小贷资产收益权法律意见书材料清单
法律意见书（银行）
法律意见书（银行）第一篇：法律意见书(银行)法律意见书**市**区农村信用合作联社：陕西**律师事务所针对贵社与**市**乡塑料绳加工厂借贷纠纷事宜，依据贵方提交的书面资料及有关法律规定进行判断出具本法律意见书。
一、作出本法律意见书的贷款资料依据：1、**区信用联社呆账核销申请表（2010年11月4日）；2、**市**乡塑料绳加工厂贷款核销情况说明（2010年12月1日）；3、信用社到逾期贷款催收通知单四份；4、**市工商行政管理局**分局的证明（2010年12月1日）；5、**市信用社贷款借据二份；6、信用社贷款放出凭证二份。
二、审查内容：1、债务人主体资格审查：根据《**市工商行政管理局**分局的证明》的表述，**市**乡塑料绳加已被吊销营业执照，但仍然具有诉讼主体资格，依法独立承担民事责任。
2、主债权审查：根据贵社提供的资料，债务人借款二笔，结欠借款本金8万元。
具体为：（1）借款本金3万元，借款期限1991年3月21日至1991年12月24日，借款利率为12.3‰.（2）借款本金5万元，借款期限1990年3月28日至1990年9月28日，借款利率为月息18厘8毫。
3、担保债权审查：中国人民保险公司**市**区支公司塬上服务所为上述第一笔借款提供保证担保，《信用社贷款借据》中仅有担保人中国人民保险公司**市**区支公司塬上服务所的签章，未见担保人详细资料资料，也未见对担保人主张权利的资料。
4、诉讼时效审查：根据贵社提供的资料显示，贷款逾期后，贵社最后催收时间为1992年12月21日进行了催收。
三、审查意见：1、贵社对**市**乡塑料绳加工厂享有的贷款本金8万元及相应利息的债权合法有效；2、贵社对中国人民保险公司**市**区支公司塬上服务所享有的担保债权，因未对担保人主张权利，保证人免除保证责任；3、贵社对**市**乡塑料绳加工厂享有的贷款本金8万元及相应利息的债权已过诉讼时效，丧失胜诉权。
本意见书仅依据贵社提供的上述书面资料分析出具，以供参考。
小贷公司监管意见书
小贷公司监管意见书尊敬的领导：根据近年来小贷公司乱象频发的情况，为了加强对小贷公司的监管，维护金融市场的稳定和秩序，我公司经过认真调研和分析，特向您提出以下监管意见。
首先，建立健全小贷公司准入机制。
对新设立的小贷公司进行资质审核，严格筛选符合条件的企业。
同时，对已经存在的小贷公司，加强监管力度，确保其合法经营，并且禁止新设立的小贷公司从事高风险、高利润的借贷业务。
其次，完善小贷公司的资本金要求。
要求小贷公司具备一定的资本实力，确保其能够承担一定的风险。
同时，还应建立风险准备金制度，小贷公司应每年向风险准备金账户缴纳一定比例的准备金，以应对可能发生的风险。
第三，加强对小贷公司的日常监管。
要求小贷公司建立健全内部管理制度，规范公司的运营、管理和业务操作。
加强对小贷公司的财务报告、贷款审核、风险控制等方面的监管，确保其合规经营。
此外，还应建立信息披露制度，使市场监管部门和投资人能够及时获得小贷公司的相关信息。
第四，加强对小贷公司的风险评估和评级管理。
成立专门的机构对小贷公司的风险进行评估和评级，根据评级结果对小贷公司进行分类管理。
评级结果高的小贷公司享受更多的政策支持和优惠政策，评级结果低的小贷公司则需要受到更严格的监管。
最后，加强对小贷公司的执法监察。
加大对小贷公司的执法力度，加强对违法违规行为的惩罚和处罚力度。
对于严重违法行为的小贷公司，可以采取撤销其经营许可证、追究法律责任等措施，确保市场秩序的稳定。
综上所述，对于小贷公司的监管意见主要包括建立健全准入机制、完善资本金要求、加强日常监管、加强风险评估和评级管理以及加强执法监察。
通过这些措施的实施，相信可以有效地监管小贷公司，维护金融市场的稳定和秩序。
敬请领导慎重考虑以上意见，希望能够为小贷公司的监管工作提供一些参考。
谢谢！。
银行贷款法律意见书
银行贷款法律意见书尊敬的先生/女士：根据您的要求，我们已仔细研究了与您的银行贷款相关的法律问题，并就此事提供了以下意见：一、信用评估与审查：在进行贷款申请之前，银行将对您的财务状况、信用纪录和贷款能力进行评估和审查。
信用评估是银行判断借款人是否有能力按时偿还借款本息的重要依据。
