合规内控部组织架构与工作职责

合规内控部
部门工作职责：
➢确保财富端、信贷端、职能端及分子公司各项工作合法合规地展开，保障各部门工作的高效运转；
➢相关监管部门政策研究及落实，制定合规政策，开展标准化、制式化的合规检查工作；➢合规投诉处理，调查、处理合规案件，并为全国各分支机构提供法律支持；
➢识别业务流程存在的风险，负责沟通、推动、检测风险点的落实规避；
➢进行合规文化宣传，开展合规培训工作。

部门架构设置：
合规内控部总监为该部门第一负责人，下辖合规内控经理与法律事务经理。

合规内控经理人数与职责按照经营单元（business unit）设置。

财富端12个事业部，每个事业部配备1名合规内控经理，可根据实际情况设置城市级合规内控主管。

信贷端因全国机构规模有限，按照华北、华中、华南划分，设置3名合规内控经理，可根据实际情况设置城市级合规内控主管。

私募公司、融资租赁公司、保理公司、资产管理公司等分子公司分别设置1名合规内控经理。

线上平台与集团职能端分别设置1名合规内控经理。

法务经理暂定3名。

以上，共计21名合规内控经理和3名法律事务经理，具体人数的设定可根据各BU的实际经营状况而定。

合规内控部总监
➢负责集团合规内控管理体系的搭建与优化，负责集团内控与操作风险有关政策的制定并定期更新；
➢对各业务条线构各项业务、文件进行合规性审查和操作风险审查，提供相关咨询服务，
负责公司新产品、新业务、信息披露材料等重要信息的合规风险识别及审核，保障业务运行经济高效；
➢负责各类合规及操作风险报告的编制工作；
➢制定集团内部稽核计划并组织实施，出具检查和分析报告，并督促整改，对违规事件及违规责任人提出处理意见与建议；
➢推广内控和操作风险文化，有针对性地在各业务线条进行各类培训，积极推广合规与操作风险文化内涵；
➢负责组织联系各监管机构，就各机构经营中遇到的问题与监管机构沟通，接待受理监管机构对各机构的现场和非现场检查；
➢全权管理合规内控部，负责设定并领导合规团队完成各项职能的工作计划和目标。

合规内控经理（财富端、信贷端）
➢与各部门协调沟通，制定合规政策，建立标准化、制式化的合规检查流程；
➢负责对下属机构进行合规检查，并帮助下属机构建立合规文化；
➢负责调查、处理合规案件，并为下属机构提供法律支持；
➢分析评估公司业务核心流程的风险，包括渠道、物料采购、资金流向等业务，并据此作出稽查项目计划；
➢离职审计、专项调查，对申请离职或被举报的管理人员开展实地调查，核查其任期内的经济责任履行情况及营业部管理情况，避免因人员更替而造成不必要的历史遗留问题；➢根据各部门业务与管理工作的监督检查与评价机制，负责总体协调工作；
➢负责进行合规文化宣传，进行合规培训工作；
➢量化考核业务人员合规执行性，并每月出具量化考核结果表。

合规内控经理（线上平台、分子公司、职能端）
➢协助部门总监制定年度工作计划，安排执行各分子公司和职能端的合规检查项目；
➢参与公司新业务项目及制度规范的风险审核及合规建议的出具，参与制定合规检查项目的目标和范围，制定工作计划；
➢通过审计程序了解各分子公司和职能部门的运作流程，绘画流程图，用以发现高风险环节或漏洞，做好风险提示；
➢通过面谈、观察和抽查等手段，对各职能部门和分子公司进行合规检查，包含但不限于日常业务规范，财物费用真实性，资产情况（资金管理、固定资产管理）等方面；
➢负责调查、处理合规案件，并为分子公司和职能端提供法律支持；
➢负责进行合规文化宣传，进行合规培训工作。

合规内控主管（财富端）
➢负责协助相关部门制定、完善业务操作流程，制定、修订公司规章制度、业务流程或规则；
➢负责P2P、财富管理相关业务对外物料、软文宣传合规审核；
➢接收处理投诉举报案件，调查投诉事件，对调查结果出具报告并对违规人员进行处理；➢组织下辖机构合规检查；
➢组织合规培训，提高员工合规风险意识，推动合规文化的建立。

合规内控主管（信贷端）
➢稽核调查对公司信贷端各分支机构业务人员的协同作假、介绍包装行为进行合规调查；
➢对信审、催收提供的虚假客户资料进行分析调查；
➢对各分支机构的职场环境、对外宣传资料及业务人员的展业话术进行合规性检查；
➢内控合规检查、内控有效性评价与信息报告，监督检查内部控制、合规管理及其他监管政策要求的有效落实；
➢组织合规培训，提高员工合规风险意识，推动合规文化的建立。

法律事务经理（与法务部工作有重叠，该岗位下属不再细分，该部门可暂不设置该岗位）➢制定相关操作流程，确保法律管理规章和程序的实施；
➢提供各项法律服务，包括文本审查、法律咨询等，确保主要的法律风险得到识别、评估、监测和控制；
➢管理各分支机构诉讼纠纷；
➢制定培训计划，以加深各机构员工对金融法律知识的了解。