国际资金项目网 寻创业资金无抵押贷款注意防骗
贷款诈骗防范知识点总结
贷款诈骗防范知识点总结在现代社会，贷款已经成为许多人生活中必不可少的一部分。
然而，贷款诈骗也是一个全球性的问题，许多人可能会因此而蒙受损失。
因此，了解和防范贷款诈骗至关重要。
在本文中，我将总结一些贷款诈骗的防范知识点，希望能够帮助大家避免成为诈骗的受害者。
1. 警惕陌生人的联系第一条贷款诈骗防范知识点就是警惕来自陌生人的联系。
在现代社会，有许多途径可以获取贷款，比如银行、信用合作社、贷款中介等。
因此，如果有陌生人通过电话、邮件、短信或社交媒体等途径主动联系你提供贷款服务，你应该保持警惕。
这些陌生人可能是诈骗团伙的成员，他们会以各种理由诱使你提供个人信息或交付一定的费用，并最终让你蒙受损失。
2. 确认贷款机构的合法性第二条贷款诈骗防范知识点是要确认贷款机构的合法性。
在选择贷款机构时，你应该首先确认该机构是否拥有合法的营业执照和相关资质。
你可以通过各类官方网站、媒体渠道或行业协会的网站来查询贷款机构的相关信息，比如是否被列入监管机构的黑名单、是否存在投诉记录等。
如果贷款机构没有明确的办公地址、联系电话或者无法提供合法的资质证明，那么你应该远离这样的机构，避免因此而蒙受损失。
3. 注意个人信息的保护第三条贷款诈骗防范知识点是要注意个人信息的保护。
在申请贷款的过程中，你可能需要提供一些个人信息，比如身份证号码、银行账户信息、信用卡信息等。
因此，你应该谨慎对待这些个人信息，避免将其泄露给不明来历的单位或个人。
另外，在提供个人信息时，你还应该核实对方的身份和背景，确保其具有合法资质和业务办理能力。
如果你发现自己的个人信息被不法分子利用，你应该及时向警方报案，以便追究责任和保护自己的权益。
4. 注意贷款合同的条款第四条贷款诈骗防范知识点是要注意贷款合同的条款。
在签订贷款合同之前，你应该仔细阅读合同条款，了解贷款的具体金额、利率、还款期限、罚息规定、违约责任等内容。
如果合同条款存在模糊不清、不合理或者不利于你的地方，你应该及时提出质疑，并要求对方进行解释和修改。
国际资金项目网 慧眼识清创业加盟总部考察陷阱
国际资金项目网慧眼识清创业加盟总部考察陷阱加盟就是该企业组织，或者说加盟连锁总公司与加盟店二者之间的持续契约的关系。
根据契约，总公司必须提供一项独特的商业特权，并加上人员培训、组织结构、经营管理及商品供销的协助;而加盟店也需付出相对的报偿;它是一种经济而简便的经商之道，经由一种商品或服务以及行销方法，以最小的风险和最大的机会获得成功。
加盟特许经营的经营形式种类有很多，依出资比例与经营方式大概可以分为自愿加盟、委托加盟与特许加盟。
但是现在加盟也存在着许许多多的骗局，创业者可能一不小心就掉进了骗子们的陷阱。
例如加盟的“总部考察”来说吧，怎么样才能分辨出真假呢?通过死缠乱打，给你洗脑后，骗子们会借口很多具体事宜电话里说不清，并极力邀请你去所谓的总部考察。
只要你去总部考察了，那骗子的骗术基本上就成功50%了。
一旦你到总部考察，骗子们会继续通过什么9大赢利分析、什么投资分析、什么安全退出等一系列类似于传销手法向你灌输他们的行骗子计划，并会引导你去所谓的形象店考察。
请注意，骗子的形象店大概有两类。
第一类，骗子们在总部办公楼里的装修豪华、陈设着很多新奇、豪华、高档商品的形象店。
这类形象店平时关门，只有在考察者到来时才打开店们，开足室内所有的灯光。
骗子们介绍店里新奇、高档却价格低廉的商品，让参观者大饱眼福，更强烈的刺激了你加盟的欲望。
然而在你真正加盟后是订不到那些新奇、高档商品的，即使订到了高档货，也是价格奇高的，决不是骗子们当初所介绍的价格的。
第二类，骗子们在街面门市所设置的形象店。
这类的店往往由骗子们安排的自己的人在经营，无论实际的经营情况如何，“店主人”都会按照事先设计好的言辞继续鼓动你加盟的。
真正的加盟者都被隐藏起来，即使你直接向骗子们索要真正的加盟者的联系方式，骗子们也会找很多借口拒绝提供的。
因为骗子们知道，一旦你与真正的加盟者取得了联系，就会了解到真相，那骗局就会被攻破。
所以现在正在准备加盟的朋友们要注意了，不要不小心掉进了骗子们的陷阱!。
资金紧张 小心“无抵押贷款”骗局
资金紧张小心“无抵押贷款”骗局家住衢江区廿里镇的方先生拿不定主意了：前两天，他的手机上收到一条短信，对方称可以帮其办理无抵押贷款。
这是真是假?方先生是廿里镇一名小企业主，他之所以对这条短信感兴趣，是因为刚好最近手头资金有些紧张。
方先生表示，马上就到年底，而员工工资、货款结算等方面都需要用钱，他感觉钱有些不够用。
之前他也曾想找银行贷款，但是银行手续复杂，而且贷款不容易办，所以他最近一直在为年底资金周转发愁。
前天，方先生收到了一条短信，说可以办理无抵押贷款，手续简单，三天之内便能落实贷款事宜。
根据方先生提供的号码，记者以方先生的名义拨打电话咨询。
电话接通后，一名男子表示，可以帮忙办理无抵押贷款，而且是想贷多少都可以，只需提供身份证号，3天内肯定能落实贷款。
男子最后表示，在办理贷款前需要先把贷款利息付掉，另外还要支付一笔保证金，这两笔钱都要先汇到他提供的账户上才能办理贷款。
