6.3、公墓基金-新员工入职培训-投资理财概念介绍2019.2.4.ppt
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理财培训课件
投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值 • 流动性原则：兑换成现金的能力
投资收益和收益评估
3000
2500
金钱的
2000
时间价值 1500
1000
500
0
第1年 第4年 第6年 第10年 第12年 第15年 第18年 第20年 第25年
理财培训课件(PPT 49页)
内容提要
掀起你的盖头来，何为理财说端详（何谓理财） 人无远虑有近忧，这般辛苦为谁忙（理财目标） 君子爱财治有道，理财工具面面观 （理财工具） 不畏浮云遮望眼，从容驾驭巧安排（理财误区） 云卷云舒快意事，花开花落平常心（理财原则）
财富的定义
通俗的说法 ——有钱。
保险金字塔
养老 子女教育 普通医疗保障 大病保障 意外保障
保险溜三段
※最应该买什么保险？
意外风险时时在，侥幸不如提前保； 大病迟早都会来，快快投保避烦扰； 住院医疗不能少，备好教育和养老； 财富增长需打理，稳赢不亏才叫好！
※最应该为谁买保险？
家庭支柱最该保，他可千万不能倒。 夫妻都应保点好，相互关怀感情好。 父母恩情无以报，投保尽孝负担小。 子女谁都当个宝，倍加关爱怎能少！
正确的说 ——如果你停止工作，你的资产还能支持你活多久，
即：财富就是支持一个人生存多长时间的能力。
•财富是由资产项下产生的现金流入与支出项下流出的现金进行比较来 确定（注意：现金流入不包括工资）。比如：我的资产每月产生10， 000元的现金流入，而每月支出6，000元，那么我有了财富：4，000元。 •或是：现在有存款100万元，家庭每月的日常开销如为1万元，则此财 富支持家庭生存的时间为100个月……
某投资公司新员工专业知识培训讲座
某投资公司新员工专业知识培训讲座尊敬的各位新员工：欢迎大家加入我们的团队！作为一家专业的投资公司，我们非常重视员工的专业知识和能力培养。
为了让大家更好地适应公司的工作，提高自身专业技能，我今天给大家讲授一些关于投资的基础知识，希望能够帮助大家更快地融入团队，理解公司的业务。
1. 投资基础知识投资是将资金投入各种资产中，目的是为了增加资产的价值，并在将来取得利润。
投资包括股票、债券、基金、房地产等各种形式，而基于不同的目标和需求，投资者可以选择不同的投资方式。
2. 股票投资股票是公司股份的一部分，持有股票意味着你在公司中拥有一定的所有权。
股票投资包括长期投资和短期投机。
长期投资是指投资者持有股票一段较长的时间以赚取股利和资本增值为目的，而短期投机则是利用股票价格的波动来赚取差价。
3. 债券投资债券是债务工具，是企业或政府为了筹集资金而发行的一种固定收益类证券。
债券投资的收益主要来源于债券利息，投资者可以根据自己的需求选择不同类型的债券。
4. 基金投资基金是由资金管理人代表投资者投资于股票、债券、货币等资产上，投资者可以购买基金份额来分享基金的收益。
基金投资的好处是分散风险，提高收益。
5. 房地产投资房地产投资是指购买房屋、商铺、土地等形式的投资，通常适合长期投资，可以获得租金收益和资产增值。
以上是投资的一些基础知识，希望大家能够对投资有一个初步的了解。
在今后的工作中，我们会继续深入学习和讨论各种投资工具，希望大家都能够在这个充满挑战和机遇的行业里取得成功。
最后，欢迎大家在工作中遇到问题随时向公司的资深员工求助，公司也会定期组织各种形式的培训和讨论活动，让大家能够不断提升自己的专业知识和能力。
祝大家工作顺利、学习进步！谢谢！6. 风险管理在投资过程中，风险管理是非常重要的一个环节。
投资的本质是在承担一定的风险的前提下谋求收益，因此如何控制风险，保护投资者的本金就显得尤为重要。
风险管理的核心是分散投资，即不将所有的鸡蛋放在一个篮子里。
投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
投资理财基础知识培训教材PPT课件
投资工具 4–基金
定义
一种利益共享、风险共担的集合投资方 式，即通过发行基金单位，集中投资者 的资金，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券等金融 工具的投资，以获得投资收益和资本增 值。基金分为封闭型基金与开放型基金
特征
➢ 专业化管理 ➢ 分散投资风险 ➢ 获得规模效益，降低投资成本 ➢ 具有资金、技术、信息、人才、
分红金额是依据保险品种、保额、保险费、投保 年龄、缴费期限及被保险人性别（以及吸烟非吸 烟）等多种因素确定的。
分红保险的红利依赖于保险公司分红保险业务的 经营状况。
不同利率水平下投资策略
投资方式
储蓄 债券 股票 房产 实业 外汇 保险
利率水平高
投资策略 原因 提高比重 回报良好 提高比重 回报良好 较少比重 相对收益少 适当减少 贷款成本高 适当减少 财务成本高 适当减少 人民币回报高 适当增加 储蓄类保险好
优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货 膨胀带来的贬值损失；
缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多；
风险水准：总体而言，较高。
投资工具6–分红保险
定义
指保险公司将其分红保险业务实际 的经营成果优于定价假设的盈余， 按照一定比例(目前中国保监会规定 不低于70％)向保单持有人进行分配 的人寿保险产品。
