反洗钱阶段终结性考试多选题汇总
反洗钱终结性考试—单选与多选汇总
二、单选 (共20题,40分)1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记()。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题,40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告, ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题,40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题,20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题,40分)
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断(共20题,20分)1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时,银行应实行严格的身份认证措施,釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;雳地产行业;现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定,全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤:笫一,将涉恐黑名单飯入业务系统;笫二办理业务时匹配比对名单;笫三,及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务吋,采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字,找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理的前提下,对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易,金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡×1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程,并向银监会报备。
(错)2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。
(错)3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
(对)4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。
(对)5、涉恐黑的处理包括三个步骤:第一,将涉恐黑嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对;第三,及时报告涉恐可疑交易。
(对)6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
(错)7、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
(对)8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(对)9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责(错)10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
2020年反洗钱终结性考试三
一、判断题(共20题,20.0分)1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.A.错B.对标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝.A.错B.对标准答案:B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
B.对标准答案:B6、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A.错B.对标准答案:B7、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对B.错标准答案:B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施.A.对标准答案:B10、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
A.对B.错标准答案:B13、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下,金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.A.错标准答案:B14、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户.A.错B.对标准答案:A15、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
反洗钱终结性考试单选与多选
二、单选 (共20题,40分)1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记()。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。
√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试
反洗钱阶段性测试以及终结性考试一、判断(共10题,20分)1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
某8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
某10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选(共10题,40分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于(D)起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题(共20题,20.0分)1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A.对B.错标准答案:A2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A.对B.错标准答案:B3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A.错B.对标准答案:B5、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.对B.错标准答案:B7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A.错B.对标准答案:A8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.对B.错标准答案:A9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.对标准答案:B10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对B.错标准答案:B13、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题(共20题,20.0分)1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A.对B.错标准答案:A2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A.对B.错标准答案:B3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A.错B.对标准答案:B5、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.对B.错标准答案:B7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A.错B.对标准答案:A8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.对B.错标准答案:A9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.对标准答案:B10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对B.错标准答案:B13、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
2020年反洗钱终结性考试三
2020年反洗钱终结性考试三(总19页)--本页仅作为文档封面,使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--一、判断题(共20题,分)1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.错B.对标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。
A.错B.对标准答案:B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
A.错B.对标准答案:B6、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A.错B.对标准答案:B7、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对B.错标准答案:B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B10、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题(共20题,20。
0分)1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A.对B.错标准答案:A2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户.A.对B.错标准答案:B3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A.错B.对标准答案:B5、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.对B.错标准答案:B7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A.错B.对标准答案:A8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.A.对B.错标准答案:A9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.对B.错10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施.A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对B.错标准答案:B13、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.A.对B.错14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.A.对B.错标准答案:A15、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题〔共20题,20.0分〕1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.对B.错标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁超出了中国成认的制裁X围,该金融机构应遵循我国X围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对B.错标准答案:B4、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的XX或者名称、住所、XX件或者XX明文件的种类、。
A.错B.对标准答案:A5、金融机构按照规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.错B.对标准答案:A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A7、金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的—个机构,在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.对B.错标准答案:B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下,金融机构应当立即解除对所涉恐惧组织及恐惧活动人员资产冻结措施。
