某银行关于开展市场乱象排查整治工作实施方案

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河北银保监局关于印发银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作实施方案的通知

河北银保监局关于印发银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作实施方案的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会河北监管局•【公布日期】2020.07.14•【字号】冀银保监发〔2020〕39号•【施行日期】2020.07.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文河北银保监局关于印发银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作实施方案的通知冀银保监发〔2020〕39号各银保监分局，各政策性银行、大型银行河北省分行，各股份制银行、城市商业银行、东亚银行石家庄分行，各金融资产管理公司河北省分公司，河北省农信联社、河北银行，各法人非银行金融机构，石家庄各新型农村金融机构，各保险公司省级分公司：按照《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》（银保监发〔2020〕27号）要求，河北银保监局制定了《2020年河北银保监局市场乱象整治“回头看”工作实施方案》。

现印发给你们，请认真贯彻落实，确保整治工作推进扎实，取得实效。

河北银保监局2020年7月14日（请各银保监分局将此文发至辖内法人银行保险机构，唐山银保监分局发至招商银行唐山分行、汇丰银行唐山分行，河北省农信联社将此文发至石家庄各法人农村合作金融机构）河北银保监局市场乱象整治“回头看”工作实施方案为全面贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》（银保监发〔2020〕27号）（以下简称《通知》）要求，进一步巩固并拓展乱象整治成果，结合辖内银行业保险业监管实际，制定本实施方案。

一、目标任务坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会以及中央经济工作会议精神，严格落实“六稳”“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。

通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步，金融服务实体经济质效明显提升。

中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知

中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.09.24•【文号】银保监办发〔2019〕194号•【施行日期】2019.09.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,消费者权益保护正文中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知银保监办发〔2019〕194号各银保监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，各保险集团（控股）公司、保险公司：为提升银行保险机构消费者权益保护工作水平，营造公平公正的市场秩序，切实维护银行保险消费者合法权益，决定组织银行业保险业开展侵害消费者权益乱象整治工作。

现将有关事项通知如下：一、提高思想认识各银行保险机构和各银保监局要准确把握习近平总书记在全国金融工作会议上关于加强行为监管的重要讲话精神，充分认识到消费者权益保护是贯彻落实以人民为中心的发展思想的集中体现，整治侵害金融消费者权益乱象是防范和化解金融风险的重要环节。

要以深化整治侵害消费者权益乱象为重要抓手，正视问题，坚持问题导向，真刀真枪解决问题，切实维护金融消费者合法权益，为提升人民群众获得感和幸福感提供重要保障。

二、明确整治重点本次侵害消费者权益乱象整治的重点是：以规范经营行为、保护消费者合法权益为目标，以《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）为依据，以相关法律法规为准绳，排查本机构、本单位、本地区存在的突出问题。

整治工作中，要密切结合自身实际，对照附件1所列表现形式，有什么排查什么，查实什么整治什么，有什么问题解决什么问题。

在全面排查的基础上，逐项列出问题清单并对照整改。

三、强化整治问责本次整治工作以银行保险机构自查为主，监管部门适时开展督导和抽查。

银行保险机构对机构自查和监管抽查发现的问题要逐一建档立案，严格自查自纠，一次性问责到位。

银行业市场乱象工作总结报告(共5篇)

银行业市场乱象工作总结报告（共5篇）开展银行业市场乱象整治工作自查报告开展银行业市场乱象整治工作自查报告一、目的意义党的___以来，在党___国务院的精准领导下，保险业实现了持续较快增长，保障水平持续增加，服务实体经济水平持续提升。

但是，由于部分市场主体动机不纯、急功近利、贪快求全，加之一些监管人员位置不正、责任不强、履职不力等缘由，金融市场乱象问题在保险业同样存有，集中体现为部分保险机构资本失实、治理失效、投资失控、营销失信、数据失真等方面，严峻损害了保险消费者合法权益，扰乱了保险市场秩序，甚至可能引发重大经济金融风险。

面对这些市场乱象问题，保监会将坚持不回避、不遮掩，以更强担当精神履职尽责，从严整治、从快处理、从重问责，坚决守住不发生系统性风险底线，确保国家经济金融平安稳定。

二、工作部署(一)着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。

集中整治保险公司股东利用保险资金自我注资、循环用法;通过增加股权层级规避监管、用法非自有资金出资;入股资金未真实足额到位或抽逃资本金。

各保险机构要对入股资金来源仔细核查，确保入股资金真实、自有、合法。

如存有供应虚假信息或有意隐瞒的状况，自愿接受监管部门的处置措施。

监管部门要绽开资本真实性专项整治，重点注重股东是否挺直或间接通过以下方式向保险公司投资：银行贷款及其他形式的债务资金;信托资金、托付资金等非自有资金;利用保险公司投资信托方案等金融产品的相关资金;利用保险公司存单质押猎取的资金;通过质押保险公司股权猎取的资金。