该男子一再向记者保证，他在银行里是有关系的，所以比一般人办理无抵押贷款要简单得多，他还多次表示自己绝非骗子，事先收取贷款利息和保证金，只是为了能够确保按时还贷。
当天下午，记者就方先生遇到的情况咨询了衢江公安分局廿里派出所民警。
“这肯定是个骗局，无抵押贷款可不是这么简单的事情。
”民警听后表示，有些人在年关之时手头比较紧张，一些骗子便瞄准了这个机会，通过手机短信的方式发送虚假信息，以无抵押贷款诱惑那些急需资金却无法通过正当途径解决问题的人。
“和大多数的骗局相同，骗子会给你画一个很大很美好的馅饼，最后让你往对方账户上进行汇钱。
等你真把钱汇过去了，就会发现，之前的馅饼其实只是一个陷阱。
”民警说，市民在遇到类似的情况时，只要牢记不要去汇钱，那么这些骗局都会不攻自破。
小贴士：1、办理贷款一定要选择正规贷款机构，以免遭受不必要的损失。
未到贷款机构实地考察前，请勿支付任何费用!区分贷款机构合法与否的几点简单技巧：一是看贷款利率，如果比银行同期的贷款基准利率的4倍还高，就可能是非法的;二要看该公司在放款前是否收费，如果放款前以各种名义索取费用的，一定要小心;三要看是否具有固定的经营场所。
无抵押贷款骗局
无抵押贷款骗局无抵押贷款是指在贷款过程中，借款人不需要提供任何抵押物，仅凭个人信用和收入状况来获取贷款。
在金融市场中，无抵押贷款是一种非常常见的借贷方式，许多正规的金融机构都提供此类服务。
然而，由于无抵押贷款的方便性和灵活性，吸引了一些不法分子的关注，他们利用无抵押贷款进行骗局。
无抵押贷款骗局的手法多种多样，下面将介绍一些常见的骗局。
1. 虚假贷款机构有些骗子会冒充正规金融机构，通过互联网、短信、社交媒体等渠道发布信息，宣称可以提供无抵押贷款，并且手续简便，利息低廉。
他们通常会凭借所谓的“专业知识”来取得借款人的信任，要求借款人提供个人信息和银行账户等敏感信息。
一旦借款人提供了这些信息，骗子就可以利用该信息进行不法活动，例如盗取借款人的身份信息或直接转移借款人的资金。
2. 先付费手续费骗局一些骗子会声称为借款人提供无抵押贷款服务，但在放款之前要求借款人支付一定数额的手续费或押金。
他们通常会以各种理由解释这些费用的用途，例如为了支付担保人的费用、文件处理费、银行手续费等。
一旦借款人支付了这些费用，骗子便会消失或以各种借口拖延放款，最终无法通过骗局获取贷款。
3. 利用高额利息进行诈骗有些骗子会以高额利息为噱头，吸引借款人申请贷款。
他们通常会宣称自己可以轻松放宽贷款条件，无需任何担保，并且利息相对较低。
然而，一旦借款人成功申请到贷款，骗子会将实际的利率大幅提高，可能远远超过市场利率。
这样一来，借款人无法按时偿还贷款，被迫付出更多的利息和费用，最终陷入财务困境。
面对无抵押贷款骗局，借款人应当保持警惕，避免成为骗子的受害者。
以下是一些防范措施和建议：1. 选择正规金融机构：在申请无抵押贷款时，应选择信誉良好的正规金融机构进行申请。
可以通过咨询朋友、家人或查阅相关评价、媒体报道等多渠道了解机构信誉。
2. 谨慎提供个人信息：在贷款申请过程中，借款人应仅向可信任的金融机构提供个人信息。
不要轻易将个人信息泄露给未经核实的第三方。
网贷投资理财的防骗攻略
网贷投资理财的防骗攻略1、收益率靠谱不靠谱利率方面，目前P2P平台8%-18%项目年化收益率是比较稳健的水平。
收益高低决定了借款方的成本，超过20%的项目利率存在极大的违约风险。
P2P是一种理财投资而不是投机。
一般情况下低于15%的更靠谱，比如要借钱网平台，降息后的收益就在8%-15%质检。
在投资P2P的时候，投资人切忌太贪心去选择那些收益高的平台。
2、查看平台资质和实力选择某个平台一定要查清他们的资质，包括营业执照、税务登记证和组织机构代码证等基本证照。
以及团队人员，总经理，首席风险官及首席技术官的背景，如果查无此人或者与平台介绍不符合需要警惕。
也可以电话问平台的合作机构是否属实。
同时要关注平台的资金实力以及背靠哪家有实力的公司，最好亲自去核实一下。
3、平台曝光情况通过互联网搜索平台的相关信息，包括各大媒体对他们的相关报道并好好研究一番。
比如上论坛曝光台搜索一下自己看中的平台有没有什么负面信息。
4、资金是否第三方托管P2P平台实行资金第三方托管非常重要，实现了平台与资金隔离，就算平台不存在，资金还是在托管账户中。
提醒您一下，使用支付宝、财付通等的第三方支付的都不是托管。
5、风控能力风控是理财平台核心竞争力，金融机构的核心有专业的风控可以保证平台长期运营的稳定，平台有良好的风控团队，能通过严格有效的风控体系将平台的逾期和坏账率控制到最低。
一般有实物抵押的理财产品对于投资人来说更加安全。
6、资金流动性要强一个网贷平台的资金流动性，通常取决于借款期限、本金复投和退出条件、借款产品转让方式等综合因素，通常来说流动性越强就代表着资金周转越快、安全退出可能性越大，流动性越差就代表资金周转越慢退出越危险。
7、存活时间的长短数据表明，大部分问题平台都撑不过半年，有的诈骗平台只存活几个小时，能坚持一年的问题平台所比例在问题平台中不超过1/10。
要投就投那些经过时间检验合格的平台。
一、分红险违规推销：很多被忽悠购买分红险的投资者都是通过银行销售人员介绍和推荐的，对方称资金可以随时支取，每年有7%-8%的收益等。