A.错B.对标准答案:B9、涉及恐惧活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.对B.错标准答案:A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.错B.对标准答案:A11、境外有关部门以涉及恐惧活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题(共20题,20.0分)1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.对B.错标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对B.错标准答案:B4、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.错B.对标准答案:A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的—个机构,在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.对B.错标准答案:B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下,金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A.错B.对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.对B.错标准答案:A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序.A.错B.对标准答案:A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
2020年反洗钱终结性考试三
2020年反洗钱终结性考试三work Information Technology Company.2020YEAR一、判断题(共20题,20.0分)1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。
A.错B.对标准答案:B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错B.对标准答案:A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.对B.错标准答案:B4、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。
A.错B.对标准答案:B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
A.错B.对标准答案:B6、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A.错B.对标准答案:B7、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对B.错标准答案:B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A.对B.错标准答案:A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A.对B.错标准答案:B10、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.错B.对标准答案:A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A.错B.对标准答案:A12、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
反洗钱阶段、终结性考试—多选题汇总
三、多选 (共20题,40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?()√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:()√A.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明5、以下说法正确的有()√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明7、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()√A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
反洗钱阶段、终结性考试—多选题汇总汇总
三、多选 (共20题,40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?()√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:()√A.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明5、以下说法正确的有( )√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款.D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明7、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()√A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
第4期反洗钱终结性考试
一,判断题1、金融机构客户及其交易敌手被某个国家或许国际组织列入制裁对象,但该制裁名单高出了中国认可的制裁名单范围,该金融机构应依照我国名单范围规定,而不用对该客户采纳加强的风险控制举措。
(×)2、银行机构与境外金融机构成立代理行或许近似业务关系应该经所在地人民银行的同意。
(×)3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄漏因反洗钱知悉的国家秘密、商业奥密或许个人隐私的行为的,将依法追查刑事责任。
(×)【行政责任】4、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后,仍需向当地公安机关报送特意报告。
(√)5、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期,有关账户仍可受偿债权。
(√)6、对人民银行展开的反洗钱检查,检查人员少于二人或许未出示合法证件和检查通知书的,金融机构有权拒绝。
(√)7、客户自己是开立个人人民币积蓄账户或结算账户的辨别主体。
(×)8、境外有关部门以波及恐惧活动为由,要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信息及交易信息的,金融机构应该见告对方经过外交门路或许司法辅助门路提出恳求。
(√)9、关于客户身份资料,金融机构应该自业务关系结束当年或许一次性交易记账当年计起起码保留 4 年。
(×)【5 年】10、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期,有关账户仍可收取被采纳冻结举措的财富产生的孳息以及其余利润。
(√)11、银行在为客户开立个人人民币积蓄账户或结算账户时,银行应要点关注客户开立的能否是一般存款账户。
(×)12、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后,无需向当地公安机关再次报送特意报告。
(×)13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采纳不变的辨别程序。
(×)14、境外有关部门以波及恐惧活动为由,要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信息及交易信息的,金融机构应该依照境外面门要求采纳冻结举措。
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三、多选 (共20题,40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?()√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:()√A.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明5、以下说法正确的有()√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明7、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:()√A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱调查封存清单》。
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.金融机构存放同业资金,应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下()√A.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有()√A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括()√A.配合调查义务。
B.如实提供信息义务。
C.保密义务。
D.拒绝调查义务。
14、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应()√A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.审核组织机构代码证和税务登记证D.审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()√A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行。
C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书。
D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件和资料,以及协助封存有关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括()√A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的有效批件,组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:()×A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意()√A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的,不得为其办理开户手续,同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续19、以下说法正确的是()√A.按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。
C.档案销毁时,可由一人负责现场监销。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
20、从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为()√A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D.无特定目的的融资行为1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有(ABC)A. 拟开立账户的对公客户B. 法定代表人C. 开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有(ABC)A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是(ABD)A. 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006年2月,在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开启以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。
经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。
外地的汇款用途是买农副产品的。
但这家农副产品公司经营面积约20㎡,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点()6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。
请问该客户的交易有哪些可疑点?(AB)A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司,注册资本为100万凶,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。
该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。
该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(AC)A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为(ABCDE)A. 银行营业网点经办人员B. 经营部门负责人C. 国际业务经算人员D. 客户经理E. 其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》B. 《金融机构反洗钱规定》C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》10、开立外国投资者账户,银行应审核(ABCDE)A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从(??)角度分析?2、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(BC)B. 独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易??5、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(ABCD)A. 开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要,应出具有关证明6、以下说法正确的有(AC)A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴。