银行外拓活动总结

银行外拓活动总结
外拓营销活动总结
培训总结2015年10月26至30日，我有幸参加了总行举办的《第二期外拓培训》通过两天的内训及三天的外拓。

我对自己所从事的银行工作有了更加深刻的认识，从服务理念的转变到营销方法的改进。

使得自己在日常的学习和工作中都有了很大的改善。

为期两天的室内培训，轻松活跃的课堂气氛，老师的分析讲解，都让我记忆深刻。

我深刻的认识到了银行开展营销活动的重要性，提升服务质量更是刻不容缓，团队意识的建立也是迫在眉睫。

这次培训业让我有了危机意识，三天营销拓展，队员们火热的激情，对客户的详细讲解，也让我感受到了团队的战斗力以及我们员工对我们产品的了解。

每一次的培训都会让我们收获颇丰。

一．营销的重要性，当今社会，时刻都在发生着翻天覆地的变化，科技的改革创新，为企业的发展奠定了坚实的基础，谁能够跟上科技创新的步伐谁就占领了企业发展的主动权，作为银行的一名从业人员，我们更应该有行业的前瞻性，对自己所处的行业环境有更加透彻深入的了解，对我们所面对的客户意识的改变有精准的把握。

客户需求的不断提升要求我们从柜台走出来，给客户一个了解我们产品的机会，同时也给自己一个为客户介绍我们产品优劣的平台。

我们产品的
优势显而易见，如何让客户知晓我们的产品，了解我们的产品并使用我们的产品是我们每一个从业人员都该去思索的问题。

对于我们对目标客户的定位更值得自己思考。

在此次培训的过程中我对我们的目标群体定位还不够明确，没有进行客户的筛选，针对我们的产品是否符
合客户的需求这方面还做得不够好。

二．营销技巧和方法，在以前的拓展过程中也仅仅是在柜面向我们的客户推荐下我们的手机银行，即使开通了我们的手机银行业不一定使用，这次培训之后，我明白了我们的营销需要筛选出我们的目标客户，建立信任，更重要的是要激发客户的需求，培养的我们的客户使用习惯，解决好客户对我们电子银行产品的担忧，在我们拓展电子银行业务的过程中及时化解客户对网络的恐惧。

三．随着金融服务行业竞争的日益激烈，留在网点对客户的营销还远远不够。

只有更多的客户了解到了我们的金融服务产品，才能够提高我们在市场的占有率，外拓营销就越来越重要。

这就需要我们从整个银行的层面上来宣传我们的产品、我们的宣传不能下沉到某一个网点或者某一个支行。

为期5天的培训我学到了很多的东西，了解到了营销对我行的业务拓展有着很重要的作用，提升服务意识也是我自己急需做的，对产品有了更加深刻的认识。

在日常的工作中服务也得到了更好指引。

总的来说，这次室内培训及外拓营销成果显著，做到了对所辖片区的老客户维护及新客户的拓展，虽然还有着大部分的商户暂时还没有成为我们的客户，但是我看到了我们片区所在的支行的努力，支行员工对所在片区透彻的了解程度，以及我们产品的优势，相信在不久我们的市场占有率会越来越高。

以上仅代表个人观点，诸多不足之处还请老师指点。

银行外拓活动总结篇二：银行外拓心得
大家好，我是八湖支行的内勤人员赵宇，有幸参与到这一次的外拓活动，感触颇深，下面就这一次外拓，我和大家分享一下我的收获。

苏格拉底曾经说过，世界上最快乐的是事，莫过于为理想而奋斗。

而今天我想说，现在我们最大的幸福感莫过于我们集体穿着制服、披着绶带、拿着宣传单页走到客户中间去，用我们真诚的服务态度，换来客户的认可，从他们信任、期许的眼神中，我体会到了作为一个银行从业人员的荣誉感和自豪感。

