TRLM贷款入帐流程操作手册

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国家外汇管理局贸易信贷登记管理系统操作手册(企业端)PPT

登记的合同并修改。
• 进入合同登记界面，选择起止日期（用户可
点击日期输入框右侧“日期输入图标”点选日期进行录入，也可直接在日期输入框手工录入，日期格式为“yy-mm-dd”，下同），点击“已登记合同查询”按钮，查询出相关合同登记信息。
• 点击列表中的“修改”按钮，对合同登记进
行修改。
2.1.2 图示
2.1.2 图示
• 修改合同号、币种，合同金额、预收货款总金额，合
同签订时间。为保证所填金额的准确性，合同金额、预收货款总金额需输入两遍。逐笔修改合同预收货款收汇计划。
• 点击“添加”按钮增加一笔新收汇计划。 • 勾选若干笔收汇计划，点击“删行”按钮，可删除所
选的收汇计划。
• 填写完毕并确认无误，点击“确定”，系统提示保存
2.7企业信息查询
• 点击左侧功能菜单中的“企业信息查询”
选项，进入企业信息查询界面，系统显示企业“前十二个月收汇总额”、“预收货款控制比例”、“合同登记预收货款累计金额”、“累计提款登记金额”、“注销金额”和“预收货款余额”等具体信息，如图所示。
2.7图示
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。20.1 0.420.1 0.4Sunday, October 04, 2020
• 在提款登记界面，系统自动显示企业当天已办理的
提款登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点
击“追加登记”。
2.2.2图示
•在追加登记界面中录入合同登记序列号和添加新的预计出口日期和出口金额。确认无误后点击“确定”保存。
2.2.3修改提款登记修改是对当天提款登记错误事项的修正。在提款登记界面，系统自动显示企业当天已办理的提款登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点击 “修改”。

汇钱到宁波市融资担保公司的钱会计入账

汇钱到宁波市融资担保公司的钱会计入账
摘要：
1.汇款到宁波市融资担保公司的钱会计入账
2.汇款的具体流程和操作
3.钱的管理和使用
4.融资担保公司的作用和意义
正文：
近日，有很多用户咨询关于汇款到宁波市融资担保公司的钱会计入账的问题。

在这里，我们为大家详细解答一下。

首先，汇款到宁波市融资担保公司的钱会计入账。

这意味着，您的资金将进入该公司的账户，并被用于相关的业务操作。

具体来说，宁波市融资担保公司将根据合同约定和相关法规，对这些资金进行管理和使用。

那么，如何进行汇款呢？您需要提供有效的身份证明和相关资料，以便公司核实您的身份和汇款目的。

在完成身份验证后，您可以通过银行转账、网上银行、手机银行等途径，将资金汇入宁波市融资担保公司的账户。

在汇款时，请务必注明汇款用途，以便公司及时处理您的款项。

在钱款到账后，宁波市融资担保公司将根据合同约定，对这些资金进行管理和使用。

作为一家专业的融资担保公司，宁波市融资担保公司将充分发挥其作用，为各类中小企业提供融资担保服务，帮助它们解决融资难题，促进经济发展。

总之，汇款到宁波市融资担保公司的钱会计入账，并将用于公司的相关业
务操作。

作为用户，您需要提供有效的身份证明和相关资料，以便完成汇款。

TR-LM-001贷款合同管理流程操作手册

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。

2流程描述所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP 系统中维护合同。

3操作步骤SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN合作伙伴所在的国家地区必填040合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。

点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。

作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。

业务伙伴必填10015填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。

银行个人贷款管理系统操作说明书(文本版)

银行个人贷款管理系统操作说明书(文本版)-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII个人贷款管理系统操作手册目录1、合作商、合作项目管理类交易 (10)1．1法人客户建立 (10)1．2法人客户维护（定位及维护） (11)1．3保险公司建立 (12)1．4保险公司维护 (12)1．5合作项目建立、上传、审查和审批 (13)1．6合作项目维护 (14)1．7合作项目中止申请（上传）与审批 (15)1．8合作协议建立、上传、审查与审批 (16)1．9合作协议维护 (16)1．10合作协议中止申请（上传）与审批 (17)2、借款人管理类交易 (17)2．1自然人建立 (17)2．2自然人客户维护 (18)3、贷款申请发放类交易 (19)3．1贷款申请 (19)3．2组合贷款申请 (23)3．4转按贷款申请 (25)3．5贷款展期申请 (26)3．6贷款多次发放 (27)3．7贷款上传、审查与审批 (28)3．8贷款终审发放 (30)3．9贷款再次终审发放 (31)3．10贷款发放撤消 (31)3．11贷款交易补打凭证 (32)3．12委贷手续费收取 (32)3．13公证资料录入、公证办理和收回公证 (32)3．14保险办理、保费结算及查询打印 (33)3．15抵押资料录入、办理抵押和抵押完成 (34)3．16授信额度申请 (35)3．17授信申请上传、审查、审批 (36)3．18授信申请终审 (36)3．19授信额度收回申请与审批 (37)3．20授信额度缩减申请与审批 (38)3．21授信额度冻结/解冻申请、审批 (38)4、档案管理类交易 (39)4．1档案登记 ................................................................................ 错误!未定义书签。

