2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库与答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库与答
案
单选题（共45题）
1、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。

A.保持货币币值稳定
B.实现充分就业
C.保持物价稳定
D.保持利率稳定
【答案】 A
2、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇
B.远期外汇
C.掉期
D.回购
【答案】 C
3、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率
B.降低法定存款准备金率
C.提高法定存款准备金率
D.降低利率
【答案】 C
4、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A.汇率
B.利率
C.价格
D.通胀水平
【答案】 B
5、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。

A.一级市场和二级市场
B.同业拆借市场和长期债券市场
C.货币市场和资本市场
D.回购市场和债券市场
【答案】 C
6、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施储汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长
【答案】 B
7、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工
具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变
【答案】 B
8、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。

A.货币含金量
B.铸币平价
C.中心汇率
D.货币实际购买力
【答案】 B
9、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法
B.Zeta法
C.VaR法
D.灵敏度法
【答案】 B
10、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先
B.内控优先
C.发展优先
D.创新优先
【答案】 B
11、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。

A.资本
B.资产
C.负债
D.存款
【答案】 A
12、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。

在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。

该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。

即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。

由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.速度对称管理
B.比例对称管理
C.规模对称管理
D.结构对称管理
【答案】 A
13、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服
务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。

奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一
B.分业监管
C.不完全集中统一
D.完全不集中统一
【答案】 B
14、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49
【答案】 C
15、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。

A.开放式金融
B.商业票据
C.封闭式金融
D.股指期货
【答案】 D
16、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构
B.银行机构
C.非金融机构
D.非银行金融机构
【答案】 D
17、通货紧缩是指商品和劳务的（）。

A.贷款持续减少
B.贷款持续增加
C.价格普遍持续上涨
D.价格普遍持续下降
【答案】 D
18、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。

A.抵押贷款利率
B.信用贷款利率
C.定期存款利率
D.无风险收益率
【答案】 D
19、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

B.净资本
C.总资产
D.总资本
【答案】 B
20、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）。

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给
B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求
C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给
D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求
【答案】 C
21、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场
B.银行同业拆借市场
C.票据承兑市场
D.票据贴现市场
【答案】 A
22、材料题
A.证券的收益
B.手续费
D.借款利息
【答案】 D
23、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货
B.利率期货
C.股指期货
D.实物期货
【答案】 D
24、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。

A.财务监督
B.人事监督
C.合规监督
D.经营监督
【答案】 A
25、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。

A.流动性
B.还原性。

C.兑换性
D.稳定性
【答案】 A
26、材料题
A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出口
D.抑制外贸出151
【答案】 B
27、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出
D.抑制外贸出
【答案】 B
28、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
【答案】 C
29、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营
B.集中投资
C.专家管理
D.服务专业化
【答案】 B
30、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款
B.流通中的现金
C.居民储蓄存款
D.银行全部存款
【答案】 B
31、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制
B.双重目标制
C.多目标制
D.联动目标制
【答案】 C
32、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%
B.10%
C.15%
D.85%
【答案】 C
33、下列不属于央行货币政策的是（）。

A.公开市场业务
B.改变贴现率
C.改变银行准备金
D.改变税率
【答案】 D
34、中央银行购买债券会导致（）。

A.商业银行准备金减少
B.货币供给不变
C.货币供给增加
D.货币供给减少
【答案】 C
35、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。

A.出售有价证券
B.购人有价证券
C.加大货币投放量
D.降低利率
【答案】 A
36、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称
B.金融交易之后的信息不对称
C.金融交易之前的交易成本
D.金融交易之后的交易成本
【答案】 A
37、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。

根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。

A.K=1/(r+h)
B.K=1/(r+h+e)
C.K=1/(r+h+e+t*s)
D.K=1/(r+h+e*t+s)
【答案】 C
38、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征
B.委托数量的不同特征
C.委托人的不同特征
D.委托性质的不同特征
【答案】 A
39、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换
B.零息互换
C.远期互换
D.股权互换
【答案】 B
40、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者
B.个人投资者
C.公司或者政府机构等融资者
D.金融中介机构
【答案】 C
41、关于基础货币的说法，正确的是（）。

A.它是单位定期存款和单位其他存款之和
B.中央银行通过其资产业务创造基础货币
C.它是中央银行的非货币性负债
D.中央银行通过卖出黄金投放基础货
【答案】 B
42、G公司是天然气生产企业。

新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。

该股票的现行市场价格为每股90美元。

小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13
B.-18
C.-13
D.18
【答案】 C
43、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）
A.核心负债比率
B.流动性比率
C.不良资产率
D.利率风险敏感度
【答案】 C
44、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。

