非法外汇交易平台靠高额手续费吸钱
【当心,这些“理财”全是骗局!】理财骗局
【当心,这些“理财”全是骗局!】理财骗局刚刚过去不久的权健事件，想必大家都有关注吧。
权健帝国才刚崩盘，又一家保健品巨头——无极限也被扒出来抽打了。
像这种披着直销外衣的传销骗局，简直就是行走的社会毒瘤。
一天不清除，后患无穷。
同样性质恶劣、可憎可恶的，还有我们生活中见到的各种理财骗局。
其中，有不少理财骗局实际上就是变种的传销，诈骗金额可能高达几十亿，甚至几百亿。
之所以想要来跟大家聊这个话题，是因为诺米最近在刷新闻时，经常看到金融理财骗局的报道。
年关将至，行情不佳，骗子为了“冲业绩”，更加蠢蠢欲动了。
诺米今天就来说说几个常见的理财骗局，让大家学几招防防身。
养老理财骗局最近几年，没良心的骗子开始盯上老人家的钱了，养老理财变成各种骗局的高发区。
一个比较典型的案例，就是去年爆出的爱福家养老集资诈骗案，涉案金额超百亿。
爱福家主要是以“养老服务+投资理财”的项目，吸引老年人参与。
一次性收取高额保证金和会员费，并且承诺每年高达9%~12%的回报率。
投资40万，还能免费享受他们的养老产品和服务。
很多老年人看到他们的养老基地之后，也放心地把钱交出去了。
然而，这种养老机构并没有金融资质，更谈不上投资理财了，这种行为只能算非法集资。
去年，因为资金链断裂、没钱兑付投资款，实际控制人跑路，骗局才终于爆出来。
黄金理财非法集资同样的非法集资诈骗，换个包装，目标人群就完全不一样了。
上周，辽宁就刚刚审判了一起特大黄金理财非法集资案。
辽宁沈阳一家叫华玉黄金贸易的公司，非法集资高达36亿元，涉及3824名群众。
这个案子是比较典型的一类理财骗局。
华玉公司以黄金理财为幌子，号称在国外有矿山，投资可月月返利息，稳赚不赔。
具体的“理财模式”是这样的：投资人以高于市场价的价格从华玉公司买入黄金并带走，华玉公司到期回购黄金，并且按照2%的月利息返利给投资人。
投资人也可以不拿黄金，由华玉公司托管，利息会再加1.5%。
1.5%~3.5%的月利息，折合年化是18%~42%。
黑平台无良坑骗投资者,外汇维权追回百万!
炒黄金外汇为何总是亏？所在的平台是否合法？黄金外汇骗局大揭秘？喊单老师真的能带你赚钱吗？如何保障自己的资金不被非法操作？非法平台背后的操作手段？如何辨别平台的合法性？如何及时追回被骗资金？怎样才能维权回被骗资金？具备那些条件可以追回亏损资金？下面是12月份一个香港金日利黑平台百万亏损的案例，希望有类似经历的朋友尽快联系我们，帮助您追回自己的资金！【香港金日利百万维权案例】今年7月中旬王先生被微信叫“无双”的拉进了一个微信股票群，里面有几个自称老师的人时不时会发一些炒股指标还有参数给她，因为王女士不懂这个就没有操作，不过也有所关注，发现这几个老师推荐的股票都不错，芮然不能盈利很多，但是还是比较稳定，也能小小的赚一点。
当王先生下定决心跟着做时，那几个老师却说股市行情不好了，让把股票清理一下，没一会儿，群里就炸开了锅，很多人的股票都被套住。
这是几个老师站出来说可以带大家炒黄金盈利，每天都有十几个点的波动，最少一周都可以翻番，几乎可以保证百分百赚钱，并晒出了自己炒黄金的盈利截图。
不到一周又有很多人晒出了炒黄金的盈利截图，并称是跟着老师操作的，搞得很多人都心动了。
王先生本来就准备跟着炒股盈利的，一听炒黄金几乎能百分百赚钱，自然就心动了，后面的故事也就开始了。
王先生被所谓的“指导老师”带到金日利平台入了50万人民币，刚开始一个星期不到就赚了5万左右，“指导老师”以增加入金提高收益的缘由，让王先生再加50万人民币进来，因为看到了利润，所以没有过多犹豫就再次入金50万人民币和一个20万人民币，谁知道加金后就逐渐开始大亏，“指导老师”利用几波行情没把握住和投资本来就有风险的说法敷衍。
短短一个月不到，100万本金加上刚开始赚的5万元亏损的只剩下不到20000人民币了，王先生问这个“指导老师”怎么亏的这么多这么快，“指导老师”却避而不答。
反而一再劝说王先生再加金进来，一定能带王先生回本的，但是已经亏了100多万，怎么可能还那么轻信他，问他问题也不正面回答，后来这个“指导老师”也不怎么回话了，王先生意识到可能被骗就去网上查了下，发现很多人都说金日利是黑平台，后面王先生就联系到了天诚维权团队。
外汇判决案例
案例一张振峰、姚盼盼诈骗一审刑事判决书河南省登封市人民法院刑事判决书（2018）豫0185刑初134号公诉机关河南省登封市人民检察院。
被告人张振峰，男，1989年10月9日出生于河南省濮阳市，汉族，大专文化程度，中共党员，住河南省濮阳市。
因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月22日被登封市公安局刑事拘留，同年12月20日被登封市公安局执行逮捕。
羁押于郑州市第三看守所。
辩护人高丰，河南金谋律师事务所律师。
被告人姚盼盼，女，1989年11月15日出生于河南省濮阳市，汉族，大专文化程度，中共党员，住河南省濮阳市。
