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证券从业《金融市场基础知识》第五章第二节-5

证券从业《金融市场基础知识》第五章第二节-5 金融期权的主要功能金融期权的主要功能有哪些你知道吗？考点精解简介金融期权的主要功能：（1）套期保值功能；（2）价格发现功能；（3）投机功能；（4）套利功能。

套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

详解金融期权的主要功能：（1）套期保值功能根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

（2）价格发现功能价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。

（3）投机功能投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，过度投机必须受到限制。

预计价格上涨的投资者会建立期货多头，反之则建立空头。

与现货市场投机相比期货市场投机有两个重要区别：一是目前我国股票市场实行“T+1”清算制度，而期货市场是“T+0”可以进行日内投机；二是期货交易的保证金制度使期货投机具有较高二等杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。

（4）套利功能套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

例题1. 金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。

A：套期保值功能B：价格发现功能C：投机功能D：套利功能答案：A解析：选项A正确：金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能；价格发现功能就是指市场通过公开、公正、高效、竞争的交易运行机制，形成具有真实性、预期性、连续性和权威性价格的过程；期货投机是指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为；套利是指在两个不同的市场中，以有利的价格同时买进或卖出同种或本质相同的证券的行为。

金融基础知识

金融基础知识金融是现代经济体系中至关重要的组成部分，它涉及资金的筹集、分配和管理。

金融基础知识包括货币、信用、银行、证券市场、保险以及金融衍生品等多个方面。

了解这些基础知识对于个人理财、企业融资和宏观经济的稳定都至关重要。

首先，货币是金融体系中的核心，它作为交易媒介、价值尺度和财富储存手段，促进了商品和服务的交换。

货币的形式从实物货币（如黄金、银币）发展到纸币，再到电子货币，其功能和流通方式不断演变。

信用是金融活动中不可或缺的元素，它允许个人和企业在没有即时支付的情况下进行交易。

信用的表现形式包括贷款、信用卡和债券等。

信用的建立和维护对于金融市场的健康发展至关重要。

银行是金融体系中的主要机构之一，它们提供存款、贷款、支付结算等服务。

银行通过吸收存款来筹集资金，并将这些资金以贷款的形式发放给需要资金的个人和企业，从而促进了资金的有效流动和经济的发展。

证券市场是金融资产交易的场所，包括股票、债券和其他金融工具。

证券市场为企业提供融资渠道，同时也为投资者提供了投资和获取收益的机会。

股票市场和债券市场是证券市场的两个主要组成部分。

保险是风险管理的重要工具，它通过分散和转移风险来保护个人和企业免受意外损失。

保险产品包括人寿保险、健康保险、财产保险和责任保险等。

保险市场的发展有助于提高社会的整体风险承受能力。

金融衍生品是金融创新的产物，它们是基于其他金融资产（如股票、债券、货币等）的金融合约。

金融衍生品包括期货、期权、掉期等，它们为投资者提供了对冲风险和投机的机会。

最后，金融监管是确保金融市场稳定和公平的关键。

监管机构通过制定和执行规则来监督金融市场的参与者，防止欺诈和操纵行为，保护投资者的利益。

综上所述，金融基础知识涵盖了货币、信用、银行、证券市场、保险和金融衍生品等多个方面，它们共同构成了现代金融体系的框架。

了解这些基础知识有助于我们更好地参与金融活动，实现个人和企业的财务目标。

金融市场基础知识第五套

试卷名称：证券从业金融市场基础知识押题第五套一.单选题1、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限,下列说法正确的是( )。

A、规模和期限在任何情况下都不可以改变B、规模在任何情况下都不可以改变,期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长C、期限在任何情况下都不可以改变,规模若经法定程序认可可以增加D、规模和期限若经法定程序认可均可以改变正确答案：D解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。

封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

分数：12、基金的作用包括( )。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于促进证券市场的稳定和规范化发展C、有利于推动金融产品创新D、以上均正确正确答案：D解析：基金的作用：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。

(3)有利于推动金融产品创新。

分数：13、下列选项中,属于非证券金融市场的是( )。

Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

分数：14.下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是( )。

Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T Ⅱ.实行到期实物交割Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。