4．2档案上缴 ................................................................................ 错误!未定义书签。

小额贷款操作手册

信贷员：1、信贷员第一步，先建立贷款人基本的信息，点击进入客户管理模块中的客户资料的客户基本信息。

点击新建。

2、信贷员第二步，点击贷款申请的新建，然后选择请选择导出贷款人基本信息，然后去填写申请的信息提交。

（点击新建）3、填写完后，保存。

然后我们勾选贷款申请信息提交审批。

（如果有审批流程就要去事务里去处理，没有设置的话就直接生成签订合同）4、点击签订合同，我们就可以把合同编号改为以自己公司格式的编号。

5、点击合同复核，勾选中然后点击铅笔的复核的图标。

出纳：1、合同申请提交到出纳这里的时候，出纳是在总账财务模块中点击业务财务的合同开立审核的地方，后点击审核图标进入开立审核页面。

（只要生成凭证的前一步都是在业务财务）2、合同开立审核里面我们选择放款的银行，然后审核通过，就进入信贷发放审核。

如果不通过就退回给信贷员了。

3、点击信贷发放审核中的审核图标，进去后去选择放款日期，但是凭证生成日期这个很关键，以后会计记账也就是根据这个日期来记账的，所以必须根据业务的日期来做。

进入审核页面后选择日期。

（不选择日期的话就会默认系统日期）4、审核通过后，我们在凭证管理里面的凭证录入地方就可以看到自己审核通过生成的放款凭证了。

（红色的要录入现金流）5、我们放款生成凭证后，贷款计息里面会自动生成利息的明细。

（这个是根据银行的21号固定计息日来计息的,如果是利随本清的合同的话,就不用计息了,直接等到合同结束日在收贷收息录入地方直接做还本还息）6、进入贷后管理中贷款计息中的利息复核里点击铅笔图标复核通过生成计息凭证.7、如果有贷款人没有到20号就有来还息的或者这个月没有还想要到下个月一起还，那我们就要到利息维护里面去编辑改为我们要收的利息明细的时间范围和金额后保存，在利息复核的地方再去复核。

图中的那个利息旁边有个编辑我们点击后如图（里面结息日期可以改为贷款人还的一个日期）8、利息复核通过后我们进入总账财务模块的业务财务页面中的应收利息确认中去审核。

贷款类业务操作流程

第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。

未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。

若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。

2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。

当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。

如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。

对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。

3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。

提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。

在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。

在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。

4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。

（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。

贸易信贷登记管理系统(预付货款部分)操作指引

国家外汇管理局综合司关于印发《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的通知发布时间:2008-11-05 文号:汇综发[2008]174号来源: 国家外汇管理局[打印]--------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连青岛厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：根据《国家外汇管理局关于对企业货物贸易项下对外债权实行登记管理有关问题的通知（汇发［２００８］５６号）相关规定，国家外汇管理局制定了《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引（见附件），现下发给你们，请遵照执行。

二ＯＯ八年十一月五日贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引第一部分预付货款登记管理原则第一条为建立健全境外债权统计监测管理体系，规范贸易项下资金跨境流动，现就境内企业货物贸易项下对外债权的登记管理制定本指引，企业进口货物贸易项下预付货款（以下简称“进口预付货款）应按本指引进行登记和管理。

第二条自２００８年１１月１５日（含，下同）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统（网址：ｗｗｗ．ｓａｆｅｓｖｃ．ｇｏｖ．ｃｎ，以下简称“系统）办理逐笔登记和注销手续。

