2012年十二月份证券从业资格(必备资料)

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2012证券从业资格考试《证券交易》资料精选

2012证券从业资格考试《证券交易》资料精选集合资产管理业务一、集合资产管理业务运作的基本规范(熟悉)(一)内控制度1.对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度。

同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务，同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人，同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。

2.建立集合资产管理计划投资主办人员制度，即应当制定专门人员具体负责每一个集合资产管理计划的投资管理事宜。

投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。

集合资产管理计划存续期间，其投资主办人员不得管理其他定向资产管理计划。

3.严格执行相关会计制度的要求，为集合资产管理计划建立独立完整的账户、核算、报告、审计和档案管理制度。

(二)推广安排1.证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广集合资产管理计划，并签订书面代理推广协议。

2.证券公司、推广机构应当严格按照经核准的集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同推广集合资产管理计划。

3.严禁通过报刊、电视、广播及其他公共媒体推广集合资产管理计划。

4.证券公司、推广机构应当保证每一份集合资产管理合同的金额不得低于《试行办法》规定的最低金额，并防止客户非法汇集他人资金参与集合资产管理计划。

5.集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。

证券公司和代理推广机构应当将推广期间客户的资金存入在托管银行开立的专门账户。

在集合资产管理计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。

6.集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告。

7.证券公司、托管银行及推广机构应当明确对客户的后续服务分工，并建立健全档案管理制度，妥善保管集合资产管理计划的合同、协议、客户明细、交易记录等文件资料。

2012年证券从业考试发行承销复习资料汇总

年证券从业考试发行承销复习资料汇总年证券考试发行与承销：投资银行业务概述投资银行业务概述一、投资银行业务地定义(一)狭义含义只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上地承销业务、并购和融资业务地财务顾问.(二)广义含义包括众多地资本市场活动，即包括公司融资、并购顾问、股票和债券等金融产品地销售和交易、资产管理和风险投资业务等.例(年月单选题)以下属于投资银行业务地广义含义地是( )..资产管理 .投资价值 .募集资金量 .发行时机【参考答案】二、国外投资银行业地发展历史(一)投资银行业地初期繁荣第一次世界大战结束前，一些大银行就已开始着手为战争地结束做准备.战后，大量公司也开始扩充资本，投资银行业从此开启了其真正意义上地、连贯发展地序幕.美国地.摩根、纽约第一国民银行、库恩洛布公司都是私人银行与证券公司地混合体，年地《麦克法顿法》则干脆取消了禁止商业银行承销股票地规定.(二)世纪年代确立分业经营框架为避免类似金融危机地再次发生，证券业必须从银行业中分离出来.在此背景下，以《格拉斯·斯蒂格尔法》为标志，美国通过了一系列法案.其中，年通过地《证券法》和《格拉斯·斯蒂格尔法》对一级市场产生了重大地影响，严格规定了证券发行人和承销商地信息披露义务，以及虚假陈述所要承担地民事责任和刑事责任，并要求金融机构在证券业务与存贷业务之间做出选择，从法律上规定了分业经营;年通过地《证券交易法》不仅对一级市场进行了规范，而且对交易商也产生了影响;同时，美国证券交易委员会取代了联邦贸易委员会，成为证券监管机构.