营业部国都安心现金增利集合计划PPT
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►备注：大宗交易卖出资金当日不能参与集合计划。大宗交易买入 资金需要提前一个工作日设置好资金保留额度，并提前告知所属营 业部。
8
产品特点——安全
►中登公司托管，保证资金安全：本计划通过引入中登 公司作为产品的托管人，减少了中间环节，提高资金结 算效率，保障委托人资产安全。 ►风险准备金保证委托资产稳定增值：风险准备金从管 理费中计提，用于弥补未来现金类资产和固定收益类资 产提前变现、买卖带来亏损的专项资金，本产品以委托 人收益稳定增值为目的，设立此机制。
14
关于取款的相关提示：
参与现金宝产品的客户，其账户每日资金状态均为可用但不可 取。如需取款，需在交易时间内通过网上交易或临柜，提前预 约设置T+1日 可取资金用于转账（预约的取款金额是不包含最 低保留资金200元的） 。 预约取款日期应输入对应的交易日日期，系统可自动判别非交 易日，周六、周日对应的日期是无法输入的。 预约取款T日设置（15:00前），T+1日生效。T+1日若客户没有 进行转账操作，则T+1日该资金继续自动参与现金宝。如要取 款需要再次完成设置。 输入的取款金额可以是账户内的全部资金。后续账户内若有转 入资金或卖出证券的资金余额均可自动参与现金宝。 账户当日若有未成交的委托也未撤单的情况，16点后进行的批 扣处理中，对该冻结状态资金不能参与当日现金宝。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误 后签字（或盖名章），并在柜台系统中为客户添加已签署 电子签名约定书的标识。
客户签署《电子签名约定书》后，即可通过网上交易系统进行电子合同 的签署。
• 进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约”菜单， 点击“合同签署”，系统依次弹出《协议书》、《风险揭 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点 击“确认”，完成电子合同的签署操作。
保留额度T日设置，T+1日生效。
17
2. 客户自行通过网上交易进行保留额度设置更简便
（六）现金宝产品退出（临柜办理）
关于现金宝产品的收益分配：
1. 2.
收益每季度分配一次，分红以现金形式进行。 T日参与的产品份额不享有当日分红权益，自T+1日起享 有分红权益； T日退出的现金宝份额享有当日分红权益 ，自T+1日起不享有分红权益。
►公司自有资金流动性支持，保障产品安全运行：在集 合计划产生流动性风险时，管理人将以自有资金（1亿 元以内为限）参与本计划或者以自有资金垫付形式解决 流动性风险。
9
国都现金增利收益率测算
投资品种 活期存款 协议存款 期限 活期 3M 3M（可解付） 1Y 1天 7天 1年 收益率 2.00% 4.20% 3.60% 4.90% 2.50% 2.70% 3.40% 4.20% 试运行期 投资比例 50% 50% 0% 0 0 0 0 0 正式运行期 投资比例 40% 10% 10% 20% 5% 5% 0 10%
管理费
推广期参与费 退出费 投资范围
0.9% 0%
0%
托管费
0.05%
存续期参与费
0%
（1）活期及一年以内（含一年）定期和协议存款； （2）在证券交易所或银行间市场交易的期限在一个月以 内的债券逆回购； （3）货币市场基金； （4）剩余存续期限在397天以内的国债、央票、政策性 金融债，以及主体和债项信用评级均为最高级的企业债、 公司债、短期融资券和中期票据。组合债券平均剩余期 限不得超过180天； （5）中国证监会认可的其他投资品种。