银行考试金融基础知识

银行考试金融基础知识
银行考试金融基础知识主要涉及以下几个方面：
1. 金融市场：金融市场是指进行金融资产发行、交易和再融资的场所。

主要包括货币市场、债券市场、股票市场和外汇市场等。

2. 货币供应：货币供应是指银行系统向市场提供的货币。

主要包括广义货币M2和狭义货币M1。

广义货币M2包括现金货币、存款和其他货币资金。

狭义货币M1仅包括流通中的现金和活期存款。

3. 货币政策：货币政策是中央银行为实现宏观经济稳定和可持续增长，通过调整货币供应量和利率水平等手段对经济进行调控的一种政策工具。

4. 银行业务：银行业务包括存款业务、贷款业务、外汇业务、承兑和汇票业务等。

存款业务是指接受存款和存款支付；贷款业务是指银行向客户提供的信贷资金；外汇业务是指银行进行跨国货币交易和外汇兑换业务；承兑和汇票业务是指银行对商业汇票和信用证进行承兑和支付。

5. 风险管理：银行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等。

信用风险是指银行因借款人违约而造成的损失；市场风险是指银行面临的利率、汇率、股票价格等市场波动风险；操作风险是指银行由人为和技术等因素引起的错误和事故风险；流动性风险是指银行无法及时满足资金需
求的风险。

以上是银行考试金融基础知识的一些主要内容，具体考试内容可能会根据考试要求有所调整。

建议考生在备考过程中结合相关教材和资料进行深入学习和理解。

金融学知识点总结第五章货币的时间价值与利率

第五章货币的时间价值与利率第一节货币的时间价值与利息第二节利率分类及其与收益率的关系第三节利率的决定及其影响因素第四节利率的作用及其发挥本章需要识记的内容货币的时间价值利息与利率无风险利率风险溢价收益的资本化单利与复利现金流贴现分析贴现率净现值方法回收期限方法市场利率官定利率公定利率固定利率浮动利率实际利率名义利率基准利率即期利率远期利率当期收益率到期收益率持有期收益率违约风险流动性风险税后收益率利率管制利率市场化第一节货币的时间价值与利息一、货币的时间价值（一）货币的时间价值（Time Value of Money）◆基本概念：同等金额的货币其现在价值要大于其未来的价值。

◆具有时间价值的原因：就现在消费与未来消费来说，人们更加偏好现在消费。

（二）货币时间价值的体现◆利息（Interest ）：借贷关系中资金借入方支付给资金贷出方的报酬。

◆利率（Interest Rate ）：借贷期满时，利息总额与贷出本金总额的比率。

（三）与货币时间价值相关的术语◆现值（Present Value ，缩写PV ）：某项资产或物品的当前的货币价值。

◆终值（Final Value ，缩写FV ）：某项资产或物品的未来的货币价值。

◆时间区间t ，即表示终值和现值之间的时间区间；利率r （本章以下除非特别说明，都为名义年利率），即单位时间内单位货币的时间价值。

所有金融工具的定价问题都与PV 、FV 、t 、r 这四个变量密切相关，如果确定了其中任何三个变量，我们就能够得出第四个变量。

二、利息的实质（一）关于利息实质的不同观点◆从非货币因素对利息实质的考察●基本观点：古典学派以利息产生于借贷资本为基础，从影响储蓄和投资的实际因素来考察利息的来源。

●代表性观点：庞巴维克的时差利息论，认为资本生产的费时性决定了现在物品与未来物品的差额，利息在实质上即来源于这种差额；西尼尔和马歇尔的等待论，认为认为利息和利润都是“节欲”的报酬。

金融市场基础知识-5_真题-无答案

金融市场基础知识-5(总分100,考试时间90分钟)单项选择题1. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是______。