构无权根据市场情况进行调整
特征
安全性好
流动性高
风险较低
回报率较低
不能抵御 通货膨胀
投资工具 2–债券
定义
指政府、金融机构、工商行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还
本金的债权债务凭证
特征
安全性好
收益比银行存款高
流动性较强
不能抵御通货膨胀
入职培训-私募基金基础知识PPT幻灯片课件
阳光私募基金介绍
入职培训系列课程
1
课程目的
了解阳光私募基金 掌握阳光私募基金自学途径 熟悉好买的角色和价值
2019/10/18
22
理财产品大全(收益-风险)
（红色部分为您可在好买购买的产品）
高收益
艺术品基金等 高 另类投资产品 风
险
私募股权基金 （VC/PE）
20%以上
公募基金、阳光私募 TOT、海外基金
50
60以上
收益率 （%）
2019/10/18
12122
买私募有哪些方面的费用？
认购费：1% 管理费（固定管理费+托管费）：1.5% -- 2% 赎回费：2% 或 3% 超额业绩提成：20%
2019/10/18
1313
超额业绩是如何提取的？
超额业绩即是产品实现超额收益，就是产品净值创新高， 在超额收益部分提取20％作为业绩超额提成。一般是按月 计提，极少数按年计提；
赎回时，一般要提前开放日十个交易日将赎回资料提交到信托 公司。需要准备的资料有赎回申请书、身份证复印件和受益帐 户复印件。具体可参考各家信托公司关于的赎回规定；
注意：一、追加认购的资金同样要加收1%的认购费用；二、赎 回资金一般在开放日后一周左右时间到帐。
有限合伙嵌套信托：投资者投资于信托发行的产品，信托产品以有限合伙
人（LP）投资于有限合伙企业。
投资者 资金 托付
信托产品 有限合伙人
LP
2019/10/18
管理人：私募基金管理公司
普通合伙人 GP
有限合伙企业
保证资金 安全
资金及证券托管人：托 管银行、托管券商
投资 股票、股指期货、债券。。。
55
入职培训系列课程
1
课程目的
了解阳光私募基金 掌握阳光私募基金自学途径 熟悉好买的角色和价值
2019/10/18
22
理财产品大全(收益-风险)
（红色部分为您可在好买购买的产品）
高收益
艺术品基金等 高 另类投资产品 风
险
私募股权基金 （VC/PE）
20%以上
公募基金、阳光私募 TOT、海外基金
50
60以上
收益率 （%）
2019/10/18
12122
买私募有哪些方面的费用？
认购费：1% 管理费（固定管理费+托管费）：1.5% -- 2% 赎回费：2% 或 3% 超额业绩提成：20%
2019/10/18
1313
超额业绩是如何提取的？
超额业绩即是产品实现超额收益，就是产品净值创新高， 在超额收益部分提取20％作为业绩超额提成。一般是按月 计提，极少数按年计提；
赎回时，一般要提前开放日十个交易日将赎回资料提交到信托 公司。需要准备的资料有赎回申请书、身份证复印件和受益帐 户复印件。具体可参考各家信托公司关于的赎回规定；
注意：一、追加认购的资金同样要加收1%的认购费用；二、赎 回资金一般在开放日后一周左右时间到帐。
有限合伙嵌套信托：投资者投资于信托发行的产品，信托产品以有限合伙
人（LP）投资于有限合伙企业。
投资者 资金 托付
信托产品 有限合伙人
LP
2019/10/18
管理人：私募基金管理公司
普通合伙人 GP
有限合伙企业
保证资金 安全
资金及证券托管人：托 管银行、托管券商
投资 股票、股指期货、债券。。。
55
投资理财基础知识培训课件PPT模板
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划 01 税收筹划 02 退休养老规划 03 财产分配与传承规划 04
财务安全 财务自由
若素素材
若素素材
理财规划 的总体目标
05 风险管理与保险规划 06 教育规划 07 消费支出规划
08 现金规划
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式
股票、股票型基金、 平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
04 05
若素素材
06
若素素材
03
02 01
用现金支付
控制使用 信用卡 控制透支
3.4 如何增加财富？
安全 资金
应急 资金
闲置 资金
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行 理财产品、短期保本型的券商理财产品等
1.3 理财决定命运
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
子女教育 出生至大学毕业＝25万
若素素材
孝敬父母 2×500×12月×20年＝24万
若素素材
住房支出 3000×12月×30年＝108万
LOGO
若素素材
若素素材
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
这里可以输入公司/团队名称
1 PART
为什么要理财？ 若素素材
若素素材
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
投资规划 01 税收筹划 02 退休养老规划 03 财产分配与传承规划 04
财务安全 财务自由
若素素材
若素素材
理财规划 的总体目标
05 风险管理与保险规划 06 教育规划 07 消费支出规划
08 现金规划
