2015年广东省基金基金从业资格：基金销售活动的规范考试试卷

2015年广东省基金基金从业资格：基金销售活动的规范考
试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动(指数)型基金
D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
2、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行
B．非银行金融机构
C．个人
D．非金融机构
3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。

A．5
B．10
C．15
D．20
4、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备
B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端
C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资
D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值
5、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。

A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
6、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会
B．董事会
C．股东大会
D．公司职工代表大会
7、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
8、境内居民个人可以用__从事B股交易。

A．现汇存款
B．外币现钞存款
C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金
9、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
10、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错
B．接受投资者全权委托
C．对投资者作出盈亏承诺
D．审核投资者开户证件、资料时不严
11、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费
B．基金份额持有人大会费用
C．基金的赎回费用
D．基金的证券交易费用
12、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
13、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
14、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元
B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人
C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过
D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的
15、基金涉及的税收包括__。

A．营业税
B．印花税
C．所得税
D．增值税
16、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门
17、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
18、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
19、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．股票
B．基金
C．债券
D．证券衍生品
20、场内申购赎回ETF采用____的方式。

A：金额申购、份额赎回
B：份额申购、份额赎回
C：份额申购、金额赎回
D：金额申购、金额赎回
21、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况
B．公司人员情况
C．公司营销理念和策略
D．公司代销渠道情况
22、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：《证券投资基金法》
B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《证券投资基金销售管理办法》
23、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以____为基础计算的。

A：基金单位资产净值
B：基金市场供求关系
C：基金发行时的面值
D：基金发行时的价格
24、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____
A：代理机构
B：中介机构
C：无形机构
D：有形机构
25、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日
B．2005年1月1日
C．2002年8月1日
D．2004年6月1日
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。

A．21.25
B．2.83
C．7.5
D．17
2、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

A．维护与客户的关系
B．选择适合的投资方式
C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
3、基金市场营销的管理过程包括__。

A．市场营销计划
B．市场营销分析
C．市场营销实施
D．市场营销控制
4、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____
A：网上发售
B：网下发售
C：回拨机制
D：回购机制
5、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。

A：系统性
B：非系统性
C：企业的信用
D：管理运作
6、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以__作为理财顾问或金融规划师。

A．银行
B．证券公司
C．律师事务所
D．会计师事务所
7、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展
8、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题
B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状
D．市场威胁和市场机会
9、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3
B．5
C．8
D．10
10、公开披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情况
B．对证券投资业绩的预测
C．基金资产净值、基金份额净值
D．涉及基金管理人的诉讼
11、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为__。

A．外部风险
B．内部风险
C．系统性风险
D．非系统性风险
12、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。

A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调节
13、我国的基金管理人和基金托管人需要____对基金资产进行估值一次。

____ A：每日
B：每3个交易日
C：每周
D：每个会计年度
14、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点
B．股票投资主体的不同性质
C．股票上市主要监管部门
D．股票是否公开发行
15、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B．基金规模越大，基金管理费率越高
C．基金风险程度越高，基金管理费率越高
D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金
16、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。

A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金
17、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话
B．出具警示函
C．暂停履行职务
D．认定为不适宜担任相关职务者
18、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。

A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益
19、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为20、关于混合型基金，下列描述正确的是__。

A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间
B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高
C．对基金管理人的资产配置能力要求更高
D．混合型基金又称平衡型基金
21、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以
及与此相关的收益率需求
22、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
23、基金半年度报告披露的__等信息值得关注。

A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细
B．基金持有人结构
C．基金净值表现
D．重大事项揭示
24、证券市场监管的对象包括__。

A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构
25、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本。