国际资金项目网 谨防8种手机互联网诈骗
国际资金项目网谨防8种手机互联网诈骗近年来，利用手机短信、互联网、自助银行，ATM机等多种手段和工具对银行个人客户的账户(包括银行卡)内资金进行诈骗的案件屡见不鲜，我校也有部分学生受骗上当损失钱财。
为此，我们在此提醒大家，注意防范对银行个人客户账户资金的诈骗活动。
1、中奖短信诈骗利用手机短信发送虚假消费提示或中奖提示，诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信用卡管理中心、公安部门等部门的咨询电话，套取客户的银行卡、密码等信息进行诈骗。
或者是通过手机短信发送持卡人在何处消费的提示，当持卡人拨打短信中提供的电话查证时，诈骗分子会诱导持卡人到ATM机取消自动转账功能，并提示操作程序(实际为转账操作程序)，实际使客户账户内的存款被划至诈骗分子的账户中。
或者是用手机短信通知中奖，诱骗客户交纳手续费或税金。
2、虚假升级提示在ATM机上以银行名义张贴虚假告示，称银行的业务系统正在升级，取款时按如下程序操作：先插卡输入密码，按输入键确认后再按转账业务键，再选择卡转出转账键;然后快速输入本机备用号码(实际为诈骗分子提供的账户)后按输入键确认;接着输入取款金额，按输入键确认，从而使客户账户内的资金被转入指定活期账号内。
3、冒充电话银行诈骗分子通过电话连接各银行的电话银行，在使用各种手段诈骗银行客户拨打该电话号码后，电话的自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务，客户使用此电话进行查询后，诈骗分子可截取客户的银行卡、密码、身份证等信息，从而盗取客户账户内的资金。
4、假网站套账号利用假网站实施犯罪。
不法分子先行在互联网上建立一个假的银行网站，而后以买家的身份与网上商铺的卖家进行交流，要求卖家在其所提供的银行网址上进行相关业务注册，骗取卖家的银行卡号和密码。
或者是以银行名义假借有奖促销活动的名义要求客户通过电子邮件发送账号和密码，或是到指定的假网站上输入银行账号和密码。
还有的是以银行名义暗示发生了一个可能威胁客户账户资金安全的紧急情况，诱使客户提供账号和密码。
国际资金项目网关于承接加工小项目时的防骗技巧
国际资金项目网关于承接加工小项目时的防骗技巧现在的骗子是越来越精明了，那么承接加工小项目时，应该怎样注意合同防骗技巧呢?下面国际资金项目网防骗技巧小编就给大家整理了几条关于合同的防骗技巧，提醒大家签合同时应该注意防骗!一、货物交付的条件在合同中不约定或有意忽略产品标准方面的内容。
到收货时候，以产品不合格为由拒绝收购。
对策：在合同中约定什么样的产品为合格，保证自己的权益二、付款时间的约定以“货到付款”为例。
“我没说不付款，我一直答应付款，但并没有说明货到后什么时间付款”。
“货到付款”实际只是约定了付款期间的起点而遗漏了终点。
对策：在订立合同的时候应把履行合同债务的时间约定清楚，如：货到后__日内结清全部货款三、回收价格在货物按期交付前，若因市场需求变动等关系导致货物的市场价值大幅度下降，一般来说，买方仍应按合同约定支付货款，因为这种情况属于正常的商业风险。
但《合同法》第六十三条同时规定：“执行政府定价或者政府指导价的，在合同约定的交付期限内政府价格调整时，按照交付时的价格计价。
”四、付款方式的细节其比如，是现金支付，支票支付还是银行转帐?货到后是部分履行债务还是全部履行债务?若是分批交付货物或者分期支付价款，应如何操作?五、咬文嚼字合同不同于空口白话。
有时候一字之差就能使你的权益受损。
比如订金与定金，权利与权力，货物验收标准等等例如“定金”与“订金”：定金合同一旦签订，则视为主合同成立，开始发生效力。
约定了定金的，一旦一方当事人不履行合同约定或者履行合同不符合约定，另一方当事人有权选择适用定金条款请求双倍返还定金，或者适用违约责任条款，要求违约方支付违约金。
定金实际是一种债的担保，它发挥着制裁违约方、补偿守约方的双重功能。
但是“订金”却不具有法律上的担保意义。
六、免责条款与解释权举例说明：甲厂将一批半成品交给乙厂加工，合同中关于加工数量、质量、价格、违约责任均有明确规定，交货地点写明是甲指定的仓库，运输工具、运输费用由乙厂负责。
防骗的基本要点
防骗的基本要点随着互联网的快速发展，各种新型骗局层出不穷，网络诈骗和电话诈骗等已成为人们生活中的常见问题。
为了保护自己的财产和个人信息安全，我们需要掌握一些基本的防骗要点。
本文将详细介绍防骗的基本要点，以帮助读者避免成为骗子的受害者。
1. 提高警惕性：保持高度警惕是防骗的第一要点。
不相信不明身份的人突然的来电、短信、邮件或社交媒体的消息，并且不轻易泄露个人信息和银行卡号码，对有可能存在的欺诈行为保持警觉。
2. 不盲从他人：不要盲目相信别人的建议，即便是亲朋好友，也存在受骗被迫参与骗局的可能。
在面对投资、购物或者其他金钱交易时，应该做好自己的调查研究，尽可能获取独立和可靠的信息。
3. 学会辨别真假：学会判断信息的真假是防骗的重要一环。
可以通过多渠道对某一信息进行验证，查看公司的信誉度、经营范围和其他用户的评价等。
同时，学会辨别虚假的宣传、夸大的承诺和过分低价的商品，以免上当受骗。
