第一中心支行合规案防及操作风险考试试卷(零售条线、综合条线)

第一中心支行合规案防及操作风险考试试卷（零售条线、综
合条线）
1、根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（） [单选题] *
A.事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失
D.公安司法机关的强制措施(正确答案)
2、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”？（） [单选题] *
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的(正确答案)
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
3、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

[单选题] *
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件确认报告
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报
告》(正确答案)
D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
4、银行从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务中，如遇涉及亲属关系或利害关系人时，应（）。

[单选题] *
A．主动回避(正确答案)
B．规范操作
C．廉洁自律
D．自觉保密
5、银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任,这体现了银行从业人员的( )行为规范。

（） [单选题] *
A. 主动回避
B. 自觉保密(正确答案)
C. 保护消费者信息
D. 妥善处理客户要求
6、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

[单选题] *
A. 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B. 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C. 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》(正确答案)
D. 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
7、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（） [单选题] *
A. 告知客户自己销毁
B. 当客户面剪角作废，装订入传票(正确答案)
C. 让客户在拒面上撕毁扔入垃圾桶
D. 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾捅
8、下列哪一项的说法是错误的？（） [单选题] *
A. 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门(正确答案)
B. 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C. 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D. 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
9、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入( )进行统计。

（） [单选题] *
A. 第三类案件(正确答案)
B. 第二类案件
C. 第一类案件
D. 安保类案件
10、银行业金融机构对案件处置工作负()责任。

（） [单选题] *
A.直接(正确答案)
B.领导
C.督导
D.调查
11、案件责任人员被撤职后，()年内不得安排担任同职(级)及以上职务。

（） [单选题] *
A.二年(正确答案)
B.一年
C.半年
D.三年
12、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由()或省级(一级)分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。

（） [单选题] *
A.发案机构
B.发案机构合规部门
C.风险管理部门
D.法人机构总部(正确答案)
13、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予()，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

（） [单选题] *
A.刑事追究的
B.纪律处分的(正确答案)
C.解除劳动合同的
D.降级
14、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个(含)以上省(自治区、直辖市)范围内营业网点无法正常开展业务（）小时(含)以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

(A) [单选题] *
A.1(正确答案)
B.2
C.3
D.4
15、银行业从业人员不包括（）。

[单选题] *
A.银行工作人员
B.信托公司工作人员
C.汽车金融公司工作人员
D.证券公司工作人员(正确答案)
16、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。

[单选题] *
A.对所在机构诚实信用
B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容(正确答案)
C.切实履行岗位职责
D.维护所在机构商业信誉
17、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。

[单选题] *
A.规范银行业从业人员职业行为
B.维护银行业良好声誉
C.完善健康的银行企业文化和信用文化(正确答案)
D.促进银行业的健康发展
18、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。

[单选题] *
A.职业行为(正确答案)
B.职业道德
C.岗位行为
D.岗位道德
19、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向( )报告，寻求内部专业支持。

（） [单选题] *
A.银监会
B.所在机构负责人
C.银行业协会
D.上级主管(正确答案)
20、下列有关信息保密的说法错误的是（）。

[单选题] *
A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的(正确答案)
21、金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。

该女性工作人员恰当的做法是（）。

[单选题] *
A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行(正确答案)
D.让保安人员立即驱逐该客户
22、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

[单选题] *
A.没有做到向客户充分提示风险(正确答案)
B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D.以上说法都不对
23、按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（） [单选题] *
A.员工一段时间内经常发生业务差错
B.员工非正常原因无故离岗或失踪(正确答案)
C.员工经常在上班时间打电话或处理私人事务
D.员工一段时间内情绪低落严重影响工作
24、银行员工下列 ( )行为被监管部门所禁止。

（） [单选题] *
A.银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来
B.银行员工为亲属和朋友代开账户
C.银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D.以上都是(正确答案)
25、依据《大连银行案件(风险)信息报送及登记办法(2017 年修订版)》，事发单位应于事件发生后 ( )小时内，向总行法律合规部报送《案件风险信息快报》，总行法律合规部核实后，报送案件防控工作领导小组，并经案件防控工作领导小组审批，于事发后（）小时内报送银监局。

[单选题] *
A.2小时、24小时
B.8小时、12小时
C.8小时、24小时(正确答案)
D.2小时、12小时
26、禁止向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向（）资金提供担保。

[单选题] *
A. 家属
B. 朋友
C. 从业人员
D. 民间借贷(正确答案)
27、案件经法院判决后，事发单位应于法院判决生效后()小时以内以《案件司法结论报告》形式报送当地银行业监督管理机构，同时抄报公司总部相关部门。