非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500
B.100；1000
C.200；500
D.200；1000
【答案】 C
45、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业
B.家庭
C.政府
D.中央银行
【答案】 B
多选题（共20题）
1、2017年9月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》，2018年6月，YT光学股份有限公司在主板市场首发新股，由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。

本次YT光学股份公开发行新股2680万股，计划网下初始发行1876万股，网上初始发行804万股，分别占本次发行总量的70%和30%。

本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售，网上按市值申购。

发行人和保荐机构可以根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。

北京DY证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还YT光学股份有限公司，且不承担发行风险。

A.养老基金
B.企业年金基金
C.社保基金
D.私募基金
【答案】 ABC
2、根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括（）。

A.吸收储蓄存款
B.股东缴纳的资本金
C.从银行业金融机构融人资金
D.买卖政府债券
E.捐赠资金
【答案】 BC
3、关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（）。

A.合规性检查是银行业监管的基本方法
B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动
C.合规性检查永远是非现场检查的基础
D.主要检查银行执行政策、法律的情况
E.检查内容包括银行资本金的构成状况
【答案】 BD
4、金融制度的创新主要表现在()。

A.金融机构业务的改变
B.分业管理制度的改变
C.新的金融工具的出现
D.金融市场准入制度趋向国民待遇
E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变
【答案】 BD
5、根据《信托公司登记评级办法》，目前我国信托公司的主要类型有（）
A.稳健类公司
B.创新类公司
C.发展类公司
D.关注类公司
E.成长类公司
【答案】 BC
6、商业银行中间业务的特点主要有（）。

A.赚取价差收入
B.赚取利差收入
C.以接受客户委托为前提
D.承担市场风险
E.运用银行自有资金
【答案】 AC
7、国际收支理论主要有()。

A.弹性说
B.吸收说
C.货币说
D.政策搭配说
E.购买力平价说
【答案】 ABCD
8、首次公开发行股票时，发行人和主承销商计划通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格
A.持有一定金额非限售股份的投资者
B.持有一定金额企业债券的投资者
C.持有一定金额存托凭证的投资者
D.持有一定金额非限售股份和企业债券的投资者
E.持有一定金额存托凭证和企业债券的投资者
【答案】 AC
9、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是()。

A.物价
B.货币流通速度
C.各类商品交易量
D.恒常收入
E.国民收入
【答案】 BC
10、2019年，中国人民银行进一步完善宏观审慎政策框架（MPA），在MPA考核中设置（）进行考核。

A.绿色金融
B.LPR运用情况
C.民营企业融资
D.合意贷款
E.小微企业融资
11、关于商业票据的说法，正确的有（）.
A.商业票据依靠信用发行，不需要担保
B.商业票据的发行期限较短，发行面额较大
C.商业票据融资成本低，融资方式灵活
D.商业票据融资成本高，融资方式灵活
E.商业票据的发行期限较长，发行面额较小
【答案】 ABC
12、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。

A.货币管制
B.利率管制
C.汇率管制
D.业务管制
E.从业人员准入管制
【答案】 BC
13、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是（）。

A.使政府无所适从，无能为力
B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金
C.促使人们减少储蓄
D.鼓励对贷款的超额需求
E.导致资金外逃
14、一般而言，导致利率上升的因素有()。

A.通货膨胀
B.紧缩的货币政策
C.扩张的货币政策
D.经济处于高速增长时期
E.经济处于衰退时期
【答案】 ABD
15、目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要由（）
A.证券公司
B.担保公司
C.商业银行
D.证券投资咨询机构
E.基金注册登记机构
【答案】 ACD
16、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.商业银行
B.证券公司
C.财务公司
D.证券投资基金管理公司
【答案】 BCD
17、下列中央银行货币政策操作中，属于宽松货币政策操作范畴的有（）
A.降低再贴现率
B.减少货币发行
C.降低准备金率
D.压缩再贷款额
E.购买有价证券
【答案】 AC
18、证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（）。

A.它是央行进行公开市场操作的主要工具
B.增加了证券的运用途径
C.增加了闲置资金的灵活性
D.长期融资工具
E.分散风险
【答案】 ABC
19、商业银行内部控制应当贯彻的原则是( )。

A.全面性
B.审慎性
C.有效性
D.独立性
E.盈利性
【答案】 ABCD
20、个人的信托需求主要包括（）等。

A.个人财产管理信托
B.婚姻家庭信托
C.子女保障信托
D.资产管理信托
E.遗产管理信托
【答案】 ABC。