对存有入股资金来源或股东关联关系申报不实，以及编制供应虚假材料等违规行为的股东，一经发觉，依法实行限制行使表决权、派驻董事等股东权利，直至责令转让或拍卖股权等监管措施，并将相关当事人列入保险业黑___，限制其在保险业绽开投资活动。

(二)着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。

集中整治股东之间或股东与管理层之间，因掌握权争夺或重大利益分歧导致公司无法正常经营;决策机制缺乏制衡，形成大股东或实际掌握人“一言堂”的情形。

农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文

农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文中国农业银行市场乱象整治工作抽查方案为检验全行市场乱象整治和“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理（简称“四治”）工作效果，掌握分支机构工作开展情况，根据《关于集中开展市场乱象整治工作的通知》（农发银发〔2022〕60号）、《关于开展“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（农发银办〔2022〕60号）、《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕61号）和《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕62号）要求，总行拟于5月组织开展“四治”抽查工作。

具体方案如下：一、抽查原则（一）统一性原则。

在总行市场乱象整治工作领导小组的统一领导下，组织开展专项抽查工作，统一方案、统一标准、统一调配人员。

（二）全面性原则。

紧紧围绕“四治”工作要求，实现机构、业务、人员全覆盖。

（三）重要性原则。

通过抽查重点机构、重点业务和重点环节，发现业务经营管理中存在的问题，进一步揭示风险，促进整改问责。

（四）客观性原则。

要认真开展抽查工作，实事求是的报告发现问题，客观公正评价各行“四治”工作开展情况。

二、抽查机构与业务范围（一）抽查机构的确定。

总行确定抽查机构为河北、山西、内蒙古、吉林、上海、河南、福建、湖南、四川、云南、陕西等11个省级分行。

每个省检查7个机构，具体包括：一是省级分行本级；二是省分行营业部本级，其营业室和1个县级支行；三是1个二级分行本级，其营业部（营业室）和1个县级支行。

要重点抽查案件与风险事件多发的二级分行和县级支行，同时要兼顾业务品种，原则上选定的抽查机构有余额业务品种齐全，包括但不限于贷款、存款、票据、同业、中间业务等。

具体抽查的二级分行和县级支行由各抽查组自行确定。

（二）抽查业务范围。

银行“不规范经营”问题专项整治活动工作方案

银行“不规范经营”问题专项整治活动工作方案为了有效服务实体经济，规范贷款业务条件和收费，不断提高金融服务质量，切实维护社会公众对银行业的信心，根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发[ⅩⅩ]3号）的要求和XX省银监局的统一部署和安排，我行决定全面开展“不规范经营”问题专项整治活动，特制定本方案。

一、工作目标开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项整治活动，确保我行：认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照风险控制适度、合理、有效的原则确定贷款条件，不对贷款附加不合理条件；严格按照国家利率管理相关规定进行贷款定价；认真遵守国家价格主管部门和监管机构关于金融服务收费的各项政策规定，合规合理收费。

二、组织领导我行成立“不规范经营”问题专项整治活动领导小组，由行长XXX任组长，副行长兼风险管理部总经理XXX任副组长，副行长兼中小企业部总经理XXX、微型企业部总经理XXX、个人金融部总经理XXX、运营部总经理XXX、综合管理部负责人XXX为小组成员；领导小组办公室设在风险管理部。

领导小组在总部有关部门的指导下，负责全面统筹、协调、推动此项活动的深入开展，确保组织领导有力、合理配置资源、责任落实到位，以达到活动预期效果。

三、主要工作内容1、认真学习，提高认识。

组织学习有关的政策法规，充分领会政策精神，理解规范经营对于我行的重要意义，增强全体员工贯彻执行政策法规的自觉性和主动性。

2、全面梳理检查，及时自查自纠。

整治不规范贷款业务和不规范收费问题是我行当前的重要工作，全行各部门要组织业务骨干，在领导小组的协调下，严格按照“七不准”和“四原则”的要求，对本部门管理范围内涉及贷款业务条件、贷款利率定价和服务收费的政策、业务流程、合同文本和操作环节进行全面梳理自查，发现问题立即整改，对所发现的问题和整改进展要及时报告领导小组和总部相应部门。

自查自纠工作应于ⅩⅩ年3月XX日前完成，具体分工如下：中小企业部负责对中小企业贷款业务的业务条件、利率定价、服务收费、合同文本和业务流程进行自查自纠，贯彻落实“七不准”和“合规收费、以质定价、减费让利”的原则，并向领导小组报告自查情况。

