3-展业单位的标准化经营(2010年3月第一版)
企业内部控制应用指引第8号－－资产管理-财会[2010]11号
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企业内部控制应用指引第8号－－资产管理正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------企业内部控制应用指引第8号－－资产管理（财政部、证监会、审计署、银监会、保监会财会[2010]11号2010年4月15日）第一章总则第一条为了提高资产使用效能，保证资产安全，根据有关法律法规和《企业内部控制基本规范》，制定本指引。
第二条本指引所称资产，是指企业拥有或控制的存货、固定资产和无形资产。
第三条企业资产管理至少应当关注下列风险：（一）存货积压或短缺，可能导致流动资金占用过量、存货价值贬损或生产中断。
（二）固定资产更新改造不够、使用效能低下、维护不当、产能过剩，可能导致企业缺乏竞争力、资产价值贬损、安全事故频发或资源浪费。
（三）无形资产缺乏核心技术、权属不清、技术落后、存在重大技术安全隐患，可能导致企业法律纠纷、缺乏可持续发展能力。
第四条企业应当加强各项资产管理，全面梳理资产管理流程，及时发现资产管理中的薄弱环节，切实采取有效措施加以改进，并关注资产减值迹象，合理确认资产减值损失，不断提高企业资产管理水平。
企业应当重视和加强各项资产的投保工作，采用招标等方式确定保险人，降低资产损失风险，防范资产投保舞弊。
第二章存货第五条企业应当采用先进的存货管理技术和方法，规范存货管理流程，明确存货取得、验收入库、原料加工、仓储保管、领用发出、盘点处置等环节的管理要求，充分利用信息系统，强化会计、出入库等相关记录，确保存货管理全过程的风险得到有效控制。
第六条企业应当建立存货管理岗位责任制，明确内部相关部门和岗位的职责权限，切实做到不相容岗位相互分离、制约和监督。
企业内部除存货管理、监督部门及仓储人员外，其他部门和人员接触存货，应当经过相关部门特别授权。
财政部内部控制指引
企业内部控制应用指引企业内部控制应用指引 (1)财政部证监会审计署银监会保监会关于印发企业内部控制配套指引的通知 (8)企业内部控制应用指引 (11)控制环境类指引 (11)企业内部控制应用指引第1 号——组织架构 (11)第一章总则 (11)第二章组织架构的设计 (12)第三章组织架构的运行 (13)企业内部控制应用指引第2 号——发展战略 (15)第一章总则 (15)第二章发展战略的制定 (15)第三章发展战略的实施 (16)企业内部控制应用指引第3 号——人力资源 (18)第一章总则 (18)第二章人力资源的引进与开发 (19)第三章人力资源的使用与退出 (20)企业内部控制应用指引第4 号——社会责任 (22)第一章总则 (22)第二章安全生产 (23)第三章产品质量 (24)第四章环境保护与资源节约 (24)第五章促进就业与员工权益保护 (25)企业内部控制应用指引第5 号——企业文化 (27)第一章总则 (27)第二章企业文化的建设 (27)第三章企业文化的评估 (28)控制活动类指引 (30)企业内部控制应用指引第6 号——资金活动 (30)第一章总则 (30)第二章筹资 (31)第三章投资 (33)第四章营运 (35)企业内部控制应用指引第7 号——采购业务 (37)第一章总则 (37)第二章购买 (38)第三章付款 (40)企业内部控制应用指引第8 号——资产管理 (42)第一章总则 (42)第二章存货 (43)第三章固定资产 (45)第四章无形资产 (46)企业内部控制应用指引第9 号——销售业务 (48)第一章总则 (48)第二章销售 (48)第三章收款 (50)企业内部控制应用指引第10 号——研究与开发 (51)第一章总则 (51)第二章立项与研究 (51)第三章开发与保护 (53)企业内部控制应用指引第11 号——工程项目 (54)第一章总则 (54)第二章工程立项 (55)第三章工程招标 (56)第四章工程造价 (58)第六章工程验收 (60)企业内部控制应用指引第12 号——担保业务 (62)第一章总则 (62)第二章调查评估与审批 (63)第三章执行与监控 (64)企业内部控制应用指引第13 号——业务外包 (67)第一章总则 (67)第二章承包方选择 (68)第三章业务外包实施 (69)企业内部控制应用指引第14 号——财务报告 (71)第一章总则 (71)第二章财务报告的编制 (72)第三章财务报告的对外提供 (74)第四章财务报告的分析利用 (74)控制手段类指引 (76)企业内部控制应用指引第15 号——全面预算 (76)第一章总则 (76)第二章预算编制 (77)第三章预算执行 (78)第四章预算考核 (79)企业内部控制应用指引第16 号——合同管理 (81)第二章合同的订立 (82)第三章合同的履行 (83)企业内部控制应用指引第17 号——内部信息传递 (86)第一章总则 (86)第二章内部报告的形成 (87)第三章内部报告的使用 (88)企业内部控制应用指引第18 号——信息系统 (89)第一章总则 (89)第二章信息系统的开发 (90)第三章信息系统的运行与维护 (91)企业内部控制评价指引 (93)第一章总则 (93)第二章内部控制评价的内容 (94)第三章内部控制评价的程序 (95)第四章内部控制缺陷的认定 (96)第五章内部控制评价报告 (98)企业内部控制审计指引 (100)第一章总则 (100)第二章计划审计工作 (101)第三章实施审计工作 (102)第四章评价控制缺陷 (104)第五章完成审计工作 (105)第六章出具审计报告 (106)第七章记录审计工作 (110)附录：内部控制审计报告的参考格式 (110)1. 标准内部控制审计报告 (110)2. 带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告 (112)3. 否定意见内部控制审计报告 (113)4. 无法表示意见内部控制审计报告 (114)财政部证监会审计署文件银监会保监会财会[2010]11号财政部证监会审计署银监会保监会关于印发企业内部控制配套指引的通知中直管理局，铁道部、国管局，总后勤部、武警总部，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、审计厅（局），新疆生产建设兵团财务局、审计局，中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局，中国证监会上海、深圳专员办，各保监局、保险公司，各银监局、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、资产管理公司，各省级农村信用联社，银监会直接管理的信托公司、财务公司、租赁公司，有关中央管理企业：为了促进企业建立、实施和评价内部控制，规范会计师事务所内部控制审计行为，根据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》（财会［2008］7号），财政部会同证监会、审计署、银监会、保监会制定了《企业内部控制应用指引第1号——组织架构》等18项应用指引、《企业内部控制评价指引》和《企业内部控制审计指引》（以下简称企业内部控制配套指引），现予印发，自2011年1月1日起在境内外同时上市的公司施行，自2012年1月1日起在上海证券交易所、深圳证券交易所主板上市公司施行；在此基础上，择机在中小板和创业板上市公司施行。
中小企业划型标准规定
关于 印发 中小企 业划型标准规定 的通知
工 信部 联企业 ［０ １３０号 ２ ｌ ］０
