银行业专业人员职业资格中级个人理财理财规划书制作的标准和流程试卷1_真题-无答案14

银行业专业人员职业资格中级个人理财（理财规划书制作的
标准和流程）-试卷1
(总分56,考试时间90分钟)
1. 单项选择题
1. 客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括( )。

A. 结婚、离婚
B. 迁居移民
C. 丧偶
D. 离职或临近退休
2. 在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

A. 为客户制定子女教育金规划
B. 分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C. 为客户制定换购房的规划
D. 为客户制定退休规划
3. 理财规划书的主要结构不包括( )。

A. 开场白
B. 主要内容
C. 其他内容
D. 结尾
4. 下列不属于理财规划书的内容的是( )。

A. 规划方案的执行
B. 法律声明文件
C. 理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
D. 客户的婚姻状况和身体健康状况
5. 理财规划书的开场白不包括( )。

A. 一封给客户的信
B. 理财规划书的封面
C. 法律声明文件
D. 理财规划书的摘要
6. 客户家庭基本信息不包括( )。

A. 家庭主要成员的姓名、出生年月日
B. 居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话
C. 理财重点以及中、长期理财目标
D. 资产负债结构
7. 在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。

A. 全生涯模拟仿真的原理介绍
B. 模拟环境的设置
C. 理财重点以及中、长期理财目标
D. 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
8. 下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是( )。

A. 各类假设
B. 主要收支的基数
C. 可配置投资性资产的额度
D. 客户的成长环境
9. 在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

A. 理财规划开始制订
B. 理财规划正式实施
C. 理财规划书制作完成
D. 理财师与客户正式建立合作关系
10. 家庭财务保障规划建议的内容不包括( )。

A. 重申家庭财务保障的重要性
B. 对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C. 风险管理效果评估
D. 家庭财务保障规划的实施阶段
11. 理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

A. 理财产品教育
B. 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C. 对现阶段的资产配置的建议
D. 对现阶段的产品配置的建议
2. 多项选择题
1. 在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括( )。

A. 客户的家庭信息
B. 客户的财务信息
C. 理财师对财务信息的整理和分析
D. 理财师对家庭信息的整理和分析
E. 财商教育
2. 一些发达国家对理财行业理财师的要求有( )。

A. KYC(了解你的客户)
B. KYP(了解你的产品)
C. 提供相关信息披露
D. 将相关内容以书面的形式表现出来
E. 将相关内容以口头的形式表现出来
3. 下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有( )。

A. 第一页为整页的法律声明
B. 通篇都用第二人称“您”称谓客户
C. 第一页是致该客户及其家庭的一封信
D. 避免使用专业术语
E. 简单地告诉客户一些财务比率
4. 一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有( )。

A. 通俗性
B. 一致性
C. 可读性
D. 实用性
E. 完整性
5. 理财规划书的实用性是指( )。

A. 方案中的建议、措施具有可操作性
B. 客户能够理解理财规划书的内容
C. 理财规划书能够吸引大量客户
D. 方案中的建议、措施能够取得预期的效果
E. 方案中的建议、措施可能带来高额收益
6. 一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

A. 告诉客户他退休时需要多少钱
B. 现在应该做些什么投资准备
C. 他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D. 他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E. 每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
7. 激发客户寻找理财师服务的动因主要包括( )。

A. 个人投资资产的缩水
B. 重要资产的购买
C. 重要资产的出售
D. 接受馈赠或遗产
E. 离职或临近退休
8. 一份专业的理财规划方案起码在下列哪些事项上保持一致?( )
A. 规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
B. 规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
C. 规划书的内容与客户的期望保持一致
D. 规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
E. 规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致
9. 理财规划书的主要内容包括( )。

A. 家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B. 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C. 家庭财务状况分析
D. 理财目标的评估和调整
E. 综合理财规划建议
10. 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( )。

A. 客户的收入增长率
B. 价格上涨因素及其影响
C. 假设客户的退休年龄
D. 可配置投资性资产的确定
E. 假设客户的预寿年龄
11. 在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。

下列属于效果评估的内容的是( )。

A. 风险覆盖评估
B. 资产收益评估
C. 可行性评估
D. 部分性评估
E. 整体性评估
12. 资产配置包括的具体步骤有( )。

A. 明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B. 利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数
C. 确定风险资产组合的有效边界
D. 结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
E. 根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
13. 一份理财规划书中的法律声明文件可能包括下列哪些内容?( )
A. 本理财规划报告书是综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的
B. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划，以上内容都有可能发生变化
C. 本机构理财顾问向您提及相关金融产品的过往业绩不等于未来的收益率
D. 本机构理财顾问所给予的相关建议，也有可能涉及流动性风险、市场风险和信用风险等
E. 未经您书面许可，本行的相关理财顾问与助理人员，不得透露任何有关您或家庭的信息。

14. 对理财师的介绍，主要包括( )。

A. 工作经验
B. 婚姻状况
C. 专业特长
D. 学历背景
E. 曾获得的荣誉
15. 利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

利益披露包括( )。

A. 服务费用的披露
B. 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
C. 其他的额外奖励的披露
D. 理财师的薪酬结构
E. 理财师个人所得披露
16. 一份《持续理财规划服务协议》的内容应包括( )。

A. 各方当事人的名称，或者姓名和住所
B. 服务的内容
C. 服务费用的披露
D. 合约的期限
E. 履行的地点和方式
17. 理财规划书的最后部分是“附录”，主要包括( )。

A. 所推荐金融产品的具体信息
B. 全生涯模拟仿真表
C. “定期投资市场分析报告样本”
D. “不定期解读市场事件的快报”
E. 其他相关信息。