银行整顿实施方案

银行整顿实施方案一、背景及意义。

随着金融市场的不断发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着资金存储、信贷、结算等重要职能。

然而，由于市场竞争激烈、风险管理不善等原因，一些银行存在着不良贷款、资金链断裂等问题，严重影响了金融市场的稳定和健康发展。

因此，为了加强金融监管，保障金融安全，银行整顿实施方案应运而生。

二、整顿目标。

1. 清理不良资产，净化银行资产负债表，提升资金运作效率。

2. 规范银行业务经营，加强风险管理，防范金融风险。

3. 优化银行组织结构，提高经营效率，增强盈利能力。

三、整顿措施。

1. 加强监管力度，建立健全的风险防范机制，严格控制不良贷款比例，确保资金安全。

2. 深化改革，优化银行业务结构，推动利润模式转型，提高盈利能力。

3. 强化内部管理，完善风险管理体系，加强对资金流向的监控，防范资金链断裂风险。

4. 加大整顿力度，对存在严重风险的银行进行整顿重组，清理不良资产，提升整体资产质量。

四、整顿效果。

1. 降低金融风险，提升金融市场稳定性，增强金融市场信心。

2. 优化银行业务结构，提高盈利能力，增强银行经营活力。

3. 净化银行资产负债表，提升资金运作效率，增强资金流动性。

五、整顿保障。

1. 政府加大金融监管力度，建立健全的金融监管体系，确保整顿措施的有效实施。

2. 银行加强内部管理，建立健全的风险管理体系，提高自身风险防范能力。

六、结语。

银行整顿实施方案的出台，对于金融市场的健康发展具有重要意义。

只有通过整顿，清理不良资产，规范银行业务经营，才能提升金融市场的稳定性和健康发展，为经济发展提供更加稳定的金融环境。

希望各银行能够认真贯彻整顿方案，加强内部管理，规范经营行为，共同推动金融市场的健康发展。

银行乱象整治工作计划

银行乱象整治工作计划
一、全面清查整改银行乱象问题
1. 制定清查整治计划，明确时间节点和责任单位；
2. 全面开展银行业务、管理和风险问题的排查，确保全面、彻底、深入；
3. 对发现的乱象问题进行分类整理、归档备案，形成清晰的整改清单。

二、加强监督和内部管理
1. 完善内部审计和监督制度，及时发现并解决问题；
2. 加强员工教育和培训，提升服务意识和风险管理能力；
3. 加强内部交流和沟通，建立健全的内部协调机制。

三、强化风险防控和内控体系建设
1. 完善风险评估和监测机制，及时发现和应对风险事件；
2. 加强内部控制和流程管理，防范各类风险；
3. 提高信息化和数据化管理水平，建设更加安全、稳定的信息系统。

四、加强外部监管和合规管理
1. 主动配合监管部门开展监督检查，确保合规经营；
2. 加强与相关部门和机构的沟通和协作，建立互信合作的关系；
3. 提升外部信誉和形象，树立精明、诚信的银行品牌形象。

五、持续改进和提升服务质量
1. 加强客户投诉处理和回访工作，及时解决客户问题；
2. 提高产品和服务的创新能力，丰富客户选择；
3. 加强客户满意度调查和反馈，持续改进服务质量和客户体验。

银行业市场乱象整治工作自查报告-整顿乱象工作报告

银行业市场乱象整治工作自查报告-整顿乱象工作报告1. 背景及目的本报告旨在对银行业市场乱象整治工作进行自查总结，为整顿乱象工作提供参考与改进意见。

2. 自查内容与方法本次自查主要内容包括但不限于以下方面：- 银行业市场乱象存在的具体问题- 整治乱象的措施和效果- 存在的问题及改进建议自查方法主要采用了以下途径：- 分析整治乱象前后的相关数据和案例- 组织开展内部调查和访谈- 借鉴其他行业的整治经验和成功案例3. 现状分析经过自查，我们发现银行业市场乱象主要表现在以下几个方面：- 虚假宣传：某些银行在宣传中夸大业绩、隐瞒风险，误导客户。

