我国的金融犯罪与金融监管
金融市场的金融市场监管与执法
金融市场的金融市场监管与执法金融市场监管与执法随着金融市场的不断发展，监管与执法的重要性也越来越突出。
金融市场监管与执法是指在金融市场中实施监管和执法，以维护金融市场稳定和保护投资者利益的一系列行动。
I. 金融市场监管金融市场监管是指对金融市场中各类金融机构和交易参与者的经营行为进行监督和管理的过程。
监管的主要目的是确保金融市场的稳定和公正，保护投资者的权益，促进金融市场的发展和繁荣。
1. 监管机构金融市场的监管机构主要有央行、证券监管委员会、银行监管机构和保险监管机构等。
它们分别对不同类型的金融机构和交易参与者进行监管。
2. 监管内容金融市场监管的内容主要包括：制定和实施金融法律法规，整顿和规范市场秩序，加强对金融机构和交易参与者的监管和处罚力度，防范和化解金融风险等。
监管的具体实践包括：许可管理、日常监管、现场检查、行政处罚、司法救济等。
II. 金融市场执法金融市场执法是指利用法律手段对金融市场中各类违法违规行为进行打击和制裁的行为。
执法的主要目的是维护金融市场的秩序和公正，保护投资者利益，促进金融市场的健康发展。
1. 执法机构金融市场的执法机构主要有公安机关、司法机关和行政监管机构等。
它们分别对不同类型的金融违法行为进行侦查和制裁。
2. 执法内容金融市场执法的内容主要包括：打击金融犯罪、查处各类违法违规行为、保护投资者合法权益、挽回损失、恢复市场信心等。
执法的具体实践包括：案件侦查、审理、执行等。
金融市场监管与执法的重要性不言而喻。
只有通过有效的监管和执法，我们才能确保金融市场的稳定和公正，保护投资者的权益，促进金融市场的发展和繁荣。
因此，我们必须不断完善监管和执法制度，提高监管和执法效率，加强监管和执法能力建设，以应对金融市场中的风险和挑战，同时推动金融市场向高质量发展的方向迈进。
法律服务中的银行与金融法律问题
法律服务中的银行与金融法律问题在法律服务中，银行与金融法律问题是一个十分重要且复杂的领域。
银行与金融机构在经济活动中发挥着重要作用，而法律在其中扮演着引导和监管的角色。
本文将探讨银行与金融法律问题，包括金融监管、金融合同、金融犯罪等相关内容。
一、金融监管在现代金融体系中，为了维护金融市场的稳定和保护投资者的利益，金融监管机构扮演着重要角色。
这些机构负责监督银行和其他金融机构的运作，确保它们按照法律规定履行职责。
金融监管涉及到的法律问题包括监管机构的权力与职责、行政处罚措施、监管评估与审慎监管等。
二、金融合同金融合同是指与金融交易有关的法律文件，在金融市场中起着桥梁的作用。
金融合同的主体包括借贷合同、担保合同、保险合同等。
这些合同涉及到债权债务关系、利息计算、违约责任等法律问题。
在金融合同中，合同的签订、履行和解决争议都需要按照金融法律的相关规定进行。
三、金融犯罪金融犯罪是指违反金融法律规定的犯罪行为，严重危害金融秩序和社会稳定。
这些犯罪行为包括洗钱、非法集资、内幕交易等。
银行和金融机构在面对金融犯罪时需要及时发现和应对，同时也需要加强内部的反洗钱和反腐败措施，确保合规经营。
四、争议解决在银行与金融法律问题中，争议解决是一个重要环节。
争议解决的方式包括诉讼和仲裁两种形式。
在金融领域，由于案件涉及复杂的事实和专业性强的问题，往往采用仲裁制度进行解决。
仲裁具有快速、高效、保密等优势，有助于促进金融争议的解决。
五、新技术与金融法律问题随着科技的不断发展，新技术对金融行业产生了深远的影响，也给金融法律带来了新的挑战。
比如，金融科技（Fintech）在支付、借贷、投资等方面催生了新的业务模式，这些新的业务模式涉及到数字货币、区块链、智能合约等新技术的运用，对传统金融法律提出了新的课题。
综上所述，银行与金融法律问题是一个复杂而庞大的领域，需要相关法律专业人士的综合能力和专业知识。
在法律服务中，我们需要注重金融监管、金融合同、金融犯罪、争议解决等方面的法律问题，并随着时代的发展和技术的进步，及时应对新的挑战和变化。
金融监管法律制度
我国金融监管法律制度存在的问题
法律法规滞后
部分金融监管法律法规未能及时更新，与金融创新和发展的需求 不匹配，存在监管空白和漏洞。
监管协调不足
分业监管体制下，各监管机构之间的协调配合不够顺畅，存在信 息不畅、重复监管等问题。
风险预警机制不完善
金融风险预警机制尚不健全，对潜在金融风险的识别和预警能力 有限。
对金融犯罪进行界定、预防和打击，维护金融安全和稳定。
金融监管法律制度的立法原则
依法监管原则
金融监管活动应当依法进行，遵循法 律法规的规定，确保监管行为的合法 性和公正性。
维护金融稳定原则
金融监管法律制度应当以维护金融稳 定为目标，通过规范金融机构和市场 行为，降低金融风险，确保金融系统 的安全和稳健。
非现场检查
是指监管机构通过收集和分析金融机构报送的各类数据、资 料，对其业务活动、风险状况等进行远程监控和评估。非现 场检查能够及时发现金融机构的风险隐患，并对其采取相应 的监管措施。
风险预警和控制措施
风险预警
是指监管机构通过建立风险预警系统，对金融机构的风险状况进行实时监测和 评估，一旦发现潜在风险，及时发出预警信号，提醒金融机构采取措施进行防 范和控制。
保护消费者权益
金融监管机构负责保护金融消 费者的合法权益，对金融机构 的行为进行监督和制约，防止 侵害消费者权益的行为发生。
金融监管机构之间的关系
分工合作
不同金融监管机构之间应明确分工、相互配合、协调合作 ，共同维护金融市场的稳定和发展。
信息共享
金融监管机构之间应建立信息共享机制，及时传递相关信 息，提高监管效率和准确性。
我国已出台多部金融监管法律法规，包括《中国人民银行 法》、《商业银行法》、《证券法》等，构建了较为完善 的金融监管法律体系。
金融领域法律问题探讨
金融领域法律问题探讨近年来，随着金融业的飞速发展，人们对金融领域的法律问题越来越关注。
金融领域的法律问题包括但不限于金融监管、金融刑事法律责任、金融纠纷解决等方面。
本文将从金融监管的合规与合法性、金融犯罪与法律责任、金融纠纷的解决途径三个方面进行探讨。
金融监管的合规与合法性是金融领域法律问题中的一大重要章节。
金融行业不可避免地涉及大量的交易和资金流动，因此，金融监管的合规性对保护金融市场的稳定具有至关重要的作用。