根据银行的政策，信用评估可能包括对您的个人资产、收入来源、过往信用记录、职业背景等的调查。
如您在信用评估过程中提供的信息不真实或不完整，可能导致您的贷款申请被拒绝或贷款合同被解除。
二、贷款合同：若您的贷款申请获得批准，银行将与您签订贷款合同。
贷款合同是您与银行之间约定贷款条件和权利义务的法律文件。
您应当仔细阅读合同条款，并确保自己理解和接受其中的所有内容。
贷款合同通常包括贷款金额、利率、还款方式、还款期限、违约责任等重要条款。
如有任何不清楚或有异议的地方，您应当及时咨询专业人士或与银行协商。
三、还款义务：根据贷款合同，您有义务按时偿还贷款本息。
银行通常会规定每月固定的还款日期和还款金额。
如果您未能按时偿还贷款，银行有权采取一定的措施，例如向您收取逾期利息、加速追讨贷款、提起诉讼等。
因此，我们建议您合理规划还款计划，确保按时还款，以避免不必要的纠纷和损失。
四、违约责任：贷款合同中通常会约定违约责任。
如果您未能履行贷款合同中的任何义务，如未能按时还款，银行有权要求您承担相应的违约责任。
违约责任可能包括支付逾期利息、补偿损失、提前还款手续费等。
我们建议您在签订贷款合同之前，仔细阅读合同中的违约条款，并确保自己可以履行合同中的所有约定。
五、咨询与争议解决：如果您在银行贷款的过程中遇到任何问题或有争议产生，我们建议您及时咨询专业人士或向银行相关部门寻求帮助。
对于一些纠纷可能需要进一步解决的情况，您可以通过与银行协商、申请仲裁或提起诉讼等方式来解决。
总结而言，贷款是一项涉及多方权益的复杂交易，需要您谨慎对待。
在与银行进行贷款交易之前，您应当充分了解贷款相关的法律规定和风险，并确保自己具备还款能力。
公司法律事务部出具法律意见书所需提交审核材料清单
3
相关决议文件；
4
上级单位审批文件；
5
金融机构等债权人的同意函件；
6
需要提交的其他审核材料。
三、核销资产损失
1
债务单位被宣告破产的，应当取得法院破产清算的清偿文件及执行完毕证明；
2
债务单位被注销、吊销工商登记或被有关机构责令关闭的，应当取得当地工商部门注销、吊销公告、有关机构的决议或行政决定文件，
以及被投资单位清算报告及清算完毕证明；
3
债务人失踪、死亡（或被宣告失踪、死亡）的，应当取得有关方面出具的债务人已失踪、死亡的证明及其遗产（或代管财产），
4 5 6 7 8 9 10 11 备注
1 2 3 4 5 6 7
1 2
已经清偿完毕或确实无财产可以清偿，或没有承债人可以清偿的证明； 涉及诉讼的，应当取得司法机关的判决或裁定及执行完毕的证据；无法执行或被法院终止执行的，应当取得法院终止裁定等法律文件； 涉及仲裁的，应当取得相应仲裁机构出具的仲裁裁决书，以及仲裁裁决执行完毕的相关证明； 与债务单位（人）进行债务重组的，应当取得债务重组协议、执行完毕证明及债务单位财务状况的有关材料（如外部审计报告）； 债权超过诉讼时效的，应当取得债权超过诉讼时效的法律文件； 清欠收入不足以弥补清欠成本的，应当取得清欠部门的情况说明以及企业董事会或总经理办公会议批准的； 相关决议文件； 金融机构等债权人的同意函件； 需要提交的其他审核材料。 固定资产减值准备和在建工程减值准备等资产损失的核销，按照《企业资产减值准备财务核销工作规则》等规定提供相应 的审核材料。
公司法律事务部出具法律意见书所需提交审核材料清单
1
企业改制方案；
一、改制
2
员工安置方案；
3
班子会决议、董事会决等内部决策文件；
中小企业贷款提供的资料清单（询证.保函.等级）
中小企业贷款提供的资料清单（询证.保函.等级）第一篇：中小企业贷款提供的资料清单(询证.保函.等级)贷款资料清单1.已年审营业执照正副本复印件2.已年审组织机构代码证正副本复印件3.税务登记证（国税、地税）正副本复印件4.基本账户开户许可证、机构信用代码5.公司贷款卡复印件以及年检证明、法定代表人及股东个人贷款卡号码6.法人代表、股东、财务负责人的身份证复印件以及联系电话7.公司章程，验资报告8.公司基本概况及经营情况简介9.相关荣誉证书、资质证书、许可证等10.抵押物权凭证、评估报告、厂房租赁合同、关键设备合同11.连续一年的缴税、水电费凭证和纳税申报表（上一年全年和今年）12.