- 不合规操作：部分银行在贷款、理财等业务中存在违法违规行为，损害客户利益。

- 服务质量不佳：个别银行在服务过程中存在态度冷漠、效率低下等问题。

4. 整治措施与效果针对银行业市场乱象，我们采取了一系列整治措施，包括但不限于：- 加强监管力度：加大对银行业的监管力度，严查违法违规行为。

- 完善内控体系：加强银行内部管理，防范各类风险。

- 强化宣传监管：加强对银行宣传行为的监管，减少虚假宣传。

通过这些措施的实施，我们已经取得了一定的成效：- 虚假宣传现象得到了明显减少，宣传内容更加真实客观。

- 银行业的合规操作情况明显改善，违规行为得到了有效遏制。

- 部分银行的服务质量得到提升，客户满意度有所提高。

5. 存在问题及改进建议尽管我们已经取得了一些成效，但仍然存在以下问题：- 监管力度有待加大，对于隐性乱象的监管需要进一步强化。

- 银行内部管理还可以进一步完善，防控风险的能力需要提高。

- 对于违规行为的惩处力度还可以加大，提高违规成本。

针对上述问题，我们提出以下改进建议：- 进一步加大对银行业的监管力度，提高监管的全面性和深度。

- 继续完善银行内部的风险防控体系，加强人员培训和管理。

- 提高违规行为的查处力度，加大违规成本。

6. 总结与展望通过自查，我们深入了解了银行业市场乱象的存在和整治情况，并提出了相应的改进建议。

开展银行业市场乱象整治工作自查报告

开展银行业市场乱象整治工作自查报告一、整治背景及目标随着我国金融的深入推进，我国的银行业市场竞争日益激烈，各家银行都在积极开展创新业务、提高服务质量。

然而，部分银行在市场竞争中存在乱象，泛滥的金融产品、不合规的销售行为严重损害了消费者权益，也影响了整个金融市场的稳定和健康发展。

为了加强银行业市场乱象的整治工作，我行自查自纠，着力提升服务质量，推动银行业市场秩序的规范。

二、自查内容及情况在本次自查中，我们主要对以下方面进行了自查工作：1.金融产品销售合规性我们对我行近期推出的金融产品进行了全面自查，检查产品设计、销售宣传材料是否合规。

经检查，我行所销售的金融产品合规性良好，销售材料真实准确，未发现不合规的情况。

2.销售人员守则及行为准则执行情况我们对销售人员守则及行为准则执行情况进行了全面自查，检查销售人员是否遵守销售流程、宣传产品时是否履行披露义务等。

经检查，我行销售人员普遍遵守相关守则和准则，并能够提供全面准确的产品介绍，未发现不当行为的情况。

3.客户投诉处理情况我们对客户投诉处理情况进行了全面自查，检查是否按照规定程序及时处理客户投诉，并及时作出回复和解决。

经检查，我行客户投诉处理工作良好，客户投诉率较低，并能够及时回复并解决客户问题。

三、存在的问题及解决方案在自查过程中，我们也发现了一些问题，具体表现为：1.销售人员培训不足：部分销售人员对产品知识和销售流程了解不够，需要加强培训，提高销售人员的专业素养。

解决方案：加强对销售人员的培训，包括产品知识、销售技巧等方面的培训，确保销售人员具备足够的专业素养。

2.客户投诉处理流程不完善：客户投诉处理工作需要更加规范化和标准化，以提高投诉处理效率和客户满意度。

解决方案：优化投诉处理流程，明确责任分工，提高处理效率，并建立客户投诉反馈机制，及时了解客户的意见和建议。

3.产品宣传材料不够透明：部分产品宣传材料中的费率和风险提示不够明确，容易误导客户。

解决方案：加强产品宣传材料的编制，确保费率和风险提示等关键信息明确准确，杜绝误导客户的情况发生。

商业银行整治市场乱象专项检查方案(最新)

整治市场乱象专项检查实施方案根据《S银监局转发中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发〔2018〕5号）和《J银行进一步整治市场乱象实施方案》（银发〔2018〕57号）等文件要求，特制订分行2023年整治市场乱象专项检查方案，请认真学习，加强自查，落实整改并积极配合分行检查。

一、组织领导分行成立2023年整治市场乱象专项检查小组，成员如下：组长：副组长：成员：各部、支行负责人检查人员：各部、支行业务骨干（根据工作情况抽调）二、检查范围及时间本次采取“上查下”的现场检查方式，检查范围覆盖所有支行机构，重点抽查2023年发生的相关事务（抽查比例不低于50%），必要时可追溯。

按季度开展整治乱象专项检查，检查时间分别为4月、7月、10月及次年1月。

三、检查内容本次检查围绕整治银行业市场乱象工作要点开展，检查重点如下： (一）违反宏观调控政策1、违反信贷政策。

违规将表内外资金直接或间接、借道或绕道投向股票市场、“两高一剩”等限制或禁止领域，特别是失去清偿能力的“僵尸企业”；违规为地方政府提供债务融资，放大政府性债务；违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业提供授信或融资；违规为固定资产投资项目提供资本金，或向不符合条件的固定资产投资项目提供融资，导致资金滞留或闲置；不尽职审查和管理，导致用于支持棚户区改造、精准扶贫、乡村振兴战略等民生领域的贷款被侵占或挪用；人为调整企业标准形态，规避小微企业贷款指标等。

2、违反房地产行业政策。

直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资，或以自身信用提供支持或通道；向“四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资；发放首付不合规的个人住房贷款；以充当筹资渠道或放款通道等方式，直接或间接为各类机构发放首付贷等行为提供便利；综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房等。