（）[单选题] *
A. 24
B. 12(正确答案)
C. 48
D.72
28、根据《中国东方资产管理股份有限公司案防工作管理规定》，案件风险信息经调查确认为案件的，或未经报送案件风险信息直接确认为案件的，事发单位应于案件确认后()小时以内以《案件信息确认报告》形式报送当地银行业监督管理机构，同时抄报公司总部相关部门。

（） [单选题] *
A. 24
B. 48
C. 12(正确答案)
D.72
29、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（） [单选题] *
A.监察室
B.合规部(正确答案)
C.安保部
D.审计部
30、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（） [单选题] *
A.董事长(正确答案)
B.监事长
C.行长(总经理)
D.合规总监
31、银行业金融机构的()应对其经营活动的合规性负最终责任。

（） [单选题] *
A.董事会(正确答案)
B.高管层
C.合规管理部门
D.风险管理部门
32、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（） [单选题] *
A.涉案金额等值人民币一亿元(含)以上
B.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上(正确答案)
C.涉案金额等值人民币五百万元(含)以上
D.涉案金额等值人民币一百万元(含)以上
33、()依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

（） [单选题] *
A. 银监会及其派出机构
B. 人总行及其派出机构(正确答案)
C. 属地监管机构
D. 银监会
34、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。

对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、( ) ”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

（） [单选题] *
A. 互相监督(正确答案)
B. 约束监替
C. 相互制约
D. 互相复核
35、银行业金融机构案件的调查实行（）。

[单选题] *
A.领导负责制
B.专案负责制
C.专门部门牵头负责(正确答案)
D.专员负责
36、()列为案件风险防范第一责任人。

（） [单选题] *
A.行长
B.董事长(正确答案)
C.分管案防工作的行领导
D.监事长
37、银行业金融机构原则上应当在立案之日起()个工作日内对案件责任人员做出处理决定。

（） [单选题] *
A.1
B.2(正确答案)
C.3
D.4
38、重大突发事件的报告应遵循及时、()、真实、全面的原则。

（） [单选题] *
A.客观
B.准
C.科学(正确答案)
D.有效
39、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以()形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。

（） [单选题] *
A.《重大突发事件报告》
B.《重大突发事件快报》(正确答案)
C.《重大突发事件信息》
D.《重大突发事件情况报告》
40、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入()进行统计。

（） [单选题] *
A. 第一类案件
B. 第三类案件(正确答案)
C. 第二类案件
D. 安保类案件
41、()是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

（） [单选题] *
A.监管评价(正确答案)
B.监管评级
C.案防检查
D.监管谈话
42、()人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。

（） [单选题] *
A.100
B.120
C.150(正确答案)
D.200
43、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

”（） [单选题] *
A.职业纪律，职业道德
B.职业行为，职业道德水准(正确答案)
C.职业操守，职业纪律
D.职业道德，职业操守水平
44、有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

[单选题] *
A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密(正确答案)
45、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

[单选题] *
A.熟知向客户推荐的产品
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险(正确答案)
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知业务处理流程
46、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题] *
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪(正确答案)
D.贷款诈骗罪
47、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（） [单选题] *
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪(正确答案)
C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留
E.银行业金融机构员工被逮捕
48、商业银行最基本、最能反映其经营活动的特征是（）。

[单选题] *
A.金融服务
B.信用创造
C.支付中介
D.信用中介(正确答案)
49、储蓄机构必须挂牌公告( )，不得擅自变动。

（） [单选题] *
A.业务收费项目
B.投诉电话
C.储蓄存款利率(正确答案)
D.营业人员名单
50、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当（）。

[单选题] *
A.对全部债务承担责任(正确答案)
B.不承担责任
C.承担50%的责任
D.根据情况承担部分责任
1、银行业金融机构应当建立并完善( )、( )以及前、中、后台职责明确、( )、( )的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

（） *
A. 统一授信(正确答案)
B. 分级授权制度(正确答案)
C. 岗位分离(正确答案)
D. 制约有效(正确答案)
2、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（） *
A.因不可抗力造成违法违规的(正确答案)
B.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的(正确答案)
C.自查发现、主动揭露案件的
D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的(正确答案)
3、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照( )原则建立有效的违规及案件问责制度（） *
A.公平(正确答案)
B.公正(正确答案)
C.公开
D.合理
4、严禁以资料审核代替实地调查方式进行贷前调查，不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证；严禁放松甚至放弃对授信资金使用情况的监控；严禁抵质押物、代保管品等未经有权人审批即办理出库。