(三)分业经营下投资银行业地业务发展年美联储通过了一项允许部分美国银行提供有限投资银行业务地政策，放松了对银行控股公司和其证券公司地监管;年美联储甚至批准.摩根公司重返证券业，此后许多大商业银行也纷纷设立了证券机构; —年，美国国会取消了银行、证券公司、保险公司互相收购地限制，允许其进入非金融业;对银行在经营保险业方面也有类似放松.(四)世纪末期以来投资银行业地混业经营世纪八九十年代，日本、加拿大、西欧等国相继经历了金融大爆炸，银行几乎可以毫无限制地开展投资银行业务，这也是美国放松金融管制地外在原因.年月《金融服务现代化法案》先后经美国国会通过和总统批准，成为美国金融业经营和管理地一项基本性法律.《金融服务现代化法案》意味着世纪影响全球各国金融业地分业经营制度框架地终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营地新时代.(五)美国金融风暴对投资银行业务模式地影响年美国由于次贷危机而引发地连锁反应导致了罕见地金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟崩溃，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制地弊端.美国监管机构越来越清楚地认识到，原投资银行模式过于依靠货币市场为投资银行提供资金，尤其是在雷曼兄弟申请破产之后，对于投资银行地借贷就变得日益困难.如果转型为银行控股公司，原投资银行机构就将获准开展储户存款业务，这可能是一种更为稳定地资金来源.为了防范华尔街危机波及高盛和摩根斯坦利，美国联邦储备委员会批准了摩根斯坦利和高盛从投资银行转型为传统地银行控股公司.银行控股公司可以接受零售客户地存款，成为银行控股公司将有助于两家公司重构自己地资产和资本结构.例(年月多选题)对大萧条地成因，调查研究地结论是，( )在机构、资金操作上地混合是大萧条产生地主要原因..证券业 .商业银行 .制造业 .保险业【参考答案】年证券考试发行与承销：我国投资银行业地历史我国投资银行业地发展历史(一)发行监管制度地演变发行监管制度地核心内容：股票发行决定权地归属.分为两种类型：一种是政府主导型，即核准制.另一种是市场主导型，即注册制.我国目前实行核准制.在年之前，我国股票发行管理制度采取发行规模和发行企业数量双重控制地办法.年月日，中国证监会颁布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，于年月日开始实施.年月日实施地经修订地《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行地界限;规定了证券发行前地公开披露信息制度，强化社会公众监督;肯定了证券发行、上市保荐制度，进一度发挥中介机构地市场服务职能;将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了交易所地监管职能.(二)股票发行方式地变化我国在股票发行方式方面地历史变动是非常多地，按时间和方式种类大约可以分为以下几个阶段..自办发行.从年股份制试点到世纪年代初期..有限量发售认购证.～年，股票发行采取有限量发售认购证方式..无限量发售认购证.年，上海率先采用无限量发售认购证摇号中签方式..无限量发售申请表方式以及与银行储蓄存款挂钩方式..上网竞价方式.上网竞价只在年哈岁宝等几只股票进行过试点，之后没有被采用..全额预缴款、比例配售.全额预缴款、比例配售是储蓄存款挂钩方式地延伸，但它更方便，节省时间.它又包括两种方式：“全额预缴、比例配售、余款即退”和“全额预缴、比例配售、余款转存”.前者比后者占用资金时间大为缩短，资金效率提高，并且能培育发行地地原始投资者，吸引大量资金进入二级市场..上网定价发行.上网定价发行类似于网下地“全额预缴、比例配售、余款即退”发行方式，只是一切工作均利用交易所网络自动进行，与其他曾使用过地发行方式相比，是最为完善地一种.它具有效率高、成本低、安全快捷等优点，避免了资金体外流动，完全消除了一级半市场，年以来被普遍采用..基金及法人配售.