（二）影子银行和交叉金融产品风险3、违规开展理财业务。

中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知

中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.01.12•【文号】银监发〔2018〕4号•【施行日期】2018.01.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知银监发〔2018〕4号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司：为全面贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，银监会决定进一步深化整治银行业市场乱象。

现将有关事项通知如下：一、全面开展评估工作各银行业金融机构和各级监管机构要高度重视，周密安排，精心组织，成立领导小组，层层实行“一把手”负责制，并结合实际制定工作实施方案，确保组织到位、推进到位、落实到位。

要全面评估2017年已开展的“三三四十”、信用风险专项排查、“两会一层”风控责任落实等专项治理工作，对照2018年整治银行业市场乱象工作要点，梳理本机构、本部门、本地区存在的突出问题和风险隐患。

各银行业金融机构重点评估自查是否全面深入、问题是否真实准确、整改是否及时彻底、问责是否严格到位、发现的风险是否有效化解、制度短板是否得到弥补、制度执行力是否得到加强以及当前仍存在哪些突出问题等。

各级监管机构重点评估是否存在检查不深不透、应查未查、发现问题隐瞒不报、应罚未罚及处罚偏松偏软等问题和下一步监管重点，形成“整改-评估-整改”的工作机制。

二、统筹推进各项工作（一）坚持即查即改。

各银行业金融机构要把整治银行业市场乱象作为一项常态化的重点工作，与业务经营管理、体制机制改革、合规文化建设等相结合,同研究、同部署、同落实。

要切实履行主体责任，将整治乱象转化为内控管理自觉行为，边排查边整改，边问责边教育，边规范边提升，真正敬畏规则、合规经营。

某银行关于市场乱象排查整治工作的报告

某银行关于市场乱象排查整治工作的报告某银行关于市场乱象排查整治工作的报告为规范全行业务行为，防范金融风险，我行根据《关于做好市场乱象整治工作的通知》要求，高度重视，积极组织人员在全行开展了信贷、风险分类、金融市场、财务、负债和创新等相关事项排查整治工作，现将相关工作开展情况报告如下：一、组织领导为保证本次专项整治工作扎实开展，我行成立了以董事长为组长，各部室及支行负责人为成员的市场乱象整治工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在合规审查部，负责市场乱象整治工作的具体开展。

二、整治工作情况（一）股权和对外投资方面截至5月底，我行股本总额为*万股。

经过对以上内容自查，我行增资扩股都经过银监部门层层批准，按照公开、公平、公正的入股原则进行募股，入股股东资金及比例都符合监管规定，股权结构稳定，无发现违规设立员工持股计划及对外投资等行为。

（二）规章制度方面我行“三会一层”按照行章程管理行，党委会审议事项严谨，会议记录完整。

我行建立了有效的绩效考评机制，突出“各尽所能，按劳分配，多劳多得”的原则。

我行充分运用贷后检查来分析和判断借款人偿还贷款的可能性，确定资产分类形态，努力做到五级分类真实、准确、及时地反映信贷资产质量和风险程度，充分运用贷款偏离度检查、贷款迁徙分析和同质同类比较等手段，不存在资产质量分类不准确，或人为调整分类掩盖不良现象，对风险管控严密。

我行制定了完善的员工行为准则，有利于稳健经营和风险防控等。

经自查，我行未发现在公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则方面的问题。

（三）业务方面我行业务都在经营许可范围之内。

针对信贷业务，我行信贷管理部认真对自身业务进行自查，贷款发放严格按照“三查”制度，执行制度情况良好，不存在违规审批、发放贷款情况，规范信贷操作程序，认真审查信贷档案，逐笔在审贷会记录上记录每笔授信及贷款，严把贷款质量关，确保信贷资金安全。

