小额贷款ABS项目尽调清单

合同范本（包括《企业客户登记表》、《个人客户登记表》 、《个人贷款申请书》、《企业贷款申请书》、《流动资金 37 借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》、《最高额保证 合同》、《最高额流动资金借款合同》、《最高额抵押合同 》等相关格式文本） 38 行业竞争地位比较分析
39 资产质量及历史表现数据
二、 拟入池基础资产清单
27 贷后管理操作规程
28
吉安小贷业务审批规程、管理办法、放款及终结操作规程 （如有特殊类型贷款业务）
29 贷款发放及终结操作规程
30 贷款展期操作规程
31 逾期贷款与债权处置规程
32 项目风险五级分类指引
33 业务管理信息系统管理办法
34 客户项目资料审查表（企业客户）
35 业务档案管理办法
36 个人客户登记表
初步基础资产清单明细表（客户名称、主营业务、合同编号 40 、担保方式、利率、期限长度、批准金额、发放日、发放日
、合同还款日、余额、到期日等）
41 基础资产现金流历史记录及表现
备注
42
基础资产客户抽样走访信息表（待基础资产筛选明确、封池 后执行尽调）
三、差额支付承诺人（正邦科技）
43 营业执照（新版）、开户许可证
xx资产支持专项计划尽职调查清单
序号
名称
一、原始权益人/资产服务机构（吉安小贷）
1 企业法人营业执照（新版）、开户许可证
பைடு நூலகம்
2 章程（最新）
3 组织结构图
4 企业简介
5 企业信用报告
6 验资报告
7 外部借款表（最新）
8 对外担保情况表（最新）
9 2014~2016年度审计报告
10 主要债务情况、授信使用状况、对外担保情况
44 公司简介
45 公司章程（最新）
46 企业信用报告及外部信用评级情况
47 验资报告
48 2014~2016年度审计报告及2017年最新季报
49 对外担保余额及构成
50 杠杆倍数在内的与偿付能力相关的指标（如有）
51 历史代偿情况
11 2017年9月30日资产负债表、利润表、现金流量表
12 江西省人民政府金融工作办公室的相关批复
13 江西省金融工作办公室关于同意公司开业的批复（如有）
14
江西省金融工作办公室关于同意公司增加注册资本金的批复 （如有）
材料提供情况（明 细）
材料收到情况（明细）
15
江西省人民政府金融工作办公室关于同意公司有关事项变更 的批复（如有）
16
江西省金融工作办公室关于同意公司开展新业务试点的批复 （如有）
17 验资报告
18 董事长、总经理、副总经理简介
19 信贷业务管理办法（最新）
20 信贷业务审批规程
21 信贷合同管理办法
22 信贷业务尽职调查指引
23 风险保证金管理办法
24 征信报送与查询管理办法
25 客户预留印鉴管理暂行办法
26 贷款利率管理办法