金融监管应当遵守的法律原则包括透明度、公平性、责任追究等。
然而，金融监管也面临着一些挑战，比如监管的复杂性和跨境监管的难度。
为了确保金融监管的合法性，应注重加强监管力度，建立健全的监管机制，合理制定监管政策，完善风险防范机制，确保金融市场的稳定与安全。
金融犯罪与法律责任是金融领域法律问题中的另一个重要议题。
金融犯罪包括金融诈骗、洗钱、操纵市场等行为。
这些犯罪行为不仅会造成直接的经济损失，还会破坏金融市场的正常秩序。
为了应对金融犯罪，国家法律对金融犯罪制定了一系列的惩治措施。
然而，当前金融犯罪形势依然严峻，犯罪手法和手段日益复杂。
因此，我们需要进一步完善金融法律体系，提高法律的针对性和实施力度，加大对金融犯罪的打击力度，保护金融市场的良性发展。
金融纠纷的解决途径也是一个值得关注的问题。
金融纠纷是经济活动中难免产生的一种现象。
在金融市场中，各类金融纠纷层出不穷，例如金融合同纠纷、金融产品纠纷等。
对于金融纠纷的解决，我们可以通过诉讼和非诉讼两种方式进行。
其中，诉讼方式是指通过法院判决来解决纠纷，而非诉讼方式则是通过调解、仲裁等方式来解决纠纷。
在实际操作中，我们应根据具体情况选择合适的解决途径。
无论是采取诉讼还是非诉讼方式，我们都应强调公正、公平、有效的原则，以保障当事人的合法权益。
综上所述，金融领域的法律问题涵盖广泛，其中金融监管的合规与合法性、金融犯罪与法律责任、金融纠纷的解决途径是重点关注的方向。
当前我国金融领域存在问题分析
当前我国金融领域存在问题分析摘要:我国金融风险是多年积聚起来的,是国民经济深层次矛盾的综合反映。
近几年来,随着经济体制改革的不断深化,在我国金融领域中存在许多不安全因素,这些不安全因素都直接导致了金融秩序混乱和金融风险的产生,最终的结果必然是金融效率低下。
关键词:金融领域问题江泽民同志早在1998年党中央举行的第七次法制讲座上,就提出了“金融安全关系到国家经济安全”这一科学论断,党的十六大又把金融安全问题作为维护国家经济安全的一项重要内容,并把防范和化解我国经济运行中的金融风险作为全党和各级政府的一项十分紧迫和重要的工作,这对于维护我国金融领域中的国家经济安全具有重要的现实意义。
自从我国实行经济开放以来,金融领域中的不安全因素已经十分明显,特别是加人世贸组织以后,更加大了不安全因素。
一、金融监管乏力我国自1995年颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》明确赋予中国人民银行执行货币政策和实施金融监管两大基本职能。
特别是在1995年6月召开的全国银行经营管理工作会议以后,中国人民银行的工作重心转向依法监管,而且金融监管也由台规性监管逐步向风险性监管转变。
但中国人民银行由于人员、实践及条件等方面的限制,监管体系不完善,监管经验不足,监管措施不力,监管效率不高。
造成金融监管乏力的主要原因是:(1)人民银行分支机构按行政区划设置,不利于摆脱地方政府干预,影响了人民银行公平、公正监管;(2)人民银行内设职能部门重复交叉,容易造成相互推诿或重复监管的低效局面;(3)人民银行在监管的经验、技术和方法上相对比较落后,人员素质有待提高;(4)人民银行的地位和权威性不够高,金融监管的威慑力不强,特别是基层人民银行更是如此。
二、金融内控不严我国金融机构内部控制还存在许多问题,主要有3点:(1)内控制度建设严重滞后长期以来.我国金融机构大都是等到违规问题从少到多以致积累成堆才去处理,管理漏洞从小到大以致成为现实才去堵塞,大量不良贷款形成巨额损失后才去治理,然后根据查处结果来修订制度.这样的内部控制机制明显地带有事后补救的色彩.显然不能适应金融业务发展的需要,不能起到防范风险的作用。
金融法与金融服务监管的监督与问责
监督与问责的重要性
维护市场秩序
通过监督与问责，可以确保金融机构和金融市场的合规经营，防止不 正当竞争和欺诈行为的发生，维护市场秩序。
保护投资者利益
监督与问责可以确保金融机构提供真实、准确、完整的信息，保护投 资者的知情权和选择权，防止投资者受到误导和欺诈。
防范金融风险
通过对金融机构和金融市场的监督，可以及时发现和防范潜在的金融 风险，避免金融危机的发生。
问责机制的实施与效果
问责主体明确
明确金融法实施过程中的问责主 体，包括金融机构、监管部门和
相关责任人。
问责程序规范
制定规范的问责程序，确保问责的 公正、公开和透明，防止权力滥用 。
问责效果评估
对问责机制的实施效果进行评估， 及时发现问题并改进，提高金融法 的执行力度。
监督与问责机制在金融法实施中的案例分析
监督范围的明确
金融服务监管的监督范围应涵盖金融机构的各个方面，包括其业务运营、风险管理、内部控制等。同时，还应对金融 机构的关联方和金融市场基础设施进行监督，以确保整个金融系统的稳定。
监督方式的创新
随着金融市场的不断发展和金融创新的不断涌现，金融服务监管的监督方式也需要不断创新。例如，可 以采用基于大数据和人工智能的监督方式，提高监督的效率和准确性。
金融法与金融服务监管的监 督与问责
目录
• 引言 • 金融法概述 • 金融服务监管概述 • 监督与问责机制在金融法实施中的作
用
目录
• 金融服务监管中监督与问责的实践与 探索
• 完善金融法与金融服务监管的监督与 问责机制的建议
01
引言
背景与意义
金融市场的发展
随着金融市场的快速发展，金融产品和服务的种类不断增加，金融市场的规模和复杂性也 在不断提高。
2024版金融犯罪及相关法规的防范与打击
根据犯罪手段和目的的不同，金融 犯罪可分为诈骗类、破坏金融管理 秩序类、非法集资类、洗钱类等。
国内外现状分析
国内现状分析
我国金融犯罪呈现出手段智能化、组 织网络化、犯罪国际化等趋势，涉及 领域广泛，包括银行、证券、保险等。
国外现状分析
国际金融犯罪日益猖獗，跨国洗钱、网 络诈骗等新型金融犯罪手段不断涌现， 给各国金融安全带来严重威胁。
动提供有力支持。
联合行动与演练
定期开展联合行动和演练，提高 各国打击金融犯罪的协同作战能 力，形成对金融犯罪的强大震慑
力。
跨部门协作机制构建
01
政府部门间协作
加强金融监管、公安、检察、法院等政府部门间的协作配合，形成打击
金融犯罪的合力，确保案件查处工作的顺利进行。
02
金融机构与监管部门合作
金融机构应积极配合监管部门的调查和取证工作，提供必要的协助和支