现在随着各大银行”贷大不贷小，贷城不贷乡”的营销策略的改变及网络金融的冲击，我们河东农村商行的发展迎来了巨大机遇的同时也面临着更加艰巨的挑战，这次外拓真的让我这个职场新人学到了很多。

因为这次外拓，我才明白自己其实可以更细心。

参加工作之
初，我就清楚的懂得100-1=0这个公式的含义，干银行就是1%的错误带来100%的失败，任何细小错误都有可能导致不可挽回的损失，这个公式一直是我心里的一条红线，时刻提醒着我。

在这次的外拓活动中，从细微处礼物配备到各个外拓小组的行程安排，从前期的流程规划到后期的进户信息采集，都让我从同事身上看到了一种时时处处重细节、处处时时要严谨的工作态度。

因为这次外拓，我才明白自己其实可以更用心。

每次外拓出发之前，行长都会重点强调，外拓拼的不是技巧，而是用心程度，你的诚意到了，态度有了，自然就有收获，要我们每个人做到用心听、用心
看。

我开始不以为然，觉得只要嘴巴甜、业务熟就足以完成任务，这次外拓给我上了生动一课，让我明白盲目的推销其实是外拓营销的下下策。

耳朵是通向心灵的窗户，只有用心倾听，在与客户的交流中发现需求，针对不同需求推出不同存贷款业务，有的放矢才是良策。

除了用心听，用心看也很重要，春秋管子说过，不审不聪则谬，不察不明则过，其中审和察都是观察之意。

进户外拓不是简单的进门聊天，进企业看规模，进门户看境况，通过观察环境、客户习惯等等，进行综合判断，进行有针对性的营销推广。

我理解的用心，其实不只是要走心，还要走脑子，用心听、用心看，外拓才不会沦为简单的走街串巷，真正起到收集信息、开拓业务的
作用。

也因为这次外拓活动，我才懂得原来我们需要更“耐心”。

希腊古典哲学家柏拉图说过一句话，耐心是一切聪明才智的基础。

从事银行工作，比聪明才智更重要的恰恰就是耐心。

有人说银行是金融业，高大上，然而更加准确地说我们是金融服务业，我刚到八湖支行时，我们内管就对我们的工作环境进行了生动的概括，说我们是基层金融服务业，我当时并不明白，这一年的工作经历使我懂得，我所面对得不只是金钱和数字那么简单，而是形形色色的人，他们来自不同的阶层，文化程度良莠不齐，工作中可能出现的情况也是千姿百态，我们内管说，以不变应万变，这个不变就是耐心和微笑。

这次外拓营销我真正体会到这句话的含义，面对不同的完全陌生的潜在客户，都要拿出最大的热忱和耐心，可能有些人会态度冷淡不理解、甚至排斥，这就需要用心发展客户需求，耐心讲解我们的存贷款业务，沟通是打破
壁垒的利器，人的全部本领不过是耐心和时间的混合物。

还是因为这次外拓活动，我才体会到我们需要更虚心。

一年前的这个时候我刚刚迈出大学校门，就很幸运地加入了这个大家庭，从入职培训的理论充实，到正式上岗实践磨砺，从柜员工作的点点滴滴，到这次外拓的经验积累，我受益良多，其中最大的收获来自身边的榜样引导作用(转载于: 厦门培训考试网:银行外拓活动总
结)，从在座的前辈身上学习到了很多，一份报表的制作，一个温暖和煦的微笑，一笔笔准确无误的账目，还有一次次外拓的丰富经历都使我受益良多，人最大的敌人就是自我满足，常怀谦虚谨慎恭敬之心才能不断进步，这次的外拓活动对我来说更是一次意义重大的教育课，帮助我迅速找准位置，积累大量实践经验，有了很大提高。

这一次外拓带给我以及我的全体同事最重要也是影响最深远的收获是“信心”，这个信心除了是对自己未来工作的一种态度，也是对领导和同事的承诺：工作零失误，服务高质量，出现问题勇敢面对、积极解决，遇到挫折，学会沟通，突破自我，做一个更好的自己。

