期货行业反洗钱工作手册

期货公司是否要提供大额交易报告？........................ 11
二十、什么是可疑交易报告制度？期货行业需要对哪些交
易或行为提交可疑交易报告？.. .................................12
二十一、如何理解“短期、长期、大量、频繁”的含义？ ........13
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十五、在与客户的业务关系存续期间，期货公司还需要持
续履行客户身份识别义务吗？........................................ 9
十六、什么情况下期货公司应当重新识别客户？重新识别
的措施有哪些？............................................................ 9
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目 录
第一部分 基础知识问答...................................................... 1 一、什么是洗钱？............................................................... 3 二、洗钱的特征有哪些？..................................................... 3 三、洗钱的危害是什么？..................................................... 3 四、什么是恐怖融资？........................................................ 4 五、什么是洗钱罪？........................................................... 4 六、洗钱罪的七种上游犯罪有哪些？................................... 4 七、什么是反洗钱？为什么要反洗钱？................................ 5 八、反洗钱法律法规有哪些？............................................. 6 九、反洗钱行政主管部门是哪个部门？其主要职责是什么？
二十七、期货公司哪些行为将面临反洗钱行政处罚？行政 处罚措施具体有哪些？........................................ 16
二十八、期货公司反洗钱工作流程图................................. 18 第二部分 反洗钱案例........................................................ 19 第三部分 有关期货行业反洗钱规定................................... 31 中华人民共和国反洗钱法................................................... 33 金融机构反洗钱规定......................................................... 41 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法........................ 49 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法.......................................................................... 60 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法................. 71 反洗钱现场检查管理办法（试行）..................................... 75 反洗钱非现场监管办法（试行）........................................ 83 中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）.......................108 中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行 反洗钱规定防范洗钱风险的通知.......................................127 证券期货业反洗钱工作实施办法.......................................130 中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引..........................135 期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引.......................145
还有哪些部门参与反洗钱监管工作？............................. 6 十、证监会在证券期货行业反洗钱工作中的职责是什么？
证监会有哪些部门具体负责反洗钱工作？...................... 7 十一、期货公司应履行哪些反洗钱义务？............................. 7 十二、期货公司对客户主要采取哪些反洗钱措施？是否会
十七、期货公司在履行客户身份识别义务时，应将哪些情
况作为可疑情况上报？............................................. 10
十八、期货公司应如何划分客户风险等级？......................... 10
十九、什么是大额交易报告制度？大额交易的类型有哪些？
二十二、期货公司开展反洗钱工作应当保存哪些客户身份
资料和交易记录内容？ ........................................14
二十三、期货公司保存客户身份资料和交易记录的期限分
别是多少？..........................................................14
这本《手册》包括了反洗钱的基础知识、案例、相关法律法规 等内容。张君君、陈碧玉、韩笑冰、廉星、王苏波等同志参加了《手册》 的编写工作。稽查局和部分期货公司为《手册》的编写提供了资料。 在编写过程中，稽查局、期货二部的有关领导给予了我们诸多指导 和帮助。在此一并表示感谢。
中国期货业协会 2011 年 6 月
二十四、期货公司如何对员工进行反洗钱培训？.................. 15
二十五、如何对客户进行反洗钱宣传及教育？..................... 15
二十六、期货公司在反洗钱工作中如何保护客户的个人隐
私和商业秘密？................................................... 15
因此延长客户办理业务的时间？................................ 7 十三、期货公司客户身份识别的具体要求是什么？................ 8 十四、证券公司 IB 营业部在协助期货公司客户办理开户手
续时 , 是否需要履行有关客户身识别的反洗钱义务 ? 具体包含哪些内容？................................................. 8
中国期货业协会
China Futures Association
期货行业 反洗钱工作手册
中国期货业协会
2011 年 6 月
前 言
洗钱行为严重损害国家经济社会发展。反洗钱是期货公司的法 定义务。为了更好地推动期货行业开展反洗钱工作，我们按照中国 证监会稽查局统一部署和要求，编写了《期货行业反洗钱工作手册》， 作为期货公司工作人员开展反洗钱工作的参考资料。