中国银保监会、中国证监会
分别负责对银行业、保险业和证券期货业的金融机构进行监管，防 范和打击相关金融犯罪。
公安机关
负责金融犯罪案件的侦查、拘留、执行逮捕和预审等工作，与金融 监管部门密切合作，共同打击金融犯罪。
行业自律组织作用
中国银行业协会、中国证券业协会等
通过制定行业自律规则、开展培训教育、加强信息交流等方式，促进会员单位合规经营，防 范金融犯罪风险。
加强跨境监管合作
对于跨境金融犯罪，需要加强各国之间的监管合作，建立信息共享 和联合打击机制。
引导金融科技健康发展
在鼓励金融科技发展的同时，也要加强对其的监管和引导，防止其 被用于非法目的。
创新监管模式提
以数据为中心的监管
利用大数据、人工智能等技术，对金融机构的数据进行实时监控和 分析，发现异常行为并及时处置。
金融领域整治工作总结报告
金融领域整治工作总结报告
近年来，金融领域整治工作一直是我国金融监管部门的重点工作之一。
通过持续的整治工作，我国金融市场的秩序得到了有效的维护，金融机构的经营行为得到了规范，金融风险得到了有效控制。
下面，我们就对近期金融领域整治工作进行总结报告。
首先，金融领域整治工作在打击金融违法犯罪方面取得了显著成效。
通过加大对非法集资、套取资金、洗钱等违法犯罪行为的打击力度，取得了一系列重大案件的成功查处，有效震慑了不法分子的犯罪活动，保护了广大投资者的合法权益。
其次，金融领域整治工作在规范金融市场秩序方面取得了明显成效。
通过加强对金融市场各类交易行为的监管，规范了金融市场的交易秩序，有效遏制了市场操纵、内幕交易等违法行为，维护了市场的公平公正。
再次，金融领域整治工作在加强金融机构风险管控方面取得了积极成效。
通过加强对金融机构的监管和评估，督促金融机构加强内部控制和风险管理，有效降低了金融机构的经营风险，维护了金融体系的稳定。
最后，金融领域整治工作在推动金融改革创新方面取得了显著成效。
通过加强对金融产品和服务的审慎监管，推动金融机构加强创新能力和服务水平，为实体经济发展提供了更多更好的金融支持。
总而言之，金融领域整治工作在维护金融市场秩序、规范金融机构经营行为、保护投资者权益等方面取得了显著成效，为我国金融市场的健康发展提供了有力保障。
但同时也要看到，金融领域整治工作仍面临着一些挑战，需要进一步加大整治力度，完善监管体系，提高监管效能，确保金融市场的稳健运行。
希望金融监管部门能够继续保持高压态势，不断加大整治力度，为我国金融市场的健康发展提供更加有力的保障。
金融犯罪与金融监管法律预防与管控金融风险
01
02
03
严格信贷审批
建立科学的信贷评估体系 ，对借款人的信用状况、 还款能力等进行全面评估 ，确保信贷资金安全。
加强贷后管理
对借款人进行定期跟踪和 监控，及时发现潜在风险 ，采取有效措施进行风险 化解。
完善风险预警机制
利用大数据、人工智能等 技术手段，建立风险预警 模型，实现对信贷风险的 实时监测和预警。
金融监管法律体系
国际金融监管法律框架
巴塞尔协议
由巴塞尔委员会制定，旨在加强国际银行体系的稳定性和减少金融风险，通过规定资本充 足率、风险管理等方面的要求来约束银行行为。
国际证券监管组织（IOSCO）原则
IOSCO发布的原则和准则，涉及证券市场的监管、信息披露、跨境合作等方面，以促进 国际证券市场的透明度和公平性。
强化金融机构的合规意识 和风险管理
金融机构应建立健全合规和风 险管理体系，加强内部控制和 风险管理，防范和打击跨境金 融犯罪。
06
法律责任与追究机制
金融犯罪法律责任认定
刑事责任认定
依据刑法规定，对金融犯 罪行为进行定罪量刑，如 诈骗、非法集资、洗钱等 。
民事责任追究
金融机构或个人因违法行 为给他人造成损失的，应 承担民事赔偿责任。
主要类型
包括但不限于诈骗、非法集资、 洗钱、内幕交易、操纵市场等。
国内外现状分析
国内现状
近年来，我国金融犯罪案件数量逐年上升，涉及金额巨大，给社会经济秩序和 人民群众财产安全造成严重威胁。政府及相关部门已采取一系列措施加强打击 和预防。
国际现状
全球范围内，金融犯罪也呈现出高发态势。各国纷纷加强国际合作，共同打击 跨国金融犯罪活动，维护国际金融秩序。
加强内部监督
解决金融行业中非法集资问题的预警与监管体系
解决金融行业中非法集资问题的预警与监管体系一、引言近年来，随着金融市场的发展和开放，金融行业中非法集资问题日益突出，给社会经济秩序带来了严重的威胁。
为了有效应对非法集资问题，构建一个健全的预警与监管体系势在必行。
本文将从预警机制、监管手段以及培育良好金融市场等方面探讨解决金融行业中非法集资问题的预警与监管体系。
二、建立完善的预警机制1.风险评估及早预警在解决非法集资问题的过程中，建立一个科学、高效的风险评估和早期预警系统是首要任务。
可以通过多种方式进行风险分析，如数据挖掘、信息共享等，并利用大数据技术进行风险模型构建，从而提前发现非法集资活动。
2.完善信息采集渠道通过加强对金融行业各个环节信息采集渠道的建设，获取更准确、全面的数据信息。
可通过与相关部门合作，在银行系统、互联网平台等处植入监测程序，实时收集各类涉及非法集资的信息。
3.加强跨部门合作解决非法集资问题需要多个部门的协同合作，确保信息共享和工作协同。
在预警机制中，应设立专门的联席会议，并明确各单位的职责和任务分工，形成一体化、跨部门的预警机制。
三、加强监管手段1.完善监管法规体系针对非法集资活动，应扩大以《刑法》为基础的典型经济犯罪定罪量刑范围，严惩违法犯罪分子。
同时，在金融行业中建立具有约束力和可操作性的细则和流程，提高监管效能。
2.加大执法威慑力度通过加大打击力度和公开宣传力度，增强非法集资犯罪分子的风险感知。
在侦查过程中做好顶层设计,在取证环节采取更严格措施，并对重大案件进行及时公开宣传。
3.建立全过程监管机制从金融产品设计到销售管理再到投资收益分配等各个环节都应进行全面监管，构筑起防范非法集资风险的坚实防线。
监管机构需加大对核心金融机构和关键岗位的监督力度，确保从源头上减少非法集资的发生。
四、培育良好金融市场1.提升金融意识，加强宣传教育针对广大投资者，应加强宣传教育，提高他们对非法集资的辨识能力和风险防范意识。
借助新媒体平台发布风险提示信息，开展普及金融知识的活动，增强公众对于非法集资的警惕性。