开放期 收益分配 分红方式
自成立之日起每个交易日开放
每季度分配一次，分配比例为可分配收益的100%
现金分红
签约方式
2
电子签约的方式签署本产品合同
国都安心现金增利产品简介（2）
试运行期
暂定为存续期的前3个月，管理人有权根据本合同的约
定提前结束试运行期
参与退出金额 限制
首次参与金额起点为5万元，追加参与金额不限；退出份额不
国都现金增利与同类产品的比较
项目 投资范围 国都现金增利 可投资货币市场基金 汇添富收益快线 华夏活期通
资金来源
客户保证金账户资金 一次签约，自动参与 剩余资金自动归集 自动退出、无缝衔接
三方存管账户资金
绑定的工行卡资金
申购
手动申购
一次设置、自动理财
退出
手动赎回
手动赎回
保留资金
设最低资金保留额度、 保留日期
限。 待我公司取得公募基金资格后，管理人有权决定是否将本计 划转为公募基金，若管理人决定将本计划转为公募基金，首次 参与金额起点为1000元。
公司保证金客户
参与对象
参与资金 巨额退出
委托人的参与资金在推广期结束日参与集合计划
当某个开放日本计划净退出份额超过上一日计划总份额的70%时
，即可认定为计划出现了巨额退出。
产品特点和投资策略汇报 暨国都安心现金增利集合计划介绍
国都证券资产管理部 、 2013.05
1
国都安心现金增利产品简介（1）
计划名称
国都安心现金增利集合资产管理计划 非限定性集合资产管理计划 5年，存续期满可以展期 试运行期规模上限为5亿份，正式运行期目标规模上限
产品类型
存续期 目标规模
为50亿份，管理人有权在正式运行后调整产品规模上限
开通第三方存管账户 存入购买资金
证券营业部柜台现 场签约
署《国都安心现金增利集合 资产管理合同》
现场约 确认购买
推广结束日统一划款
12
签署《电子签名约定书》，客户本人临柜办理或通过见证方式（参照 《见证方式签署电子签名约定书业务流程》）办理，只需签署一次。 客户必须在签署《电子签名约定书》后，才能通过网上交易进行公 司集合理财产品电子合同的签署。
债券逆回购
货币基金 评级为最高级的短期 融资券、企业债、公 司债、中期票据 剩余存续期限在397天 以内的央票、国债 剩余存续期限在397天 以内的政策金融债
1年
2.80%
0
0
1年
3.20%
0 3.10% 1.7%
1.35%
0 3.24% 1.81%
1.46%
总投资收益率 费后客户收益率
10
客户收益率提升
公布预估收益
管理人每个工作日公告前一个工作日的预估计划万份收益和预估
计划七日年化收益率（%）
业绩报酬
管理人对集合计划收益率扣除管理费、托管费后，超过同期加权
活期存款利率的部分，提取其中的25%作为业绩报酬
对账单
4
每年度向委托人在《合同签署条款》上填写的电子邮箱发送电子
邮件的形式寄送对账单 。
国都安心现金增利产品简介（4）
6
产品特点——参与、退出便捷
►一次签约，自动参与：委托人一次签约，自动参与、 退出计划。委托人以电子签名的方式签署《集合资产管 理合同》后，按照合同相关条款的约定，系统将自动生 成委托人参与、退出指令，委托人无需手工操作。
►自动退出、无缝衔接：委托人进行证券买入、申购、 配股、行权、预约取款以及设置资金保留额度等操作时， 如果委托人资金账户资金不足，将自动触发产品份额退 出指令，通过推广机构的系统全部或部分退出产品，不 影响正常证券交易。
2.
