[职业资格类试卷]基金的市场营销练习试卷1.doc

[职业资格类试卷]基金的市场营销练习试卷1
一、单项选择题
本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1 下列关于美国基金超市的说法，不正确的是( )。

（A）基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以通过基金超市销售自己的基金
（B）投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市内所有的基金
（C）投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多
（D）基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序
2 下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( )。

（A）基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的
（B）一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
（C）基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息
（D）公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
3 基金销售由( )负责办理。

该机构可以委托其他合格机构代为办理。

（A）基金管理人
（B）商业银行，
（C）证券公司
（D）证券投资咨询机构
4 《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。

（A）1/3
（B）1/2
（C）2/3
（D）4/5
5 《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

（A）1
（B）2
（C）3
（D）5
6 《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

（A）1
（B）2
（C）3
（D）5
7 《证券投资基金销售管理办法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。

（A）2；2000
（B）3；3000
（C）2；3000
（D）3；2000
8 《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为( )年。

（A）15
（B）20
（C）25
（D）30
二、多项选择题
本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

9 基金市场营销的内容包括( )。

（A）目标市场与投资者的确定
（B）营销环境的分析
（C）营销组合的设计
（D）基金营销的管理
10 下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。

（A）基金的市场营销是实现基金销售机构经营目标的基本活动之—
（B）高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公司的市场形象和品牌形象
（C）通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责
（D）高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者
11 下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。

（A）开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式
（B）直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式
（C）通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强
（D）通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱
12 下列关于营业推广的说法，正确的有( )。

（A）营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品
（B）基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等
（C）基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略
（D）申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施
13 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。

（A）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
（B）有专门负责基金托管业务的部门
（C）财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
（D）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
14 基金管理人和代销机构应当建立健全的制度有( )。

（A）基金份额持有人账户和资金账户管理制度
（B）基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
（C）档案管理制度
（D）销售人员持续培训制度
15 下列关于基金宣传推介的说法，正确的有( )。

（A）基金管理公司或基金代销机构应当在基金募集结束之日向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料
（B）在登载基金过往业绩时，应当提示基金过往业绩不能反映股市发展的所有阶段
（C）基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准
（D）基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证
16 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( )。

（A）投资规模
（B）风险偏好
（C）对投资资金流动性的要求
（D）对投资资金安全性的要求
17 基金销售中常用的营业推广手段主要有( )等。

（A）销售网点宣传
（B）激励手段
（C）有奖销售
（D）费率优惠
18 根据《证券投资基金销售管理办法》中对证券公司申请基金代销业务资格的规定，证券公司应当具备的条件包括( )。

（A）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
（B）最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
（C）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
（D）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
19 根据《证券投资基金销售管理办法》中对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格的规定，证券投资咨询机构应当具备的条件包括( )。

（A）注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
（B）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
（C）持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
（D）最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
三、判断对错题
本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

20 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求。

( )
（A）正确
（B）错误
21 申请基金代销业务资格时，申请材料涉及的事项在申请期间发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起15个工作日内向中国证监会提交更新材料。

( )
（A）正确
（B）错误
22 直销是不通过基金管理公司附属的销售机构，而是由服务机构把基金份额直接出售给投资者的模式。

( )
（A）正确
（B）错误
23 有些答案，如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示等，无法通过自动语音系统来解答，需由客户经理解答。

( )
（A）正确
（B）错误
24 从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。

( )
（A）正确
（B）错误
25 在基金募集申请获得核准前，基金管理人、代销机构不得接受投资者申购，但可以先向公众分发、公布基金宣传推介材料。

( )
（A）正确
（B）错误。