我国打击金融犯罪的实践经验
我国打击金融犯罪的实践经验一、引言随着我国经济的快速发展，金融市场也日益繁荣。
然而，与此同时，金融犯罪也日益猖獗。
为了维护金融市场的稳定和公正，我国加强了对金融犯罪的打击力度，并积累了丰富的实践经验。
本文将从立法、司法、执法等方面探讨我国打击金融犯罪的实践经验。
二、立法方面1. 《刑法》修订2015年，我国修订了《刑法》，其中重点修改了有关金融犯罪的条款。
例如，在原有《刑法》中，对于非法吸收公众存款罪等行为只能以诈骗罪或者合同诈骗罪等行为定性。
而在修订后，《刑法》新增设了“非法集资罪”、“非法出具金融票证罪”、“伪造货币罪”等条款，明确规定了相应行为的处罚标准。
2. 《反洗钱法》出台2006年，《反洗钱法》正式颁布实施。
该法规定银行、证券、保险等金融机构必须建立反洗钱制度，并对于涉嫌洗钱的行为进行严格的监管和打击。
同时，该法还规定了“可疑交易报告制度”，要求金融机构发现可疑交易时必须及时向相关部门报告。
三、司法方面1. 充分运用刑事诉讼法的规定我国刑事诉讼法明确规定，公安机关在调查过程中必须严格遵守程序，确保证据合法有效。
同时，被告人也有权利进行辩护和申诉。
这些规定有效地保障了被告人的权利，并防止司法程序中出现错误和不公。
2. 建立专门的金融犯罪审判机构我国设立了专门的金融犯罪审判机构，如北京市第二中级人民法院金融审判庭、上海市第一中级人民法院金融审判庭等。
这些机构具有较高的专业性和权威性，在审理金融案件时能够更加客观、公正地进行裁决。
四、执法方面1. 加强执法力度我国加强了对金融市场的监管和打击力度，建立了严格的执法机制。
例如，证监会、银监会等部门对于违法违规行为进行严厉处罚，保证了金融市场的公正和透明。
2. 依法打击金融犯罪我国依照法律规定，对于涉嫌金融犯罪的个人和组织进行打击。
例如，在2015年“股灾”期间，公安机关就迅速出手，对于操纵股票价格等行为进行了严厉打击。
五、总结通过以上分析可以看出，我国在打击金融犯罪方面积累了丰富的实践经验。
金融犯罪监管与防范
金融犯罪监管与防范金融犯罪一直是社会上的大问题，它涉及到银行、证券、保险、信用社等金融机构的各种活动。
同时，它也威胁着人们的生活财产安全。
我们应该加强金融犯罪的监管和防范，遏制这种犯罪的发生。
一、监管机制金融犯罪监管需要建立一个完善的机制。
首先，我们需要建立一个全面的法律法规体系。
这个体系不仅要覆盖所有金融活动，还要强调金融机构的社会责任和道德义务。
另外，我们还应当制定更加严格的惩罚措施，以防止恶意犯罪分子继续滥用金融体系。
其次，我们还需要加强监管机构的建设。
现有监管机构已经有效地执行职责，但是我们还需要建立更加有效的监管机构。
这些监管机构需要拥有更好的技术能力和取证能力，而且这些机构还需要配备更多的执法人员，以便提高监管的效率。
二、防范措施除了加强监管机制，我们还需要采取一系列预防措施。
首先，金融机构应该加强员工的教育和培训，以提高员工的道德素质和风险意识。
这也能帮助员工更好地履行社会责任。
其次，我们还需要加强信息共享。
金融机构应该建立信息共享机制，让不同机构之间可以互相共享信息，这可以帮助机构识别和防范各种风险。
这不仅是机构之间的问题，也是一个社会问题。
政府应该发挥领导作用，优化社会资源配置，确保信息共享渠道畅通。
最后，我们还需要加强技术应用。
目前，随着互联网和金融科技的发展，金融活动越来越依赖技术，这也为金融犯罪提供了更多的机会。
因此，金融机构应该不断加强技术应用，建立更加完善的安全防护机制。
总之，金融犯罪监管和防范是一个复杂的社会问题，需要各个方面的积极参与和持续努力。
我们需要不断加强监管机制、采取预防措施并加强技术应用，以建立一个更加安全、公正和稳定的金融环境。
只有这样，我们才能更好地保护人们的生产和生活，维护社会的和谐与稳定。
金融领域扫黑除恶行业整治整改措施
金融领域扫黑除恶行业整治整改措施随着我国金融行业的不断发展，金融市场上也渐渐出现了一些扰乱市场秩序、损害金融用户利益的非法活动。
为了构建良好的金融市场秩序，保障金融行业的良性发展，我国金融监管部门不断加大对金融领域的扫黑除恶行动力度，采取一系列整治整改措施进行有效打击和预防这些不法行为的发生。
本文将对金融领域扫黑除恶行业整治整改措施进行分析和探讨。
一、强化监管，严惩违法行为金融监管部门将加强金融机构的监管力度，严格落实监管责任，依法对金融机构进行监管检查，加大对金融机构的整改和整顿力度。
对于发现的违法违规行为，将依法严肃处理，绝不姑息违法行为，确保市场秩序的稳定和金融机构的诚实守信经营。
二、加强金融行业准入门槛金融领域的准入门槛将会进一步加强，对涉及金融市场的各类机构，包括金融机构、金融从业人员等，将会建立健全的准入制度和退出机制，确保符合金融行业准入条件的机构和人员获得相应的准入资格，同时对不符合准入条件的机构和人员，将依法淘汰出局。
三、加强信息披露和风险提示金融监管部门将要求金融机构加强对外信息披露，提高透明度，对于金融产品的风险提示和投资风险的揭示将更加严格，避免出现信息不对称或者虚假宣传的情况，确保广大投资者知情权、选择权和知识产权。
四、完善金融信用体系金融监管部门将建立健全金融机构信用信息数据库，加强对金融从业人员的信用管理，建立金融行业黑名单制度，对于违反金融行业规章制度的金融机构和人员进行联合惩戒，杜绝失信行为。
五、加强合规和风险管理金融机构将加强自身合规和风险管理能力建设，加大合规监管力度，建立健全内部合规管理机制和风险防控体系，确保风险可控、安全经营。
六、加强金融用户权益保护金融监管部门将加大对金融用户权益保护的力度，建立健全金融用户投诉处理机制，对于金融机构侵犯金融用户权益的行为，将依法严肃处理，维护金融用户的合法权益。
金融领域扫黑除恶行业整治整改措施举措将会进一步规范金融市场秩序，保护金融用户的合法权益，促进金融行业的健康发展。
金融犯罪的预防与打击措施
金融犯罪的预防与打击措施随着金融行业的发展，金融犯罪也逐渐呈现出多样化和复杂化的趋势。
金融犯罪给社会和经济带来了极大的危害，因此预防和打击金融犯罪显得尤为重要。
本文将讨论金融犯罪的预防与打击措施。
首先，加强金融监管是预防金融犯罪的重要举措。
政府和监管机构应当建立健全的监管体系，密切监测金融市场的动态，及时发现和阻止潜在的金融犯罪活动。