经自查，我行在超业务范围经营、账户管理不合格、不同性质业务界限不清、虚假业务方面不存在问题。

银行专项整治工作方案

银行专项整治工作方案一、背景和意义银行是金融体系中的核心机构，承担着金融中介、储蓄、贷款等基本职能，对国民经济的发展和金融市场的稳定起着至关重要的作用。

随着我国金融市场的不断发展和经济的快速增长，银行业面临的挑战也日益严峻。

一些银行存在着风险管理不足、内部管理混乱、违规经营、资产负债不均衡等问题，导致了金融风险的上升，甚至引发了一些金融风险事件，严重影响了金融市场的稳定和健康发展。

因此，对银行进行专项整治工作是非常必要的。

为此，制定银行专项整治工作方案，对整治工作的目标、任务、措施等进行明确规划，以便加快整治工作的推进，保障金融市场的稳定和健康发展。

二、整治目标本次银行专项整治工作的目标是，确保金融机构的合规经营，提高风险管理水平，加强内部管理，消除金融风险隐患，维护金融市场的稳定和健康发展。

具体目标包括：1. 建立健全风险管理制度，完善风险管理管理体系，提升金融风险防范和控制能力。

2. 加强内控管理，建立健全内部管理制度，规范内部管理流程，提高内部管理水平。

3. 加强对资产负债状况的监控和评估，确保资产负债平衡，保障金融机构的资金安全。

4. 加大违规行为的查处力度，纠正违规经营行为，净化金融市场环境。

5. 提高金融从业人员的职业素养，加强对金融从业人员的培训和管理，减少金融从业人员的不当行为。

6. 加强对金融机构的监管力度，加大对金融机构的监督检查频次和力度，确保金融机构合规经营。

三、整治任务1. 加强对金融机构的监管力度，加大对风险较大的金融机构的排查和整治力度，对存在风险的金融机构采取必要的处罚措施。

2. 完善金融风险预警机制，建立健全金融风险预警系统，提前发现和防范金融风险，减少金融风险事件的发生。

3. 加强对金融机构的监管检查，加大对金融机构的监管检查频次和力度，发现和纠正金融机构的违规行为。

4. 加强对金融从业人员的培训和管理，提高金融从业人员的职业素养，减少金融从业人员的不当行为。

银行治乱象实施方案

银行治乱象实施方案
首先，银行应加强内部管理。

内部管理是银行治乱象的关键环节，银行应建立
健全的内部管理制度，包括规范的业务流程、明确的岗位职责、有效的内部控制等。

同时，银行应加强对员工的培训和教育，提高员工的业务素质和风险意识，防范内部腐败和违规操作。

其次，银行应加强风险管理。

风险管理是银行经营的重要环节，银行应建立健
全的风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和应对。

银行应根据自身的经营特点和风险状况，制定相应的风险管理政策和措施，加强对信贷、市场、流动性、操作等各类风险的管理和控制，确保银行经营的安全和稳健。

另外，银行应加强对外部合作的监管。

银行在与外部合作伙伴开展业务时，应
加强对合作伙伴的审慎评估和监管，确保合作的合法合规，防范合作风险。

同时，银行应加强对客户的风险管理，建立健全的客户身份识别、交易监控和风险评估机制，有效防范客户欺诈和违规操作。

最后，银行应加强信息披露和监管合规。

银行应加强对内部信息的披露和公开，提高信息透明度，让社会公众和监管部门了解银行的经营状况和风险情况。

同时，银行应加强对监管规定的遵守，确保自身的经营活动合法合规，积极配合监管部门的监督检查，及时纠正存在的问题和不足。

总之，银行治乱象实施方案的制定和实施是一个系统工程，需要全面考虑银行
的内外部环境和经营特点，科学合理地制定相应的措施和政策，加强对银行内部管理、风险管理、外部合作和监管合规的监管和控制，确保银行经营的安全和稳健，为金融市场的稳定和经济的发展做出积极贡献。

银行专项整治工作方案

银行专项整治工作方案第1篇银行专项整治工作方案一、背景与目标为积极响应国家关于金融风险防控的决策部署，强化银行内部管理，提升服务质量和效率，针对当前我行存在的突出问题，制定本专项整治工作方案。