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式
股票、股票型基金、 平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
04 05
若素素材
06
若素素材
03
02 01
用现金支付
控制使用 信用卡 控制透支
3.4 如何增加财富？
安全 资金
应急 资金
闲置 资金
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行 理财产品、短期保本型的券商理财产品等
1.3 理财决定命运
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
子女教育 出生至大学毕业＝25万
若素素材
孝敬父母 2×500×12月×20年＝24万
若素素材
住房支出 3000×12月×30年＝108万
LOGO
若素素材
若素素材
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
这里可以输入公司/团队名称
1 PART
为什么要理财？ 若素素材
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为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
基金基础 适合新人看ppt课件
❖ 对冲基金，是指以私募方式募集资金并利用 杠杆融资通过投资于公开交易的证券和金融 衍生产品来获取收益的证券投资基金。
❖ 套利基金，又称套汇基金，是指将募集的资 金主要投资于国际金融市场利用套汇技巧低 买高卖进行套利以获取收益的证券投资基金。
❖ 基金中的基金（FOF）。顾名思义,这类基金 的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金。
15
问：什么是基金拆分？
❖ 答：基金拆分是将净值较高的基金拆分为若 干份净值较低的基金。基金拆分后，原来的 投资组合不变，基金经理不变，基金份额增 加，而单位份额的净值减少。金份额拆分通 过直接调整基金份额数量达到降低基金份额 净值的目的，不影响基金的已实现收益、未 实现利得、实收基金等。
16
问：什么是外扣法？什么是“内扣法”？ “外扣法”和“内扣法”有何不同？
投资基金100问
1
第一部分 基金基础知识
基金的基本概念 问：什么是公募基金？什么是私募基金？
公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集 基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公 开性、可变现性、高规范性等特点。
私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金 并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、 募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。
❖ 主动型基金是一类力图取得超越基准组合表 现的基金。
❖ 与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表 现。
❖ 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对 象，因此通常又被称为指数基金。
9
问：什么是指数基金？
❖ 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标 指数变化为原则，实现与市场同步成长的基 金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数 收益率的投资策略，分散投资于目标指数的 成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标 指数所代表的资本市场的平均收益率。
❖ 套利基金，又称套汇基金，是指将募集的资 金主要投资于国际金融市场利用套汇技巧低 买高卖进行套利以获取收益的证券投资基金。
❖ 基金中的基金（FOF）。顾名思义,这类基金 的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金。
15
问：什么是基金拆分？
❖ 答：基金拆分是将净值较高的基金拆分为若 干份净值较低的基金。基金拆分后，原来的 投资组合不变，基金经理不变，基金份额增 加，而单位份额的净值减少。金份额拆分通 过直接调整基金份额数量达到降低基金份额 净值的目的，不影响基金的已实现收益、未 实现利得、实收基金等。
16
问：什么是外扣法？什么是“内扣法”？ “外扣法”和“内扣法”有何不同？
投资基金100问
1
第一部分 基金基础知识
基金的基本概念 问：什么是公募基金？什么是私募基金？
公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集 基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公 开性、可变现性、高规范性等特点。
私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金 并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、 募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。