因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月23日被登封市公安局取保候审。
指定辩护人朱亚会、董佳音（实习），河南国计律师事务所律师。
被告人张宗良，男，1997年8月2日出生于河南省濮阳县，汉族，初中文化程度，住河南省濮阳县。
因犯诈骗罪于2016年11月28日被扬州经济技术开发区人民法院判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金人民币3000元，2017年9月7日执行完毕。
因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月22日被登封市公安局刑事拘留，同年12月22日被登封市公安局取保候审。
经本院决定于2018年3月27日被登封市公安局执行逮捕。
羁押于郑州市第三看守所。
指定辩护人孙俊丽，河南群达律师事务所律师。
被告人刘义防，男，1988年2月6日出生于河南省濮阳县，汉族，大专文化程度，住河南省濮阳县。
因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月22日被登封市公安局刑事拘留，同年12月22日被登封市公安局取保候审。
指定辩护人刘如良，河南群达律师事务所律师。
被告人刘振松，男，1990年7月1日出生于河南省滑县，汉族，中专文化程度，住河南省滑县。
因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月22日被登封市公安局刑事拘留，同年12月22日被登封市公安局取保候审。
指定辩护人景俊娜，河南群达律师事务所律师。
被告人张少飞，男，1992年1月10日出生于河南省滑县，汉族，初中文化程度，住河南省滑县。
揭秘假冒外汇平台app骗局
揭秘假冒外汇平台app骗局，嘉盛、福汇、TradeMax大波经纪商躺枪揭开假外汇平台应用程序骗局的神秘面纱，嘉盛，福汇，特瑞麦克斯(TradeMax)大波浪经纪公司躺下了大型外汇市场是一个混合市场，充满了许多风险。
近年来，出现了一个伪造常规经纪应用的骗局，许多外汇新手被骗了。
我们今天将讨论这件事。
这个假的外汇应用程序是怎么回事这些应用程序直接窃取普通经纪人的姓名、标志和其他相关资料，并将其打包成官方应用程序。
说谎者甚至使用一套应用模板批量复制假应用。
各种假冒应用的功能布局大体相似，所以只需稍微改变一下信息参数。
许多正规的经纪人都是“坐在家里，锅从天上掉下来”，比如嘉盛和福汇。
然后他们会通过各种网络渠道发布和下载二维码和链接。
许多外汇新手缺乏安全意识，出于对正式平台的信任，从未知来源下载这些假应用。
因为这些骗子都是以适当的方式包装的，所以从来没有使用过正规MT4的朋友很难区分真假软件。
一旦一个交易者通过一个假应用赚钱，鱼就会上钩，这将是一个等待交易者的欺诈系列。
一开始，他们会制造一种错觉，认为账户对交易员来说是持续盈利的，并引导他们继续增加存款以获得更大的利润。
当钱被支付出去时，许多交易者发现他们被骗了。
银行卡填错了，账户被冻结了，只有你继续支付押金才能把钱取出来。
简而言之，各种各样的理由拒绝你付钱，总有一个适合你。
付出金钱是不可能的，付出金钱一辈子也是不可能的。
总之，虚假的应用程序骗局并不复杂第一步：假装是一个正规的外汇经纪人；第二步：在短时间内将投资翻倍；第三步：为黄金提取设置障碍，获取利润；如何避免这些盗版应用的陷阱，这里有一些给刚接触外汇的朋友的建议：第一个建议是：在外汇市场，大多数经纪人使用MT4或MT5软件。
当然，一些经纪人有自己独立的交易软件。
如果你下载的软件不是MT4或MT5，你必须多加注意。
第二个建议是：不要相信个人或互联网上的下载链接或二维码。
正规经纪人有自己的官方网站。
官方网站上也有下载交易软件的说明，正版软件可以在FX110或外汇上下载。
倒买倒卖外汇 表现
倒买倒卖外汇表现
倒买倒卖外汇是一种非法的金融活动，表现为未经国家主管部门批准，私自进行外汇买卖，从中赚取汇率差价。
这种行为不仅扰乱了正常的金融秩序，减少了国家的外汇收入，还干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性。
具体来说，倒买倒卖外汇的表现包括但不限于以下几点：
1.在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。
2.通过地下钱庄等非法渠道进行外汇交易。
3.利用虚假交易或伪造交易文件等手段，骗取外汇管理部门批准，进行非法外汇交易。
这种行为不仅会受到法律的制裁，还会对个人信用造成不良影响。
因此，我们应该自觉遵守国家的外汇管理规定，不参与倒买倒卖外汇等非法活动，维护金融市场的稳定和健康发展。
广西外汇章雅芬传销案
广西外汇章雅芬传销案
（原创实用版）
目录
1.广西外汇章雅芬传销案背景介绍
2.传销案的主要嫌疑人和涉案金额
3.传销案的侦破过程和结果
4.传销案的启示和影响
正文