通过此次专项整治，旨在加强银行业务合规性，提高风险防范能力，确保银行业务稳健发展。

二、整治内容1. 业务合规性检查：对我行各项业务进行全面梳理，查找存在的合规性问题，确保业务开展符合国家法律法规及监管要求。

2. 风险防范能力提升：强化风险管理体系，提高风险识别、评估、控制和监测能力，降低潜在风险。

3. 服务质量和效率优化：改进客户服务流程，提高业务办理效率，提升客户满意度。

三、具体措施（一）业务合规性检查1. 组织专业团队，对我行各项业务进行逐项审查，确保业务合规性。

2. 建立合规性检查长效机制，定期开展自查自纠，防止问题反弹。

3. 对发现的合规性问题进行分类梳理，制定针对性整改措施，确保整改到位。

（二）风险防范能力提升1. 加强风险管理体系建设，完善风险管理政策和流程。

2. 提高风险管理人员的专业素质，开展风险防范培训，提高全员风险意识。

3. 建立风险监测预警机制，及时发现潜在风险，提前采取防范措施。

（三）服务质量和效率优化1. 简化业务办理流程，提高业务办理效率。

2. 加强客户服务人员培训，提升服务水平，提高客户满意度。

3. 深化线上线下融合，拓宽服务渠道，为客户提供便捷高效的金融服务。

四、组织与实施1. 成立专项整治工作领导小组，负责统筹协调、监督指导专项整治工作。

2. 各相关部门按照职责分工，密切协作，共同推进专项整治工作。

3. 制定详细的工作计划，明确时间节点、责任人和工作要求。

4. 定期召开专题会议，研究解决专项整治过程中遇到的问题。

五、监督检查与评估1. 建立监督检查机制，对专项整治工作进展情况进行定期检查。

2. 对发现的问题进行及时整改，对整改效果进行评估。

3. 专项整治工作结束后，进行全面总结，形成长效管理机制。

某银行关于开展市场乱象排查整治工作实施方案

某银行关于开展市场乱象排查整治工作实施方案市场乱象排查整治工作实施方案一、背景和意义随着经济的快速发展，金融市场在我国经济中的地位日益重要。

作为重要的金融机构，银行在金融市场中发挥着核心的作用，为经济发展提供了重要的支持。

然而，市场乱象问题也时有发生，给金融市场带来了一定的风险。

为了维护金融市场的正常秩序，保护金融机构的合法权益，本银行决定开展市场乱象排查整治工作。

二、工作目标1. 确保金融市场的正常秩序，防范和化解市场风险。

2. 提高银行内部风险防控能力，有效维护银行合法权益。

3. 加强金融监管，促进金融市场的健康有序发展。

三、工作内容1. 市场乱象排查工作（1）建立市场乱象排查专项工作组，负责组织协调整治工作。

（2）制定排查方案，明确各项工作任务、时间节点和责任人。

（3）开展市场乱象排查，全面了解银行在市场中存在的乱象问题。

（4）对排查到的乱象问题进行分析研判，确定整治方案。

（5）协调相关部门，加强对市场乱象问题的监管和处置。

2. 深化银行内部风险防控工作（1）加强内部风险管理体系建设，完善风险管理政策和制度。

（2）加强对员工的风险防控培训，提高员工风险防控意识和能力。

（3）强化对关键业务环节的风险监控和管控，及时发现和化解潜在风险。

（4）加强对合作伙伴的风险管理，建立健全风险评估机制。

（5）加强内部风险管理的监督和评估，保障风险防控体系的有效运行。

3. 加强金融监管（1）加强对金融市场各参与主体的监管，严格落实相关监管政策和制度。

（2）加强对金融市场交易行为的监测和排查，及时发现和处理违法违规行为。

（3）建立健全金融市场风险预警机制，加强对市场风险的监控和预警。

（4）加强与其他监管机构的协调合作，形成监管合力。

四、工作计划和时间节点1. 市场乱象排查工作计划（1）建立市场乱象排查专项工作组：XX年XX月至YY年YY月。

（2）制定排查方案：XX年XX月。

（3）开展市场乱象排查：XX年XX月至YY年YY月。

银行治乱象下一步工作计划

银行治乱象下一步工作计划
我们需要加强风险防范意识，建立健全的风险管理制度，严格执行合规和监管要求，切实防范和化解各种风险。

我们要持续加强内部治理，强化内控措施，建立健全内部监督机制，促进各项业务规范有序开展。

我们要注重人才培养，加强员工教育培训，提高员工综合素质和业务水平，营造积极向上的工作氛围。

我们要积极引进先进科技手段，推动金融科技创新，提升业务效率和风险识别能力，推动数字化转型升级。

我们要加强对外合作交流，学习借鉴国内外先进经验，拓展国际视野，提高国际竞争力和影响力。

市场排查整治实施方案

市场排查整治实施方案一、背景。

随着市场经济的不断发展，市场秩序的规范和整治显得尤为重要。

市场排查整治是指对市场经营主体的经营行为进行全面排查，发现并纠正违法违规行为，维护市场秩序，保护消费者权益，促进经济健康发展。

因此，制定并实施市场排查整治实施方案，对于促进市场经济的健康发展具有重要意义。

二、总体要求。

1. 加强组织领导。

各级政府部门要高度重视市场排查整治工作，明确责任分工，建立健全工作机制，确保工作的顺利开展。

2. 完善法律法规。

不断完善市场监管法规，提高违法违规成本，加大对违法行为的打击力度。

3. 加强宣传教育。

通过各种渠道宣传法律法规，普及消费者维权知识，提高市民的法律意识和维权意识。

4. 加强监督检查。

建立健全市场排查整治的监督检查机制，确保排查整治工作的有效开展。

5. 加强协作配合。

各相关部门要加强协作配合，形成合力，共同推动市场排查整治工作的开展。

三、具体措施。

1. 建立健全排查机制。

各级政府部门要建立市场排查整治的工作机制，明确工作流程和责任分工，确保排查工作的全面开展。

2. 加大执法力度。

加强市场监管执法力度，对违法违规行为依法进行严厉打击，形成震慑效应。

的投诉举报，保护消费者合法权益。

4. 加强行业自律。