所有结算账户近期连续6个月的银行对账单13.近三年财务报表（年报）及近一个月期财务报表，包括应收，应付，其他应收，其他应付，预收，预付，存货，固定资产等明细14.近期购销合同以及增值税发票（上游原材料来源，下游产品客户，产品订单购销合同）15.贷款资金用途相关资料（如购销合同，用款计划）16.股东个人资金实力证明（如驾驶证，房产证，存款证明等）保函资料清单1.已年审营业执照正副本复印件2.已年审组织机构代码证正副本复印件3.税务登记证（国税、地税）正副本复印件4.基本账户开户许可证、机构信用代码5.公司贷款卡复印件以及年检证明、法定代表人及股东个人贷款卡号码6.法人代表、股东、财务负责人的身份证复印件以及联系电话7.公司章程，验资报告8.公司基本概况及经营情况简介9.相关荣誉证书、资质证书、许可证等第二篇：中小企业贷款申请资料清单中小企业贷款申请资料清单1、2、3、4、5、6、7、8、9、企业贷款申请书营业执照正副本复印件（经年检）组织机构代码证复印件税务登记证正副本复印件（国税、地税）贷款卡复印件企业公司章程及注册资本验资报告（合伙企业提供合伙协议、法定代表人（负责人）任职证明书及简历，自然人股东、合伙企业基本账户开户情况证明(开户许可证)企业近两年财务报表及近期财务报表，近半年电费、水费缴纳出资协议等）人身份证复印件，相关从业简历清单或有效汇总缴纳凭证（新建企业可不提供）10、贷款用途证明（如：购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议）11、近一年税务部门纳税证明复印件、进货及销货流水明细、产品出入库流水等12、还款计划、还款资金来源说明及企业简介13、反担保资产14、主要股东家庭成员情况、家庭居住情况，婚姻状况，家庭大致收入、生活开支以及资产负债及或有负债情况15、个人近期银行流水账注：以上资料请用A4纸准备一式二份、复印件请加盖公章，谢谢！第三篇：保函业务资料清单（范文）开立保函业务材料清单一、二、三、首次办理贸金业务的企业请参照《首次办理贸金业务资料清单》；开立保函申请书暨承诺书(附件1，盖章验印)；保函格式 1)企业盖章；2)若保函采用我行的格式则不需提交；3)若采用非我行格式，需提前至少三个工作日提交格式至贸金部审核，应在提交纸质格式的同时提供电子版格式；四、开立保函所依据的合同、协议或相关文件的正本复印件1)经营单位双人面签原件相符；企业盖章；2)合同买卖双方印章清晰可辨；保函申请人、受益人名称与合同买卖双方一致；合同载有明确的开立保函条款，包括保函金额、期限等；如为投标保函，需提供招标公告、招标答疑（如有）；如为质量保函，需提供第三方权威机构出具的质量检验报告；3)内保外贷保函项下，客户出具《内保外贷业务资金用途说明》，经营单位出具《内保外贷业务尽职调查报告》（详细内容请参照我行2015年3月20日《关于明确我行跨境担保外汇管理规定内部操作流程的通知》）；五、保证金相关（如需）：1)保证金开立、存入及冻结确认书；2)保函保证金质押协议（盖章验印）；六、经营单位审批资料及授信资料：1)使用授信额度材料清单/低风险业务审核材料清单、法人授信业务实地核保面签工作责任书、授信使用审批意见表（如需）；2)授信批复和额度启用通知书、额度调整通知书（若有），如为低风险业务则提交信贷业务通知书、低风险批复、低风险报告（客户经理需在低风险报告上标注低风险余额）；七、基础材料1)已年检的营业执照复印件 2)已年检的组织机构代码证复印件3)法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书（如需）、被授权人身份证复印件（如需）；4)企业工商公示登记信息查询； 5)首次办理保函客户需提交公司章程；6)《贸易金融业务真实性情况表》（就该笔业务本身的情况进行描述，包括但不限于与交易对手合作情况，是否有合同、发票等）；八、其他材料1)根据风险管理部和授信管理部2014年5月19日《关于加强一般风险授信额度使用管理的通知》及2014年12月10日《关于要求经营单位加强对公一般风险授信额度使用的通知》要求，综合授信下单笔提款前须查询借款企业及其关联企业的企业信用报告、借款企业实际控制人的个人征信报告，并提交借款企业《授信情况对比分析说明》。
