保险销售客户经理制度范本

保险销售客户经理制度范本
一、总则
第一条为了规范保险销售客户经理（以下简称客户经理）的职责与行为，提高保险服务质量，实现保险公司与客户的和谐共赢，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条客户经理是保险公司的代表，负责拓展保险业务、维护客户关系、提供保险服务。

客户经理应当具备专业知识、职业操守和良好服务意识。

第三条保险公司应当加强对客户经理的管理和培训，确保客户经理依法合规开展业务，维护保险公司合法权益。

二、客户经理职责
第四条客户经理的主要职责包括：
（一）拓展新客户，了解客户需求，为客户提供保险咨询和规划；
（二）维护老客户关系，提升客户满意度，实现业务持续发展；
（三）负责保险产品的销售与推广，完成公司下达的销售任务；
（四）为客户提供理赔、保全等售后服务，协助客户解决保险问题；
（五）收集客户反馈，及时向公司报告市场动态和客户需求；
（六）参与公司组织的培训和业务活动，提升自身专业能力。

第五条客户经理应当依法合规开展业务，诚实守信，不得有误导客户、虚构保险条款、泄露客户隐私等行为。

三、客户经理行为规范
第六条客户经理应当遵守公司规章制度，服从公司管理和领导，维护公司形象。

第七条客户经理在业务活动中，应当尊重客户意愿，倾听客户意见，为客户提供专业、贴心的服务。

第八条客户经理应当注重个人职业修养，保持良好的职业道德，不得利用职务之便谋取不正当利益。

第九条客户经理应当关注行业动态，积极参加公司组织的各类培训，提升自身业
务水平和综合素质。

四、客户经理管理
第十条保险公司应当建立健全客户经理管理制度，包括招聘、培训、考核、激励
等方面。

第十一条保险公司应当对客户经理进行定期培训，提高客户经理的专业知识和业
务能力。

第十二条保险公司应当设立客户经理考核制度，对客户经理的业务绩效、客户满
意度、合规意识等方面进行评估。

第十三条保险公司应当根据客户经理的业绩和表现，实施合理的薪酬激励制度，
激发客户经理的工作积极性和创新能力。

五、客户经理监督与投诉处理
第十四条保险公司应当加强对客户经理的监督，确保客户经理依法合规开展业务。

第十五条保险公司应当设立客户投诉渠道，对客户投诉进行及时、公正、有效的
处理。

六、法律责任与争议处理
第十六条客户经理违反本制度的，保险公司有权依法解除劳动合同，并追究相应
法律责任。

第十七条保险公司与客户之间因业务活动产生的争议，应当依法解决。

七、附则
第十八条本制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，由保险公司另行制定。

第十九条本制度的解释权归保险公司所有。