广西外汇章雅芬传销案是一起发生在我国广西地区的重大传销案件。
该案的主要嫌疑人是章雅芬，她通过推广外汇交易平台，以高额回报为诱饵，吸引众多投资者加入，涉案金额高达数亿元。
章雅芬是广西外汇市场的知名人物，曾多次在不同场合宣传外汇交易的高额回报。
她利用投资者对高额回报的渴望，诱使他们加入外汇交易平台，并通过发展下线来扩大涉案规模。
在传销案曝光之前，章雅芬曾多次逃脱执法部门的打击，但最终还是被警方抓获。
传销案的侦破过程颇具曲折。
执法部门在接到群众举报后，迅速展开调查，并通过技术手段锁定了章雅芬等主要嫌疑人。
经过长时间的追踪和取证，执法部门终于成功破获了这起传销案，为受害者挽回了部分损失。
广西外汇章雅芬传销案的启示和影响深远。
首先，这起案件再次提醒我们要警惕传销陷阱，远离高风险投资。
其次，执法部门应继续加大对传销活动的打击力度，保护人民群众的合法权益。
最后，政府部门应加强对金融市场的监管，预防类似案件的发生。
总之，广西外汇章雅芬传销案是一起典型的传销案件，它给人们敲响了警钟，让我们更加清楚地认识到传销的危害。
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外汇交易骗局
外汇交易骗局一、概述外汇交易是一项全球性的金融活动，涉及多种货币之间的兑换。
然而，由于其高风险和复杂性，也存在着一些骗局和欺诈行为。
本文将介绍一些常见的外汇交易骗局，以提醒投资者保持警惕。
二、假冒经纪商一种常见的外汇交易骗局是假冒经纪商。
骗子通常冒充正规的外汇经纪商，并以低费用、高回报的方式吸引投资者。
然而，一旦投资者将资金存入假冒经纪商的账户，骗子往往会消失，投资者的资金也将无法取回。
三、传销式骗局另一种外汇交易骗局是传销式骗局。
骗子通过承诺高额奖励和回报，吸引投资者加入其外汇交易团队，并通过发展下线获取更多的投资。
然而，这种骗局实际上是一个金字塔式的骗局，只有在顶层的人能够得到回报，而底层的投资者往往无法获得任何收益。
四、操纵市场有些骗局是通过操纵市场来获取利益。
骗子会散布虚假信息，制造市场恐慌或欣欣向荣的局面，从而影响外汇价格的波动。
他们会在价格低迷时购买大量货币，然后在价格升高时迅速出售，从中获取利润。
这种操纵市场的行为是违法的，并且对其他投资者造成了严重的损失。
五、防范措施要避免成为外汇交易骗局的受害者，投资者应该采取以下防范措施：1. 选择正规的外汇经纪商。
在进行交易之前，仔细核实经纪商的合法性和信誉度。
2. 提高风险意识。
外汇交易是高风险的投资活动，投资者应该清楚自己的风险承受能力，并做好风险管理工作。
3. 警惕过高回报的承诺。
如果某个投资机构承诺过高的回报率，投资者应该保持警惕，避免成为骗局的受害者。
4. 研究相关知识并掌握基本技术分析能力。
这将帮助投资者更好地理解市场走势和价格波动。
5. 报警与追究法律责任。
如果投资者发现自己成为了外汇交易骗局的受害者，应该及时报警并追究相关责任。
六、结论外汇交易骗局是一个现实存在的问题，投资者应该保持警惕并采取相应的防范措施。
只有通过正规渠道和正确的投资策略，才能够在外汇交易中获得稳定的收益。
非法证券期货活动典型案例
附件：非法证券期货活动典型案例案例一：轻信“牛股师”损失惨重一、案情摘要赵某自封资深的“牛股师”、“私募王牌操盘手”，宣称曾在多家知名证券公司工作，在多家网站博客张贴股票账户截图炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹嘘其通过内部渠道获取翻倍牛股的投资信息，以诱导投资者与其联系。
赵某招兵买马，指示员工通过QQ群、手机短信、售卖股票软件等方式指导投资者买卖股票，以“指导费、咨询费、服务费、会费”等名义收取投资者800余万元，投资者亏损严重。
2013年5月，投资者向当地证监局举报，该局联合公安机关对赵某非法经营案进行了查处。
二、风险提示近期随着股市火爆，非法证券咨询又开始改头换面，以QQ群、微信群、手机短信、股票软件等形式群发股票买卖信息，并信誓旦旦承诺包赚不赔。
投资者一定要擦亮眼睛，通过在中国证券业协会网站核实公司及人员是否有证券投资咨询资格、核实公司地址是否真实、收款账户是否是公司账户等方式增强识别能力，维护自身合法权益。
案例二：迷信“消息”股深陷骗局一、案情摘要2010年3月起，以田某某、刘某某为首的犯罪团伙先后在多个城市注册成立“某某网络科技有限公司”等9家公司，招聘员工超过200人，以销售炒股软件为幌子，通过QQ群、飞信等聊天工具，大量发布股票交割单电脑截图等虚假信息，以推荐牛股、提供内幕信息、与私募基金合作获取高额收益为诱饵，向投资者非法荐股，从事非法证券投资咨询活动，骗取全国各地投资者钱财。
2013年5月，经过周密调查，当地证监局联合公安机关一举查处某某网络科技有限公司等5家非法证券投资咨询机构，抓捕18名犯罪嫌疑人。
2014年6月19日，当地人民法院对某某网络科技有限公司非法经营案进行判决，分别判决田某某、刘某某等15人非法经营罪，判处有期徒刑1年3个月至2年，并处罚金2万元至50万元。