各省 、 自治 区 、 辖 市 人 民政 府 ， 务 院 各 部 委 、 直 属 直 国 各 机 构 及 有 关单 位 ：
且营业收入 ５ ０ 元及 以上 的为 中型 企业 ； 业人 员 ５人 ０ ０万 从
人员 ｌ ０人以下或营业收入 １０万元 以下 的为微型企业 。 ０ （ ） 十 餐饮业 。从业 人员 ３０人 以下 或 营业 收入 １００ ０ ００
（ ） 二 工业 。从业人员 １０ 以下或 营业 收入 ４ ００万 ０ ０人 ００
元 以下 的为中小微 型企业 。其 中 ， 业人 员 ３ ０人及 以上 从 ０
四、 各行业划 型标 准为 ： （ ） 、 、 、 一 农 林 牧 渔业 。营业 收入 ２ ００万元 以下的为 中 ００ 小微型企 业 。其 中 ， 业 收入 ５０万元 及 以上 的为 中 型企 营 ０
人 及以上 ， 且营业 收入 １０万元及 以上 的为小 型企业 ； 业 ０ 从
人员２ ０人 以下或营业收入 １０万元 以下 的为微 型企业 。 ０ （ ） 九 住宿 业。从业 人员 ３０人 以下 或 营业 收人 １０ ０ ０ ００
（ ） 储业 。从 业人 员 ２ ０人 以下或 营业 收人 ３０ ０ 七 仓 ０ ０ ０ 万元以下 的为 中小微 型 企业 。其 中 ， 从业 人 员 １０人及 以 ０ 上 ， 营业 收入 １０ 且 ０ ０万元及 以上 的为 中型企业 ； 从业 人员 ２ ０ 人及 以上 ， 且营业 收入 １０万元及 以上 的为小 型企业 ； 业 ０ 从 人员２ ０人 以下或营业收入 １０万 元以下的为微 型企业 。 ０ （ ） 八 邮政业 。从 业人员 １０ ０ ０人 以下 或营业收入 ３０ ０ ００ 万 元以下的 为 中小微 型 企业 。其 中 ， 业 人员 ３０人及 以 从 ０ 上 ， 营业收入 ２０ 且 ０ ０万元及 以上的为 中型企业 ； 从业人 员 ２ ０
透过早夕会平台提升保险团队拜访量
区主任
准主任（1+7 以上单独经营）
活动量管理 指标追踪 要事宣导
标
标准流程
准
分数询问
资讯提醒
成功分享
今日计划
转介绍
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➢ 昨日工作终结，分数统计10分钟：询问昨日工 作状况，所获分数，如何获得？挨个询问；如 果遇到0分，就进行具体询问；
综金客户
转化
寿险用户
现状二：创新下的新型销售模式
以xxAPP为核心开展业务活动，
通过服务了解客户需求，促进
1科技引导销售模式转变，3 用户向客户转化。 xxxxAPP
微信经营朋友圈
口袋E行销
深入落实活动量管2理带来绩效提升！ 通过日常微信朋友圈经营，增加朋
分析：1、先了解小李今天工作详细的时间安排，如下午14： 00—16:00去拜访的三位客户，从10:30早会结束至 下午14:00做了什么？下午16:00—18:00做了什么？ 拜访三位客户的地点在哪儿？路程时间花费多少？
2、两个小时三个客户的交谈内容具体是什么？每个客 户交谈花费多长时间？
➢ 收展员给区主任打电话汇报一天的拜访情况及得分；
1、了解访量及得分 2、制定明日工作计划
六、三早个性化辅导 11:00—12：00
1、建立在活动管理基础上的一对一辅导
五、大早会 10:20—11:00 1、有新闻、有分享、有业务 推动、有士气
每日经营流程图
效益产出链核心： 主管电话回访及辅导
一、主管早会 07:50—08:20 1、主管今日规划通过经营日志表现 2、了解展业区二早安排 3、了解区日分 4、提醒进度差距
2行标、当天的工作计划 3准执、根据团队当天的实际情况添加内容
3.2平安培训体系介绍
研讨：
▪ 在营业单位如何落实新人成 长步步高？
业务员训练 （1年以上）
高额保单销售
成长训练(A)
制 式
孤儿单服务(S)
非
职场销售
2年
客户档案管理(S)
制
目标市场
事件营销(S)
式
顾问式销售技能
注：SDPSIII
可在6个月到
2年间举办
回归保险真谛(A)
从社保切入商业保险(K、S)
人际沟通技巧(S)
全方位需求导向销售技能 1年 理财常识(K)
对象：达到转正业绩标准的试用业务员。
制
转正培训
目标：明确转正人员未来的发展方向，并为其实现目标提 供更深一步的产品培训。
式
时间：3天 内容：展望锦绣人生、开创锦绣人生、恪守职业操守、认
识综合开拓、踏入增员旅程、万能寿险产品介绍及
岗前培训
销售方法、确立目标 拟订行动计划 。
对象：转正困难或进入观察期的业务员。
目标市场
对象：行销主任或入司1-2年且年度保单达40件的业务人 员。 目标：帮助业务员掌握建立目标市场的技能，提高销售内 涵。 时间：2天。 内容：目标市场行销概论、自我分析、商品与服务分析、 列
举目标市场、确认目标市场、目标市场开发策略
对象：行销主任或入司1-2年且参加过《目标市场的建立》
制
职场销售
理财常识
对象：入司1-2年的业务人员。 目标：帮助业务员掌握基本的理财知识，为学习变额寿险
及理财 课程打基础。 时间：2小时。 内容：金融基础知识、证券基础知识。
非
人际沟通技巧 对象：入司1-2年的业务人员。
制
目标：通过提升沟通技巧来提高服务水平。 时间：3小时。
中国石油规章制度
中国石油规章制度【篇一：中石化规章制度】中国石化制度管理信息系统销售板块操作手册制度管理信息系统项目组2012-03目录123 用户账户获取.............................................................................. ........................... 2 系统登录.............................................................................. ................................... 6 计划编制与计划发布.............................................................................. (7)3.1 追加计划.............................................................................. (7)3.2 年度计划.............................................................................. ..................... 9制度编制.............................................................................. (12)4.1 制度起草.............................................................................. . (12)4.2 制度会签.............................................................................. . (17)4.3 制度审核.............................................................................. . (17)4.4 制度签发.............................................................................. . (21)制度查询.............................................................................. (23)5.1 