A. 调节功能B. 配置功能C. 聚敛功能D. 反映功能2. 金融市场的核心内容是______。

A. 金融产品B. 金融产品交易C. 金融机构D. 金融市场参与者3. 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的______功能。

A. 调节B. 配置C. 聚敛D. 反映4. 金融市场以______为交易对象。

A. 实物资产B. 货币资产C. 金融资产D. 无形资产5. 金融市场最重要的参与者是______。

A. 政府部门B. 工商企业C. 金融机构D. 个人6. 金融衍生工具产生的最基本原因是______。

A. 新技术革命B. 金融自由化C. 利润驱动D. 避险7. 金融衍生工具的价格取决于______价格变动的派生金融产品。

A. 基础金融产品B. 股票市场C. 外汇市场D. 债券市场8. 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的______。

A. 跨期性B. 期限性C. 联动性D. 不确定性或高风险性9. 开放式基金所特有的风险是______。

A. 市场风险B. 管理风险C. 技术风险D. 巨额赎回风险10. 开立证券账户应坚持______原则。

A. 合法性与及时性B. 合法性与真实性C. 及时性与全面性D. 及时性与真实性11. 可交换债券与可转换债券的相同之处是______。

A. 发行主体和偿债主体B. 适用的法规C. 发行要素相似D. 所换股份的来源12. 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有______。

A. 债权人的权利B. 股东的权利C. 债权人的义务D. 债权人的责任13. 可转换优先股票可以转换成为普通股票和______。

金融基础知识要点(重点归纳)

金融基础知识要点(重点归纳)
本文档旨在总结金融基础知识的要点，让读者能够快速了解相关概念和原则。

1. 金融定义和功能
- 金融是指有关货币、资金和资本的活动和组织。

- 金融的功能包括储蓄与投资、风险管理、支付和结算、资金融通等。

2. 金融市场
- 金融市场是买卖金融资产的场所，分为货币市场、证券市场和衍生品市场等。

- 主要参与者包括投资者、金融机构和监管机构。

3. 金融工具
- 金融工具是指用于融资、投资和风险管理的工具，包括现金、债券、股票、期货合约等。

- 不同的金融工具具有不同的收益特征和风险特征。

4. 银行和金融机构
- 银行是重要的金融机构，提供储蓄、贷款、支付和其他金融
服务。

- 其他金融机构包括保险公司、证券公司和投资基金等。

5. 风险管理和金融监管
- 风险管理是金融活动的重要组成部分，包括市场风险、信用
风险和操作风险等。

- 金融监管是为了保护金融市场稳定和投资者利益而进行的监
管和监督。

6. 金融全球化和国际金融机构
- 金融全球化是金融市场和金融机构跨国界进行业务和交易的趋势。

- 国际金融机构如国际货币基金组织和世界银行等，在国际金融体系中发挥重要作用。

以上是金融基础知识的重点要点概述，希望对您有所帮助。

如需了解更多详细信息，请参考相关资料和学术文献。

江苏开放大学金融基础知识单元五学习自测

金融基础知识单元五学习自测(占形考成绩20%）作业详情老师点评：2以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

客观题满分：5分得分：5分A代销B余额包销C全额包销D中央银行包销正确答案：C学生答案：C老师点评：3短期国债的典型发行方式是（）方式。

客观题满分：5分得分：5分A公募发行B拍卖投标发行C拍卖D推销人员推销正确答案：C学生答案：C老师点评：4一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。

客观题满分：6分得分：6分A私募B公募C直接公募间接公募正确答案：D学生答案：D老师点评：5股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。

客观题满分：6分得分：6分A市价发行平价发行C中间价发行D溢价发行正确答案：B学生答案：B老师点评：6股票在证券交易所挂牌买卖，称为（）。

客观题满分：6分得分：6分场内交易B场外交易C柜台交易D店头交易正确答案：A学生答案：A老师点评：7股票的不公开发行方式，不能在（）情况下采用。

客观题满分：6分得分：6分A发起设立公司社会公众自由认购C内部配股D私人配股正确答案：B学生答案：B老师点评：8债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系。

客观题满分：5分得分：5分A正确错误正确答案：B学生答案：B老师点评：9信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式。

客观题满分：6分得分：6分A正确错误正确答案：B学生答案：B老师点评：10通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。