以上是（） *
A.十三禁
B.八不得
C.授信业务操作的禁止性规定(正确答案)
D.五十六条禁止性规定(正确答案)
5、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

*
A.账户开立(正确答案)
B.资金调拨的用途(正确答案)
C.账户是否会被第三方控制使用(正确答案)
D.生理缺陷
E.婚姻状况
6、银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。

*
A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款(正确答案)
B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机(正确答案)
C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息(正确答案)
D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
7、有关“接受监管”的正确做法是（）。

*
A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实(正确答案)
B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系(正确答案)
C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管(正确答案)
8、银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

*
A.按照要求提供监管机构需要的数据(正确答案)
B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C.建立重大事项报告制度(正确答案)
D.以上都对
9、违反从业人员职业操守的人员，（）。

*
A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒(正确答案)
C.情节不严重的，不应当受到惩戒
D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会(正确答案)
10、“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（）。

*
A.勤勉谨慎(正确答案)
B.对所在机构负有诚实信用义务(正确答案)
C.切实履行岗位职责(正确答案)
D.维护所在机构商业信誉(正确答案)
11、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件的()工作。

（） *
A.接收(正确答案)
B.分析(正确答案)
C.上报(正确答案)
D.汇总
12、银行业金融机构应将()等要素纳入案防管理范畴。

（） *
A.员工入职前背景考察(正确答案)
B.职业操守(正确答案)
C.八小时内外行为规范(正确答案)
D.人际关系
13、案防工作评估由银行业金融机构()与银行业监督管理机构()构成。

（） *
A.自我评估(正确答案)
B.监管评价(正确答案)
C.相互评比
D.监管评级
14、对举报的()案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以()。

（） *
A.查实(正确答案)
B.核实
C.重奖(正确答案)
D.奖励
15、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。

*
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件(正确答案)
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件(正确答案)
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

(正确答案)
D.行贿案件
16、银行业金融机构案件(风险)信息分为()和()。

（） *
A.银行业金融机构案件风险信息(正确答案)
B.银行业金融机构案件信息(正确答案)
C.人员处分信息
D.案件金额信息
17、严禁( )客户信息。

（） *
A. 出卖(正确答案)
B. 泄露(正确答案)
C. 内部使用
D. 修改(正确答案)
18、银行业金融机构从业人员应当()反映银行业金融机构业务信息。

（） *
A. 依法(正确答案)
B.客观(正确答案)
C.准确
D.真实(正确答案)
19、银行业金融机构从业人员应当()，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

（） *
A. 知法
B.学法(正确答案)
C.懂法(正确答案)
D.守法(正确答案)
20、严禁违规代客户办理各类账户的()等业务。

（） *
A.开立(正确答案)
B.变更(正确答案)
C.撤消(正确答案)
D.冻结(正确答案)
21、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。

（） *
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规(正确答案)
B.公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件
C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规(正确答案)
D.收到重大案件举报线索(正确答案)
22、案防管理体系至少应当包括的基本要素（） *
A.董事会、监事会和高级管理层职责(正确答案)
B.适当的组织架构(正确答案)
C.管理政策、制度和流程(正确答案)
D.内部监督与检查(正确答案)
23、信托产品的风险包括（）。

*
A.流动性风险(正确答案)
B.信托公司风险(正确答案)
C.项目经营管理风险(正确答案)
D.项目主体风险(正确答案)
E.投资项目风险
24、商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括()等方面。

（） *
A.正直诚实(正确答案)
B.遵纪守法(正确答案)
C.勤勉尽责(正确答案)
D.廉洁自律(正确答案)
E.保守秘密(正确答案)
25、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（） *
A.员工的专业能力(正确答案)
B.员工的职业操守(正确答案)
C.员工的诚信程度(正确答案)
D.领导层对内部控制重要性的认识和态度(正确答案)
E.领导层对管理内部控制制度采取的措施(正确答案)
1、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。

[判断题] *
对
错(正确答案)
2、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

[判断题] *
对
错(正确答案)
3、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。

[判断题] *
对(正确答案)
错
4、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。

[判断题] *
对
错(正确答案)
5、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。

[判断题] *
对
错(正确答案)
6、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。

[判断题] *
对
错(正确答案)
7、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。

[判断题] *
对
错(正确答案)
8、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。

[判断题] *
对(正确答案)
错
9、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。

[判断题] *
对
错(正确答案)。