4汇兑

请输入操作类型
2019年10月12日星期六
大额录入
小额录入
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑录入操作说明【30501】
汇兑录入包括普通汇兑、委托收款划回、托收承付划回、同业拆 借、受托支付、国库资金划拨、非税收入、财政直接支付退回、 财政授权支付退回、国库资金国债兑付贷记划拨、小额缴费等业 务类型。
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
统一支付平台特点.
统一支付平台主要功能有：业务综合处理、清 算综合处理、系统综合控制处理。
统一业务处理的原则：统一平台、统一界面、 统一对账流程
业务渠道自动判断的原则：成本机制、效率机 制
2019年10月12日星期六
江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
江苏省农村信用社新一代核心银行系统 ——统一支付子系统介绍
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
统一支付概述
统一支付平台建立是为全省入网机构及其网外 机构与我核心业务系统建立业务连接的一个综 合性的支付结算平台，该平台的建立将解决网 内机构、苏南8家农商行、工行、兴业银行、村 镇银行及其他与我业务系统建立业务关系的机 构接入问题。.
当业务类型为委托收款划回、托收承付划回、同业拆借、受托支 付、国库资金划拨、非税收入、财政直接支付退回、财政授权支 付退回、国库资金国债兑付贷记划拨、小额缴费时，录入界面有 附加域。.
当办理委托收款划回、托收承付划回时。柜员录入托收编号，系 统返显原收到委托收款、收到托收承付登记内容。交易执行后， 联动销记托收编号对应的登记簿。
当办理受托支付业务时，柜员录入受托支付编号，系统返显受托 支付登记簿内容。交易执行后，联动销记受托支付编号对应的登 记簿。
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑录入操作说明【30501】
检查凭证是否已使用、支付密码是否正确、账户状态是否正常、必 须刷卡、刷折。 业务类型为“委托收款划回”、“托收承付划回”、“同业拆借”、 “国库资金划拨”时资金来源只能选择“转账”；其余时候可以选择 “现金”或者“转账”。 业务类型为“委托收款划回”、 “托收承付划回”、“同业拆借”、 “国库资金划拨”、“非税收入”时，只能从应解汇款出账。.

统一支付清算结构
网外清算机构 省清算中心
县清算中心
县清算中心
县清算中心
网点
网点
网点
网点
网点
本系统清算架构由网外清算机构、省清算中心、县清算中心、各级入网机构 组成。
资金清算采取省、县两级分别清算的方式。其中省清算中心的清算包括与往 外清算机构及与辖内各县的资金清算，均在省清算中心与行外系统对账后以行外 数据为准进行清算。各级入网机构的资金清算采取自下而上分级清算、逐级记账 的方式。
] 存折印刷号 [
]
付款人名统称 不[ 同
]
付款人地址 [
]
密码 [ ]
币种 [01] 人民币
金额 [
]
汇划渠道 [ ]
证件类型 [ ]
证件号码 [
]
凭证类型 [ ]
凭证号码 [
]
凭证日期 [ ]
支付密码 [ ]
收款人账号 [
]
收款人名称 [
]
收款人地址 [
]
────────────────────────────────────────
汇划渠道 [ ]
证件类型 [ ]
证件号码 [
]
凭证类型 [ ]
凭证号码 [
]
凭证日期 [ ]
支付密码 [ ]
收款人账号 [
]
收款人名称 [
]
收款人地址 [
]
2019年10月12日星期六
大额复核
小额复核
内部户作为付款账户时，只支持应解汇款的内部帐。其余的内部 账户不能发起汇兑业务。.
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑录入操作界面【30501】
机构：简称 1
江苏农信
2011年12月01日 10:00:01
柜员：320421016002-王XX 核心业务系统 上笔流水号：0000258
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑复核操作界面【30502】
机构：简称 1
江苏农信
2011年12月01日 10:09:43
柜员：320421016002-王XX 核心业务系统 上笔流水号：0000258
───────────────────────────────────────
理业务。 对公凭证类型：1业务申请书 2转账支票 3其他 对私凭证类型：1卡 2折（分为一般结算户和一证通） 3个人支票4其他 手续费（邮电费+手续费+优惠率）系统自动算出，柜员不可修改。. 内部户作为付款账户时，只支持应解汇款。.
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
3、录入柜员操作失误（如收款人信息错误），录入柜员可以修改收款方信息
4、录入柜员修改完成后，转交复核柜员复核
5、录入柜员录入成功后，转交复核柜员复核
6、如果交易金额超过本机构限制额度，此笔交易停留在清算机构，等待清算 机构发送第三方
7、清算机构接到网点通知后将超限额的交易发送第三方
8、如果交易金额超过柜员的交易额度，需主管授权
注：汇兑修改不发生账务。
汇兑删除的处理规则
录入成功，未复核、删除超时、删除失败的业务才能删除。 录入已经圈存的业务，删除解圈存。
2019年10月12日星期六
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汇兑复核【30502】
复核柜员根据复核号对录入柜员录入的往账信息进行复核，待复 核成功后发送往账并记账。
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑复核规则【30502】
汇兑复核的处理规则
录入成功，未进行复核的业务可以进行复核操作 交易金额超过规定限额需要授权 复核柜员不能和录入、修改、删除柜员为同一人，必须换人复核 需要柜员复核的业务要素：金额、收款人账号、接收行行号。 复核完毕，交易成功后，自动发送往账。
汇划录入业务特点【30501】
收款方信息反显
对首次办理业务账户建立行外收付款人信息表。对非首次办理业务客 户，录入账号后，相关信息可回显，可对回显信息手工修改。有修改的， 以修改内容更新信息表
系统根据渠道、金额等信息自动算出应收客户的手续费。柜员 可以根据实际情况选择不收。.