客观题满分：5分得分：5分正确B错误正确答案：A学生答案：A老师点评：11股票流通市场上的价格是反映经济动向的“晴雨表”。

客观题满分：5分得分：5分正确B错误正确答案：A学生答案：A老师点评：12所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。

客观题满分：5分得分：5分A正确错误正确答案：B学生答案：B老师点评：13股票市场主要由发行市场与流通市场构成。

(金融培训)金融知识常识最全版

(金融培训)金融知识常识最全版金融培训：金融知识常识最全版
本文将为大家介绍金融领域常见的基础知识，旨在帮助读者了解并掌握金融知识。

以下是本文的主要内容：
1. 金融市场
金融市场是指进行各种金融交易的场所，包括货币市场、证券市场、债务市场等。

2. 货币市场
货币市场是指进行短期资金融通和短期投资的市场，包括银行同业拆借市场、商业票据市场等。

3. 证券市场
证券市场是指进行证券交易的市场，包括股票市场、债券市场等。

投资者可以通过证券市场获得资本利得和股息利润。

4. 基金市场
基金市场是指进行基金交易的市场，包括股票型基金、债券型
基金、混合型基金等。

基金投资是一种配置资产的方式，可以实现
分散投资和降低风险。

5. 金融工具
金融工具是指可以用于投资和风险管理的金融产品，包括股票、债券、期货、期权、外汇等。

6. 金融服务
金融服务是指金融机构提供的各种金融产品和服务，包括存款、贷款、信用卡、保险等。

总之，金融知识是现代社会不可或缺的一部分，了解金融知识有助于管理个人财务、投资理财以及应对金融风险。

希望本文能够对大家有所帮助。

证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】

证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】考点：中国金融市场的历史、现状及影响因素(一)新中国成立以来我国金融市场的发展历史1.1949〜1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系2.1979〜1983年：多元混合型金融体系3.1984〜1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成。

4.1994〜2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系5.2004〜2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系。

6.2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系。

(二)我国金融市场的发展现状1.货币市场我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立。

中国人民银行于2007年开始试运行上海银行间同业拆借利率(Shibor)。

2.债券市场我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。

下面四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算：上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司;深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司;银行间市场对应于中央国债登记公司;国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。

2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进，包括完善债券市场发行管理制度，健全债券市场交易制度，强化地方债务管理规范，加强金融基础设施建设，发布债券市场新指数。

第三，债券市场扩大开放，包括建立内地与中国香港债券市场互联互通机制，债券评级市场对外开放。

第四，信用风险事件有所减少。

3.股票市场我国多层次股票市场体系初步形成。

我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。

五进入”金融知识

五进入”金融知识
1. 学习金融基础知识：了解金融市场中的各种金融产品、金融机构、金融工具以及金融市场的运作规则和基本理念。

2. 熟悉投资理论：了解不同的投资理论、投资方法和策略，学会如何进行投资决策和风险管理。

3. 学习金融分析：了解企业财务报表分析、财务指标计算和分析工具的使用，掌握对企业的财务状况和经营状况进行评估的方法。

4. 关注经济数据和金融新闻：通过关注经济数据和金融新闻，了解经济和金融市场的动态以及其对各类资产价格的影响。

5. 参与实践和经验积累：通过实际参与金融市场的投资活动或者通过模拟交易等方式，积累实践经验并不断总结和学习。

证券从业资格金融市场基础知识第五章债券第三节债券交易

证券从业资格金融市场基础知识第五章债券第三节债券交易分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。

①报价②格式化询价③协商④确认成交A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【参考答案】：C【试题解析】：考点：考查询价交易方式的步骤。

询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤。

2、下列关于双边报价的说法正确的是（）。

A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期.对手方和对手方交易员三个要素B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合【参考答案】：C【试题解析】：双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。

双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。

双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。

系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。

3、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。

①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤②询价交易方式下，报价包括意向报价.双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价③询价交易方式下，报价方式包括做市报价.点击成交报价和限价报价④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A.①②④B.①③C.②④D.①③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：③项，点击成交交易方式下可用做市报价.点击成交报价和限价报价。