第三条企业预付货款可付汇额度实行余额管理。

第四条外汇指定银行（以下简称“银行）只能为已经办理预付货款登记且在可付汇额度内的预付货款办理对外付汇。

第五条国家外汇管理局及其分支局、外汇管理部（以下简称“外汇局）应加强对企业预付货款登记、付汇和注销环节的非现场及现场监管，完善统计与监测管理。

第二部分企业预付货款登记管理操作指引第六条自２００８年１１月１５日起，已办理过预收货款登记或延期付款登记的企业凭组织机构代码和原密码进入系统。

对公信贷业务流程管理系统操作手册

对公信贷业务流程管理系统操作手册下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!对公信贷业务流程管理系统操作手册如下：一、系统登录与权限管理1.1 登录系统1.1.1 用户名和密码输入：用户需输入正确的用户名和密码才能登录系统。

TRLM-贷款合同管理流程操作手册

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。

3操作步骤3.1首先创建业务合作伙伴SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN合作伙伴所在的国家地区必填040合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。

点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。

3.2贷款合同创建作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明在哪个公司代码下维护银行主数据公司代码必填1120就输入哪个公司代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。

业务伙伴必填10015填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。

TR-LM-001 贷款合同管理流程操作手册

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。

3操作步骤SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100 点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN 合作伙伴所在的国家地区必填040 合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04 对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。

点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。

作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120 在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B 33B代表北方联合电力通用贷款。

业务伙伴必填10015 填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。

TR_LM_003 贷款还款流程操作手册范本

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了系统偿还到期该支付的利息和本金，或提前偿还本金的处理。

2流程描述根据本流程，每月需检查贷款合同有无到期应支付的本息，如果存在需要支付的项目，则做相应处理。

所属单位财务人员每月要在SAP系统中检查是否有到期应支付的贷款本息，如有要打印到期清单，确定是否支付，若到期贷款本息需要展期，则按“贷款合同管理流程”处理；若要支付，填制付款凭据由银行办理支付手续，然后在SAP系统中作过账处理、打印财务支付凭证、归档等。

本流程前提是合同已创建，本金已过账。

3操作步骤作业号TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 -> 批量处理->准备SAP业务代码 FMN8双击进入下一屏 1120 2500000125印到期清单，确定是否支付。

可以分别查看具体合同核对现金流作业号 TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP 菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同->显示 SAP 业务代码FNVS字段名状态输入值说明公司代码必填 1120按编码规则输入公司编码合同号必填 1120000065可单选、组选、不连号多个单选截至日期并包括付款日期必填2006.11.30每月操作，一般为月底双击进入下一屏点按钮进入下一屏点击显示现金流进入下一屏，查看该合同现金流进行核对。

确定支付后，填制付款凭据，交由银行办理，根据银行付款回单在系统中作过账处理。

3.2过账到期应支付本息（批量过账）月结一般使用批量过账。

本操作适用于过账到期应支付本息，也适用于建立了计划记录的本金入账。

作业号 TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 ->批量处理 ->过账计划的记录SAP业务代码FNM1双击进入下一屏如果结果正确，返回到过帐界面，不勾选测试运行，正式运行，结果如下显示（凭证编号产生）字段名状态输入值说明公司代码必填1120按编码规则输入公司编码合同号选填空可单选、组选、不连号多个单选，或排除处理某些合同。

农村商业银行固定资产贷款发放与支付操作流程

农村商业银行固定资产贷款发放与支付操作流程第一章总则第一条根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等法律法规，以及农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《固定资产贷款管理实施细则》的规定，制定本流程。

第二条本流程所称固定资产贷款，是指本行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。

第三条对借款人及其所在集团客户发放固定资产贷款实行统一授信管理。

第二章贷款各阶段的流程第四条办理固定资产贷款，支行（客户经理、行长）、总行审查、审批人员应按照总行信贷管理制度的要求履行相应职责。

基本流程分为：贷款授信受理调查、审查审批、落实授信条件、用信管理、发放与支付、贷后管理、不良处置等七个阶段。

（一）贷款授信受理调查阶段客户申请→支行受理→双人现场调查、风险评价→完成调查报告（二）审查审批阶段支行专人交叉审查调查、评价材料→提交会办→支行行长审批→授信管理部审核、评价→完成风险评价报告→授信审查委员会审议→总行行长审批→下发审结通知单（三）落实授信条件支行按授信审查委员会审结意见逐项落实→换人再确认贷款条件（四）用信管理客户提起用信申请→用信审查岗进行用信审查→用信有权审批人员进行用信审批→客户用信（五）发放与支付1．本行受托支付借款人提供发放贷款的审批手续→客户经理作贷款发放前的条件审核、登记信贷系统录入信息→审核人员审核《提款申请书》→客户经理签注《放贷通知单》（信贷系统出单）→支行行长审批→客户经理将完结的审查审批手续递交柜面柜员→柜面柜员审核贷款支付通知书及支付结算凭证的各项要素→根据提款申请书划付贷款至合同约定账户并将款项支付至交易对手账户2．借款人自主支付借款人提供发放贷款的申请手续和支付计划清单→客户经理作贷款发放前的条件审核、登记信贷系统录入信息→客户经理签注《放贷通知单》（信贷系统出单）→支行行长审批→客户经理将完结的审查审批手续递交柜面柜员→柜面柜员审核贷款放款通知单及支付结算凭证的各项要素→划付贷款至合同约定账户→借款人按约定用途自主支付（六）贷后管理阶段借款人每月后15日内汇总报送实际支付清单→客户经理审核实际支付清单与计划支付清单的一致性客户经理至少每季度现场对项目进展情况和账户资金使用及现金回流情况检查→完成检查报告→风险分类→按约定期限催收贷款本息（七）不良处置阶段支行出具详细的不良贷款形成原因分析→拟定清收处置方案向风险管理部报告→风险管理部核定初步处置方案（诉讼、仲裁、发出律师函等）→总行有权审批人批准后执行→清收、保全；同时，信贷管理部作责任界定→按制度规定或报资产处置委员会议定责任追究措施→信贷管理部及相关部门落实。

小额贷款公司操作指南-贷款业务

小额贷款公司操作指南-贷款业务小额贷款公司操作指南-贷款业务贷款业务处理、上报操作指引综合管理系统的操作演示：插入专属的USB加密钥，双击桌面的对应图标，输入用户号及登录密码后进入系统。

由于每个用户有其不同的权限设置，因此用不同的工号登录会出现不同的下拉菜单为了使用起来更加直观、方便快捷和人性化，这套软件把三大功能在侧边栏分类显示，并且把主要的业务处理步骤显示在登录主画面上，同一功能可以从多渠道进入。

点击左上角的奥兰特尔图标，可以回到登录主画面。

对于一笔贷款业务来说，顺着主画面的流程一步一步做下来，就可以完成一笔贷款业务发放和还本收息的最基本操作了。

业务管理系统首先点击进入客户资料界面，进行录入。

【客户资料】点击“增加”*号表示必填项，输入客户编码、客户名称，选择客户类型、证件类型，其中身份证证件号码必须为15或18位，基本信息录入完毕后点击“确定”并返回。

1.点选刚刚录入的客户记录，点击辅助信息等与刚才基本信息相同，带*号的借款人主体性质是必填项。

由于借款人主体性质涉及到上报金融办的报表内容，因此必须填写。

点击选择“指标值”，主体是企业，则选择“小型企业”、“中型企业”等；若是涉农的自然人，借款人主体性质选择“农户”。

选择完指标值后点击“录入”。

此外，其他辅助资料虽然不是必填项，但完整的客户资料可以辅助业务员对资料的审核，因此填写资料应尽量详细和完整。

而我们所填写的资料都是针对我们所选定的客户进行的。

2.返回客户资料，点击“查询”，见到有些客户记录会有粉红色提示这是系统提供的人性化提醒功能，若操作员忘记录入借款人主体性质，该条客户记录就会呈现粉红色，提醒操作员将资料补充完整；当各项必填资料齐全时，客户记录会显示白色。

客户资料录入完毕以后，我们就要进行客户资料审核。

【客户资料审核】由于系统设置客户资料的录入人和审核人不能为同一个操作员，但可以是同级或上级关系的操作人员。

1.所以接下来我们改换贷款业务人员登录进行审核2.进入客户资料审核界面，点选未核，再点击查询，点选需要审核的客户记录双击客户记录可查看基本资料，确定无误直接点击“返回”；若资料有误，可进行修改后再点击“确定”，并由另一操作员对修改后的客户记录进行审核。

TR_BL_002 银行对帐流程操作手册范本

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了电子银行对账单条件下的系统自动对账的处理（适用于华能财务公司户的银行对帐），手工银行对账单条件下的手动对账的处理。

2流程描述本文档是界定资金管理模块银行对账功能的流程。

首先从接到金融机构对账单开始，电子对账单可直接导入SAP系统，或者把非电子对账单手工录入到SAP系统中。

录入结束后可选择自动或手工对账，出具银行余额调节表；对于对账过程中发现账务错误的，需要财务人员做账务调整。

3操作步骤3.1更改个人主数据进入R3系统后，点击系统进入个人数据界面，设定数字及日期的显示格式。

会有下面的显示点按钮进入下一屏按屏幕显示选择字段值，字段的含义是数字格式的设置，数字的千分位用逗号隔开，小数点用句点显示。

日期格式为年.月.日的形式,中间用句点隔开。

例：2006.10.18更改完个人数据退出系统再重新进入系统后更改才会生效。

3.2上载电子银行对帐单作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径北电报表系统->财务部分 -> 银行对帐单上载程序SAP业务代码 ZFIBANK001字段名状态输入值说明公司代码必填2000 对帐银行科目所在的公司代码银行科目必填1002000000 对帐银行科目日期必填2006.12.01 欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水起始日期，一般为月初到必填2006.12.31 欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水结束日期，一般为月末点按钮进入下一屏点按钮会出现如下显示选中显示错误屏幕，点按钮进入下一屏，系统第一次进行银行对帐操作时会出现下面的显示，按屏幕显示选择即可。

点按钮进入下一屏点按钮进入下一屏点按钮退出3.3手工录入银行对帐单作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径会计-〉财政供应链管理-〉Cash and Liquidity Management-〉Cashmanagement-〉收入-〉手工银行报表-〉输入SAP业务代码FF67在上一屏点击，进入下一屏选中需对账的，点击，进入下一屏字段名状态输入值说明银行代码必填HNF040001 对帐银行科目对应的代码银行账户必填02-01-0001-1 对帐银行科目对应的银行账户货币必填CNY 账户货币报表编号必填13 系统自动带出未清余额必填2006.12.01 银行对帐单的期初余额已结账盈余必填2006.12.01 银行对帐单的期末余额过账日期必填2006.12.30 与报表日期同字段名状态输入值说明交易必填Z001起息日必填20061230 起息日定位必填进帐单上的交易编号或其他金额必填500 流入用正数，流出用负数3.4银行自动对帐程序作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径北电报表系统->财务部分 -> 银行对帐程序SAP业务代码 ZFIBANK002字段名状态输入值说明公司代码必填2000 对帐银行科目所在的公司代码会计年度必填2006 欲对帐年度会计期间必填12 欲对帐期间银行科目必填1002000000 欲对帐的银行科目点按钮进入下一屏点击，系统会根据“业务类型（即收款还是付款）”，“分配”，“金额”三个字段的值做自动匹配，自动勾对如下：点击，系统会显示对帐成功。

短期贷款账务处理流程

短期贷款账务处理流程英文回答：Short-term loan account processing refers to the procedures and steps involved in handling the accounts related to short-term loans. These loans are typically taken for a shorter duration, usually less than a year, and are used for various purposes such as working capital, inventory management, or cash flow management.The process of short-term loan account processing involves several stages, starting from the application submission to the final repayment. Let's discuss the various steps involved in this process:1. Application Submission: The borrower submits an application for a short-term loan, providing all the necessary documents and information required by the lending institution. This may include financial statements, credit history, business plans, and other relevant documents.2. Loan Evaluation: The lending institution evaluates the application and conducts a thorough analysis of the borrower's creditworthiness, repayment capacity, and the purpose of the loan. This evaluation helps the institution determine the loan amount, interest rate, and repayment terms.3. Loan Approval: Once the evaluation is complete, the lending institution decides whether to approve or reject the loan application. If approved, the borrower is notified of the loan approval and the terms and conditions associated with it.4. Loan Disbursement: After the loan approval, the lending institution disburses the loan amount to the borrower's designated account. This can be done through various means, such as direct transfer, check issuance, or electronic funds transfer.5. Account Management: The borrower is responsible for managing the loan account throughout its tenure. Thisincludes making timely repayments, ensuring sufficient funds in the account to cover the loan installments, and complying with any additional requirements specified by the lending institution.6. Interest and Fee Calculation: The lendinginstitution calculates the interest and fees applicable to the loan based on the agreed-upon terms. This may include a fixed interest rate or a variable rate based on market conditions.7. Repayment: The borrower makes regular repayments according to the agreed-upon schedule. This can be done through automatic deductions, manual payments, or any other method specified by the lending institution.8. Account Closure: Once the loan is fully repaid, the lending institution closes the loan account and provides the necessary documentation to the borrower as proof of repayment.中文回答：短期贷款账务处理流程是指处理与短期贷款相关账户的程序和步骤。