4. 保持良好的安全意识：保持良好的安全意识是防骗的前提条件。
维护好自己的隐私，不在公共场合随意泄露个人信息，包括手机号码、身份证号码、银行卡号码等。
在使用互联网时，要注意勿将个人信息输入不可信的网站或者APP，并且要定期更改密码以增加安全性。
5. 对金融机构采取额外谨慎：金融交易中，如投资、贷款和购买金融产品等，一定要选择合法机构，避免陷入非法金融活动。
同时，要谨慎对待诱人的高收益投资项目，避免贪图便宜而踏入陷阱。
6. 学会分辨诈骗套路：了解常见的诈骗套路，包括假冒业务员、恶意软件、网络充值诈骗、中奖信息诈骗、假公检法等。
掌握这些常见的诈骗手段，能够更好地识别和避免类似骗局。
7. 注意身边人的言行：有时，人际关系也是骗局的一部分。
要警惕身边人的言行举止，尤其是一些陌生的环境和人群中，要保持警觉。
8. 健全投诉和报警机制：如果不慎成为骗子的受害者，应该及时采取措施，向相关机构报案或投诉。
通过及时报警，可以尽快阻止犯罪分子的行为，保护自己的权益。
警惕项目融资前期费用的陷阱
警惕项目融资前期费用的陷阱中小企业融资难，确实令许多企业家“心急火燎”。
但是记住，天上永远不会掉馅饼。
最近这两年大家几乎每个人都有类似的经历，收到过类似的短信，比如：“某某公司拥有充足的投资资金，诚招优质项目合作”等等。
除此之外，我们也在电子邮件、聊天工具甚至电话方面也发现了相关的骗局。
如果收到短信、邮件或者电话的正是一个急需资金的企业家，那么行骗者的阴谋极有可能得逞。
资金无小事，融资一定要找正规合法的渠道，专家总结的近年来出现的相关骗术，提醒广大中小企业主。
骗术1：来头很大，满嘴专业术语为了取得中小企业主的信任，这些行骗者动不动就署名“国际投资顾问公司”，并且满嘴专业术语，例如什么“债权投资”、“股权投资”等等，蒙得中小企业主一头雾水。
辨别方法：在这一阶段，中小企业主要做的无非是警惕。
第一步，可以通过资讯发达的网络查询其公司的网站或者其他相关信息作出基本判断;第二步，通过工商部门查询其档案资料，尤其查询其是否具备合法的工商营业执照并且有无通过年检。
骗术2：名目繁多，开口要钱行骗者在取得了中小企业主的信任后，便立刻直奔主题——“收费”。
而且他们收费的项目、安排的流程看似都理由充足且非常规范，让中小企业主一时真假难辨。
这一阶段，他们设立的收费名目一般为：第一，项目考察费。
行骗者一般会以项目考察的理由要求企业支付往返飞机票钱、住宿费、餐费等，并且要价颇高。
辨别方法：在我国，真正的投资方一般都会自己解决项目考察的费用。
第二，项目受理费、评估费。
行骗者通常会要求中小企业主缴纳项目预审和评估费，并假装组织一批专家对项目进行考察和评估，还轻率地做出要马上投资的意向。
辨别方法：项目审核流程操作不规范，仿佛只是走一遍过场，便立马作出初步认可结论;在项目审核阶段就要求缴纳评估费正常情况下项目评估要等到融资实施阶段才展开;最后可以调查其指定的评估机构的资质、背景。
第三，项目可行性报告书制作费。
行骗者往往要求中小企业主到其指定的机构，制作《项目可行性报告书》或《商业计划书》。
防范贷款中介诈骗的防范措施
门举报，维护自身权益。
04
加强监管和打击力度
建立完善的监管机制
制定严格的贷款中介 行业准入标准，提高 行业整体素质。
完善投诉处理机制， 确保消费者权益得到 有效保障。
建立定期检查和评估 机制，对违规行为进 行及时纠正和处罚。
加强执法力度，严厉打击诈骗行为
对涉嫌诈骗的贷款中介进行调 查和处理，依法追究其法律责 任。
详细描述
这些合同可能没有明确的贷款金额、利率、期限等关键信息 ，或者包含一些对受害者不利的条款，如高额违约金、提前 还款罚金等。诈骗者可能会威胁受害者如果不签署合同，将 无法获得贷款。
02
识别贷款中介诈骗的常见套
路
制造虚假低息贷款
总结词
不法贷款中介常常以低息作为诱饵，吸引借款人注意，但实际上可能隐藏了高额 的手续费或其他费用。
。
加强与相关监管部门、金融机构 等的合作，共同打击贷款中介诈
骗行为。
鼓励行业协会、社会组织等发挥 积极作用，推动信息交流和协作
。
建立快速反应和处置机制
制定应对贷款中介诈骗的应急预案， 确保及时响应和处置。
对涉嫌诈骗的贷款中介机构进行调查 和处理，及时追回被骗资金。
加强与公安机关、法院等司法部门的 合作，依法打击贷款中介诈骗行为。
制造虚假快速审批贷款
总结词
不法贷款中介常常承诺快速审批，但实际上审批过程可能非常缓慢或根本无法实现。
详细描述
这些中介可能会声称可以在短时间内完成审批，但实际上由于各种原因（如资质不足、资料不全等） 导致审批过程非常缓慢或无法通过。借款人应了解审批流程和时间，避免被不实宣传所误导。
制造虚假零风险贷款
仔细阅读贷款合同条款
认真阅读合同条款
创业防骗
网上创业独家防骗绝招发布时间：06-05-12 11:32:37 491下面这些防骗经验可以说是这几年来受骗后总结出来的，想必很多人看了会有很大同感，如果你真的在关键关头记住这些经验，绝对可以让你避免受骗。
一、做生意的第一原则：经验。
钱在谁手谁主动，根据这个原则，那些说什么跟你签几百万订单的人，没付定金，先要回扣，你就不要上当了，没有收到钱以前你什么都不要相信，我想很多受骗的人都是没有坚持这个原则，被骗子许下的暴利蒙住了眼睛，免不了掉进陷阱。
