建行出纳及金库管理制度范文

建行出纳及金库管理制度范文
建行出纳及金库管理制度范文
为了规范建行的出纳及金库管理工作，维护建行的资金安全与稳定运行，特制定以下出纳及金库管理制度。

制度将围绕职责、权限、流程、记录等方面展开，并提出相应的工作要求。

一、职责与权限
1. 出纳的职责与权限：
（1）接收和处理现金、支票、汇票等各种票据；
（2）负责与客户进行现金支付、兑换、存取款等业务的沟通
和办理；
（3）妥善保管现金、支票、汇票等票据，并定期进行清点核对；
（4）编制和报送出纳日常工作报告，并按要求向上级汇报；（5）协助进行现金管理与监督。

2. 金库管理人员的职责与权限：
（1）负责金库的日常管理和运营；
（2）保管和管理金库中的现金、贵金属及其他有价物品；（3）进行现金清点、核对和入库、出库工作；
（4）定期编制金库工作报表和报告，并按要求向上级提供。

二、流程与程序
1. 出纳的工作流程：
（1）接收现金或票据：出纳在接收现金或票据时，应当核实其真实性和完整性，并及时办理相关手续。

（2）清点现金或票据：出纳在接收现金或票据后，应当立即进行清点，并录入相应记录。

（3）办理业务：出纳在核对现金或票据无误后，应当按照业务要求进行办理，同时保存好相应凭证。

（4）填写报表：出纳应当按照要求填写相应报表，并准确记录相关信息。

（5）报送报表：出纳在填写完报表后，应当及时上报相关部门，以供核对和统计。

2. 金库管理流程：
（1）接收现金或贵金属：金库管理人员在接收现金或贵金属等有价物品时，应当对其进行认真核对并登记。

（2）清点现金或贵金属：金库管理人员应当立即清点所接收的现金或贵金属，并在相应记录上加盖签章。

（3）保管现金或贵金属：金库管理人员应当将清点后的现金或贵金属妥善存放，并定期进行盘点核对。

（4）出库操作：金库管理人员在办理出库业务时，应当严格按照流程和权限进行操作，并及时更新库存记录。

（5）报表报告：金库管理人员应当按要求编制金库工作报表和报告，并及时汇报上级。

三、记录与报表
1. 出纳的记录和报表：
（1）现金收付记录：出纳应当每天将收付的现金及票据进行
记录，并填写现金收付报表。

（2）账户余额记录：出纳应当随时记录和更新账户余额，并对账防范错帐、假帐情况的发生。

（3）现金余额记录：出纳应当每天进行现金余额的清点，并填写现金余额报表。

（4）现金兑换记录：出纳应当对现金兑换情况进行记录，并及时上报相关报表。

2. 金库的记录和报表：
（1）日常清点记录：金库管理人员应当每天对金库中的现金和贵金属进行清点，并填写相应的记录。

（2）出库入库记录：金库管理人员应当对金库的出库和入库情况进行记录，并及时更新相关报表。

（3）库存记录：金库管理人员应当定期对金库中的现金和贵金属进行库存记录，并填写相关报表。

四、工作要求
1. 出纳的工作要求：
（1）严格遵守相关法律法规，做到廉洁奉公、诚实守信；（2）熟悉出纳业务操作规程，确保操作正确和及时；
（3）严格保密客户的资金信息和交易记录；
（4）密切关注金融市场动态，提高风险意识和防范能力；（5）定期参加培训和考核，提升自身专业素养。

2. 金库管理人员的工作要求：
（1）熟悉金库管理制度和相关操作规程；
（2）对接收和清点现金、贵金属等有价物品的技术和手段具备一定能力；
（3）严格按照流程和权限进行操作，遵守金库管理的各项规定；
（4）定期参加安全培训和考核，增强安全意识和紧急处理能力；
（5）具有团队合作精神，与其他部门密切配合，保障金库工作的正常进行。

以上为建行出纳及金库管理制度范文，目的是规范出纳和金库管理工作流程，确保资金安全和稳定运行。

希望全体出纳和金库管理人员严格遵守相关规定，履行相应职责和权限，共同维护建行的良好运营。