计划查询.............................................................................. . (24)5.2 标准化制度体系.............................................................................. . (25)5.2.1 标准化制度体系查询 (25)5.2.2 单体制度查询 ............................................................................. (27)5.2.3 制度联动查询 ............................................................................. (28)5.2.4 信息分析 ............................................................................. (30)5.2.5 制度草案 ............................................................................. (33)5.2.6 条款集 ............................................................................. . (34)5.2.7 标准化制度体系知识 ..................................................................... 34 4 5 1 用户账户获取中国石化制度管理信息系统（以下简称制度系统）, 由门户系统单点登录进入方式。
企业内部控制规范体系及配套指引
企业内部控制规范体系及配套指引篇一：企业内部控制基本规范及配套指引word版企业内部控制基本规范及配套指引目录企业内部控制基本规范................................................................................................. .. (4)第一章总则................................................................................................. (4)第二章内部环境................................................................................................. .. (5)第三章风险评估................................................................................................. .. (6)第四章控制活 (7)第五章信息与沟通................................................................................................. .. 8第六章内部监督................................................................................................. .. (8)第七章附则................................................................................................. (9)企业内部控制应用指引................................................................................................. .. (9)企业内部控制应用指引第1号——组织架构 (9)第一章总则................................................................................................. .. (9)第二章组织架构的设计 (9)第三章组织架构的运企业内部控制应用指引第2号——发展战略 (11)第一章总则................................................................................................. (11)第二章发展战略的制定 (11)第三章发展战略的实施 (11)企业内部控制应用指引第3号——人力资源 (13)第一章总则................................................................................................. (13)第二章人力资源的引进与开发 (13)第三章人力资源的使用与退出 (13)企业内部控制应用指引第4号——社会责任 (15)第一章总 (15)第二章安全生产................................................................................................. .. (15)第三章产品质量................................................................................................. (15)第四章环境保护与资源节约 (16)第五章促进就业与员工权益保护 (16)企业内部控制应用指引第5号——企业文化 (17)第一章总则................................................................................................. (17)第二章企业文化的培育 (17)第三章企业文化的评估 (17)企业内部控制应用指引第6号——资金活动 (19)第一章总则................................................................................................. . (19)第二章筹资................................................................................................. . (19)第三章投资................................................................................................. . (20)第四章营运................................................................................................. . (21)企业内部控制应用指引第7号——采购业务 (22)第一章总则................................................................................................. . (22)第二章购买................................................................................................. . (22)第三章付 (23)企业内部控制应用指引第8号——资产管理 (24)第一章第二章第三章第四章总则................................................................................................. .......... 