各行业协会要加强自律管理，建立行业规范，引导企业依法合规经营，提高市场秩序。

5. 加强宣传教育。

通过各种媒介宣传法律法规，普及消费者维权知识，提高市民的维权意识。

6. 加强监督检查。

建立健全市场排查整治的监督检查机制，加大对排查整治工作的监督力度，确保工作的有效开展。

四、工作保障。

1. 加强组织领导。

各级政府部门要加强组织领导，明确责任分工，形成合力，推动市场排查整治工作的有序开展。

2. 完善法律法规。

不断完善市场监管法规，提高违法违规成本，加大对违法行为的打击力度。

3. 加强宣传教育。

通过多种形式宣传法律法规，普及消费者维权知识，提高市民的法律意识和维权意识。

4. 加强监督检查。

关于开展2020年银行业市场乱象整治“回头看”的工作方案

关于开展2020年银行业市场乱象整治“回头看”的工作方案各部门：按照中国银保监会《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》（银保监发【2020】27号，以下简称通知）文件精神，拟定了本行开展2020年市场乱象整治“回头看”工作方案，具体安排如下：一、组织实施（一）提高政治站位，实施一把手负责制。

本次市场乱象整治“回头看”作为本行整治市场乱象长效管理机制的有机组成部分，组织领导方面沿用前期的市场乱象整治工作领导小组，即党委书记、董事长任组长，分管业务条线的行长、副行长任副组长，各部门主要负责人为成员，领导小组办公室设在内控合规部部，负责协调行内部门、机构，统筹推进此次工作。

（二）明确责任分工，夯实部门直接落实责任。

领导小小组办公室严格贯彻《通知》精神，结合本行各部门专业领域和职责分工，将本次市场乱象整治“回头看”工作进行合理分解，名曲直接落实部门，并督导其反馈落实，及时汇总有关情况向领导小组汇报；各职级责任部门要负起责任，按照方案要求，抓实抓细本条线乱象整治“回头看”各项工作，并履行及时反馈义务。

二、工作内容（一）内控合规部部全面梳理2017年开展市场乱象整治工作以来，本行各条线在内外部检查中发现的问题台账，查实整改落实情况，各相关部门在截止日前未能整改到位的问题（二）各相关部门对照《2020年银行机构市场乱象整治“回头看”六个方面项工作要点，全面开展自查，深挖各自条线管理中存在的风险隐患和问题，做到即查即改，并落实责任追究，具体分工如下：一是宏观政策执行1.民营和小微企业服务政策。

未按监管要求建立落实民营和小微企业业务绩效考核机制、尽职免责制度和容错纠错机制；使用人民银行普惠性再贷款再贴现资金和政策性银行转贷资金的小微企业贷款，未合理确定其利率定价水平，资金未真实投向小微企业；临时性延期还本付息政策和续贷政策落实不力，未能有效满足中小微企业合理融资需求；对受疫情影响较大行业以及有发展前景但暂时受困的企业，盲目抽贷、断贷、压贷；不合理收费或附加不合理贷款条件提高企业融资综合成本；以通过融资政策便利获得的贷款购买银行理财产品、结构性存款、大额存单和发放委托贷款等进行资金“空转”套利。

银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点3篇

202X银行机构市场乱象整治“头看"工作要点3篇202X银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点1为稳固拓展乱象整治成果，坚决打赢防范化解金融风险攻坚战，6月24日，来自银保监会官网发布的信息，银保监会近日印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看"工作的通知》（以下简称《通知》）。

《通知》要求，乱象整治“回头看"工作要按照“六稳"和“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。

通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，银行保险机构内控合规长效机制建设明显进步，金融效劳实体经济质效明显提升。

《通知》明确，对连续三年市场乱象整治工作进行“回头看”。

一看主体责任是否落实到位，二看实体经济是否真正受益，三看整改措施是否严实有效，四看违法违规是否明显遏制，五看合规机制是否健全管用。

银保监会要求，全系统提高政治站位，深刻领会金融支持中小微企业对做好“六稳”工作、落实“六保”任务的重大意义，把握好治乱象、防风险与稳增长的有机统一。

催促银行保险机构把普惠金融政策红利切实传导到民营小微企业，不断推动降低企业融资综合本钱，依法严厉打击通过融资政策便利获得的贷款违规进行资金套利行为。

持续深入开展宏观政策执行、股权与公司治理、业务经营、影子银行和交叉金融业务等领域违法违规问题排查，对打着“金融创新”幌子花式翻新的违规行为，依法严肃处理。

点》（以下简称《工作要点》）、《202X年非银行机构市场乱象整治“回头看''工作要点》。

《工作要点》主要包括宏观政策执行、股权与公司治理、信贷管理、影子银行和交叉金融业务、创新业务、整改问责六大方面。

在宏观政策执行方面，包括民营和小微企业效劳政策、“房住不炒”政策、金融扶贫政策、其他重点领域宏观调控政策。

其中，针对“房住不炒”政策，银保监会提出表内外资金直接或变相用于土地出让金或土地储藏融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证"不全的房地产开发工程提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房;流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发；代销违反房地产融资政策及规定的信托产品等资管产品等市场乱象整治“回头看"工作要点。