同时，加强对金融机构的监管，促使金融机构加强内部风险控制和合规管理，确保金融交易的合法合规。
其次，建立完善的法律法规体系也是打击金融犯罪的重要手段。
各国应当建立健全的金融犯罪法律框架，对各类金融犯罪行为予以明确界定，并规定相应的法律责任和惩罚措施。
同时，建立跨国司法合作机制，加强国际间的信息交流和协作，共同打击跨境金融犯罪活动。
另外，加强金融从业人员的教育和培训也是预防金融犯罪的有效途径。
金融机构应当加强内部培训，提高从业人员对于金融犯罪的认识和防范意识，增强从业人员的合规意识和专业素养，有效防范潜在的金融犯罪风险。
此外，运用科技手段也可以提高金融犯罪的识别和打击效率。
金融机构应当加强信息技术建设，建立智能化的风险监测系统，利用大数据技术和人工智能技术对金融交易数据进行分析和监测，及时发现异常交易行为，有效预防和打击各类金融犯罪活动。
综上所述，金融犯罪的预防与打击是一项长期而艰巨的任务。
政府、监管机构、金融机构以及全社会都应当密切合作，共同加大力度，采
取多种手段，全面提升金融犯罪的预防和打击能力，构建一个安全稳
健的金融体系，维护金融市场的正常秩序，推动金融行业的可持续发展。
金融犯罪的预防和打击措施
金融犯罪的预防和打击措施金融犯罪一直是社会上一个十分严重的问题，不仅给金融市场带来了不良影响，也造成了经济的不稳定。
为了有效预防和打击金融犯罪，各国政府和金融机构都在不断加强相关法律法规的制定和执行力度。
本文将就金融犯罪的预防和打击措施进行探讨，以期加强对金融犯罪的防范和打击。
一、加强监管和监察为有效预防和打击金融犯罪，加强监管和监察是至关重要的一环。
各国应建立健全的金融监管机制，确保金融市场的秩序和安全。
监管部门要加强对金融机构的监督，严格执行相关规定，及时发现和处理各类违规行为。
另外，建立金融犯罪预警系统，及时掌握市场风险，对可疑行为进行监测和调查，有效遏制金融犯罪行为的发生。
二、加强国际合作金融犯罪通常具有跨境特点，需要各国加强国际合作，共同打击金融犯罪。
各国要签订相关协议，开展联合执法行动，分享情报信息，加强跨国追逃和引渡工作，形成合力，加大对金融犯罪分子的打击力度。
同时，加强金融机构之间的合作，建立信息分享平台，共同提高预警和打击金融犯罪的效果。
三、强化法律法规加强法律法规建设是预防和打击金融犯罪的关键。
各国应修订和完善相关法律法规，规范金融市场秩序，明确各类金融犯罪的法律责任和处罚力度，提高打击金融犯罪的效果。
同时，要加强对金融从业人员的培训和教育，提高他们的法律意识和职业道德，确保金融市场的健康发展。
四、加强科技应用随着科技的不断发展，金融犯罪的手段也越来越复杂和隐蔽。
因此，加强科技应用是预防和打击金融犯罪的必然选择。
各国可以利用大数据、人工智能等新技术手段，建立智能化的金融监管系统，提高金融犯罪的预警和识别能力，减少金融犯罪的发生。
同时，加强网络安全建设，保护金融信息安全，有效防范黑客攻击和网络诈骗等犯罪行为。
综上所述，金融犯罪的预防和打击需要各国政府和金融机构共同努力，加强监管和监察，加强国际合作，强化法律法规，加强科技应用，形成合力，有效预防和打击各类金融犯罪行为，维护金融市场的秩序和稳定。
人民法院严惩金融犯罪
Industry产业 ｜ 监管642022年9月22日，最高人民法院召开新闻发布会，介绍依法惩治金融犯罪工作情况。
人民法院将充分发挥刑事审判职能作用，依法惩治金融犯罪，维护金融管理秩序和国家金融安全稳定，保障经济社会平稳健康发展。
打击非法集资非法集资刑事案件多发，涉案金额巨大，涉及集资参与人众多，严重破坏金融管理秩序，危害国家金融安全。
人民法院高度重视防范打击非法集资工作，并取得重要成效。
2017年至2022年8月，全国法院审结破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪一人民法院严惩金融犯罪依法惩治金融犯罪，维护金融管理秩序和国家金融安全稳定，保障经济社会平稳健康发展。
文 / 本刊记者 丁晓冰审刑事案件11.71万件，18.63万名被告人被判处刑罚，先后审判处置了北京“e租宝”、“昆明泛亚”、江苏“钱宝”、上海“阜兴”等一批重大非法集资案件，取得良好的政治效果、法律效果和社会效果。
人民法院坚持从严惩处的方针，该重判的坚决依法予以重判，非法集资刑事案件平均重刑率为19.99%，其中集资诈骗犯罪案件的重刑率为78.78%，远高于刑事案件平均重刑率。
同时，人民法院依法用足用好财产刑，加大财产刑处罚和执行力度，从经济上严厉制裁犯罪分子。
另外，人民法院还注重依法保护民营企业和民营企业家合法权益，对于非法吸Copyright ©博看网. All Rights Reserved.652022.10收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够在提起公诉前清退所吸收资金的，可以免予刑事处罚；情节显著轻微危害不大的，不作为犯罪处理。
严惩养老诈骗2022年4月全国打击整治养老诈骗专项行动开展以来，各级法院重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施的各类养老诈骗犯罪。
专项行动开展以来，截至9月16日，全国法院受理养老诈骗刑事案件共2014件，一审审结案件1540件4043人，二审审结案件267件969人。
金融 监管 政策
金融监管政策金融监管政策是指政府为了维护金融市场的稳定和促进经济发展而采取的一系列措施和规定。
金融监管政策的目的是保护投资者权益、防范金融风险、促进金融市场正常运行。
随着金融市场的发展和金融业务的创新，金融监管政策变得越来越重要。
金融监管政策的主要内容包括金融机构监管、金融产品监管、金融市场监管和金融活动监管等。
首先，金融机构监管是金融监管政策的重要组成部分。
金融机构是金融市场的核心，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
金融机构监管的目的是保证金融机构的健康发展，防范金融风险。
政府通过设立监管机构，制定监管规定，强化对金融机构的监管和管理，确保它们遵守规则，防止违规行为的发生。
其次，金融产品监管也是金融监管政策的重要内容。