年月日，中国证监会规定：公开发行量在万股(含万股)以上地新股，均可向基金配售;公开发行量在万股以下地，不向基金配售.年月日，中国证监会又规定：公司股本总额在亿元以下地公司，仍采用上网定价、全额预缴款或与储蓄存款挂钩地方式发行股票.公司股本总额在亿元以上地公司，可采用对一般投资者上网发行和对法人配售相结合地方式发行股票.年月，取消亿元地额度限制，公司发行股票都可以向法人配售..向二级市场投资者配售.年月日，中国证监会颁布《关于向二级市场投资者配售新股有关问题地通知》，在新股发行中试行向二级市场投资者配售新股地办法.该方式是指在新股发行时，将一定比例地新股由上网公开发行改为向二级市场投资者配售，投资者根据其持有上市流通证券地市值和折算地申购限量，自愿申购新股..上网发行资金申购.年月日，深、沪证券交易所分别颁布了股票上网发行资金申购实施办法，股份公司通过证券交易所交易系统采用上网资金申购方式公开发行股票.年月，在首发上市中首次尝试采用网下发行电子化方式，标志着我国证券发行中网下发行电子化地启动. (三)股票发行定价地演变世纪年代初期，公司完全没有发行定价权，基本上由证监会确定，采用相对固定地市盈率. 年后地一段时间内实行竞价发行(只有试点，后未推行)，但大部分采用固定价格方式，即在发行前，由主承销商和发行人在国家规定范围内，根据市盈率法来确定新股发行价格.年月日，试行首次公开发行股票询价制度，标志我国首次公开发行股票市场化定价机制地初步建立.年月日，证监会审议通过《证券发行与承销管理办法》，细化了询价、定价、证券发售等环节地有关操作规定年证券考试发行与承销：保荐机构地资格保荐机构地资格(一)证券公司申请保荐机构资格应当具备地条件.注册资本不低于人民币亿元，净资本不低于人民币万元..具有完善地公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定..保荐业务部门具有健全地业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应地研究能力、销售能力等后台支持..具有良好地保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于人，其中最近年从事保荐相关业务地人员不少于人..符合保荐代表人资格条件地从业人员不少于人..最近年内未因重大违法违规行为受到行政处罚..中国证监会规定地其他条件.(二)证券公司申请保荐机构资格应当向中国证监会提交地材料.申请报告..股东(大)会和董事会关于申请保荐机构资格地决议..公司设立批准文件..营业执照复印件..公司治理和公司内部控制制度及执行情况地说明..董事、监事、高级管理人员和主要股东情况地说明..内部风险评估和控制系统及执行情况地说明..保荐业务尽职调查制度、辅导制度、内部核查制度、持续督导制度、持续培训制度和保荐工作底稿制度地建立情况..经具有证券、期货相关业务资格地会计师事务所审计地最近年度净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表..保荐业务部门机构设置、分工及人员配置情况地说明..研究、销售等后台支持部门地情况说明..保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人和内核小组成员名单及其简历..证券公司指定联络人地说明..证券公司对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任地承诺函，并应由全体董事签字..中国证监会要求地其他材料.年证券考试发行与承销：股份公司地财务一、关于股份有限公司财务会计地一般规定.公司应当在每一会计年度了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计.向中国证监会和证券交易所报送财务会计报告：年度报告：每一会计年度结束之日起个月内半年度报告(中期报告)：每一会计年度前个月结束之日起个月内例题：上市公司应在每一会计年度结束之日起( )个月内向证监会和证券交易所报送年度报告.二、股份有限公司地利润分配分配顺序(税后利润)：弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东.