客户在季度收益分配日前解约退出的，则按解约日的银行 活期存款利率分配当期收益，而不是持有期现金宝产品的 收益率，由此产生的损失由客户自行承担。因客户提前解 约带来的收益差额计入产品资产。
无此功能
设预留金额
取款
11
T-1日15:00前预约
T-1日15:00前预约
T-1日15:00前预约 20万元以下可快速取现
国都现金增利——认购、申购流程
国都证券营业部
代销银行
凭有效证件开立资金帐户和 上海场外开放式基金账户
投资者需签署《国都证券
有限责任公司电子签名约定 书》
投资者以电子签名方式签
►自动参与、分享收益：剩余资金系统自动归集，集中 申购进入产品份额，享有高于活期水平的资金收益。
7
产品特点——资金使用方便
►最低保留资金：管理人为委托人提供最低保留资金设 置功能，委托人设置参与自动申购后，可选择设置最低 保留资金，在日终自动申购的时候，不使用该笔资金。 ►资金保留额度和保留日期：委托人也可以设置资金保 留额度和保留日期，该额度内资金在保留日期前（包括 保留日期）不参与本产品，超过保留日期后该额度内资 金重新自动参与本产品。
2. 客户自行通过网上交易操作预约取款更简便
保留额度设置，是针对客户参与现金宝产品中的资金 ，每日留存在账户中的约定金额，也就是客户保留的 除了参与现金宝以外的可自行支配的资金额度。 对于保留期限中的日期可以不输入，系统默认为长期 行支配。后续若 要继续参与现金宝，只需降低保留额度即可（保留额 度系统默认最少200元）。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并在柜 台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。 营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并在 柜台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。
13
进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约” 菜单，点击“合同签署”，系统依次弹出《协议 书》、《风险揭进入左下角“理财”之后，点击 左侧“理财签约”菜单，点击“合同签署”，系 统依次弹出《协议书》、《风险揭示书》、《产 品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点击 “确认”，完成电子合同的签署操作。 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行 阅读并点击“确认”，完成电子合同的签署操作。
5
产品特点——资金使用效率高
►T+0可用：委托人卖出证券的资金当日可参与申购产 品份额；委托人退出产品的资金当日可参与证券交易。 ►T+1可取：委托人T日15:00前提出的预约取款的， T+1日可取。 ►无冻结期，降低资金成本：推广期参与，只需签订合 同，推广期届满时，统一划款无须冻结委托人资产即可 验资成立集合计划，极大降低委托人资金的机会成本。 ►在引入本产品之前，委托人交易结算资金余额账户上 的现金仅仅获得活期利息；现在资金既能随时参与证券 交易，又能在闲置时参与本集合计划，获取相对较高于 活期存款收益。
3
国都安心现金增利产品简介（3）
利息与收益归属
T日参与，T日扣款，享有券商保证金T日利息，不享有产品T日收
益；T日退出，T日冻结份额，享有产品T日收益，不享有券商保证 金T日利息
待我公司取得公募基金资格后，管理人有权决定是否将本计划转
集合计划转换
为公募基金，若管理人决定将本计划转为公募基金，管理人应及时 在公司网站上公告，委托人持有的本计划的份额自 动转为同等份额的公募基金
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产品特点——安全
►中登公司托管，保证资金安全：本计划通过引入中登 公司作为产品的托管人，减少了中间环节，提高资金结 算效率，保障委托人资产安全。 ►风险准备金保证委托资产稳定增值：风险准备金从管 理费中计提，用于弥补未来现金类资产和固定收益类资 产提前变现、买卖带来亏损的专项资金，本产品以委托 人收益稳定增值为目的，设立此机制。
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关于取款的相关提示：
参与现金宝产品的客户，其账户每日资金状态均为可用但不可 取。如需取款，需在交易时间内通过网上交易或临柜，提前预 约设置T+1日 可取资金用于转账（预约的取款金额是不包含最 低保留资金200元的） 。 预约取款日期应输入对应的交易日日期，系统可自动判别非交 易日，周六、周日对应的日期是无法输入的。 预约取款T日设置（15:00前），T+1日生效。T+1日若客户没有 进行转账操作，则T+1日该资金继续自动参与现金宝。如要取 款需要再次完成设置。 输入的取款金额可以是账户内的全部资金。后续账户内若有转 入资金或卖出证券的资金余额均可自动参与现金宝。 账户当日若有未成交的委托也未撤单的情况，16点后进行的批 扣处理中，对该冻结状态资金不能参与当日现金宝。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误 后签字（或盖名章），并在柜台系统中为客户添加已签署 电子签名约定书的标识。
客户签署《电子签名约定书》后，即可通过网上交易系统进行电子合同 的签署。
• 进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约”菜单， 点击“合同签署”，系统依次弹出《协议书》、《风险揭 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点 击“确认”，完成电子合同的签署操作。
保留额度T日设置，T+1日生效。
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2. 客户自行通过网上交易进行保留额度设置更简便
（六）现金宝产品退出（临柜办理）
关于现金宝产品的收益分配：
1. 2.