4、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（）。

金融市场基础知识第五章-债券

3.地方政府债券的发行主体及分类方法地方政府债券的发行主体是地方政府。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同,通常可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。
考点4 金融债券、公司债券和企业债券
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是公司依照法定程序并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括依照《中华人民共和国公司法》设立的公司债券和其他企其他企业发行的企业债券。
考点5 国际债券
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性: (1)资金来源广、发行规模大。 (2)存在汇率风险。汇率风险是国际债券的重要风险。 (3)有国家主权保障。 (4)以自由兑换货币作为计量货币。国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币,一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
第四节债券估值
考点1 债券估值
• 1.债券估值的基本原理 • 债券估值的基本原理就是现金流贴现。 • 2.影响债券价值的基本因素 • 影响债券投资价值的内部因素:期限、票面利率、提前赎回条款、税收待遇、流通性、债券信用等级。 • 影响债券投资价值的外部因素:基础利率、市场利率、其他因素(通货膨胀水平以及外汇汇率风险等)。
考点6 外国债券和欧洲债券
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。

《金融的基本知识》课件

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政策协调：各国政府在金融政策上的协调，以避免金融风险和危机的传播
国际金融规则：如巴塞尔协议、国际会计准则等，为各国金融市场提供规范和指导
01
金融创新和科技金融
金融创新的定义和类型
金融创新：是指在金融领域中引入新的金融工具、金融产品和金融服务，以改善金融市场的效率和功能。金融创新的类型：包括金融工具创新、金融产品创新、金融服务创新等。
金融的作用：金融是现代经济的核心，具有资金融通、资源配置、风险管理、信息提供等功能。
金融体系：金融体系包括货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场等，它们相互联系，共同构成金融市场。
金融工具：金融工具包括股票、债券、基金、期货、期权等，它们为投资者提供了多样化的投资选择。
金融体系的主要组成部分
金融机构：银行、证券公司、保险公司等
金融市场：股票市场、债券市场、外汇市场等
金融工具：股票、债券、基金、期货等
金融监管机构：央行、银监会、证监会等
金融市场的功能和类型
功能：提供资金融通、价格发现、风险管理、信息传递等类型：按交易对象分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等按交易场所分为场内市场和场外市场按交易方式分为现货市场和期货市场按交易主体分为银行间市场、证券市场、保险市场等按交易地域分为国内市场和国际市场
05
基金公司：提供基金管理、投资咨询等服务，是金融市场的重要参与者
06
信托公司：提供信托服务，帮助个人和企业实现财富管理，是金融市场的重要参与者
金融市场的监管和管理
监管机构：如中国证监会、银保监会等
监管目标：维护市场秩序，保护投资者权益

《金融市场基础知识》第5章第1节债券概述

《金融市场基本知识》第五章债券第一节债券概述一、债券概述（一）债券的定义、票面要素、特征、分类1.债券的定义（1）概念：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

（2）资金借贷双方的权责关系①所借贷货币资金的数额；②借贷的时间；③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。

（3）权利义务关系的四个含义①发行人是借入资金的经济主体；②投资者是出借资金的经济主体；③发行人必须在约定的时间付息还本；④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。

（4）债券有以下基本性质：2.债券的票面要素【小贴士】有的债券具有分期偿还的特征；有的债券附有一定的选择权，如下所示。

3.债券的特征4.债券的分类（1）按发行主体分类，可以分为政府债券、金融债券和公司债券等主要类型。

（2）按付息方式分类，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。

（3）按债券（券面）形态分类，可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

（4）按利率是否固定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。

（5）按期限长短分类，分为长期债券、短期债券和中期债券。

（6）按发行方式分类，可分为公募债券和私募债券。

（7）按信用状况分类，可以分为利率债和信用债。

5.多头管理体制下，我国目前的债券类型（二）债券与股票的异同点二、政府债券（一）政府债券的定义、性质和特征1.政府债券的定义政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券，有时两者被统称为公债。

2.政府债券的性质（1）从形式上看：政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质。

（2）从功能上看：既是弥补赤字的手段；也是筹集资金、扩大公共开支的重要手段；而且具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家进行宏观调控的工具。