小额贷款公司法律意见书
小额贷款公司法律意见书尊敬的委托人：我所担任的是贵公司的法律顾问，就贵公司拟设立的小额贷款公司提供法律意见如下：一、公司设立及相关手续根据《中华人民共和国公司法》等相关法律和法规的规定，贵公司依法可以设立小额贷款公司。
设立小额贷款公司需要完成以下步骤：1. 准备设立公司的材料，包括但不限于公司章程、公司地址证明、法定代表人身份证等个人身份证明材料、法定代表人及公司高级管理人员的信用报告等；2. 向住所地的工商行政管理部门提交设立登记申请，并缴纳相应的费用；3. 工商行政管理部门审核材料，并进行核名、核对法定代表人身份等，如材料齐全无误，工商行政管理部门将颁发营业执照；4. 公司设立后，须按照规定先进行验资，然后办理完税等相关手续；5. 将设立登记信息报送中国人民银行等相关部门，并办理监管登记。
二、经营许可小额贷款公司为金融企业，需要依法获得经营许可才能开展业务。
根据《中华人民共和国非金融机构支付服务管理办法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和法规的规定，贵公司需要向相关主管部门申请获得小额贷款公司的经营许可。
申请经营许可需要准备好充分的申请材料，包括但不限于公司章程、组织架构及人员配备情况、公司业务规划及风险管理措施等。
三、合规经营小额贷款公司的经营活动应当严格遵守相关法律法规的规定，特别是《小额贷款公司管理办法》、《小额贷款公司反洗钱管理办法》等法规。
贵公司在经营过程中应当注意以下事项：1. 风险管理：建立完善的风险管理制度，包括风险评估、审核审批、贷后管理等流程，合理控制风险；2. 信息披露：按照相关规定披露公司运营信息，保证信息的准确、完整、及时；3. 反洗钱措施：建立和完善反洗钱制度，严格落实客户身份识别、实名制等措施，防止公司被用于洗钱等违法活动。
四、合同风险防范小额贷款公司在经营中需要与借款人签订借款合同，以确保借款人还款义务的履行。
在签订借款合同时，贵公司应注意以下事项：1. 合同格式：合同格式应当符合法律的相关规范，并注重明确约定相关权益和责任，以保障公司的合法权益；2. 利率规定：贵公司在制定贷款利率时应遵守国家有关贷款利率的规定，并确保合同中的利率条款合法合规；3. 担保安排：根据借款人以及具体情况，可以要求借款人提供担保，确保贷款的安全性和借款人的还款能力。
资产投资法律意见书
c.合同或协议的变更或解除不影响双方已经履行的义务和产生的权利。
3.后果和通知期限：
a.合同或协议解除后，双方应按约定退还已收到的款项或标的物；
b.合同或协议变更或解除的通知期限，由双方在合同中约定；
c.任何一方未按约定履行通知义务的，应承担相应的违约责任。
2.服务或权利：（请详细描述合同涉及的服务或权利，包括但不限于服务内容、权利范围、履行方式等）
三、价格与支付条款
1.标的物或服务的价格：（请明确约定价格，包括单价和总价）
2.支付方式：（请约定支付方式，如现金、转账、汇票等）
3.支付条件：（请明确支付条件，如交货、验收合格、达到约定业绩等）
4.定金：（如有定金，请明确金额、支付时间及退还条件等）
3.价款支付：（乙方应根据合同约定的支付方式、支付条件和期限向甲方支付价款）
其他合同相关方的权利与义务，请根据实际情况填写。
本律师建议，在合同履行因素和权利义务方面，合同各方应重点关注以下事项：
1.履行期限的约定应合理，确保合同各方有足够的时间准备和履行合同；
2.履行地点的明确有助于减少履行过程中的纠纷；
a.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效；
b.双方可约定其他生效条件，如取得必要的政府批准、第三方同意等，所有条件满足后方可生效。
2.生效时间：
a.如无特殊约定，合同自双方签字（或盖章）之日起生效；
b.如有特殊生效时间约定，按照双方约定的时间生效。
3.终止条件：
a.合同履行完毕，双方权利义务终止；
b.双方协商一致，可以提前终止合同；
b.双方可约定其他免责事由，但应符合法律法规的规定。
3.违约通知和补救措施：
民间借贷法律意见书
民间借贷法律意见书尊敬的先生/女士：您好！针对您所咨询的民间借贷法律问题，我将就当前中国法律体系下的相关法律规定进行梳理和解答，作为您在面临此类问题时的参考和建议。
对于具体案情以及协议的具体条款，建议您还需咨询专业律师以获得更为具体和专业化的法律意见。
民间借贷的法律规定主要包括《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民间借贷法实施条例》等相关法律和法规。
以下是对于这两部法规的简要解读和可能涉及的问题的法律意见：一、《中华人民共和国合同法》根据合同法的相关规定，两个或两个以上的自然人、法人或者其他组织在平等的、自主的基础上，达成协议，设定、变更或者终止民间借贷等各种合同。
合同双方都应当遵守协议的约定。
二、《中华人民共和国民间借贷法实施条例》该条例的主要内容涉及借款人与出借人的权利、义务、合同成立与效力、利率等方面。
根据上述法律规定，以下是对可能涉及的问题的法律意见：1. 借贷合同的形成在民间借贷合同中，首先需要明确借款人和出借人的身份，并达成协议，明确各方应当遵守的借贷条款。
2. 利率约定在中国法律中，对于借贷利率没有明确规定。
根据市场自主定价原则，借款人和出借人可以自行商定利率，但不得以违反法律法规、干扰社会经济秩序等方式为由，进行高息放贷等违法和不正当行为。
3. 合同履行和违约责任双方应当按照合同约定履行自己的义务，如还款日期、方式等。
一方未履行合同义务时，应承担违约责任，包括支付违约金、赔偿损失等。
4. 合同的法律效力和争议解决借贷合同的签订需要依法成立，遵循合同法的相关规定。
在借贷合同中，双方可以约定适用法律，但不得违背强制性法律规定。
如发生争议，各方可以自愿进行协商和解，也可以向相关法院提起诉讼，并在法院审理之前进行调解。
需要指出的是，民间借贷存在较高的风险，特别是在追索债务、债务纠纷解决等方面。
为了更好地保护自身权益，建议您在借贷前慎重考虑，确保相关合同的合法性、有效性和可执行性。
此外，特别强调，在合同签署之前，保持明确的思维、谨慎的态度以及严谨的合同条款约定。
资产管理业务法律意见书
资产管理业务法律意见书尊敬的委托人：根据您的委托，我们就资产管理业务法律问题向您提供以下意见：资产管理业务是指金融机构以专业的知识、技术和风险管理能力，代理投资者管理其金融资产的一种服务。
在资产管理业务中，金融机构作为代理人，负有保护投资者利益的法律责任。
首先，根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，从事资产管理业务的金融机构需要具备一定的资质。
金融机构应当取得相应的资产管理资格并严格遵守法律法规规定的资产管理业务运作要求。
委托人在选择资产管理机构时，应当确认其是否具备合法资质，并查阅其相关业务运作的信息和记录，以确保其合规性。
其次，资产管理机构在履行代理职责时，应当遵守忠实、谨慎、勤勉、诚实信用的义务，以及善意与忠实原则。
金融机构在行使权利和履行义务的过程中，应当按照投资者的意愿，利益最大化的原则，处理好利益冲突问题，确保投资者的合法权益。
再次，资产管理机构应当对所管理的资金和财产实施有效的风险管理措施，确保投资者的资产安全。
金融机构在资产管理过程中，应当建立健全的风险控制体系，对风险进行科学评估、分类、控制和防范，以便及时应对可能发生的风险事件。
最后，资产管理机构应当加强与投资者的沟通与信息披露，及时向投资者公开相关信息，并根据投资者的要求提供相关的报告与意见。
金融机构应当保持与投资者的良好沟通，提供及时有效的信息和建议，确保投资者了解所投资的情况，并根据投资者的意愿和要求进行投资决策。
尊敬的委托人，以上是我们对资产管理业务法律问题的相关意见。
鉴于法律事务的复杂性和多变性，我们建议您在具体操作中遵循合法合规、审慎做出决策，并在必要时寻求专业法律意见以确保自身的合法权益。
如有任何进一步的问题或需进一步了解，欢迎随时与我们联系。
祝您在资产管理业务中取得良好的成果！此致敬礼！XXX律师事务所日期：。
财产评估所需资料清单
财产评估所需资料清单
本文档旨在列出财产评估过程中需要的相关资料清单，以便评估人员能够顺利进行评估工作。
以下是所需资料的具体清单：
1. 财产证明文件：