24 存货管理................................................................................................. ... 24 固定资产管理.............................................................................................25 无形资产管理.............................................................................................25企业内部控制应用指引第9号——销售业务 (27)第一章总则................................................................................................. . (27)第二章销 (27)第三章收款................................................................................................. (27)企业内部控制应用指引第10号——研究与开发 (29)第一章总则................................................................................................. . (29)第二章立项与研究.................................................................................................29第三章开发与保护.................................................................................................30企业内部控制应用指引第11号——工程项目 (31)第一章总则................................................................................................. . (31)第二章工程立 (31)第三章工程招标................................................................................................. (32)第四章工程造价................................................................................................. (32)第五章工程建设................................................................................................. (33)第六章工程验收................................................................................................. (33)企业内部控制应用指引第12号——担保业务 (35)第一章总则................................................................................................. . (35)第二章调查评估与审批 (35)第三章执行与监36企业内部控制应用指引第13号——业务外包 (37)第一章总则................................................................................................. . (37)第二章承包方选择.................................................................................................37第三章外包业务实施.............................................................................................38企业内部控制应用指引第14号——财务报告 (39)第一章总则................................................................................................. . (39)第二章财务报告的编制 (39)第三章财务报告的对外提供 (40)第四章财务报告的分析利用 (40)企业内部控制应用指引第15号——全面预算 (42)第一章总则................................................................................................. . (42)第二章预算编制................................................................................................. (42)第三章预算执行................................................................................................. (42)第四章预算考核................................................................................................. (43)企业内部控制应用指引第16号——合同管理 (44)第一章总则................................................................................................. . (44)第二章合同的订立.................................................................................................44第三章合同的履行.................................................................................................45企业内部控制应用指引第17号——内部信息传递 (46)第一章总则................................................................................................. . (46)第二章内部报告的形成 (46)第三章内部报告的使用 (46)企业内部控制应用指引第18号——信息系统 (48)第一章总则................................................................................................. . (48)第二章信息系统的开发 (48)第三章信息系统的运行与维护 (49)企业内部控制评价指引................................................................................................. (50)第一章总则................................................................................................. (50)第二章内部控制评价的内容 (50)第三章内部控制评价的程序 (51)第四章内部控制缺陷的认定 (51)第五章内部控制评价报告 (52)企业内部控制审计指引................................................................................................. (52)第一章总则................................................................................................... . (52)第二章计划审计工作...............................................................................................53第三章实施审计工作...............................................................................................53第四章评价控制缺陷...............................................................................................54第五章完成审计工作...............................................................................................54第六章出具审计报告...............................................................................................55第七章记录审计工作...............................................................................................56附录：内部控制审计报告的参考格式 (57)1.标准内部控制审计报告 (57)2.带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告 (57)3.否定意见内部控制审计报告 (58)4.无法表示意见内部控制审计报告 (58)企业内部控制基本规范第一章总则第一条为了加强和规范企业内部控制，提高企业经营管理水平和风险防范能力，促进企业可持续发展，维护社会主义市场经济秩序和社会公众利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国会计法》和其他有关法律法规，制定本规范。
中国银保监会关于印发保险公司分支机构市场准入管理办法的通知-银保监发〔2021〕37号
中国银保监会关于印发保险公司分支机构市场准入管理办法的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会关于印发保险公司分支机构市场准入管理办法的通知银保监发〔2021〕37号各银保监局，各保险集团（控股）公司、保险公司：现将《保险公司分支机构市场准入管理办法》印发给你们，请遵照执行。
中国银保监会2021年9月2日保险公司分支机构市场准入管理办法第一章总则第一条为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政许可法》《保险公司管理规定》等法律法规和行政规章，制定本办法。
第二条本办法所称保险公司，是指经中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
本办法所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。
本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。
本办法所称上级管理机构，是指保险公司对拟设立、改建、变更营业场所、撤销的分支机构实际履行管理职能的上一级机构。
第三条银保监会及其派出机构依照本办法，对保险公司分支机构设立、改建、变更营业场所、撤销等事项实施管理。
第四条保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。
第五条银保监会及其派出机构在审批保险公司分支机构设立申请时，应审慎评估相关保险公司分支机构设立申请是否与其自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备情况及当地经济社会发展状况、市场环境、市场容量、商业需求、竞争程度相适应。
第二章分支机构设立第六条保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：（一）统筹规划，合理布局；（二）审慎决策，严格管理；（三）程序规范，质量过硬；（四）保障运营，强化服务。
保险某分公司三级机构管理办法
安诚财产保险股份有限公司某分公司三级机构管理办法第一章总则一条为规范某分公司机构管理，根据中国保监会《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》以及总公司相关规定，结合分公司三级机构建设实际，特制订本办法。
二条本办法所称三级机构，是指经保险监督管理机构批准，分公司在中华人民共和国境内（不含港澳台）设立的支公司、营销服务部。
三级机构的设立、撤并、改建、变更适用本办法。
三条分公司根据总分公司发展规划，经监管机构和总公司批准，可在机构所在省（区、市）县级行政区域设立支公司或营销服务部。
支公司或营销服务部为三级机构，由分公司负责管理，不再设立下属分支机构。
四条三级机构按照所在行政区域命名，规则如下：司名称+行政区域名+（支公司、营销服务部）。
五条三级机构管控原则一）统筹规划、科学有效；二）差异授权、直接管理；三）保障运营，强化服务；四）合规经营、稳健发展。
第二章组织架构及职责六条分公司人事行政部统筹三级机构的建设管理工作，负责拟定机构发展规划、申报及批筹工作；负责三级机构设立、撤并、改建的审批工作；负责督促分公司职能部门履行对下辖三级机构管理职责。
七条支公司在分公司的管理下，开展保险经营活动，完成分公司下达的各项工作任务，主要职能有：一）贯彻执行分公司制订的承保政策、费用政策，负责当地保险市场的业务开拓、产品销售工作；二）执行分公司各项管理制度及操作流程；三）负责本级机构销售团队、渠道的建设；四）负责本级机构客户服务工作；五）分公司规定的其他职能。