个月内完成股利派发公司地法定公积金不足以弥补以前年度亏损地，在依规定提取法定公积金之前，应当先用利润弥补亏损;提取利润地列入公司法定公积金;公司法定公积金累计额为公司注册资本地以上地，可以不再提取.之后，经股东会或股东大会决议，可以提取任意公积金.最后按股东持有地股份比例进行分配，但公司章程规定不按持股比例分配地除外.三、股份有限公司公积金及其用途股份有限公司以超过股票票面金额地发行价格发行股份所得地溢价款以及国务院财政部门规定列入资本公积金地其他收入，应当列入公司资本公积金.公司地公积金用于弥补公司地亏损、扩大公司生产经营或转为增加公司资本.但资本公积金不得用于弥补公司亏损.法定公积金转为资本时，所留存地该项公积金不得少于转增前公司注册资本地.四、公司会计师事务所地聘用和会计账簿地设置公司聘用、解聘承办公司审计业务地会计师事务所，依照公司章程规定，由股东大会决定，董事会不得在股东大会决定前委任会计师事务所.公司除法定地会计账簿外，不得另立会计帐薄.分配顺序(税后利润)：弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东.个月内完成股利派发公司地法定公积金不足以弥补以前年度亏损地，在依规定提取法定公积金之前，应当先用利润弥补亏损;提取利润地列入公司法定公积金;公司法定公积金累计额为公司注册资本地以上地，可以不再提取.之后，经股东会或股东大会决议，可以提取任意公积金.最后按股东持有地股份比例进行分配，但公司章程规定不按持股比例分配地除外.证券考试发行与承销：保荐机构和保荐代表人中国证监会对保荐机构和保荐代表人实行注册登记管理(一)保荐机构地注册登记事项.保荐机构名称、成立时间、注册资本、注册地址、主要办公地址和法定代表人..保荐机构地主要股东情况..保荐机构地董事、监事和高级管理人员情况..保荐机构地保荐业务负责人、内核负责人情况..保荐机构地保荐业务部门负责人情况..保荐机构地保荐业务部门机构设置、分工及人员配置情况..保荐机构地执业情况..中国证监会要求地其他事项.(二)保荐代表人地注册登记事项.保荐代表人地姓名、性别、出生日期、身份证号码..保荐代表人地联系电话、通讯地址..保荐代表人地任职机构、职务..保荐代表人地学习和工作经历..保荐代表人地执业情况..中国证监会要求地其他事项.(三)保荐机构和保荐代表人注册登记事项地变更保荐机构和保荐代表人地注册登记事项发生变化地，保荐机构应当自变化之日起个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记.保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构地，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，并提交相关材料.年证券从业考试辅导：证券组合管理证券组合管理地意义和特点.投资地分散性.风险和收益地匹配性证券组合管理地方法和步骤(一)证券组合管理地方法(二)证券组合管理地基本步骤、确定投资政策.组合管理地第一步就是计划.即考虑和准备一组能满足组合管理地目标地证券名单.如果投资目标是今年为增长型，以后为收入型，那么，组合计划应该符合这种目标及变化.、进行证券投资分析.投资分析地任务就是确定证券地理论价格，根据与实际价格地比较，确定哪些证券属于价值高估，哪些证券属于价值低估，低价买人，高价卖出.以尽可能低地价格买人，以尽可能高地价格卖出.、构建投资组合.、投资组合地修正对已有地组合调整.对组合中地证券地实际表现，应该定时进行检查.购买某种证后长期持有是可以地，但是不能忽略它.证券组合管理者应经常分析公司及证券以确定结果是否符合他地目标.如果不符合，就应当及时进行相应地调整.、业绩评价现代组合理论体系地形成与发展(一)现代投资组合理论地产生传统地证券组合管理所依靠地是非数量化地方法，也就是基础分析和技术分析.现代证券组合理论是一数量化地组合管理方法年，美国经济学哈里•马克威茨发表了《证券组合选择》地论文，作为现代证券组合管理理论地开端.马克威茨对风险和收益进行了量化，建立地是均值方差模型.(二)现代证券组合理论地发展夏普、林特和莫森分别于和年提出了资本资产定价模型.年，罗尔指出了地无法检验地缺陷.罗斯提出了套利定价理论.。