- 不动产：提供房产证（或土地证）、房屋购买合同等文件。
- 动产：提供车辆登记证书、购车以及其他相关车辆文件；提供珠宝、艺术品、收藏品等贵重物品的购买或鉴定评估证书。
- 抵押贷款：提供与抵押贷款相关的文件，例如贷款合同、抵押物评估报告等。
2. 银行和投资账户文件：
- 提供近期银行对账单和交易明细，包括存款和借款账户。
- 提供股票、债券、基金等投资账户的账单和交易记录。
3. 收入和财务文件：
- 提供最近一年的个人税务申报表和报税记录。
- 提供工资单、奖金结算单以及其他与收入相关的文件。
- 提供银行利息、股息等收入来源的证明文件。
4. 债务文件：
- 提供与债务相关的文件，如信用卡对账单、贷款合同、还款计划等。
5. 保险文件：
- 提供与财产相关的保险合同和保单，例如房屋保险、车辆保险等。
6. 个人身份证明文件：
- 提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
请确保提供的文件真实、准确，并尽量提供完整的资料以便评估人员进行准确的财产评估工作。
根据具体情况，可能需要提供其他补充材料，评估人员会在评估过程中向您详细说明所需资料。
以上是财产评估所需的资料清单，希望对您有所帮助。
如有任何疑问或需要进一步的指导，请随时与我们联系。
2023修正版关于私募基金管理人《法律意见书》尽职调查资料详单解析
关于私募基金管理人《法律意见书》尽职调查资料详单解析关于私募基金管理人《法律意见书》尽职调查资料详单解析1. 简介本文档旨在对私募基金管理人《法律意见书》尽职调查资料详单进行解析。
私募基金管理人在发起私募基金前需要提交《法律意见书》，以确保合规性，并为投资者提供法律保障。
2. 《法律意见书》尽职调查资料详单解析2.1 背景调查- 私募基金管理人资质：在此部分，涉及私募基金管理人的注册信息、备案信息以及相关执业资格的调查。
详单中应包含私募基金管理人的注册证书、备案信息证明以及相关从业资格证件。
- 组织架构及人员调查：此部分涉及私募基金管理人的组织架构、高管及运营人员的背景调查。
详单中应包含私募基金管理人的组织架构图、高管人员的履历及相关资质证明。
- 业务模式及基金运作调查：此部分涉及私募基金管理人的业务模式和基金运作方式的调查。
详单中应包含私募基金管理人的投资策略、风控措施、募集和投资流程等相关资料。
2.2 法律合规调查- 公司制度及规章制度调查：此部分涉及私募基金管理人的公司制度、内部规章制度以及合规监管制度的调查。
详单中应包含私募基金管理人的公司章程、合规规章制度、内部控制制度等相关文件。
- 募集与管理制度调查：此部分涉及私募基金管理人的募集制度和管理制度的调查。
详单中应包含私募基金管理人的募集说明书、基金合同、风险揭示书等相关文件。
- 信息披露及内部控制调查：此部分涉及私募基金管理人的信息披露制度和内部控制制度的调查。
详单中应包含私募基金管理人的信息披露报告、内部控制制度文件等相关资料。
2.3 风险管理调查- 风险识别和评估调查：此部分涉及私募基金管理人的风险识别和评估机制的调查。
详单中应包含私募基金管理人的风险管理制度、风险评估报告等相关文件。
- 投资者适当性管理调查：此部分涉及私募基金管理人的投资者适当性管理制度的调查。
详单中应包含私募基金管理人的投资者适当性管理制度文件、投资者问卷等相关资料。
贷款纠纷案件法律意见书(2篇)
第1篇一、案件基本情况（一）原告基本情况原告：张三，男，汉族，身份证号码：XXX，住址：XX省XX市XX区XX街道XX号。
（二）被告基本情况被告：李四，男，汉族，身份证号码：XXX，住址：XX省XX市XX区XX街道XX号。
（三）纠纷事实原告张三与被告李四于2019年3月1日签订《个人贷款合同》，约定由被告李四向原告张三借款人民币20万元，借款期限为1年，年利率为6%，借款到期后，原告张三应于2020年3月1日一次性归还本金及利息。
合同签订后，被告李四如约向原告张三支付了借款本金。
然而，借款到期后，被告李四未能按照约定归还借款本金及利息。
经原告张三多次催促，被告李四仍拖欠借款本金及利息。
为此，原告张三依法向法院提起诉讼，请求判令被告李四归还借款本金及利息。