八条营销服务部在分公司的管理下，开展保险经营活动，完成分公司下达的各项工作任务，主要职能有：一）贯彻执行分公司制订的承保政策、费用政策，负责当地保险市场的业务开拓、产品销售工作；二）执行分公司各项管理制度及操作流程；三）负责本级机构销售团队、渠道的建设；四）配合分公司做好客户服务工作；五）分公司规定的其他职能。
第三章三级机构的设立九条分公司应根据战略发展目标，综合考虑各地经济发展状况、保险市场情况、公司服务网络体系建设等因素，制定机构中长期发展规划及年度计划，报总公司批准后实施。
保险业绩年度个人工作总结（七篇）
保险业绩年度个人工作总结（七篇）年终总结的写作内容一般包括了一年来自身的工作情况概述、成绩和经验教训及今后努力的方向等。
以下是小编收集整理的保险业绩年度个人工作总结，欢迎大家前来阅读。
保险业绩年度个人工作总结（精选篇1）营销二部收展渠道__年半年以来在公司经理室的正确领导和支持下，紧密围绕市公司总经理室贯彻的“保增长，调结构，防风险，促稳定”的工作指导方针，全体收展内外勤人员不断进取，共同奋斗经过半年的努力各项主要工作取得了一定的效果。
一、坚决积极调整保费结构，提高保费价值，稳定收展队伍。
进入20__年以来，收展部紧密围绕公司工作指导方向，以10年期及以上期交产品为20__年的主要业务指标，深挖20__年期及以上期交产品的卖点及价值，及时向全体收展伙伴贯彻宣导，销售20__年期及以上产品的意义，全体收展伙伴积极响应，截止6月27日，二部收展部已完成20__年期及以上险种保费为101.58万，完成全年计划的65.54%，按时完成了市公司要求的60%的半年进度。
通过半年的20__年期及以上险种的销售，在提高公司价值的同时对稳定队伍起到了积极作用，很多收展伙伴通过销售以上险种认清的寿险保障的本质，也在公司的广大孤单客户资源中很好的树立的公司的美誉度。
二、夯实组织基础，扩大组织发展，建立三高团队。
组织人力发展是寿险不断发展主题。
__年以来收展部深刻认识到这一点。
在年初就积极通过人才市场，网络招聘，同业引进等方式加大增员力度，经过努力收展部持证人力从年初35人，发展到目前49人，超额完成市公司半年人力发展要求，基本完成全年50人的发展目标。
在增员的同时严格加大筛选，为打造三高团队输送优秀人才，同时加大培训力度，打造专业化销售队伍。
三、倡导共同创富，树立典型带动，人人创富。
万众创富大赛这一省公司的重要举措，对一线全体营销人员起到了非常有力的促动作用。
进入20__年我收展部认真分析往年经验，总结出模范带动的积极作用，特别是收展这一队伍，如何在年轻化的队伍中树立标杆，带动全体收展伙伴创富成为今年增员，留员的工作重点。
中国人寿基本法浅析保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会投影片培训课件专题材料素材
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
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主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
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调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
4394
1325
1875
557
37310
13664
企业内部控制应用指引第13号－－业务外包-财会[2010]11号
![企业内部控制应用指引第13号－－业务外包-财会[2010]11号](https://img.taocdn.com/s3/m/597f1a49f11dc281e53a580216fc700abb6852ef.png)
企业内部控制应用指引第13号－－业务外包正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------企业内部控制应用指引第13号－－业务外包（财政部、中国证券监督管理委员会、审计署、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会财会[2010]11号2010年4月15日）第一章总则第一条为了加强业务外包管理，规范业务外包行为，防范业务外包风险，根据有关法律法规和《企业内部控制基本规范》，制定本指引。
第二条本指引所称业务外包，是指企业利用专业化分工优势，将日常经营中的部分业务委托给本企业以外的专业服务机构或其他经济组织（以下简称承包方）完成的经营行为。
本指引不涉及工程项目外包。
第三条企业应当对外包业务实施分类管理，通常划分为重大外包业务和一般外包业务。
重大外包业务是指对企业生产经营有重大影响的外包业务。
外包业务通常包括：研发、资信调查、可行性研究、委托加工、物业管理、客户服务、IT服务等。
第四条企业的业务外包至少应当关注下列风险：（一）外包范围和价格确定不合理，承包方选择不当，可能导致企业遭受损失。
（二）业务外包监控不严、服务质量低劣，可能导致企业难以发挥业务外包的优势。
（三）业务外包存在商业贿赂等舞弊行为，可能导致企业相关人员涉案。
第五条企业应当建立和完善业务外包管理制度，规定业务外包的范围、方式、条件、程序和实施等相关内容，明确相关部门和岗位的职责权限，强化业务外包全过程的监控，防范外包风险，充分发挥业务外包的优势。
企业应当权衡利弊，避免核心业务外包。
第二章承包方选择第六条企业应当根据年度生产经营计划和业务外包管理制度，结合确定的业务外包范围，拟定实施方案，按照规定的权限和程序审核批准。
2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案 - 副本
2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案单选题（共50题）1、商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。
A.人民银行总行B.商业银行行长C.人民银行当地支行D.法人总部【答案】 D2、下列有关商业银行内部控制目标的说法中，错误的是( )。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行控制制度的有效性D.保证商业银行各项信息真实、准确、完整和及时【答案】 C3、（）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价。
A.内部标准B.外部标准C.历史标准D.预测标准【答案】 B4、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。
A.活期存款B.定期存款C.外币存款D.单位存款【答案】 B5、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。
A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 D6、下列选项中，关于风险的说法不正确的是( )。
A.风险是未来结果的不确定性B.风险是损失的可能性C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】 C7、下列选项中，（）不是税收的特征。