二、风险提示从事证券相关业务的机构，须经中国证监会批准获得相关业务资格，证券从业人员须通过所在机构向中国证券业协会申请执业资格方可上岗。
外汇诈骗案例
外汇诈骗案例外汇市场作为全球最大的金融市场之一，每天都有数以万计的交易在这里进行。
然而，随着外汇市场的繁荣发展，也吸引了一些不法分子的目光，他们利用投资者对外汇交易的渴望，进行各种形式的诈骗活动。
下面，我们就来看一些真实的外汇诈骗案例，希望能够让更多的投资者警惕这些陷阱，保护自己的财产安全。
案例一，虚假交易平台。
小张是一名对外汇交易很感兴趣的投资者，他在互联网上看到了一个外汇交易平台的广告，上面宣称可以轻松赚取高额利润。
于是，小张毫不犹豫地注册了这个平台，并进行了一笔投资。
然而，当他试图提取利润时，却发现平台上的资金已经全部消失，客服电话也无法接通。
小张才意识到自己已经被骗了。
案例二，高息吸金。
李先生是一名资深的外汇投资者，他收到了一家外汇交易公司的邀请，对方声称可以提供比市场利率高出许多的投资回报。
李先生被诱惑住了，将大部分资金投入了这家公司。
然而，当他要求提取部分利润时，却遭到了公司的拒绝，理由是需要满足一些特定的条件才能提取资金。
最终，李先生发现自己的资金已经无法取回，而这家公司也销声匿迹。
案例三，内幕交易。
王女士是一名外汇新手，她在一个微信群里认识了一位自称是外汇高手的人。
对方声称可以提供内幕消息，让王女士轻松获取高额利润。
王女士被对方的花言巧语所迷惑，将大部分资金交给了对方进行操作。
然而，当她想要提取利润时，却发现对方已经消失不见，她的资金也随之消失得无影无踪。
以上这些案例都是真实发生的，它们告诉我们外汇市场并不是金钱随手可得的地方，投资者需要保持清醒的头脑，不要被高额回报所迷惑。
在外汇交易中，投资者应该选择正规的交易平台，不要轻信他人的内幕消息，更不要贪图高息而将大量资金交给不明身份的个人或机构。
同时，对于外汇交易中的风险，投资者也应该有清醒的认识，不要盲目跟风，而是要根据自己的实际情况进行理性投资。
在外汇市场，诈骗案件时有发生，但只要投资者保持警惕，选择正规的交易平台，理性投资，就能够避免成为诈骗的受害者。
炒外汇的最经典骗局
炒外汇的最经典骗局外汇交易作为一种金融投资方式，在全球范围内具有广泛的参与度和巨大的市场规模。
然而，由于其高风险和高回报的特性，外汇市场也成为一些人进行欺诈和骗局的温床。
本文将揭示炒外汇领域中最经典的骗局，供读者参考和警惕。
一、假冒外汇经纪商假冒外汇经纪商是一个常见的骗局，骗子通常会冒充知名的外汇经纪商，在各种论坛、社交媒体或互联网上发布虚假信息，吸引投资者加入其平台进行交易。
这些骗子通常会使用虚假的交易数据和利润率来欺骗投资者，让他们相信自己的交易平台是安全可靠的。
然而，一旦投资者将资金存入平台后，这些骗子往往会立即消失，留下投资者无法追回的损失。
如何防范：首先，投资者应该注意核实外汇经纪商的合法性和信誉度，可以通过查阅监管机构的注册信息以及相关的评测和评论来进行判断。
此外，不要轻易相信虚假的利润承诺和交易数据，要多做调查和了解，谨慎选择合适的外汇经纪商。
二、高回报投资计划高回报投资计划是另一种常见的外汇骗局。
骗子通常以外汇交易为幌子，策划和推销所谓的高回报投资计划，声称可以快速赚取高额利润。
他们通常会利用人们对高回报的贪婪心理，说服投资者将大量资金投入到这些计划中。
然而，一旦投资者将资金转账给骗子后，这些人往往会消失，留下投资者血本无归的结果。
如何防范：首先，要保持冷静和理性的投资态度，理性的看待市场风险和收益的关系。
任何高回报的投资计划都必须有相应的风险，而不可能只有利润而没有风险。
其次，投资者应该对投资计划进行全面的调查和了解，了解投资者的背景、经验和投资策略，确保其合法性和可靠性。
三、操纵交易平台操纵交易平台是一种相对隐蔽但危害性较大的外汇交易骗局。
骗子通常会通过控制交易平台的价格和流动性来操纵市场。
他们会通过人为干预价格、延迟交易执行或者操纵流动性等手段来获得非法的利润。
一旦投资者陷入到这种操纵的陷阱中，不仅会损失自己的资金，而且还会造成对市场整体的负面影响。
如何防范：投资者应该选择受到监管机构认可和监管的交易平台，以确保操作的公平和透明。
外汇投资骗局几百万血本无归，还以为占了便宜
外汇投资骗局几百万血本无归，还以为占了便宜作者：暂无来源：《投资与理财》 2016年第3期公司的说法是遭到了黑客攻击，然后账户就变成了负数，公司号称损失了32 亿美元。
2015年初，数百位投资者向中央电视台反映，他们通过一家来自瑞士的公司做外汇投资，一个月前，公司突然宣布，因遭受“黑客攻击”，所有投资者的12亿美元资金瞬间赔光了。
不仅如此，投资者们的账户还变成了负数，每个人都欠了公司一笔钱。
而这家公司之前在拓展投资者的时候，号称每个月的投资收益可以达到5%，一年下来收益高达60%。
令人心动的高收益，还以为会赚大钱，结果全赔了。
记者调查发现，这家瑞士API公司的“外汇投资”背后隐藏着“骗局”。
