银保期缴业务推动思路和方法概述

法概述
2023-11-06
contents •银保期缴业务背景介绍
•银保期缴业务推动思路
•银保期缴业务推动方法
•银保期缴业务推动实施及优化•案例分析和经验分享
目录
01
银保期缴业务背景介绍
银保期缴业务
概念
银保期缴业务是指银行保险机构通过共同的销售渠道向客户销售保险产品，并按照保险合同约定，以分期付款方式向客户收取保险费的保险业务活动。

银保期缴业务具有以下
特点
客户需要按照保险合同
约定分期支付保费，一
般需要缴纳数年甚至数
十年的保费。

客户需要按照合同约定
持续缴纳保费，保证保
险合同的连续性和有效
性。

银保期缴业务涉及到银
行和保险两个领域的销
售和服务流程，需要协
调各方面的资源和利益
关系。

银保期缴业务的概念和特点
银保期缴业务
特点
连续性复杂性长期性
银保期缴业务的发展趋势
销售渠道日益多样化
银行保险机构不断探索和创新销售渠道，从传统的柜面销售向网上银行、手机银行等数字化渠道拓展。

产品类型更加丰富
银保期缴业务的产品类型涵盖了人寿保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，满足了客户多样化的保障需求。

市场规模不断扩大
随着社会经济的发展和人们保险意识的提高，银保期缴业务的市
场规模不断扩大。

1银保期缴业务的重要性和意义
23
银保期缴业务可以帮助客户在长期内持续提高保障水平，实现风险的有效管理和保障。

有利于提高客户保障水平
银保期缴业务是银行中间业务的重要组成部分，可以增加银行的非利息收入，提高银行的盈利能力。

有利于增加银行中间业务收入
银保期缴业务的发展可以促进保险市场的繁荣和发展，提高整个保险行业的竞争力和服务水平。

有利于促进保险市场发展
02
银保期缴业务推动思路
通过制定明确的期缴保费收入目标，引导业务团队积极拓展期缴业务，提高期缴保费在总
保费中的占比。

制定明确的推动目标
提高期缴保费收入
通过推动期缴业务，吸引更多优质客户，提高高净值客户在客户群体中的占比，优化客户结构。

优化客户结构
通过提供个性化的期缴服务，增加客户黏性，提高客户满意度和忠诚度。

提高客户黏性
中小企业客户
针对中小企业客户，提供灵活、便捷的期缴服务，包括团险产品、员工福利计划等，以提高其员工福利水平和公司凝聚力。

高净值客户
针对高净值客户，提供个性化、专业的期缴服务，包括专属的理财产品、投资顾问服务等，以满足其多样化的投资需求。

互联网客户
针对互联网客户，提供线上化、自动化的期缴服务，包括在线投保、自动扣费等功能，以方
便其快速购买和续保。

确定重点推动客户群体
设计合理的推动方案和策略
针对不同客户群体，开发具有吸引力的期缴产品，包括高收益的理财产品、个性化的健康保险等，以满足不同客户的需求。

产品创新
制定多样化的营销策略，包括优惠活动、礼品赠送、推荐奖励等，以吸引客户并促使其购买期缴产品。

营销策略
与银行、证券等金融机构合作，共同推广期缴业务，扩大销售渠道和覆盖范围。

渠道拓展加强业务团队的培训和辅导，提高其销售技能和服务水平，以更好地服务客户并推动期缴业务的发展。

培训与辅导
激励措施
制定针对业务团队的激励措施，包括提成、奖励、晋升机会等，以激发团队成员的积极性和创造力。

考核标准
建立完善的考核标准，包括销售额度、客户满意度、续保率等指标，以评估业务团队的成绩和不足之处，及时调整推动方案和策略。

制定有效的激励措施和考核标准
03
银保期缴业务推动方法
03共享资源与信息
与银行共享客户资源和信息，以便更好地了解客户需求，提供个性化的银保期缴产品和服务。

银行合作推动方法
01建立紧密的合作关系
与银行建立长期、稳定、互信的合作关系，共同制定合作方案，确保银保期缴业务的顺利推进。

02定期沟通与协调
与银行定期沟通，了解银行的需求和意见，及时调整合作方案，确保双方利益最大化。

保险销售推动方法
培训与教育
对保险销售人员提供专业的培训和教育，提高他们对银保期缴
产品的理解和销售技能。

制定销售策略
根据市场需求和竞争情况，制定合理的销售策略，明确销售目
标和方法，提高销售效果。

营销推广
通过各种渠道进行银保期缴产品的营销推广，如银行网点、社
交媒体、电话销售等，吸引更多客户购买。

根据客户需求和市场趋势，优化银保期缴产品的设计，提高产品的竞争力和吸引力。

优化产品设计
期缴业务销售推动方法
根据客户需求提供个性化的银保期缴产品和服务，如定制保障方案、提供续保服务等，提高客户满意度和忠诚度。

提供个性化服务
定期评估银保期缴产品的销售效果和市场反馈，及时调整产品和服务策略，提高销售业绩。

定期评估与调整
提供一站式服务
为客户提供一站式金融服务，包括存款、贷款、投资、保险等，方便客户办理业务。

加强客户关系管理
加强客户关系管理，及时了解客户需求和反馈，提供个性化、贴心的服务，提高客户满意度和忠诚度。

整合资源
整合银行、保险、客户等各方面的资源，实现资源共享和优势互补，提高综合营销效果。

综合营销推动方法
04
银保期缴业务推动实施及
优化
实施过程监控和调整
建立有效的数据监测和反馈机制设定明确的业务目标和实施计划
根据实际情况及时调整策略和措施
定期对实施过程进行审查和调整
定期评估和总结
设定评估指标和周期对实施效果进行全面评估和总结
分析问题和不足，提出改进措施持续优化业务推动方法和流程
根据市场变化及时调整策略
关注市场动态和竞争对手的动向
加强与合作伙伴的沟通和协作，
共同发展业务
根据市场变化及时调整产品和
服务策略
灵活应对政策、法规等外部环
境变化
加强团队沟通和协作能力鼓励团队成员分享经验和创新想法建立激励机制，提高团队士气和凝聚力提供专业培训和技能提升课程
加强团队建设和培训提升能力
05
案例分析和经验分享
某银行成功推出银保期缴产品，实现了较高的客户转化率和
稳定的保费收入。

分析其产品特点、营销策略、渠道选择等
方面的成功之处。

案例一
某保险公司通过与银行合作，成功推出了一款适合不同客户
群体的银保期缴产品，实现了业务规模的快速增长。

分析其
市场定位、产品设计、风险控制等方面的优势。

案例二
成功案例介绍和分析
经验总结和分享
根据上述成功案例，总结银保期缴业务成功的关键因素，如产品创新、营销策略、
渠道选择、客户服务等方面。

分析当前银保期缴业务存在的难点和挑战，如客户需求多样化、市场竞争激烈、
监管政策变化等。

分享在实践中积累的宝贵经验和教训，为其他银行和保险公司提供参考和借鉴。

讨论和思考未来发展方向和创新模式
分析新兴技术和商业模式对银保期缴业务的影响和机遇，如大数据、人工智能、区块链等。

思考如何创新银保期缴业务模式，提升业务效率和客户体验，
以满足不断变化的市场需求。

探讨未来银保期缴业务的发展
趋势，如数字化、智能化、个
性化等方向。

THANKS。