A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 A8、（2017年真题）商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列不属于监事会负责的是（）。
A.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系C.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行D.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责【答案】 A9、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。
A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 D10、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。
企业标准化管理办法2016全文
企业标准化管理办法2016全文《企业标准化管理办法》于1990 年8 月24 日国家技术监督局令第13 号发布，以下是该办法全文。
企业标准化管理办法第一章总则第一条企业标准化是企业科学管理的基础。
为了加强企业标准化工作，根据《中华人民共和国标准化法》和《中华人民共和国标准化法实施条例》及有关规定，制定本办法。
第二条企业标准化工作的基本任务，是执行国家有关标准化的法律、法规，实施国家标准、行业标准和地方标准，制定和实施企业标准，并对标准的实施进行检查。
第三条企业标准是对企业范围内需要协调、统一的技术要求、管理要求和工作要求所制定的标准。
企业标准是企业组织生产、经营活动的依据。
第四条企业的标准化工作，应当纳入企业的发展规划和计划。
第二章企业标准的制定第五条企业标准由企业制定，由企业法人代表或法人代表授权的主管领导批准、发布，由企业法人代表授权的部门统一管理。
第六条企业标准有以下几种：(一)企业生产的产品，没有国家标准、行业标准和地方标准的，制定的企业产品标准;(二)为提高产品质量和技术进步，制定的严于国家标准、行业标准或地方标准的企业产品标准;(三)对国家标准、行业标准的选择或补充的标准;(四)工艺、工装、半成品和方法标准;(五)生产、经营活动中的管理标准和工作标准。
第七条制定企业标准的原则：(一)贯彻国家和地方有关的方针、政策、法律、法规，严格执行强制性国家标准、行业标准和地方标准;(二)保证安全、卫生，充分考虑使用要求，保护消费者利益，保护环境;(三)有利于企业技术进步，保证和提高产品质量，改善经营管理和增加社会经济效益;(四)积极采用国际标准和国外先进标准;(五)有利于合理利用国家资源、能源，推广科学技术成果，有利于产品的通用互换，符合使用要求，技术先进，经济合理;(六)有利于对外经济技术合作和对外贸易;(七)本企业内的企业标准之间应协调一致。
第八条制定企业标准的一般程序是：编制计划、调查研究，起草标准草案、征求意见，对标准草案进行必要的验证，审查、批准、编号、发布。
市政务服务标准化知识竞赛题库
市政务服务标准化知识竞赛题库（１）一、必答题１．什么是标准？答：标准是指为在一定的范围内获得最佳秩序，经协商一致制定并由公认机构批准，共同使用的和重复使用的一种规范性文件。
２．什么是标准化？答：标准化是指为在一定范围内获得最佳秩序，对现实问题或潜在问题制定共同使用和重复使用的条款的活动。
主要包括编制、发布和实施标准的过程。
３．什么是服务标准化？答：通过对服务标准的制定和实施，以及对标准化原则和方法的运用，以达到服务质量目标化，服务方法规范化、服务过程程序化，从而获得优质服务的过程，称为服务标准化。
４．政务服务标准化体系内容是什么？答：政务服务综合标准体系由政务服务通用基础标准体系、政务服务保障标准体系和政务服务提供标准体系三大子体系组成。
５．什么叫服务通用基础标准？答：在服务业组织内被普遍使用，具有广泛指导意义的规范性文件。
６．什么叫服务保障标准？答：为支撑服务提供而制定的规范性文件。
７．什么叫服务提供标准？答：为满足顾客的需要，规范供方和顾客之间直接或间接接触活动过程的规范性文件。
８．列举３部我国标准化法律法规？答：《中华人民共和国标准化法》、《中华人民共和国标准化法实施条例》、《国家标准管理办法》、《行业标准管理办法》、《国家标准制修订经费管理办法》、《采用国际标准管理办法》、《标准出版管理办法》等。
９．行政服务标准体系内容包括哪些？答：行政服务通用基础标准体系、行政服务提供标准体系和行政服务保障标准体系。
１０．行政服务通用基础标准体系内容包括哪些？答：行政服务标准化导则、术语和缩略语标准、符号与标志标准和信息编码规则。
１１．行政服务提供标准体系内容包括哪些？答：行政服务提供规范、行政服务过程控制规范、行政服务评价与改进。
１２．列举任意三项属于行政服务保障标准体系的内容？答：人力资源标准、设施设备标准、能源与环境标准、电子政务标准、政务信息管理标准、财务管理标准、安全与应急标准、后勤事务管理标准、党建与文化建设标准。
个险业务渠道市场定位及发展目标(最新)
判断四：竞争最激烈的个险渠道，大营销理念大势所趋， 需要各部门的全力支持
•销售线
•生产 线•生产线
•支持线
竞争层次已不断提升，已经不再是单纯的价格竞争和销售队伍之间的较量， 而是产品、服务、管理、品牌的全方位竞争，是公司整体实力的对抗；如果 缺乏“大营销”的观念，部门间不能有效配合，在市场竞争中就难以体现出 公司的整体实力。
总保费 个险渠道 个险首年 团险渠道 银保渠道
中国人寿 10.5% 14.4% 15.9% 6.7% 6.9%
平安 14.0% 21.4% 44.0% 5.8% 7.6%
太平洋 27.6% 28.1% 58.5% 19.1% 31.9%
新华 1.7% 39.5% 29.4% -22.0% -9.9%
14
三、个险渠道发展目标
1、渠道发展市场目标
• 2007－2010年，开业后迅速切入市场，扎实挺进，销售 队伍快速有效扩张，业务稳健持续增长，业务结构持续 优化，经营绩效不断提升。个险渠道管理体系完善，专 业技术扎实，销售行为规范，逐步确立渠道在公司中的 核心地位。力争用1－2年时间新单保费进入全国系统前 三甲，3—5年的时间，总保费进入浙江个人寿险市场第 二阵营。
■ 营销员人均FYC产能在年10000元左右；
■省会个城险市总本承保级保2费504~003万00人、地市公司本级人力150~200人、 县区公司本级40~50人、重点乡镇15~20人。
2007年12月
2010年12月8 月
19
寄语
• 即将登陆各地市场，机遇与挑战并存—— • PICC:P-people,I-insurance，C-china，C－corporation • 人民保险，国家信誉；中国名牌，人民责任。 • 定位于——
企业内部控制应用指引第3号－－人力资源-财会[2010]11号
![企业内部控制应用指引第3号－－人力资源-财会[2010]11号](https://img.taocdn.com/s3/m/264c2a8150e79b89680203d8ce2f0066f5336403.png)
企业内部控制应用指引第3号－－人力资源正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 企业内部控制应用指引第3号－－人力资源（财政部、中国证券监督管理委员会、审计署、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会财会[2010]11号2010年4月15日）第一章总则第一条为了促进企业加强人力资源建设，充分发挥人力资源对实现企业发展战略的重要作用，根据有关法律法规和《企业内部控制基本规范》，制定本指引。
