚假身份进行非法活动。

同时，我行加强对关键客户的风险评估和监控，及时发现可疑交易行为，并积极报告执法机关，确保银行业务不被用于非法活动。

最后，我行加强宣传教育，树立良好的社会形象。

我行积极参与扫黑除恶宣传教育活动，倡导全员参与，共同打击黑恶势力犯罪活动。

同时，我行注重舆论引导，加强与媒体的合作，宣传银行积极打击犯罪的成果，树立良好的社会形象，提升公众对银行业的认知和信任度。

综上所述，我行在2024年的银行扫黑除恶工作中取得了明显成效，但也要清醒认识到，银行相关犯罪活动的形势依然严峻，我们仍需不断加大力度，完善措施，深入推进银行扫黑除恶工作。

只有坚决打击各类违法犯罪活动，保护金融安全，才能为社会和谐稳定做出更大贡献。