金融产品是金融机构为满足投资者需求而推出的各类理财产品。
金融产品监管的目的是保护投资者的权益，防范金融风险。
政府通过设立监管机构，对金融产品进行审批、注册、监管等，规范金融产品的市场行为，提高产品透明度，防止虚假宣传和欺诈行为。
此外，金融市场监管也是金融监管政策的重要内容。
金融市场是各类金融产品交易的场所，包括证券市场、期货市场、外汇市场等。
金融市场监管的目的是保证金融市场的公平、公正、公开，防范市场操纵和其他违法行为。
政府通过设立监管机构，加强对金融市场的监管和管理，制定市场规则，确保交易的公平和透明。
最后，金融活动监管是金融监管政策的重要组成部分。
金融活动是指金融机构和个人在金融市场中进行的各类活动，包括融资、投资、交易等。
金融活动监管的目的是确保金融活动的合法性和规范性，防范金融犯罪和违法行为。
政府通过设立监管机构，加强对金融活动的监管和管理，制定相应的法律法规和规章，规范金融活动的行为。
总之，金融监管政策是金融市场稳定和经济发展的重要保障。
通过加强对金融机构、金融产品、金融市场和金融活动的监管和管理，可以有效防范金融风险，保护投资者的权益，促进金融市场的正常运行。
同时，金融监管政策需要与经济发展和市场需求相适应，灵活调整和完善，以适应金融市场的变化和发展。
金融监管百科词条
金融监管百科词条金融监管是指政府或相关机构对金融市场和金融机构进行监督、管理和规范的行为。
它的目标是确保金融市场的稳定和金融机构的安全，以保护投资者和公众的利益。
金融监管的主要职责是监督金融机构的运作，监测市场风险，并制定相关政策和规定来确保金融系统的正常运行。
金融监管的重要性金融是现代经济的核心，金融市场的稳定与繁荣对整个经济体系的发展起着重要作用。
然而，金融市场具有高风险和不确定性，如果没有有效的监管，就容易出现金融风险和金融危机。
金融监管的重要性主要体现在以下几个方面：1.保护投资者权益：金融市场的参与者往往是投资者，他们将资金投入到金融市场以获取收益。
金融监管机构要确保市场的透明度和公正性，维护投资者的权益，避免操纵市场和欺诈行为。
2.维护金融稳定：金融系统的稳定对整个经济的发展至关重要。
金融监管机构要监测市场风险，预防和化解金融危机。
它们要通过设立资本要求、风险管理要求和限制风险投资等方式来确保金融机构的健康运作。
3.防范金融犯罪：金融市场容易成为洗钱、欺诈和其他金融犯罪的温床。
金融监管机构要加强对金融犯罪的监测和打击，维护金融市场的诚信和稳定。
4.促进金融创新：金融监管既要维护金融市场的稳定，也要促进金融创新的发展。
它们要确保金融创新的合规性和风险可控性，为金融机构提供创新空间和保护。
金融监管的主体机构金融监管的主体机构因国家而异，但一般包括央行、金融监管机构、证券监管机构、银行监管机构等。
1.央行：央行是国家货币政策的制定者和执行者，也是金融体系的监管者。
央行通过制定货币政策、管理外汇市场、监管银行业务等方式来维护金融市场的稳定。
2.金融监管机构：金融监管机构是负责全面监管金融市场和金融机构的机构。
它们要监管和管理银行、证券公司、保险公司等金融机构，确保它们的合规运营和稳健发展。
金融监管机构还要制定相关政策和规定，完善监管框架和制度。
3.证券监管机构：证券监管机构负责监管证券市场和证券公司，保护投资者的权益，维护市场的公平和透明。
从立法司法执法监督谈谈金融犯罪的认识
从立法司法执法监督谈谈金融犯罪的认识一、引言金融犯罪作为一种严重的犯罪行为，不仅对金融市场秩序和经济发展造成巨大的影响，还对社会稳定和公共利益带来负面影响。
为了有效打击金融犯罪，各国立法机关、司法机关和执法部门在立法司法执法监督方面做出了重要的努力。
本文将以中国为例，探讨金融犯罪的认识，并从立法司法执法监督的角度分析其相关问题。
二、立法措施1.刑法修订：金融犯罪的打击首先需要有明确的法律基础。
中国刑法对金融犯罪进行了细化修订，增加了关于金融犯罪的法律条款，并对不同的金融犯罪行为进行了明确定义，如金融诈骗、金融行贿等。
2.法规制定：除了刑法外，还有许多相关法规针对金融犯罪进行了规范，如《银行业金融机构违法行为处罚办法》、《证券法》、《商业银行法》等。
这些法规对于金融市场的监管和金融犯罪的打击起到了重要作用。
三、司法实践1.司法公正：在打击金融犯罪过程中，司法机关应保持公正的立场，确保犯罪嫌疑人和被告人的权益得到保障。
司法公正不仅包括对犯罪嫌疑人的合法权益的保护，还包括对受害者权益的维护。
2.审判标准：在对金融犯罪案件进行审判时，应坚持依法惩治的原则。
司法机关应依据相关法规和实际情况，确定犯罪成立的标准和刑罚的适用范围。
这可以提高司法判决的准确性和公正性。
3.刑罚执行：金融犯罪案件的刑罚执行是金融犯罪打击的最后一环，司法机关应加强对刑罚执行的监督和管理，确保刑罚能够得到有效执行。
同时，要加强对刑罚执行机关的培训和监管，提高其执行效率和质量。
四、执法监督1.预防为主：针对金融犯罪，执法机关应加强预防为主的工作，充分发挥监督检查、预警预防的作用。
通过建立健全的监督体系，加强对金融机构的监管，可以有效防范和减少金融犯罪的发生。
2.协作打击：执法机关之间的协作是打击金融犯罪的重要方式。
各执法机关应加强信息共享和协作机制建设，形成合力，共同打击金融犯罪行为。
同时，还可以与国际执法机关进行合作，加大对跨境金融犯罪的打击力度。
金融监管的措施
金融监管的措施1. 引言金融监管是指对金融机构和金融市场的监督和管理。
金融监管的目的是保护金融体系的稳定性，防止金融风险的扩大，维护金融市场的公平和透明。
为了实现这些目标，各国都实施了一系列的金融监管措施。
本文将介绍一些常见的金融监管措施。
2. 存款保险存款保险是一种常见的金融监管措施，旨在保护存款人的利益和维护金融体系的稳定。
存款保险可以确保在银行遇到困境或破产时，存款人的存款能够得到保障。
不同国家的存款保险制度有所不同，但通常都由政府或相关机构负责管理和运行。
存款保险可以提高存款人对金融机构的信心，促进金融体系的稳定和经济的发展。
3. 资本充足要求资本充足要求是金融监管中的一项重要措施，旨在确保金融机构拥有足够的资本来覆盖可能的损失。
根据资本充足要求，金融机构需要根据其风险暴露水平来持有一定比例的资本。
这样做可以提高金融机构的抗风险能力，减少金融风险对金融系统的冲击。