二、知己知彼、百战不跆经验：很多时候接到陌生的电话，说要什么什么大批量的货，还是急得不得了的，你要小心了，这些人先要你报价，然后要你寄样品，再就是音讯全无了，对付：第一、要通过各种方式了解清楚这间公司，第二、根据第一条原则，寄样可以，不过不可以预付款，采取到付，交易成功后在货款中扣除这些款项，这样最公平，可以最大限度防止那些只要样品，没心交易的骗徒。
三、坚持所有合同签订在本地进行经验：很多时候，有些贸易公司说找到了大买家，要你报价，然后不怎样杀价，也不来考察厂家，就要你去他公司签订合同，而且离你几千公里，花了一大笔路费到了那里，然后要你给一万几千合同保证金，不给就不签，让你走也不是，不走也不是。
总结以上几条，明眼人都应该看出：所有骗子跟你的交易过程，都是要你先出钱的，或者你出的钱比骗子多几倍，那只要你能坚持不先出钱，就会避免受骗，但同时不排除损失一些真正客户，但现在这时世，先要不被骗，才一步步赚钱吧。
创业投资防骗八招发布时间：06-03-04 10:21:54 232时下，由于技术市场鱼目混珠、虚假致富项目泛滥。
投资者在投资前，要从方方面面对项目进行分析。
看是否违反科学原理：20世纪90年代初，“王洪成用10份水和1份膨化剂就可以开动汽车”的报道，曾使成千上万的企业投巨资参与生产“洪成燃料”，结果颗粒无收。
看办公地点：有实力的公司必须有自己的房屋产权。
租房办公的单位无论技术实力还是信誉度都相对较差，遇到麻烦便逃之夭夭。
投资公司骗子手法揭秘与真假分辨方法--一位骗子投融资公司职员写下的感想
作为中国首都的北京，是全国人民向往的地方，但是在繁华的背后也潜藏着许多见不得阳光的角落，一些人利用全国人民的信任，到处招摇撞骗，给首都上摸黑，败坏了首都的声誉。
据说，北京的房产中介公司和以国际为名义的投资公司80%是骗子，“十亿人民九亿骗,vv人民是教练;总部设在vv店,全国都有连锁店"（因为从维护我老家的名誉出发，隐去一些关键字眼），现在看来这句话有失偏颇，北京才是大骗子的据点。
目前，以国内资金为主要背景的融资骗局，主要包括银行保函、直存（大额存单抵押贷款）、有价证券抵押贷款、银行（商业）承兑汇票等融资方式。
以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方（骗方）与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。
投资公司骗子手法揭秘与真假分辨方法:1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。
因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。
这个在工商查不到公司的情况．真假不好分辨．2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作。
这个不管真的假的假的全一样．基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现．所以也分辨不出来．3、租楼：找一些繁华地界儿（比如说金融街），租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。
当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。
真假也不好分辨．4、发函：寻找有引资需求的群体（比如说专利权人、企业），发函件，称欲投资。
也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。
这些中介（最近的比如说大众某科技报、北京国融某公司）也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃．当然真假公司都有．5、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书（注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资），投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。
国际资金项目网 大学生加盟创业要警惕高回报诱惑
国际资金项目网大学生加盟创业要警惕高回报诱惑不可否认，加盟连锁这种方式，为目前大学生创业带来了便利条件。
现实中，也确实有不少大学生通过加盟连锁找到了适合自己生存和发展的创业之路。
但是，加盟连锁也极易被一些“骗子公司”所利用，因此，有必要提醒大学生们，创业时谨防掉入陷阱。
警惕高回报诱惑目前，在大学生创业过程中以加盟连锁方式出现的骗局和陷阱值得关注。
据央视经济频道报道，“某竹碳加盟公司”最红火时，曾发展到600多家加盟店。
但自始至终，真正能盈利的只有极少数人。
等到“跟风”的同行出现后，各加盟店生意更是一落千丈。
这样的加盟连锁企业，往往只“富到总部”，而富不到加盟商。
甚至，还有传销组织鼓吹“加盟连锁快速致富”，利用高回报诱惑大学生。
