2024年度最新国开本科《个人理财》形考作业(含答案)

2024年度最新国开本科《个人理财》形考作
业（含答案）
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场
B.纽约股票交易市场
C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
2.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表
B.未来现金流量报表
C.资产负债表
D.现金流量表
3.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.申请房地产抵押贷款
4.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险
B.企业补充养老保险
C.个人储蓄性养老保险
D.城市最
低生活保障
6.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长，风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
7.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5
B.8
C.10
D.12
8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出
B.就业预期
C.投资偏好
D.风险特征
9.下列几组投资产品中流动性最差的是（）
A.收藏品、房地产、黄金
B.股票、活期存款、债券
C.基金、股票、债券
D.外汇、股票、基金
10.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）
A.票面价值
B.内在价值
C.账面价值
D.清算价值
11.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元
A.88.15
B.88.35
C.87.25
D.89.25
12.下列（）不是指数基金的优点?
A.风险较小
B.收益较高
C.监控管理工作简单
D.延迟纳税
13.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
14.信托关系当事人不包括（）
A.受益人
B.受托人
C.委托人
D.债务人
15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置
B.增加外汇配置
C.增加股票配置
D.增加存款配置
16.日K线图中包含四种价格，即（）
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
17.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
D.期限越长，利率越高，终值就越大
18.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金
B.开放式投资基金
C.封闭型投资基金
D.指数基金
19.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平
B.公司资产净值
C.宏观经济因素
D.供求关系
20.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）
A.HIBOR
B.SIBOR
C.LIBOR
D.SHIBOR
二、多选题(15题)
21.基金的当事人包括()。

A.证券交易所
B.基金投资人
C.基金管理人
D.基金托管人
E.证监会
22.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）
A.保守型
B.乐观型
C.悲观型
D.进取型
23.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）
A.制订投资策略
B.买入并持有策略
C.恒定比率调节法
D.非恒定比率法
24.税收筹划的原则是（）
A.合法性
B.综合性
C.节税效益最大化
D.尽量少缴税
25.个人外汇买卖的风险主要有（）
A.汇率风险
B.利率风险
C.政策风险
D.信用风险
26.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）
A.流通性差
B.变现性差
C.环境风险
D.艺术品保管有一定的难度
27.实现个人理财目标应注意因素:（）
A.时间性
B.总体性
C.可行性
D.操作性
28.黄金有三种基本价格:（）
A.现货价格
B.生产价格
C.市场价格
D.官方价格
29.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.国债回购
30.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?（）
A.外汇
B.投资基金
C.信托产品
D.国债
31.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。

A.国际性
B.可偿性
C.可兑换性
D.可流通性
32.“社会保障三大支柱”包括：（）
A.社会养老保险
B.人寿保险
C.企业年金
D.个人的储蓄
33.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）
A.认购费
B.申购费
C.赎回手续费
D.管理费
34.以下税种属于流转税类的是：（）
A.所得税
B.增值税
C.消费税
D.营业税
35.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.国债回购
三、判断题(5题)
36.我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。

（）
A.正确
B.错误
37.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。

（）
A.正确
B.错误
38.系统性风险是不可分散风险。

A.正确
B.错误
39.带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。

()
A.正确
B.错误
40.货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。

A.正确
B.错误
四、计算题(2题)
41.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少?
42.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?
五、简答题(1题)
43.结合所学理财知识，谈谈在生活中要如何防范金融诈骗？
参考答案
1.B
2.D
3.D
4.B
5.A
6.D
7.C
8.A
9.A
10.C
11.B
12.B
13.A
14.B
15.D
16.C
17.B
18.A
19.D
20.D
21.BCD
22.AD
23.BCD
24.ABC
25.ABD
26.ABD
27.ACD
28.BCD
29.ABCD
30.BCD
31.ABC
32.ACD
33.ABCD
34.BCD
35.ABCD
36.B
37.A
38.A
39.B
40.B
41.应纳个人所得税税额＝个人当月取得的全年一次性奖金×适用税率－速算扣除数30000÷12=2500适用税率为15%，速算扣除数125周先生年终奖应纳税＝30000×15%－125＝4375（元）
42.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（3600－2000）×10%－25=135元
43.在现实生活中，金融诈骗是一种非常常见的犯罪行为，它给广大人民群众带来了很大的经济损失。

结合个人理财知识，我认为防范金融诈骗应该从以下几个方面入手：首先，要增强自身的风险意识。

广大群众应该积极学习金融知识，了解金融产品和服务的运作机制和风险情况，从而更好地识别和防范金融诈骗。

同时，也要注意保护个人隐私，不要随意泄露个人信息和银行卡号等重要信息，避免被不法分子利用。

其次，要选择正规合法的金融机构。

在购买金融产品或办理业务时，应该选择
正规合法的金融机构，如银行、证券公司、保险公司等，并了解其信誉状况和服务质量。

不要被一些非法金融机构的虚假宣传所迷惑，以免上当受骗。

最后，要注重保护个人账户的安全。

广大群众应该定期更换密码、不使用简单密码等措施来保护个人账户的安全。

同时，也要经常检查个人账户的交易记录和余额情况，及时发现异常情况并采取措施进行处理。

总之，防范金融诈骗需要广大群众积极学习金融知识、选择正规合法的金融机构、注重保护个人隐私和个人账户的安全等多方面的措施。

只有这样，才能更好地保护自己的财产安全和利益。