手续费在录入时计算，复核时记账。
汇兑业务汇路自动选择
汇兑业务支持大额、小额、农信银、苏南汇兑等渠道。系统根据收款 行行别、优先级别、交易金额自动判断汇划渠道。.
行名行号联动查询
在柜员不知道接收行号的情况下，可以根据行名或者地名等信息模糊 查询行名行号，显示查询出的多条信息供柜员选择。.
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇划业务范围
汇兑录入、修改、删除--30501 汇兑复核--30502 超限额发送-- 30503 挂账退汇、转汇-- 30504 汇兑抹账-- 30505
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇划录入业务【30501】.
本交易用于处理个人或对公单位提出的汇兑业务委托申请，或由 于内部其他资金需要发生的业务。将客户提供的详细汇划信息录 入系统。
本交易适用于大额、小额、农信银、苏南汇兑等渠道。
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇划录入业务特点【30501】
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑录入特点【30501】
修改功能不允许修改付款方信息。新系统中，在复核时发现录入 错误时，只可以在收款方信息有误时进行修改；如错误的是付款 方信息、金额或者优先级等其他信息错误时，只能将此笔录入删 除后重新录入。
新系统支持特殊符号的自动转换。（现有系统是区分全角半角的, 新系统可以自动半角转全角，空格等特殊符号自动过滤）
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
统一支付业务范围
汇划类业务 跨行通存通兑 票据业务 事务类业务 委托收款业务 托收承付业务 小额普通借记业务 小额定期借贷记业务 异常业务处理 机构撤并 计费 报表打印
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
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〖30501〗 汇兑录入
[30501]
操作类型 [ ]
复核号 [ ]
收款行行别 [ ]
优先级别 [0] 一般
业务类型 [ ]
资金来源 [ ]
业务种类 [ ]
现金项目号 [ ]
账号类别 [ ]
销账编号 [
]
付款人账与号现[ 有系
9、授权柜员授权完成将交易发送第三方.
10、发送第三方失败，复核柜员可以做抹账处理（也只能由复核柜员进行抹 账（只处理已复核，待发送的业务抹账）
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇划往账业务规定
往账处理规定：
录入未复核可以由录入柜员做修改操作。只能修改收款方信息。. 录入复核后则不能修改、删除操作。 对公户如果没有支付密码且没有使用支票影像验印的，只能在开户网点办
〖30502〗 汇兑复核
[30502]
复核号 [ ]
业务类型 [ ]
业务种类 [ ]
资金来源 [ ]
现金项目号 [ ]
是否刷卡/折 [ ]
应解汇款序号 [ ]
付款人账号 [
]
付款人名称 [
]
付款人地址 [
]
支取方式 [ ]
币种 [01] 人民币
金额 [
] 优先级别 [1] 紧急
行别 [ ]
接收清算行 [ ]
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汇兑录入汇路说明【30501】
收款行为外省农信时，默认汇路为农信银。并且在金额>=50000 或者优先级别为1-加急、2-特急时，大额支付为可选；金额小于 50000且优先级别为0-一般时，小额支付为 可选项。
收款行为工行或外省农信时（外省工行），默认汇路为农信银。 并且在金额>=50000或者优先级别为1-加急、2-特急时，大额 支付为可选；金额小于50000且优先级别为0-一般时，小额支付 为 可选项。
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑录入汇路说明【30501】
汇兑业务汇路根据收款行别、金额和优先级别三者的组合 系统自 动选择所适用的汇路。
收款行为苏南农商时，无论优先级别和金额如何，汇划渠道均默认为苏南 汇兑。
当收款行为其他商行以及兴业时，在金额小于50000且优先级为一般时 汇路为小额支付渠道；其余时候（金额>=50000，或者优先级别为1-加 急、2-特急时）汇路为大额支付。
汇兑往账业务操作流程
删除 授权
客户填写单据
1 2
柜员录入
3
修改
5 8 换人复核
9
发送第三方
4 6
超限额
7
10
抹账
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑往账业务操作流程
1、客户填写完单据，提交录入柜员
2、录入柜员操作失误（如金额错误），录入柜员可以删除该笔交易
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇兑修改、删除、抹账处理【30501】
汇兑修改的处理规则
只能是在录入成功，未复核或者符合失败的时候才能修改。
汇兑修改的处理要素
只能修改收款方信息，如：收款人账号、收款人名称、收款人地址、 接收行行号。其他信息(如金额)不能修改。
2019年10月12日星期六
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江苏省农村信用社联合社 新一代核心银行系统项目
汇划业务概述.
用于处理个人或对公单位提出的汇兑业务委托申请，或由于内部 其他资金需要发生的业务。
汇划业务主要包括：普通汇兑、委托收款（划回）、托收承付 （划回）、同业拆借、行内转汇及退汇业务等。
渠道主要支持：大额、小额、农信银和网间。大额主要受理单笔 金额超过50000的普通业务；小额主要受理单笔金额低于50000 的普通业务。