一些所谓加盟连锁企业深谙大学生创业心理，已为他们准备好“连环套”：品牌在国外已有十几年甚至几十年成功运营史，实际已死无对证。
生产基地在某发达省市，可是路途遥远不便去看。
加盟利润很高，这只有天知道。
经营好了还给你返奖金和装修费，前提是经营好，这基本没希望。
还举许多成功范例，带你去看其他加盟店，实际就是托。
更重要的是，投资成本仅两三万元，还有优厚的换货条件，风险很小。
这么多“好处”怎能不让大学生创业者心动，心甘情愿汇钱加盟，不由自主上钩呢?但是，钱汇走后，加盟者很快发现一切都变了：货物不如样品好，价格虚高，卖不出去;回总部换货，却换到其他加盟商退回的积压品。
披着合法外衣敛财不少推出加盟项目的公司，本身还只是刚起步的企业，尚不具备特许加盟必需的品牌知名度和市场认可度。
其中相当一些企业不过是拿特许加盟做幌子，以便迅速吸纳资金，扩大自己，根本谈不上带动加盟商共同致富，更谈不上品牌效应带来的好处。
金融危机下的就业形势和大学生缺乏社会经验，成为一些骗局成功的重要原因。
这些“加盟连锁”的骗子和传销头目在被捕后供述，大学生是他们的主要目标，“大学生没啥社会经验。
现在很多大学生急于创业，很容易上钩。
中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法
中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法一、背景中小企业在融资过程中，往往面临资金短缺的问题。
为了解决这一问题，中小企业常常会寻求境外资金来源。
然而，随着经济全球化的发展，跨境诈骗也变得越来越猖獗，中小企业在融资过程中需要格外警惕。
二、常见的跨境诈骗手法1\假冒金融机构诈骗分子会假冒知名金融机构，通过发送电子邮件或打方式等方式，以提供低息贷款或其他融资服务为名，要求中小企业提供一定额度的保证金。
一旦中小企业支付了保证金，诈骗分子便会消失，贷款也无法兑现。
2\股权转让诈骗诈骗分子通过虚假的股权转让协议，骗取中小企业的资金。
他们会声称要购买中小企业的股权，并收取一定金额的手续费或保证金。
实际上，这些协议都是虚构的，中小企业支付了费用后，诈骗分子会立即消失。
3\冒充企业合作诈骗分子冒充有实力的企业，以与中小企业合作为名，要求中小企业支付一定的费用或提供贷款担保。
中小企业支付了费用后，发现对方并无合作意愿，诈骗分子也无迹可寻。
4\虚构贸易合同诈骗分子会与中小企业签订虚假的贸易合同，声称可以获得大量订单。
中小企业在支付了一定金额的定金后，却发现订单并不存在，贸易商也无法联系到诈骗分子。
三、防范措施1\谨慎选择合作伙伴在选择融资合作伙伴时，中小企业应进行充分的背景调查，确保对方的资质和信誉。
可以通过查阅相关机构的证书、资质、信用报告等方式获取信息，也可以寻求专业的法律咨询服务。
2\警惕非正常要求中小企业在融资过程中要警惕不合理的要求，如提前支付大额费用、保证金或手续费等。
合法的金融机构不会以此方式要求中小企业支付费用。
3\留意合同细节在签订贷款或合作协议之前，中小企业要仔细审查合同条款，并咨询专业人士对合同内容进行评估。
确保合同中的条款不含有漏洞或虚假信息。
四、附件本文档没有涉及附件内容。
五、法律名词及注释1\诈骗：以虚假事实、隐藏真相等手段，骗取他人财物或者非法占有他人财物的行为。
电信诈骗、不良校园贷套路多 防范知识请收好
电信诈骗、不良校园贷套路多防范知识请收好1500字电信诈骗和不良校园贷是目前社会上非常常见的诈骗手段，给人们带来了很大的财产和精神上的损失。
为了避免成为受害者，我们有必要对这些诈骗手段进行了解，并学习一些防范知识。
一、电信诈骗：电信诈骗是指通过电话、短信、网络等通信手段进行欺骗的行为，目的是骗取受害人的钱财。
下面列举了一些常见的电信诈骗手段，大家务必注意。
1.假冒公检法诈骗：以冒充公安、检察院、法院等机关工作人员的身份，以调查取证、执法等名义，向受害人索取钱财。
防范提示：正规的公检法机关不会以电话、短信等方式向个人索要钱财，如遇到此类情况，应立即报警。
2.冒充亲友救急诈骗：诈骗者冒充亲友或好友，在电话中声称遇到急事需要资金支援，诱导受害人将资金转账或提供银行卡密码。
防范提示：在接到此类电话时，应克制冷静思考，通过其他方式核实亲友身份，并尽量避免将个人资金转账给陌生人。
3.中奖诈骗：诈骗者通过电话或短信通知受害人中了大奖，要求受害人支付手续费、税费等，以获取所谓的中奖金额。
防范提示：切勿轻信陌生人的中奖通知，要保持警惕，不要贪图便宜，避免支付任何费用。
4.网络社交诈骗：诈骗者通过社交平台上认识的陌生人，建立信任关系后，以借钱、投资、合作等名义向受害人索要财物。
防范提示：在网络上要保持警惕，不要轻易相信陌生人，遇到可疑情况应及时与身边的亲友沟通。
二、不良校园贷套路：不良校园贷是指以高利贷形式对大学生进行的放高额贷款的行为。
这种贷款方式通常有高额的利息和严格的还款要求，给大学生的经济和心理都带来了很大的压力，有时还会导致个人隐私泄露等问题。
以下是一些常见的不良校园贷套路，请大家注意。
1.陷阱：以高额贷款和免息、无抵押等优惠条件吸引大学生借款。