二、争议焦点1. 被告李四是否应承担还款责任；2. 被告李四应否支付逾期利息；3. 原告张三是否可以要求被告李四承担违约金。
三、法律依据1. 《中华人民共和国合同法》第六十条：当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
2. 《中华人民共和国合同法》第一百零七条：当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
3. 《中华人民共和国合同法》第一百一十四条：当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
4. 《中华人民共和国民法典》第五百八十五条：当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。
四、法律意见（一）关于被告李四是否应承担还款责任根据《中华人民共和国合同法》第六十条的规定，当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
本案中，原告张三与被告李四签订的《个人贷款合同》合法有效，双方均应按照合同约定履行各自的义务。
被告李四未能按照约定归还借款本金及利息，已构成违约。
因此，被告李四应承担还款责任。
（二）关于被告李四应否支付逾期利息根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。
小额贷款有限公司法律意见书
法律意见书小额贷款有限公司：兹接受贵公司委托，现就公司出资人关联关系事宜出具本法律意见书。
本法律意见仅基于贵公司提供的如下材料：1、公司章程；2、出资人出资协议书、承诺书；3、股东简历；4、股东身份证明文件。
(以上材料均为复印件)5、以及贵公司工作人员XXX以口头陈述方式的介绍。
为出具本法律意见书，陕西誉华铁路投资有限公司向本部门承诺：1、向本所提供了出具法律意见书所必需的真实、完整、有效之书面材料；2、保证所提供文件内容是完整的、真实的；3、文件原件上的签字和印章均为真实、有效之签章；4、提供的材料为副本的，与正本一致；提供的材料为复印件的，与原件一致；5、截止到本法律意见书出具之日，各项文件在提供给本所审查之后均没有发生任何修改、修订或其他变动。
出具本法律意见书所依据的法律、法规及规范性文件包括但不限于：1、《公司法》；2、《合同法》；3、《律师法》。
基于上述，本所按照自身职责及企业法律顾问职业业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，对贵公司提供的文件进行了形式审查，现出具法律意见如下：一、主出资人为企业法人陕西誉华铁路投资有限公司。
该企业管理规范、信用优良、实力雄厚、风险控制能力较强。
其他出资人为袁宝泉、刘小平、刘少南、刘少天、刘宁、王惠菊、刘宏杰、郑和平等8位自然人。
均具备履行职责相适应的金融知识，有良好的社会声誉，有较强的风险控制与处置能力。
拟任高级管理人员熟悉经济金融业务、有经济金融从业经历有金融从业经历、具有较强的金融合规经营意识和风险控制能力。
主出资人法定代表人、8位（自然人）出资人、拟任高级管理人员均无犯罪记录和不良信用记录。
二、未发现主出资人陕西誉华铁路投资有限公司与自然人之间、其他单个自然人与自然人股东之间存在关联关系。
三、股东之间无关联关系。
四、声明1、律师事务所仅依据本法律意见书出具之日已经发生或存在的事实和中国现行法律、法规及其他规范性文件，且仅就前述公司出资人关联关系事宜涉及到的法律问题发表意见,而未就有关非法律专业事项发表任何意见；2、律师事务所就出具本法律意见书至关重要而又无法获取独立证据支持的事实，依赖有关部门、中介机构出具的意见、报告、说明、承诺书和其他文件；3、律师事务所对有关结论的引述，并不意味着本所对这些结论的真实性和准确性做出任何明示或默示的保证；4、本法律意见书加盖律师事务所印章后方为有效。
出具法律意见书所需资料清单
出具小额贷款公司关联情况法律意见书
所需资料清单
一、筹建（或增资扩股、股权变更）申请书
二、股东基本情况表（如股东变更、出资额或持股比例发生变更的，需提供变更前后的情况表）
三、企业法人股东企业注册登记资料、组织机构代码证、税务登记证