账户资金一夜之间成了负数北京的王先生是一家名为A P I的瑞士公司发展的外汇投资者，2015年元旦时投的10000美元已经涨到了13000美元，但是2015年1月7日零点的时候，一下子变成了负3500美元。
对此，公司的说法是遭到了黑客攻击，然后账户就变成了负数，公司号称损失了32亿美元。
如果真是黑客袭击，这么大的损失必然是条大新闻，但主要的媒体都没有报道，投资者感觉蹊跷。
据了解，北京不少API的投资者，投资额最少的是7万元人民币，多的则在百万元以上。
在过去短短两年时间内，这家来自瑞士的API公司，就吸引投资者多达2万人左右，投入资金12亿美元。
黑客攻击？根本提供不出证据公司方面声称是遭到黑客攻击，但却无法提供黑客攻击的证据，也不提供公司的任何盈利报表，更没有公司的高层出面说明情况。
钱就这么被黑掉了？有投资者质疑说：“攻击外汇交易平台，只能让投资者赔钱，赔的钱既进不了黑客的账户，也取不出现金。
对黑客没有任何好处，黑客会去做吗？”找不到公司负责人，不少投资者担心遭遇诈骗，已经陆续在北京、天津、四川以及香港等地向警方报案。
瑞士金管局：API 公司开展的可能是非法业务在国内找不到API公司负责人，那在API公司所在地瑞士是不是能找到呢？很多投资者获得的宣传材料都提到，API公司受到瑞士金融市场监督机构的授权和监管，这也是很多人信任该公司的原因之一。
洗钱的原理和骗局
洗钱的原理和骗局洗钱是指将非法获取的资金通过一系列复杂的交易和操作，使其看似合法的过程，以躲避法律的监管和追踪，并最终融入正常经济系统。
洗钱的目的是将非法资金的来源掩盖起来，使其难以被追踪和追究责任。
下面将详细介绍洗钱的原理和骗局。
洗钱的原理：1. 分层：洗钱者将非法资金进行多次转账，使其经过多个中间账户，在不同地区、不同国家之间反复分散转移，增加追踪和监管的难度。
2. 联系：在分散资金的过程中，洗钱者通过虚假的交易合同、模糊的商业关系或虚假的借贷关系等手段，建立关联性，并为之后的洗钱过程提供合理的解释和假象。
3. 层叠：通过将资金进行多次投资、购买贵重物品或进行高风险投资，使非法资金与合法资金混合在一起，进一步掩盖非法资金的来源。
4. 合法化：经过一系列交易和操作后，洗钱者将非法资金以购买物品、投资或借贷的名义，入股公司等方式，使其资金看似合法并能在正常经济系统中运作。
洗钱骗局：1. 虚构贸易：通过虚构交易、夸大商品价格和数量等手段，从而扩大非法资金的规模和流动性。
例如，A公司与B公司传递虚假合同，通过大幅上调商品价格，将非法资金转移到B公司，然后以购买商品的名义将资金合法化。
2. 黑市兑换：将非法资金转化为外汇，并通过黑市交易兑换成其他货币。
在一些没有严格外汇管制的国家，洗钱者可以通过多次买卖外汇的方式来转移非法资金，以逃避法律监管和追踪。
3. 虚构借贷：通过虚构贷款或债务，将非法资金以借贷的形式转移到其他地方。
洗钱者与唆使债务人虚构借债的公司勾结，将非法资金以借贷的名义转移，并以还款的形式合法化。
4. 勾结金融机构：洗钱者与金融机构内部人员勾结，通过操纵账户、提供虚假资料或篡改交易记录等手段，将非法资金转移到正常账户中，并以正常交易的形式将其合法化。
为应对洗钱威胁，国际社会制定了相关法律法规，加强了金融监管机构对洗钱活动的监控和打击力度。
此外，金融机构也应加强内部风险管理，识别可疑交易，定期进行客户身份验证和风险评估，以预防和打击洗钱行为。
解析N种洗钱出境的“野路子”
N种洗钱出境的“野路子”地下钱庄收取0.6%的洗钱费用是高了还是低了?我问了一圈，发现很难估算。
由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就很难测算出行业均价。
“我想把这1000万人民币弄去境外，怎么办?”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四条“路子”，可是他显然疑虑深重，对这四种办法都不满意。
笔者在想G先生看了今天央视所谓中行“洗钱”的报道，会不会茅塞顿开当即订一张南下的机票。
怕只怕G先生真的坐进中行业务洽谈室，才发现中行能办的也只是不超过30万的当地试点政策“业务创新”，余下的都是黄牛和客户经理的自吹自擂。
说回G先生的四个选项。
G先生不是个案：洗钱出境，这一桩非法的事情，却是很多“富跑跑”们的当务之需。
也正因为非法性质的存在，G先生面临的选项，要么高成本，要么高风险，要么极其麻烦。
否则，在缺乏合规的资金用途前提下，外管局规定，个人年度购汇额度只有5万美元。
在开始说四个选项之前，笔者必须提醒，“野路子”必然通往巨大的操作风险和道德风险。
“地下钱庄”的“搬钱”法G先生听到的最惯常的办法是找“地下钱庄”。
当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己，他们通常躲在诸如“XX商行”“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。