防范提示：理性对待贷款需求，不要因为一时的利益而盲目借贷，应选择正规的金融机构。
2.暗扣：在签订借款协议时，借贷公司明示或暗示扣除一定的服务费用等。
防范提示：在签订借款协议前，要仔细阅读条款，不轻易签订可能存在风险的合同。
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
警惕跨境融资中小企业主被诈骗金额巨大.doc
警惕跨境融资中小企业主被诈骗金额巨大-; 12月1日，记者从深圳市人民检察院获悉：近来发生多起涉嫌信用卡诈骗、合同诈骗案件，犯罪嫌疑人利用境内外金融结算漏洞，诈骗境内中小企业，涉案金额巨大。
为什么在ATM机上查询明明已到账，时隔一天钱就没了？给银行卡穿衣是怎么回事？应如何避免遭遇此类诈骗？请看记者报道。
给银行卡穿衣，然后骗取企业主的贴息；在ATM机上查询时显示有钱，但时隔一天卡上的钱就会消失不见这是目前很多跨境诈骗案件中，犯罪分子常用的诈骗手段。
据了解，2008年国际金融危机以来，尤其在我国沿海地区，很多中小企业陷入融资困难，在寻求资金支持过程中，经常会遭遇这类新型的跨境融资诈骗案件。
企业主求融资，借款不成反被骗180万元贴息日前深圳市人民检察院提起公诉的一起融资诈骗案件中，四川成都某高分子材料公司法定代表人王先生就遭遇了这种新型融资诈骗。
由于公司缺少资金，王先生四处寻求资金支持。
犯罪嫌疑人林某自称是金马国际投资有限公司老总，能够介绍境外财团帮其解决资金问题。
经林某介绍，2010年10月25日，分别自称是加拿大枫叶金融集团公司亚太地区首席代表及执行代表的盛某、苏某，与王先生商谈约定，借给其5亿元人民币，期限5年，利率按照中国人民银行同期贷款利率执行，首期放款1000万元。
但附加条件是王先生公司应一次性贴息首期款的18%，即人民币180万元。
双方签订了《借款意向书》，王先生又按盛某等人要求，以自己名义办理了一张银行卡，用于接收借款。
随后，盛某、苏某以办理放款事项为由，拿走了王先生的银行卡。
10月27日，盛某、苏某与王先生一同到银行ATM机上查询，账户显示有人民币1000万元。
盛某等人要求王先生即刻将180万元贴息存入指定银行账户，王先生遂照办。
可时隔不久，当王先生再查这张银行卡时，1000万元却消失了。
借款没拿到，反倒被诈骗了180万元。
最终，犯罪嫌疑人在澳门取现时被抓获。
给银行卡穿衣，利用结算时间差实施诈骗据深圳市人民检察院办案人员介绍，犯罪嫌疑人以提供融资贷款为借口，物色到急需资金的中小企业主后，要求被害人额外支付12%至18%不等的贴息、保证金或资金移动费等名义的费用。
创业担保贷款资金风险防控措施
创业担保贷款资金风险防控措施创业担保贷款是一种为创业者提供资金支持的贷款方式，旨在帮助他们实现创业梦想。
然而，与任何其他贷款一样，创业担保贷款也存在一定的资金风险。
为了有效防控这些风险，需要采取一系列的措施，确保贷款的安全和可持续性。
建立严格的贷款准入标准是防控创业担保贷款风险的关键。
银行或金融机构应制定明确的贷款政策和准入标准，对贷款人的信用状况、还款能力以及项目可行性进行综合评估。
只有符合一定条件的创业者才能获得贷款支持，从而降低风险。
建立完善的担保体系也是防控风险的重要措施之一。
创业担保贷款通常需要提供一定的担保措施，以确保贷款的安全性。
可以采取抵押担保、质押担保、保证担保等多种方式，确保在贷款人无法按时还贷时，能够通过担保物或第三方机构进行追偿，减少贷款损失。
加强贷后管理也是防控风险的重要环节。
贷款发放后，银行或金融机构应密切关注贷款人的经营状况和还款情况，定期进行跟踪检查和风险评估。
及时发现问题并采取相应的措施，如提供咨询指导、调整还款计划等，帮助创业者渡过难关，避免贷款违约和损失的发生。
加强合作机构的资质审核和监管也是防控创业担保贷款风险的重要手段。
银行或金融机构应建立健全的合作机构评估机制，对合作机构的资质进行审核，并定期进行监督检查。
确保合作机构具备风险防控能力，避免因为合作机构的失误导致贷款风险的发生。
建立风险补偿机制也可以有效防控创业担保贷款风险。
银行或金融机构可以与政府、行业协会等机构合作，建立风险分担基金或担保机构，为创业者提供一定的风险补偿或担保服务。
在贷款风险发生时，可以通过这些机构来分担一部分风险，减轻银行或金融机构的损失。
创业担保贷款的资金风险防控措施包括建立严格的贷款准入标准、建立完善的担保体系、加强贷后管理、加强合作机构的资质审核和监管，以及建立风险补偿机制等。
通过这些措施的综合应用，可以有效降低创业担保贷款的风险，保障贷款的安全和可持续性，为创业者提供更好的资金支持。
中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法2023简版
中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法中小企业融资需警惕跨境诈骗新手法概述不法分子不断创新，利用新的手法进行诈骗活动。
随着中小企业逐渐参与全球市场竞争，中小企业融资需求日益增加，中小企业融资过程中面临的风险也随之增加。
本文将介绍中小企业在融资过程中需要警惕的一种新的跨境诈骗手法。