四、企业法人股东章程及高管名单
五、企业法人法定代表人身份证、户籍证明、无违法犯罪记录证明、个人信用报告
六、自然人股东身份证、户籍证明、无违法犯罪记录证明、个人信用报告
七、自然人股东近亲属身份证明（户口本、结婚证、身份证等）
八、对企业法人股东法定代表人和自然人股东所作的调查（调查笔录或调查表）。
贷款律师意见书
贷款律师意见书尊敬的客户，经您的咨询，我们了解到您计划申请一笔贷款，现就此向您提供一些建议，希望对您有所帮助。
首先，我们建议您在申请贷款之前仔细考虑您的还款能力。
贷款是一项长期的金融责任，您需要确保自己能够按时偿还贷款本金和利息。
因此，请确保您有稳定的收入来源，并考虑到贷款还款额占您月收入的比例，以避免财务负担过重。
其次，我们建议您在选择贷款类型和期限时仔细考虑市场情况。
不同的贷款类型和期限有不同的利率和条件，您需要明确自己的需求和风险承受能力，选择最适合自己的贷款方案。
此外，了解市场利率趋势也是重要的，有助于您在贷款利率处于相对低位时做出合适的决策。
在申请贷款时，我们建议您阅读并理解所有相关文件和合同的条款。
贷款合同是双方的法律约束文件，包括还款计划、利率和罚息条款等重要内容。
确保您完全理解并同意这些条款，同时，务必注意细节，特别是隐藏在合同中的各种费用。
此外，我们建议您注意保护自己的个人信息和财务资料。
在申请贷款时，您需要向贷款机构提供一些敏感的个人和财务信息，包括身份证件、收入证明等。
因此，请您选择信誉良好的贷款机构，并确保您的个人信息不会泄露或滥用。
如有需要，您可以咨询律师或专业机构，以确保您的隐私和权益得到保护。
最后，我们建议您及时沟通和合作。
如果在贷款期间出现任何问题或纠纷，您应该及时与贷款机构沟通并保持合作态度。
如果您无法按时偿还贷款，建议提前联系贷款机构并商讨解决方案，避免逾期还款带来的不良后果。
总之，贷款是一项重要的金融决策，涉及到您的个人财务和法律责任。
我们希望以上建议对您有所帮助，但请注意此意见书仅为一般性建议，并不能针对具体情况提供具体法律意见。
如果您有进一步的疑问或需要详细的专业建议，请您咨询专业的贷款律师或专业机构。
祝您成功申请到满意的贷款！此致领教贷款律师事务所。
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小贷资产收益权凭证法律意见书材料清单
一、为出具法律意见书，本次产品的发行人需提供以下材料：
1．发行人现行有效的工商营业执照复印件（经最新年检）；
2．发行人现行有效的组织机构代码证复印件（经最新年检）；
3．发行人现行有效的税务登记证复印件；
4．发行人现行有效的公司章程复印件；
5．发行人的基本情况和历史沿革文件或说明；
6. 金融办公室批准发行人成立批复的复印件；
7．发行人《合规声明》；
8. 发行人最近两年的《审计报告》；
9．发行人批准小贷资产收益权凭证转让即批准产品发行的《股东（大）会决议》以及授权相关人员办理相关事宜的《股东(大)会决议》；10. 重庆金融办公室出具的《小额贷款公司资产转让业务备案表》复印件（外地小贷公司无需备案）；
11. 《转让说明书》复印件；
12. 《接受注册通知书》复印件，若为额度注册转让，还需提交《接受备案通知书》复印件；
13. 承销商《尽职调查报告》复印件；
14．发行人与承销商的承销协议复印件；
15. 《担保函》；
16、若为外地小贷公司，需提交当地金融办批准在重庆金融资产交易
所发行小额贷款资产收益权凭证产品的文件。
二、为协助出具法律意见书，本次产品发行的承销商需提供以下材料：
1．承销商现行有效的工商营业执照复印件（经最新年检）；
2．承销商现行有效的组织机构代码证复印件（经最新年检）；3．承销商现行有效的税务登记证复印件；
4．承销商现行有效的公司章程复印件；
三、为协助出具法律意见书，本次产品发行的担保人需提供以下材料：
1．担保人现行有效的工商营业执照复印件（经最新年检）；
2．担保人现行有效的组织机构代码证复印件（经最新年检）；3．担保人现行有效的税务登记证复印件；
4．担保人现行有效的公司章程复印件；
5.担保人信用评级资料复印件。
注：以上绿色部分为初审所需资料，复印件均需加盖鲜章。