❖ 主动型基金是一类力图取得超越基准组合表 现的基金。
❖ 与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表 现。
❖ 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对 象，因此通常又被称为指数基金。
9
问：什么是指数基金？
❖ 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标 指数变化为原则，实现与市场同步成长的基 金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数 收益率的投资策略，分散投资于目标指数的 成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标 指数所代表的资本市场的平均收益率。
公募基金培训ppt
而在2018年的那种大级别的熊市，指数几乎全年单边下跌，所有的行业和板 块都轮番暴雷，公募基金想赚企业的钱几乎不可能，而股票型的公募基金有仓位 限制的要求不能空仓，那么抱团在白马股里面是唯一的选择。公募赚钱的秘诀其 实就是抱团等牛市，只要经济好起来，牛市迟早是会来的，在熊市的时候，就是 比谁跌的少了，所以激进的投资者长期来看很难在A股里面活下去。
投资者能以比较优惠的费率购买到基金，但是往往一家公司网站只能购买该公司 发行的基金，这就限制了选择。
证券公司作为专业的交易机构，投资者能选择几乎所有基金品种（场内、场外） 进行交易，但是证券公司主要做股票交易，在软件的基金交易功能、基金咨询等 增值服务方面往往有所欠缺。
第三方平台是作为基金销售行业的后起之秀，基金产品丰富度更好，基金的各种 品种都会参与，相对来说费率更低，网上交易都是采用7x24小时的交易模式， 非常快捷，投资者可通过其官网和交易软件更为方便快捷的获得基金咨询信息。
④按照投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型 基金。
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金 ，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。相对来说成长型基金的风险 大、收益高;
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大 盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。相对来说收入型 基金的风险小、收益较低;
临着更严格的监管、更透明的信息公开要求。 公募基金的产品信息是完全公开的，每个季度都可以查到基金的投资
组合、重仓标的、投资策略等信息，基金的业绩表现和净值波动也是公开 数据，可以更容易地判断各只基金的优劣。
4、基金的交易与费用
基金账户开立：投资者首先选择正规的基金公 司或者基金代销机构进行账户开立，开立当天 即可进行申购等交易行为。
投资者能以比较优惠的费率购买到基金，但是往往一家公司网站只能购买该公司 发行的基金，这就限制了选择。
证券公司作为专业的交易机构，投资者能选择几乎所有基金品种（场内、场外） 进行交易，但是证券公司主要做股票交易，在软件的基金交易功能、基金咨询等 增值服务方面往往有所欠缺。
第三方平台是作为基金销售行业的后起之秀，基金产品丰富度更好，基金的各种 品种都会参与，相对来说费率更低，网上交易都是采用7x24小时的交易模式， 非常快捷，投资者可通过其官网和交易软件更为方便快捷的获得基金咨询信息。
④按照投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型 基金。
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金 ，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。相对来说成长型基金的风险 大、收益高;
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大 盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。相对来说收入型 基金的风险小、收益较低;
临着更严格的监管、更透明的信息公开要求。 公募基金的产品信息是完全公开的，每个季度都可以查到基金的投资
组合、重仓标的、投资策略等信息，基金的业绩表现和净值波动也是公开 数据，可以更容易地判断各只基金的优劣。
4、基金的交易与费用
基金账户开立：投资者首先选择正规的基金公 司或者基金代销机构进行账户开立，开立当天 即可进行申购等交易行为。
中国银行工作人员入职学习金融理财知识培训总结PPT模板
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可，不必繁琐。
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点击输入您的内容，或者通过复制您的文本 后，再此框中选择粘贴。请言简意赅，简单说
明即可，不必繁琐。
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