各国的资本充足要求可能会有所不同，但通常都符合国际上统一的标准，如巴塞尔协议。
4. 风险管理和内部控制风险管理和内部控制是金融监管的重要组成部分。
金融机构需要建立健全的风险管理和内部控制机制，以识别、评估和管理风险。
风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等方面，旨在确保金融机构能够及时应对各种风险。
内部控制则包括内部审计、风险控制、合规监督等方面，旨在确保金融机构的运营合规和风险控制。
5. 信息披露和透明度要求信息披露和透明度要求是金融监管的重要手段之一。
金融机构需要向各方披露与其业务和风险相关的重要信息，确保市场参与者能够获得充分的信息。
透明度要求包括财务报告披露、运营情况披露、风险信息披露等方面，旨在提高金融市场的公平和透明度，减少信息不对称对市场的不利影响。
6. 大额交易报告大额交易报告是一种常见的金融监管要求，旨在监测和防范金融犯罪活动。
金融机构需要报告其进行的大额交易，以便相关监管机构进行监测和分析。
大额交易报告可以帮助发现和预防洗钱、恐怖融资等非法活动，维护金融体系的安全和稳定。
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“简凡”韩劲松何许人也？褪去光环，真相令人大跌眼镜：
其一，简凡的身份。曾公开的描述是拥有双学位的人才，上海财经 大学经济学硕士、复旦大学心理学硕士。事实上，韩劲松只是个技校毕 业生，连高中都没上过。 其二，简凡以“华尔街才子”和“美国股神罗杰斯学生”自居。事 实上蒋劲松从未留学美国，只是待业在家，自学研究看盘技术。2007年 经上海某报业从业人员介绍，出资5万美元赢得了与来沪演讲的罗杰斯共 进晚餐的机会，此次晚餐也获得了媒体广泛报道为其镀一层“真金”。 其三，简凡的股市赢钱能力。简凡曾被捧为为“顶级操盘手”，自 称“曾以16亿元资金博回100亿元”，介绍他的书籍《民间股神》出版 后，他更被视为超能力股神。但事实是，案发后，办案人员发现，简凡 自己的股票账户已封存3年，他坦言自己总是赔钱，就索性不做了。而简 凡曾极力向粉丝推荐的一级半市场的股票，后在美国三版市场上市后， 股价才几美分，让投资几乎血本无归。 用各种假冒名分拼装起来的“股神”简凡，在牛气冲天的股市行情 中，却成为许多人崇拜的对象。
500人旁听席，记者占了一半
等候在审判庭外的人们
我儿无罪
许彩亮坚持认为，儿子许霆是无罪的，只是存在过错，不应受到这么重的量刑， 而应该无罪释放。
新闻发布会 ——刑事审判二庭甘正培庭长
1、“替银行保管说” 缺乏事实依据 2、以为银行不知道 仍属“秘密窃取” 3、盗窃柜员机资金 即盗窃金融机构 4、属于特案特判须 报最高法院核准
◇金融监管的范围
一、日常管理：市场准入，资本充足性监督， 流动性监督，业务范围限制，资产分散化管理， 外汇风险管理，外债管理。 二、信息披露的监管。 三、对危机的处理。 四 、对监管者的监管。
◇我国的金融监管体制
◆中国银监会 ◆中国证监会 ◆中国保监会
◆防范金融犯罪的具体措施
1.认清形势，重视金融犯罪的防范工作。
◇金融犯罪产生的原因
(一)金融秩序混乱。主要体现在以下几个方面：1、筹措资金 混乱。非银行金融机构非法吸收公众存款、违规揽储、金 融机构转移挖走中央银行资金的现象十分严重。2、资金 拆借混乱。各种对象违规、期限违规、利率违规、拆借渠 道违规的现象时有发生。3、放贷混乱。各种人情贷款、 关系贷款、超规模贷款比较严重。4、结算秩序混乱。比 如，违规给企业多头开户，乱拉客户;无理拒付承付结算 凭证;涂改跨系统或本系统开户企业结算票据的开户行、 账号、时间等;不按规定办理大额汇划款项，不通过人行 转汇或直接划汇或化整为零。此外，机构网的批、设混乱、 金融机构法人代表管理混乱、内部管理混乱等亦十分严重。 所有这些都为金融犯罪提供了孳生的温床。 (二)风险防范意识薄弱。 (三)有章不循，制度松弛。
现状及特点
金融犯罪数量逐年下降 金融犯罪突出呈现数额大、范围广的特点 内外勾结作案业化、组织化和智能化 涉众型金融犯罪呈不断增长趋势 跨省、跨地区金融犯罪日益增多
面临国际化趋势的严峻考验
危害结果呈现延伸与扩大趋势
案例二：ATM机的幸或晦
06年4月21日晚10时，许霆在广州市天河区黄埔大道某 银行的ATM取款机取款时。惊讶地发现，取出1000元后银行 卡账户里只被扣了1元，狂喜之下，许霆连续取款5.4万元。 当晚，许霆回到住处，将此事告诉了同伴郭安山。两人随即 再次前往提款，之后反复操作多次，许霆先后取款171笔， 合计17.5万元，郭安山则取款1.8万元。事后，二人各携赃 款潜逃。 同年11月7日，郭安山向公安机关投案自首，并全额 退还赃款1.8万元。天河区法院以盗窃罪判处其有期徒刑一 年，并处罚金1000元。 许霆的17.5万元赃款因投资失败而挥霍一空，07年5 月许霆在陕西宝鸡火车站被警方抓获。
四要尽快建立全社会联网信息共享的法人、 自然人资信管理系统。
4.加强金融机构内部控制机制建设。
◆一是建立健全各级岗位责任、营业柜组复核查点、贷款 (理赔)集体审查、离任审计、公开办事程序，设立举报监督 电话等制度，将各项金融业务活动纳入有效监督之中。 ◆二是强化金融机构内部审计工作，突出内审部门的监督 和警示功能。改进审计项目的组织方式方式，突出重点，创 新方法，增强金融审计的针对性和时效性。 ◆三是建立金融机构内部岗位轮换制度。 ◆四是加强会计、储蓄、出纳、信贷、计划、信用卡等业 务部门的联系，建立信息交流与反馈制度，联系会制度，联 合检查制度，落实制度的责任制和协同办案制度等。 ◆五是贯彻高级管理人员的任期经济责任。在内外勾结诈 骗和内部盗用案件中，相当部分涉及到高层管理人员滥用职 权挪用、盗用资金的问题。在当前体制下，如果金融机构的 主要负责人作案，所有的内部控制将形同虚设。
树立正确的金融犯罪防范意识是有效揭露金融犯罪的当 务之急。 第一，强化大案要案意识。广大业务部门工作人员应绷 紧案件防范这根弦，认识到只要有私心贪欲存在，只要有可 乘之机，就会有案件发生。 第二，处理好日常业务检查和查处案件的关系。注意在 日常工作中防范和发现案件线索，及时制止犯罪行为，最大 限度降低经济损失。 第三，对防范和查处案件的职责应有清醒认识。明晰职 责、理顺关系，对犯罪线索应及时向有关部门反映，避免丧 失时机。