笔者认得一家浙江的类似机构，竟然在名片上自称“民间私人银行”。
这些公司往往没有对外广告，都靠人际口口相传和介绍，或是私下找些规模小管理不严的移民中介人士来搭个桥。
只是，这背后的风险和“换汇费用”，还要金主自行承担。
G先生找到的“地下钱庄”要收他0.6%的手续费用。
这个费用是高了还是低了?我问了一圈，发现很难估算。
由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就很难测算出行业均价。
询问发现，“地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环占用资金去放高利贷了)到收取1~2个点的都有人在。
最新非法买卖外汇案例
最新非法买卖外汇案例
最近，我国警方成功破获了一起严重的非法买卖外汇案件。
据了解，一家名为“金融投资有限公司”的机构涉嫌非法吸收公众存款，通过虚假的投资项目进行外汇交易，以高额回报吸引投资者参与。
经过调查发现，该公司并没有取得相关金融资质，所谓的投资项目实为非法买卖外汇活动。
这起案件暴露了非法买卖外汇的严重性和危害性。
非法买卖外汇不仅损害了投
资者的利益，还可能导致金融市场的混乱和不稳定。
因此，我们必须高度重视这一问题，加强监管和打击力度，维护金融市场的正常秩序。
除了以上案例，近年来还发生了一些其他非法买卖外汇的案件。
比如，有些个
人或机构利用网络平台进行非法外汇交易，宣称可以通过外汇投资获得高额回报，吸引投资者参与。
然而，这些所谓的投资项目往往缺乏合法的金融牌照，甚至可能是诈骗行为。
针对这些案例，我们应该认清非法买卖外汇的本质，提高风险意识，不轻易相
信高额回报的承诺。
同时，相关部门也应加强监管，加大对非法买卖外汇活动的打击力度，严惩违法者，维护金融市场的稳定和健康发展。
此外，投资者在外汇交易中也要提高风险意识，选择正规、合法的外汇交易平
台进行投资，避免参与非法买卖外汇活动。
同时，也要加强对外汇市场的了解，谨慎选择投资项目，避免陷入非法交易的陷阱。
总的来说，非法买卖外汇是一种严重的违法行为，对金融市场和投资者都会造
成严重危害。
我们要加强监管，打击非法买卖外汇活动，维护金融市场的正常秩序，保护投资者的合法权益。
希望通过大家的共同努力，能够有效遏制非法买卖外汇活动，维护金融市场的稳定和健康发展。
警惕!违规炒汇公司十大陷阱!
警惕！违规炒汇公司十大陷阱！陷阱一移花接木，暗度陈仓境外一些所谓“金融机构”在国内开设的代表处，常常宣称自己受国外的各种监管机构约束，似乎背景光鲜得很。
实际上，他们列数的监管机构“商品市场”、“期货交易所”根本不管“外汇保证金交易”。
即便真的列举了管事的机构，又有几个客户会特地查询？有些境外来客不以外资公司的面目出现，自己躲在幕后，找个亲戚或者女朋友担当法人，10万元就一个内资咨询公司。
一旦出了事，幕后主使早就卷款逃之夭夭。
留下来的法人两手一摊：没钱。
陷阱二狂招代理，圈钱就跑越不正规的公司给代理的回报越高。
已经被取缔的日本CTI公司就是一个典型。
该公司当时甚至宣称，只要代理拉到一个客户，就奖励代理一台笔记本电脑或者等值的现金。
拉到足够多的客户后，这家公司就卷款而逃。
有的公司进入内地，早就预留了这样的后路，钱收够了立即跑路，这是“主动潜逃”型。
有的那么是挪用客户保证金挥霍无度，再加上人力和房租本钱，很快就入不敷出，于是月夜卷铺盖走人，这是“被动潜逃”型。
陷阱三点差回扣，利益输送有些境外公司宣称自己点差很小，只有3点、4点，以吸引客户入“瓮”。
其实，他们还会跟代理签订一个秘密合同，承诺给代理一定点差的时候，也索取最高 10个点的回扣。
而这些统统都出在客户的账户里。
当客户发现不对劲时，回头再看合同，发现上面说“公司与代理‘may’分享‘必要’的点差”。
在英文里，“may”既可理解为“可能”，又可理解为“可以”。
文字游戏让客户追偿难上加难。
陷阱四签“卖身契”，主客易位代理往往会通过各种途径煽动客户“委托理财”，一旦在那个只要签个名字的《委托代理书》签字，客户就等于签了“卖身契”。
因为合同上肯定会写“客户将账户全权委托给代理人操作，客户将为此承当一切责任”。
不管客户的钱被亏得只剩几分几厘，也只能打落牙齿往肚里咽。
陷阱五频繁进出，赚手续费刘小姐很可能就遭遇了这样的代理。
彭亮为了赚取每手一定的提成，经常是一天几次短线操作。
金融科技行业常见“洗钱”手法及案例
金融科技行业常见“洗钱”手法及案例洗钱是一种将非法获得的资金通过合法渠道隐藏和转移的行为。
随着金融科技的发展，洗钱手法也在不断演变和创新。
本文将介绍金融科技行业常见的洗钱手法及相关案例。
1. 虚拟货币洗钱虚拟货币是一种数字化的资产，由于其匿名性和便利性，被洗钱犯罪分子广泛使用。
他们通过，将非法资金转化为虚拟货币，再通过多次交易和混淆手段，使其来源难以追溯。
案例：2016年，一家所被曝光为洗钱活动提供服务。
该交易所通过帮助客户进行大额，将其非法资金转移并掩盖了资金来源。