第二条本指引所称人力资源，是指企业组织生产经营活动而录（任）用的各种人员，包括董事、监事、高级管理人员和全体员工。
第三条企业人力资源管理至少应当关注下列风险：（一）人力资源缺乏或过剩、结构不合理、开发机制不健全，可能导致企业发展战略难以实现。
（二）人力资源激励约束制度不合理、关键岗位人员管理不完善，可能导致人才流失、经营效率低下或关键技术、商业秘密和国家机密泄露。
（三）人力资源退出机制不当，可能导致法律诉讼或企业声誉受损。
第四条企业应当重视人力资源建设，根据发展战略，结合人力资源现状和未来需求预测，建立人力资源发展目标，制定人力资源总体规划和能力框架体系，优化人力资源整体布局，明确人力资源的引进、开发、使用、培养、考核、激励、退出等管理要求，实现人力资源的合理配置，全面提升企业核心竞争力。
第二章人力资源的引进与开发第五条企业应当根据人力资源总体规划，结合生产经营实际需要，制定年度人力资源需求计划，完善人力资源引进制度，规范工作流程，按照计划、制度和程序组织人力资源引进工作。
第六条企业应当根据人力资源能力框架要求，明确各岗位的职责权限、任职条件和工作要求，遵循德才兼备、以德为先和公开、公平、公正的原则，通过公开招聘、竞争上岗等多种方式选聘优秀人才，重点关注选聘对象的价值取向和责任意识。
企业内部控制应用指引第9号－－销售业务-财会[2010]11号
![企业内部控制应用指引第9号－－销售业务-财会[2010]11号](https://img.taocdn.com/s3/m/58a6a510773231126edb6f1aff00bed5b9f373d1.png)
企业内部控制应用指引第9号－－销售业务正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 企业内部控制应用指引第9号－－销售业务（财政部、证监会、审计署、银监会、保监会财会[2010]11号2010年4月15日）第一章总则第一条为了促进企业销售稳定增长，扩大市场份额，规范销售行为，防范销售风险，根据有关法律法规和《企业内部控制基本规范》，制定本指引。
第二条本指引所称销售，是指企业出售商品（或提供劳务）及收取款项等相关活动。
第三条企业销售业务至少应当关注下列风险：（一）销售政策和策略不当，市场预测不准确，销售渠道管理不当等，可能导致销售不畅、库存积压、经营难以为继。
（二）客户信用管理不到位，结算方式选择不当，账款回收不力等，可能导致销售款项不能收回或遭受欺诈。
（三）销售过程存在舞弊行为，可能导致企业利益受损。
第四条企业应当结合实际情况，全面梳理销售业务流程，完善销售业务相关管理制度，确定适当的销售政策和策略，明确销售、发货、收款等环节的职责和审批权限，按照规定的权限和程序办理销售业务，定期检查分析销售过程中的薄弱环节，采取有效控制措施，确保实现销售目标。
第二章销售第五条企业应当加强市场调查，合理确定定价机制和信用方式，根据市场变化及时调整销售策略，灵活运用销售折扣、销售折让、信用销售、代销和广告宣传等多种策略和营销方式，促进销售目标实现，不断提高市场占有率。
企业应当健全客户信用档案，关注重要客户资信变动情况，采取有效措施，防范信用风险。
企业对于境外客户和新开发客户，应当建立严格的信用保证制度。
第六条企业在销售合同订立前，应当与客户进行业务洽谈、磋商或谈判，关注客户信用状况、销售定价、结算方式等相关内容。
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6
增员活动标准化
1、建立并不断拓宽增员渠道
2、依据理想增员轮廓物色合适人选
3、使用有效的增员话术 4、采用一定的增员选择流程 5、使用增员工具管理增员活动及档案 6、主管率先垂范，营造团队增员氛围
增员活动标准化是所有经营管理的核心 是展业单位经营管理的起点与源头
7
新人育成标准化
1、帮助新人合理规划各阶段发展目标 2、明确新人育成各阶段的辅导重点 3、充分利用公司培训资源，做好配合跟进
展业单位的标准化经营
课程大纲
•
• •
何谓标准化
展业单位经营的六个标准化 如何有效运用六个标准化
2
手指上的钻戒
不肯遗弃真理的人，将与上帝同在。——苏格拉底 有一个钻石批发商，经常需要购置大量的钻石。当他选 择钻石时，他会有一个奇怪的举动，就是常常望一望手指上 所戴的钻戒。 他的助手不解的问：“你选钻石为何要看手上的钻戒？” 商人回答：“这只戒子上镶的是一颗最纯正的钻石，每
1、围绕区域收展制的三大目标、五大使命 2、以人为本，依“法”行事
增员活动
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在接下来八天的培训课程中 ，我们将具体学习如何实现 展业单位的六个标准化经营
• • •
增员活动标准化 新人育成标准化 辅导训练标准化
•
• •
活动管理标准化
区域服务标准化 管理机制标准化
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如何有效运用六个标准化
1、标准化并非刻板，一成不变，它容许灵活与创新； 2、标准化不是独立而成的，它与周单元经营等是相互 融会贯通的； 3、严于律己，用自己希望被对待的方式来对待属员,建 立一个值得信赖的形象；
4、运用PESOS训练方法，做好主管一对一辅导9单元
5、善用角色扮演、陪同拜访，强化新人技能与信心 6、加强活动管理及日常管理，养成新人良好习惯 7、关注新人心态变化，给予充分关怀、支持、鼓励
8
辅导训练标准化
1、主管自身具备辅导训练的能力
2、遵循DOME的有效辅导流程 3、把握辅导训练的时机
9
活动管理标准化
当我在众多的钻石中，需要作挑选时，这颗纯正的钻石可以
帮助我分辨钻石的好坏。” 默想：心中有标竿，行事必有准则。
3
麦当劳的标准化
标准化制度、标准化门店、标准化采购、标准 化生产、标准化服务、标准化定价……
4
何谓标准化
标准化：在经济、技术、科学及管理等社会实践中， 对重复性事物和概念通过制订、发布和实施标准，达到统 一，以获得最佳秩序和社会效益。 标准化的基本原理通常是指统一原理、简化原理、协 调原理和最优化原理。
4、只有标准化，才有好的团队建设，请相信:一支散漫 的军队,永远不可能打胜仗!!！
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• •
何谓标准化 展业单位经营的六个标准化
•
如何有效运用六个标准化
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执行“标准化经营” 打造你的长胜团队
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Thank you！
1、按照SMART原则订立目标，将目标分解为具体活动 2、明确活动追踪的频次及重点 3、严格差勤管理，严肃团队纪律
4、加强四卡两志管理，进行活动追踪和评估
活动管理标准化在六个标准化中
务标准化
1、树立正确的服务观念 2、制订明确的服务标准 3、采取多样的服务项目
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管理机制标准化
标准化是制度化的最高形式，可运用到生产、开发设 计、管理等方面，是一种非常有效的工作方法。作为一个 企业能不能在市场竞争当中取胜，决定着企业的生死存亡 。企业的标准化工作能不能在市场竞争当中发挥作用，这 决定标准化在企业中的地位和存在价值。 5
寿险团队经营管理也需要标准化
区拓展业单位经营标准化是—— • 展业单位经营管理的基本要求 • 展业单位各种经营活动的出发点 • 展业单位业务经营运作的总纲