这个信心还是对这个集体光明前程的信心，在上周，我们河东农合行正式挂牌改名河东农村商业银行，我明白这不仅仅是名称的改变，这是一个企业进步发展所带来的质的飞跃，对我们个体而言，除了荣誉感，更多的应该是沉甸甸的责任感。

一次外拓活动，教会了我细心工作，用心待人，耐心服务，虚心学习，对未来充满信心，五颗真心，感受颇深，受益良多。

作为一个职场新人的旅程才刚刚出发，我们外拓之路也才刚刚启程，一个全新的河东农商银行正向我们走来。

我也有幸和各位前辈一起，共同努力，
创造河东农村商业银行更加灿烂的明天！
谢谢大家！
银行外拓活动总结篇三：银行外拓
各位领导、各位同事，大家晚上好：
我们东南团队经过几次的外拓活动，积累了不少经验，也碰到了不少问题。

我就把我们东南平时的做法和大家讲讲，不足之处还望大家指正。

第一，思想要高度统一。

今年，全行上下都在塑造和发扬狼性文化，在支行行长室的号召下，我们弘扬“狼性”的市场开拓精神，用我们“敏锐的嗅觉、不屈不挠、奋不顾身的、群体奋斗”的精神，分时段、分层次、有计划、有步骤地积极开展了各种形式的外拓活动，为我行零售业务开展、零售客群的积累、零售品牌优势的宣传，奠定了坚实的基础，更为持续开展外拓营销活动坚定了信心。

我也经常对我们东南的团队说：持续开展的外拓活动既是我们拓展客户的重要途径，也是造狼性团队的主要方式。

第二，事在人为。

我们有了任务，有了目标，就要努力实现。

在团队人员刚刚开始外拓的时候，团队里很多人放不开，难为情，经过一两次的外拓，我发现还是经常是那几个人冲在前面去宣传去讲解，有几个人扭扭捏捏不肯开口。

我就琢磨着我要先让大家都能主动开口营销，能放下架子，在外拓中，我就特意和那些害羞的人两人小组，逼着他去讲。

现在我们东南的队员都能过得了一这关了。

但这只是基本要求，接下来我要求队员在外拓中，要淘汰安逸舒适的小资主义，而要发扬敢打敢拼，凶狠犀利的狼性精神，看到客户不仅要主动
出击，还要对目标客户有手段。

外拓时面要广，网要撒的大。

回到办公室整理客户信息时，要对客户
分类营销，收网要精。

第三，精心策划，认真组织。

根据东南的情况，我们现在一是通过2-3人的小队走进企业去定点外拓，首先联系好企业，然后根据企业员工的收入年龄等因素，分类营销，虽然范围较小，但效果比较好，往往能建立稳定的客户群体。

一是在东南区域内的宣传式外拓，主要通过设摊，发宣传单形式，吸引优质客户的视线；还有就是在商铺区域地段进行地毯式扫铺活动。

而且每次外拓前，都要想一想“明天要外拓什么目标”、“外拓准备工作做好了没有”、“我在营销中做什么”。

银行职工小家活动总结
银行职工小家工作总结
2013最新银行职工个人工作小结转眼间从进入xx银行那时算起已经满了第二年。

两年时间说长不长，说短也不短。

时间
让我对于xx银行有了更加深入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提
升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗位工作。

最近这一年，我作为一名xx银行员工，亲身感受了xx银行股改给我们的日常工作、生
活带来各方面的巨大变化——如经济增加值、要害绩效考核指标等概念的引入，使经营部门
的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提升，以及由此带来的岗位分工和收
入分配的显著变化。