2. 网络支付洗钱互联网支付的广泛应用给洗钱犯罪带来了便利。
犯罪分子可以通过虚假交易、虚构服务等方式，将非法资金伪装成合法收入。
案例：2018年，一家虚构的在线企业被揭发为洗钱工具。
犯罪分子通过该平台发布虚假服务，然后使用虚构的用户账户进行支付，将非法资金转移并掩盖了来源。
3. 云支付洗钱云支付是一种通过互联网进行的快速支付方式。
犯罪分子可以通过多个云支付账户之间的转账和交易，将非法资金转移并掩盖其真实来源。
案例：2017年，一起网络诈骗案件中曝光了云支付的洗钱行为。
犯罪分子通过创建多个云支付账户，将受害人的款项转入其中，并通过多次转账和交易将资金分散，使其来源难以追溯。
4. 虚拟身份洗钱犯罪分子可以通过虚拟身份，使用虚假的个人信息和账户进行洗钱活动。
他们可以创建多个虚拟身份，通过这些身份进行各种交易，使其真实身份和非法资金之间的联系难以追溯。
案例：2019年，一名犯罪分子使用偷来的身份信息和虚拟账户进行洗钱活动。
他通过创建多个虚拟身份和账户，并进行多次转账，将非法资金隐藏起来，使其难以被追踪。
金融科技行业的发展给洗钱行为提供了更多机会和挑战。
监管部门和企业应加强对于洗钱手法的了解和防范，采取有效的监管措施，保护金融体系的安全和稳定。
非法买卖外汇案例
非法买卖外汇案例最近，我国公安机关成功破获一起严重的非法买卖外汇案件。
据了解，该案涉及一家私人公司，该公司以非法购买和销售外汇为名，组织了一伙人员从事非法外汇交易活动，涉嫌违反我国的外汇管理法规。
该公司的非法买卖外汇活动主要通过线上平台进行，吸引了大量的投资者参与。
他们以高收益、低风险的诱惑，吸引了很多人投入资金参与外汇交易。
然而，事实上，这家公司未经任何合法的外汇经营许可，没有经过外汇管理部门的审批和监管，属于非法经营。
这伙非法交易人员操作手法高明，以提供虚假的外汇交易平台为幌子，吸引投资者进行外汇交易。
他们通过不断炒作外汇市场行情，编造虚假的投资报酬，让投资者误以为能够在短时间内获得高额利润。
然而，当投资者试图取回本金和收益时，却发现无法取出资金，也无法与平台取得联系。
原来，这家公司早已将投资者的资金转移到其它账户，然后消失得无影无踪。
在公安机关的侦查下，他们通过追踪资金流向，最终锁定了该公司的主要嫌疑人。
此时，这伙人员已经将所骗取的资金转移到海外账户上，企图逃离国境。
而在最后的抓捕行动中，公安机关成功将这些人员抓捕归案，缴获了大量非法买卖外汇证据。
这起非法买卖外汇案件的成功破获，再次提示我们：购买和销售外汇一定要选择合法合规的途径。
一些非法交易平台常常利用高收益、低风险的承诺，吸引投资者进行交易，其实是摆脱监管、欺骗投资者的手段。
投资者应该增强风险意识，慎重选择外汇投资渠道，避免上当受骗。
同时，政府部门也应加强对外汇市场的监管，加大对非法买卖外汇的打击力度。
尤其是对以线上平台为依托的非法交易，要加强技术监控和信息披露，及时发现和阻止非法交易活动，保护广大投资者的合法权益。
总之，这起非法买卖外汇案例再次提醒我们，外汇交易涉及风险较大，投资者一定要慎重选择合法途径进行交易，并及时举报和追究非法买卖外汇行为，共同维护良好的外汇市场秩序和投资环境。
美元结算的非法集资案例
美元结算的非法集资案例1. 某公司非法集资案某公司以经营外汇交易为名，向投资者承诺高额回报，以吸引投资者参与。
该公司声称将以美元结算，并提供高额利息，吸引了大量投资者。
然而，该公司实际上并未进行真正的外汇交易，而是将新投资者的资金用于支付老投资者的回报，形成了传销模式。
最终，该公司无法承担回报责任，导致投资者损失惨重。
2. 电子货币非法集资案某电子货币平台宣称可以以美元结算，通过投资该平台的电子货币获得高额回报。
平台声称自己拥有先进的交易系统和技术，能够保障投资者的资金安全。
然而，该平台实际上是一种庞氏骗局，投资者的资金并未真正用于交易，而是被平台运营者挪用或用于支付早期投资者的回报。
最终，该平台倒闭，投资者损失惨重。
3. 假冒投资公司非法集资案某假冒投资公司以提供高额回报的投资项目为诱饵，吸引了大量投资者。
该公司声称可以以美元结算，并承诺每日固定的利息回报。
然而，该公司实际上并未进行真实的投资活动，而是通过不断吸纳新投资者的资金来支付老投资者的回报。
最终，该公司无法继续支付回报，投资者遭受重大损失。
4. 网络黄金非法集资案某网络黄金交易平台以提供以美元结算的投资机会为名，吸引了大量投资者。
该平台声称可以通过黄金交易获得高额回报，并承诺每月固定的利息。
然而，该平台实际上并未进行真正的黄金交易，而是将新投资者的资金用于支付老投资者的回报，形成了传销模式。
最终，该平台无法继续支付回报，投资者损失惨重。
5. 虚拟货币非法集资案某虚拟货币项目宣称可以以美元结算，并承诺高额回报，吸引了大量投资者。
该项目声称自己拥有先进的区块链技术和投资策略，能够保障投资者的资金安全。
然而，该项目实际上是一种庞氏骗局，投资者的资金并未真正用于投资，而是被项目方挪用或用于支付早期投资者的回报。