收益每季度分配一次，分红以现金形式进行。 T日参与的产品份额不享有当日分红权益，自T+1日起享 有分红权益； T日退出的现金宝份额享有当日分红权益 ，自T+1日起不享有分红权益。
►公司自有资金流动性支持，保障产品安全运行：在集 合计划产生流动性风险时，管理人将以自有资金（1亿 元以内为限）参与本计划或者以自有资金垫付形式解决 流动性风险。
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国都现金增利收益率测算
投资品种 活期存款 协议存款 期限 活期 3M 3M（可解付） 1Y 1天 7天 1年 收益率 2.00% 4.20% 3.60% 4.90% 2.50% 2.70% 3.40% 4.20% 试运行期 投资比例 50% 50% 0% 0 0 0 0 0 正式运行期 投资比例 40% 10% 10% 20% 5% 5% 0 10%
管理费
推广期参与费 退出费 投资范围
0.9% 0%
0%
托管费
0.05%
存续期参与费
0%
（1）活期及一年以内（含一年）定期和协议存款； （2）在证券交易所或银行间市场交易的期限在一个月以 内的债券逆回购； （3）货币市场基金； （4）剩余存续期限在397天以内的国债、央票、政策性 金融债，以及主体和债项信用评级均为最高级的企业债、 公司债、短期融资券和中期票据。组合债券平均剩余期 限不得超过180天； （5）中国证监会认可的其他投资品种。
开放期 收益分配 分红方式
自成立之日起每个交易日开放
每季度分配一次，分配比例为可分配收益的100%
现金分红
签约方式
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电子签约的方式签署本产品合同
国都安心现金增利产品简介（2）
试运行期
暂定为存续期的前3个月，管理人有权根据本合同的约
定提前结束试运行期
参与退出金额 限制
首次参与金额起点为5万元，追加参与金额不限；退出份额不
国都现金增利与同类产品的比较
项目 投资范围 国都现金增利 可投资货币市场基金 汇添富收益快线 华夏活期通
资金来源
客户保证金账户资金 一次签约，自动参与 剩余资金自动归集 自动退出、无缝衔接
三方存管账户资金
绑定的工行卡资金
申购
手动申购
一次设置、自动理财
退出
手动赎回
手动赎回
保留资金
设最低资金保留额度、 保留日期
限。 待我公司取得公募基金资格后，管理人有权决定是否将本计 划转为公募基金，若管理人决定将本计划转为公募基金，首次 参与金额起点为1000元。
公司保证金客户
参与对象
参与资金 巨额退出
委托人的参与资金在推广期结束日参与集合计划
当某个开放日本计划净退出份额超过上一日计划总份额的70%时
，即可认定为计划出现了巨额退出。
产品特点和投资策略汇报 暨国都安心现金增利集合计划介绍
国都证券资产管理部 、 2013.05
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国都安心现金增利产品简介（1）
计划名称
国都安心现金增利集合资产管理计划 非限定性集合资产管理计划 5年，存续期满可以展期 试运行期规模上限为5亿份，正式运行期目标规模上限
产品类型
存续期 目标规模
为50亿份，管理人有权在正式运行后调整产品规模上限
开通第三方存管账户 存入购买资金
证券营业部柜台现 场签约
署《国都安心现金增利集合 资产管理合同》
现场约 确认购买
推广结束日统一划款
12
签署《电子签名约定书》，客户本人临柜办理或通过见证方式（参照 《见证方式签署电子签名约定书业务流程》）办理，只需签署一次。 客户必须在签署《电子签名约定书》后，才能通过网上交易进行公 司集合理财产品电子合同的签署。
债券逆回购
货币基金 评级为最高级的短期 融资券、企业债、公 司债、中期票据 剩余存续期限在397天 以内的央票、国债 剩余存续期限在397天 以内的政策金融债
1年
2.80%
0
0
1年
3.20%
0 3.10% 1.7%
1.35%
0 3.24% 1.81%
1.46%
总投资收益率 费后客户收益率
10
客户收益率提升
公布预估收益
管理人每个工作日公告前一个工作日的预估计划万份收益和预估
计划七日年化收益率（%）
业绩报酬
管理人对集合计划收益率扣除管理费、托管费后，超过同期加权
活期存款利率的部分，提取其中的25%作为业绩报酬
对账单
4
每年度向委托人在《合同签署条款》上填写的电子邮箱发送电子
邮件的形式寄送对账单 。
国都安心现金增利产品简介（4）
6
产品特点——参与、退出便捷
►一次签约，自动参与：委托人一次签约，自动参与、 退出计划。委托人以电子签名的方式签署《集合资产管 理合同》后，按照合同相关条款的约定，系统将自动生 成委托人参与、退出指令，委托人无需手工操作。
►自动退出、无缝衔接：委托人进行证券买入、申购、 配股、行权、预约取款以及设置资金保留额度等操作时， 如果委托人资金账户资金不足，将自动触发产品份额退 出指令，通过推广机构的系统全部或部分退出产品，不 影响正常证券交易。
2.