跨境诈骗手法简介跨境诈骗是指犯罪分子利用互联网和跨境支付等技术手段，通过虚假宣传、承诺高额回报等手法，诱骗中小企业融资，并将资金转移到国际地区，最终实现非法牟利。
跨境诈骗新手法的特点1. 假冒金融机构不法分子会冒充正规金融机构，打造虚假网站、APP等渠道，通过精心设计的页面和宣传手法，诱使中小企业相信其实力和信誉。
2. 承诺高回报以高回报为诱饵，不法分子往往承诺给予中小企业高额的回报，吸引其投资资金。
这些回报通常是虚假的，旨在诱骗企业将资金转移给不法分子。
3. 利用跨境支付不法分子利用跨境支付等电子支付方式，将中小企业的资金迅速转移到国际地区，减少回溯的可能性，增加逃避风险的能力。
预防措施中小企业需要采取一系列措施来预防跨境诈骗：1. 提高警惕：中小企业在进行融资活动时，要审慎选择金融机构，尽量选择正规、有信誉的机构进行合作，并避免相信过于夸张的承诺和高回报。
2. 加强尽职调查：在与金融机构合作前，中小企业应进行详细的尽职调查，了解其背景、信誉和业绩情况。
3. 注意信息安全：中小企业在与金融机构进行线上交流时，要注意保护自身敏感信息，避免信息泄露，防止被不法分子盗取。
4. 主动报警：中小企业如发现有可疑行为或收到可疑信息，应立即向相关执法部门报案，以便及时采取措施防止进一步损失。
5. 培训员工：中小企业应向员工提供相关的诈骗防范培训，提高员工的识别能力和应对能力。
结论中小企业在融资过程中，应当警惕跨境诈骗的新手法。
合理运用防范措施，提高防范能力，保护自身权益。
政府、金融机构和中小企业也应加强合作，共同打击跨境诈骗行为，维护良好的经济环境。
创业路上的坑：如何避免被骗
创业路上的坑：如何避免被骗2023年，互联网创业热潮依旧不减，很多人都想要创业成功，但是创业的路上却充满了陷阱和坑。
很多人刚开始创业时可能会被骗，于是本文将分享一些在创业路上如何避免被骗的几点。
一、选择合适的创业项目首先，在创业选择的时候我们需要慎重考虑。
选对一个合适的行业和项目，将会大大减少被骗的可能。
我们需要选择一些自己擅长或者有天赋的领域，因为在这个行业中我们更加容易识别哪些是有利于创业的信息。
此外，我们还需要了解市场行情，和相关政策法规等。
二、了解公司情况如果你想要创业，那么可能需要加入到一个公司中。
在此情况下，我们需要前往公司网站查看相关信息，比如公司的成立时间，公司产品或服务的品质，公司的现状以及员工的结构等。
如果公司的信息能够证明其实业实力的话，也就能够更好的信任这样的企业。
三、注意个人信息泄露在我们进行创业的时候，需要填写一些个人资料信息，比如银行账户和身份证号码等。
但是这些信息也会被黑客所利用，因此我们需要谨慎地填写和保护。
也许可以采取实名认证等手段来进行保护。
此外，在进行电子支付的时候，我们容易遭遇诈骗，因此我们需要谨慎操作。
四、防止“脱敏”当我们了解了这个行业和公司，就需要关注一些细节，以免被骗。
很多公司针对创业者在开会签署合同之前可能会进行“脱敏”行为。
此时我们需要注意相关细节，以便及时发现问题。
五、谨慎选择投资机构很多创业者刚开始的时候可能会借助投资机构获得资金，但是我们也需要谨慎选择投资机构。
在进行创业投资时，我们可以通过查看机构的成立时间、注册资金、具体的工作经验等来判断其实力，也可以了解一下其历史投资项目的情况，从而为我们的创业活动寻找一个有力的背景。
以上就是关于创业路上的坑，如何避免被骗的介绍，希望对大家有所帮助。
如果我们掌握了相关信息和技能，就会在创业的路上规避更多的陷阱和创业难题，从而更加成功地实现自己的创业梦想。
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国际资金项目网寻创业资金无抵押贷款注意防骗
当今互联网络上出现了很多所谓全国联网，无抵押贷款的个人无抵押贷款信息，这些所谓的“贷款公司”“贷款集团”均宣称：不限制你在什么地区，也不需要你有任何抵押，只需身份证就可以放款给你。
此类信息均为欺诈信息，敬请您寻找创业资金时注意风险。
1、公司名头比较大，所谓的“诚信集团”“xx贷款集团”“xx贷款集团公司”等，这类公司根本不可能存在，工商部门也不可能允许此类公司名称注册。
2、没有办公地址，也无法提供真实的公司营业执照和个人身份证。
3、广告信息中一般只提供手机号及联系人，通过手机号码查询可看出发布者集中位于国内少数几个省份。
4、放贷条件容易，不需抵押也不需查看收入情况，基本上是一个身份证就可以贷款。
5、当求贷者动心后，骗子们会利用各位理由要求先收取费用，比如“利息、律师费、核实费、保险费、手续费、保证金”等等。
6、当求贷者先付费后，发现骗子的手机再也拨打不通，甚至某些求贷者不知道对方的公司、个人姓名，身份证，甚至连对方身处何地都不知道就已经上当受骗。
天上不会掉馅饼，提醒注意风险：
1、只有极少数银行开通了针对某些地区的个人无抵押贷款品种，而且是按照正规流程:需要到银行面签合同，提供工资卡的银行对帐单等。
2、请到对方公司进行实地查看，并签订正式合同。
3、请保留对方的公司营业执照复印件和身份证复印件，并辩明真伪。
(企业真伪通过工商网站查询，个人身份证可通过手机短信查询或者网上查询)。
4、在贷款未到您帐上之前，请不要支付任何费用。