各种规章制度的出台，对于我们xx银行“规范经营”提出了许多更为明
确和细化的要求，工作中注重细节治理、精细化治理，针对违法违规行为，也有了更多的预
防和惩戒措施，非凡是行内开展的“违法违规行为专项整治活动”向我们再一次地敲响了警
钟——工作不仅要做得“好”、“快”还要“合法”、“合规”，不仅要懂得“亡羊补牢”，重要
的还在于“未雨绸缪”。

2007年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至xx地审批组担
任合规性审查岗工作。

从南区支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以公司类信贷和个人大额信贷
业务为主的审批组合规性审查岗，这个跨度不可谓不大。

但领导的教育关心、同事的帮助指
导和我个人的自学努力下，通过阅读相关书籍、解读文件规章，我很快渡过了起初的不适应，
迅速地融入到现在的岗位角色中。

从2007 年初至2007 年7月末，我总计完成了109笔公司
类贷款、3笔公司类授信业务的合规性审查工作，合计金额47435.2624万元;完成了67笔公
司类信用等级评定的合规性审查，其中aa级29笔、a级34笔、bbb级4笔;完成332笔个人
类贷款的接收、送审、下发决策意见工作，合计金额6463.475万元。

较好地完成了本岗位的
工作任务要求。

xx地审批组属于行内审批部门，面对的都是行内的经营部门，受理审批xx银行信贷经
营部门报送的各类信贷业务。

因此，树立内部客户理念，把经营部门作为我们所服务的客户，
为客户提供优质、高效、规范的服务，是我作为一名审批组合规性审查人员最基本的要求。

在日常业务中，我总是尽自己的最大努力帮助经营部门工作，耐心解答他们对于审批中存在
的各种疑问，并时常通过各种合规、有效的渠道与他们进行沟通，了解经营部门的现实情况
和问题，及时向领导、专审进行汇报，尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称造成的矛
盾，为行领导与专审的有效决策提供依据，实现xx银行利益的最大化。

xx地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙的一个部门。

如何提高工作效率，
更好地完成工作要求，是我经常思考的问题。

我在工作中发现，大量工作时间都是消耗在一
些相对机械的简单重复劳动中，如在合规性审查工作中对申报单位一些财务指标的验算，计
算比较简单，但要检查多个单位的多个财务指标也要花费合规性审查人员相当多的时间和精力。

我通过自学，运用我们常用的execl电子表格软件中的公式与函数编制了一
张表格，只需要将企业的资产负债表、现金流量表中的有关数据填入表格，相应的各年度财
务指标如资产负债率、流动比、速动比、利润率、本息保障倍数、抵押率、担保率等数据就
能自动计算生成，极大地方便了工作、提高了效率。

篇二：银行员工年终工作小结不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。

3.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。

本人牢固树立正确的权
力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事
4.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员
管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。

5.严格执行各项规章制度。

本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，
并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。

二、在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提
出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在外
汇
管理方面，200*年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用
出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，
在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务
会的采纳。

随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采
取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。

并组织开展对部分外贸企业外
汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持××*外贸出口的指导意见》，对辖区外汇
指定银行提出了六条窗口指导意见。

此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其
运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。

从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。

在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优
的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”
改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不
宜定得过低。

本人的主张最终被支行党组采纳。

三、在德的方面：继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先
进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与
党中央保持一致。

认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。

尊重一把手，
团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务
实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。

四、在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际
情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂
的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较
高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，
提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。

一年来，本人
先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析
会，协调县政府召开国库工作座谈会。

在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把
“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理
规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改
进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。

五、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态
度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。

一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚
持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。

由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。

总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。

在将要
到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足
之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。

银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才
能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清
楚楚，为我们国家的经济发展做出自己应有的贡献！，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么
样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。

不过总的来说，我在过去一年中的
工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，
也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。

一年来，我工作
的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。

我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。

一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地
履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。

一、在廉的方面：
1.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。

2.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵
守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。

增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和
群众的监督。

一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪
律。

自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制；依法行使
权力，不滥用职权、玩忽职守；廉洁奉公；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利
用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。

3.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。

本人牢固树立正确的权
力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落。