最终，项目方消失，投资者遭受重大损失。
6. P2P网络借贷非法集资案某P2P网络借贷平台以美元结算的方式吸引了大量投资者。
平台声称能够为投资者提供高额回报，保障投资的安全性。
非法代理境外黄金合约买卖与变相期货交易的认定
非法代理境外黄金合约买卖与变相期货交易的认定境外黄金合约买卖交易作为一种投资工具，吸引了众多投资者的关注。
然而，近年来却出现了一些非法代理境外黄金合约买卖以及变相期货交易的情况。
本文将重点探讨非法代理境外黄金合约买卖与变相期货交易的认定标准和相关法律法规。
一、非法代理境外黄金合约买卖的特点非法代理境外黄金合约买卖指的是没有获得金融监管机构批准或者未经合法许可，以个人或非法机构名义从事境外黄金合约买卖的活动。
这类非法代理通常以吸引高额收益来吸引投资者，并声称具备专业知识和技巧来稳定投资收益。
二、非法代理境外黄金合约买卖的认定标准1. 违反金融监管规定非法代理境外黄金合约买卖往往违反了相关金融监管规定。
合法的黄金合约买卖需要获得金融监管机构的批准，并遵守监管机构制定的规则和要求。
而非法代理经常无视这些规定，甚至采用各种手段绕过监管机构的监管。
2. 缺乏合法许可证明非法代理的机构或个人通常无法提供合法的许可证明文件。
正规的黄金合约交易商通常会获得监管机构颁发的许可证明，通过监管机构的审查和认证，才能开展合法的交易活动。
缺乏合法许可证明是非法代理境外黄金合约买卖的一个显著特点。
3. 无法提供合规保障非法代理通常无法提供合规保障，无法为投资者提供法律法规要求的资金安全、风险披露、投诉处理等方面的保护，投资者在与非法代理进行交易时容易面临风险。
三、变相期货交易的认定标准非法代理境外黄金合约买卖中，存在一些变相期货交易的情况。
变相期货交易是指通过以黄金合约买卖的方式进行投机行为，并以获得未来价格变动利润为目的的交易活动。
1. 时间要素变相期货交易通常以短线交易为主，投资者通过对未来黄金价格的预测，进行快速买卖以获取利润。
这种追求短线高收益的交易行为往往涉嫌变相期货交易。
2. 杠杆效应变相期货交易通常采取杠杆方式，即以少量资本参与更大金额的交易。
这种交易方式在获利时可以带来高收益，但同时也存在较高的风险。
杠杆交易的特点也是变相期货交易的一个重要认定标准。
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曾经声称“一夜暴富不是神话”的河某、崔某近日缓缓走上浙江省玉环县人民法院的被告人席，在这两个自称日本跨国公司“资深员工”的男人脸上，再也找不到当年向客户推销外汇业务时那番能说会道、眉飞色舞的表情。
2006年7月，位于日本的佰富门集团有限公司董事长MIKE廖指派沈阳人河某到上海拓展外汇买卖业务。
来到上海后，河某很快注册成立了一家上海佰福金投资管理有限公司，自己任法定代表人。
在没有获得我国金融管理机构批准的情况下，河某在中国各大银行开设多个私人储蓄账户，采用境内支付和收取人民币资金、境外收取和支付相应外汇资金的方式，擅自在我国外汇指定银行和中国外汇管理中心及其分中心以外从事外汇之间的买卖业务。
2006年11月，崔某应聘为该公司的业务员。
2007年，从事同类业务的台州市百家信投资咨询管理有限公司在玉环县成立，并很快成为上海佰福金公司的台州代理商。
在拉拢客户时，代理商自称公司总部位于日本，是一家信用度非常高的大型跨国公司，客户可以在公司交易平台上放心买卖外汇业务。
“外汇保证金交易资金可以放大100倍，只要产品按照预期上涨或下跌1%，你的投资就翻番了！”这是业务员们常用的介绍语。
几个月后，代理商便为公司吸收了20个客户，均由崔某对这些客户进行业务培训，并以电话、短信、电子邮件等方式指导客户进行跨国外汇业务买卖。
按照公司的操作方式，客户需将人民币存入台州代理商的账户或河某、颜某（另案处理）的联名账户内，然后由工作人员将人民币转入上海佰福金公司的多个私人储备账户内，再由日本佰富门集团有限公司在境外支付相应的外汇资金，客户便可在交易平台上进行各类外汇之间的买卖。
当然，在这个过程中，公司会收取高额的点差、佣金等交易手续费，两笔相加高达10%。
也就是说，如果客户投入10万元，即使不赚不赔，交易10次也就只剩3万余元了。
自2007年5月至2008年，河某、崔某在玉环共吸收20个客户、506万余元人民币的资金用于外汇买卖，并收取至少4万余元美金的手续费。
2009年9月，几名客户因炒汇输得血本无归，向玉环警方集体报案。
当月，崔某便向上海警方投案，如实供述自己的犯罪事实。
随后，河某被公安机关抓获归案。
玉环检察院认为，应当以非法经营罪追究河某、崔某的刑事责任。
经办检察官龚冬娟提醒投资者，由于外汇保证金交易的风险非常高，国内驻点机构与国外交易平台的联网过程中又不乏暗箱操作，投资者不仅极易血本无归，甚至可能被不法分子卷款潜逃。
因此，公民进行外汇投资理财时，务必选择我国外汇指定银行、中国外汇管理中心及其分中心等机构，以确保资金安全。
本文来源：/rights/CaseDetail.aspx?id=24。