客户在季度收益分配日前解约退出的，则按解约日的银行 活期存款利率分配当期收益，而不是持有期现金宝产品的 收益率，由此产生的损失由客户自行承担。因客户提前解 约带来的收益差额计入产品资产。
无此功能
设预留金额
取款
11
T-1日15:00前预约
T-1日15:00前预约
T-1日15:00前预约 20万元以下可快速取现
国都现金增利——认购、申购流程
国都证券营业部
代销银行
凭有效证件开立资金帐户和 上海场外开放式基金账户
投资者需签署《国都证券
有限责任公司电子签名约定 书》
投资者以电子签名方式签
►自动参与、分享收益：剩余资金系统自动归集，集中 申购进入产品份额，享有高于活期水平的资金收益。
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产品特点——资金使用方便
►最低保留资金：管理人为委托人提供最低保留资金设 置功能，委托人设置参与自动申购后，可选择设置最低 保留资金，在日终自动申购的时候，不使用该笔资金。 ►资金保留额度和保留日期：委托人也可以设置资金保 留额度和保留日期，该额度内资金在保留日期前（包括 保留日期）不参与本产品，超过保留日期后该额度内资 金重新自动参与本产品。
2. 客户自行通过网上交易操作预约取款更简便
保留额度设置，是针对客户参与现金宝产品中的资金 ，每日留存在账户中的约定金额，也就是客户保留的 除了参与现金宝以外的可自行支配的资金额度。 对于保留期限中的日期可以不输入，系统默认为长期 行支配。后续若 要继续参与现金宝，只需降低保留额度即可（保留额 度系统默认最少200元）。
营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并在柜 台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。 营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字（或盖名章），并在 柜台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。
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进入左下角“理财”之后，点击左侧“理财签约” 菜单，点击“合同签署”，系统依次弹出《协议 书》、《风险揭进入左下角“理财”之后，点击 左侧“理财签约”菜单，点击“合同签署”，系 统依次弹出《协议书》、《风险揭示书》、《产 品说明书》的电子文本，客户自行阅读并点击 “确认”，完成电子合同的签署操作。 示书》、《产品说明书》的电子文本，客户自行 阅读并点击“确认”，完成电子合同的签署操作。
5
产品特点——资金使用效率高
►T+0可用：委托人卖出证券的资金当日可参与申购产 品份额；委托人退出产品的资金当日可参与证券交易。 ►T+1可取：委托人T日15:00前提出的预约取款的， T+1日可取。 ►无冻结期，降低资金成本：推广期参与，只需签订合 同，推广期届满时，统一划款无须冻结委托人资产即可 验资成立集合计划，极大降低委托人资金的机会成本。 ►在引入本产品之前，委托人交易结算资金余额账户上 的现金仅仅获得活期利息；现在资金既能随时参与证券 交易，又能在闲置时参与本集合计划，获取相对较高于 活期存款收益。
3
国都安心现金增利产品简介（3）
利息与收益归属
T日参与，T日扣款，享有券商保证金T日利息，不享有产品T日收
益；T日退出，T日冻结份额，享有产品T日收益，不享有券商保证 金T日利息
待我公司取得公募基金资格后，管理人有权决定是否将本计划转
集合计划转换
为公募基金，若管理人决定将本计划转为公募基金，管理人应及时 在公司网站上公告，委托人持有的本计划的份额自 动转为同等份额的公募基金