汪建中在担任首发公司负责人期间，于 2006年7月至2008年5月间，用本人及亲戚朋 友的名义，开设多个证券账户，采用先买入 低价股票，然后以公司名义在网站及上海证 券报等媒介对外推荐该股票，人为影响股票 交易价格，而当大量股民争相购买该股票， 致使股票价格高升时，汪建中本人及亲戚朋 友立即高价抛出，从中获利。其中汪建中利 用自己实际控制的9个账户，在买卖工商银行、 中国联通等38只股票中，操纵证券市场55次， 累计买入股票52.6亿元，卖出53.8亿元，非 法获利约1.25亿元。
韩劲松为归还股指期货、代客炒股理财 等投资者的钱款，借股市低迷之机，虚构黄金、 外汇期货交易的事实，继续以代客理财的名义 和保本保收益为诱饵，骗取40名被害人的款项 548万余元。 韩劲松以非法占有为目的，虚构股指期 货投资和代客进行股票、黄金、外汇期货交易 的事实，以承诺支付高额回报等方法，骗取 250余名被害人资金共计2269万余元，其行为 已构成集资诈骗罪。
三要提高技术防范措施。加强计算机系统的 数据存取控制和重要数据特别是有关密码和操作口令 的保密工作。提高计算机运用系统的监控能力，利用 现代化的技术手段对各种金融业务的操作现场(特别是 基层储蓄网点)进行监视、控制。运用现代防伪技术和 手段，改善和提高我国货币、票证、公文、证件、印 章、软件制作技术和水平，加大其伪造难度，以预防 和减少犯罪。同时，提高检测仪器的技术水平，不断 改进对各种金融票证、信用卡、信用证及其他证件、 印章、签字样本等的真实、合法、有效性的鉴定技术， 不定期地变换识别标志和验证密码。
◇金融诈骗犯罪
一、集资诈骗罪 二、贷款诈骗罪 三、票据诈骗罪 四、金融凭证诈骗罪 五、信用证诈骗罪 六、信用卡诈骗罪 七、有价证券诈骗罪 八、保险诈骗罪
案例一：股评家的红与黑
汪建中案：
汪建中，中级经济师，北京首放的法定代表人、 执行董事、经理。曾做过中央电视台二套《中国证券》 栏目特约嘉宾，撰写《炒股看大势》，曾被安徽电视 台选为“资本市场的安徽七大名人”之一，曾因推荐股 票被誉为“股市名嘴”。 证监会于2008年5月对汪建中、北京首放涉嫌 操纵市场行为立案调查。2009年11月19日，北京市西 城区人民法院执行了北京首放投资顾问有限公司法人 代表汪建中的2.5亿元罚没款。2011年8月3日，汪建 中以操纵证券市场罪被判处有期徒刑7年，罚金1.25 亿余元。
“民间股神”简凡案：
2010年11月3日，上海市第二中级人民法 院对一起特大集资诈骗案进行宣判，以集资诈 骗罪判处被告人韩劲松无期徒刑。 2006年11月至2007年12月，韩劲松借向 股民讲授炒股理论知识之机，虚构其与齐鲁期 货公司合作进行国内股指期货交易的事实，以 高额回报为诱饵，指使其注册成立的行略公司 从240名被害人处骗取钱款1264万元。当时股 指期货迟迟未开，有投资者开始向韩劲松索要 钱款，于是在2007年10月至2008年7月间，韩 劲松再以代客理财的名义，从24名被害人处骗 取钱款651万余元。
我国的金融犯罪 与金融监管
金融犯罪：
我国刑法在第13条用外延与内涵相结合的方法作了 准确、完整的界定；金融犯罪是犯罪的一类，其内涵可以 从犯罪学和金融学两个角度来考察。 ◆从犯罪学的角度来考察，金融犯罪指一切侵犯社会主义金融 管理秩序、应该受到刑法处罚的行为。 ◆从金融学的角度来考察，金融犯罪指一切破坏我国资金聚集 和分配体系的犯罪行为。
◇金融监管
目标：1.保护金融体系的安全与稳定 2.维护存款人和公众的利益 3.保证金融机构竞争的有效与公平 4.保证中央银行货币政策的顺利实施 原则：1.依法监管原则 2.监管主体的独立性原则 3.自我约束与外部强制相结合的原则 4.安全稳定与经济效益相结合的原则 5.母国与东道国的共同监管原则 6.综合监管和机构一元化原则
2.深化金融体制改革，建立和完善金融机构 的信息披露制度
必须尽快改进完善银行信息披露制度， 真正发挥外部职能监管和社会监督的作用。 一是可以揭露银行的各种隐蔽矛盾，减少 金融犯罪的发生，进一步促进银行稳健经营。 二是可以强化市场对银行的约束力。进一 步发挥市场机制，为银行提供审慎经营的强 大外部压力。
金融犯罪直接或者间接侵犯了我国的资金 融通体系，阻碍或者歪曲了货币的流通，限制或 者破坏了信用的提供，从而危及我国金融机构和 金融市场的正常运转。
金融犯罪
破坏金融管理秩序犯罪
金融诈骗犯罪
◇破坏金融管理秩序犯罪
一、货币犯罪：伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；金融工作人员
购买假币、以假币换取货币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪。 二、金融机构管理犯罪：擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金 融机构经营许可证、批准文件罪。 三、信贷管理犯罪：高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪； 非法吸收公众存款罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪。 四、金融票证管理犯罪：伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪； 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违规出具金融票证罪；对违法票 据承兑、付款、保证罪。 五、证券期货犯罪：伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造公司、企 业股票、债券罪；擅自发行公司、企业股票、债券罪；内幕交易、泄露 内幕信息罪；利用未公开信息交易罪；编造并传播证券、期货交易虚假 信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货市场罪； 背信运用受托财产罪；违法运用资金罪。 六、外汇管理犯罪：逃汇罪；骗购外汇罪。 七、洗钱犯罪：洗钱罪。