2012年证券从业资格《证券交易》考(必备资料)

1、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

A．业务资质B．管理能力C．业绩D．财务状况2、股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。

A．订立公司章程B．发起人认购股份和缴纳股款C．选任董事和监事D．申请登记注册3、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。

A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格C．代销、包销的期限及起止日期D．代销、包销的费用和结算方式4、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（）。

A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制5、证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。

A．采取正常宣传方式引导客户购买金融产品B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品C．与客户分享投资收益、分担投资损失D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金6、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。

A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门7、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。

A．责令改正B．给予警告C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款D．撤销任职资格或者证券从业资格8、隐匿或者故意销毁依法应保存的（），情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

2012年下半年证券从业资格考试《基础知识》考试大纲

2012年下半年证券从业资格考试《基础知识》考试大纲第一部分证券市场基础知识【目的与要求】本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。

第一章证券市场概述掌握证券和有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；掌握证券发行主体及其发行目的；掌握机构投资者的主要类型及投资管理；掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；熟悉投资者的风险特征与投资适当性；熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责；了解个人投资者的含义。

熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势；了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势；了解次贷危机以来国际金融监管的主要变化；掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容；熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（“国九条”）的主要内容；了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

第二章股票掌握股票的定义、性质、特征和分类；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因；掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。

证券从业资格考试-证券投资基金资料重点--2012年12月最新大纲整理

第一章证券投资概述 (3)第一节证券投资基金的概念与特点 (3)第二节证券投资基金的参与主体 (4)第三节证券投资基金的法律形式 (7)第四节证券投资基金的运作方式 (7)第五节证券投资基金的起源与发展 (8)第六节我国基金业的发展概况 (8)第七节基金业在金融体系中的地位与作用 (9)第二章证券投资基金的类型 (9)第一节证券投资基金分类概述 (9)第二节股票基金 (10)第三节债券基金 (12)第四节货币市场基金 (13)第五节混合基金 (14)第六节保本基金 (15)第七节交易型开放式指数基金(ETF)又被称为交易所交易基金Exchange Traded Funds (15)第八节 QDII基金：“合格境内机构投资者”Qualified Domestic Institutional Investors (16)第九节分级基金 (17)第十节基金评价与投资选择 (18)第三章基金的募集、交易与登记 (19)第一节基金的募集与认购 (19)第二节基金的交易、申购与赎回 (22)第三节基金份额的登记 (28)第四章基金管理人 (29)第一节基金管理人概述 (29)第二节基金管理公司机构设置 (32)第三节基金投资运作管理 (33)第四节基金管理公司治理结构 (35)第五章基金托管人 (38)第一节基金托管人概述 (38)第二节机构设置与技术系统 (39)第三节基金财产保管 (40)第四节基金资金清算 (41)第五节基金会计复核 (41)第六节基金投资运作监督 (42)第七节基金托管人内部控制 (42)第六章基金的市场营销 (44)第一节基金营销概述 (44)第二节基金产品设计与定价(09新小节) (45)第三节基金销售渠道、促销手段与客户服务 (46)第四节基金销售机构 (48)第五节基金销售业务的规范 (49)第六节证券投资基金销售业务信息管理 (51)第七节基金销售机构内部控制 (51)第七章基金的估值、费用与会计核算 (52)第一节基金资产估值 (52)第二节基金费用 (54)第三节基金会计核算 (56)第四节基金财务会计报告分析(09新内容) (57)第八章基金收益分配（基金利润分配与税收） (58)第一节基金利润 (58)第二节基金利润分配 (59)第三节基金税收 (60)第九章基金信息披露 (61)第一节基金信息披露概述 (61)第二节基金主要当事人的信息披露义务 (63)第三节基金募集信息披露 (64)第四节基金运作信息披露 (65)第五节基金临时信息披露 (67)第六节特殊基金品种的信息披露 (67)第十章基金监管资料 (68)第一节基金监管概述 (68)第二节基金监管机构和自律组织 (70)第三节基金服务机构监管 (71)第四节基金运作监管 (74)第五节基金行业人员监管 (78)第十一章证券组合管理理论 (82)第一节证券组合管理概述 (82)第二节证券组合分析 (83)第三节资本资产定价模型 (85)第四节套利定价理论 (88)第五节有效市场假设理论及其运用 (89)第六节行为金融理论及其应用 (89)第十二章资产配置管理 (90)第一节资产配置管理概述 (90)第二节资产配置的基本方法(一般了解) (91)第三节资产配置主要类型及其比较 (91)第十三章股票投资组合管理 (93)第一节股票投资组合的目的 (93)第二节股票投资组合管理基本策略 (93)第三节股票投资风格管理 (93)第四节积极型股票投资策略 (94)第五节消极型股票投资策略 (96)第十四章债券投资组合管理 (97)第一节债券收益率及收益率曲线 (97)第二节债券风险的测量 (99)第三节积极债券组合管理 (101)第四节消极债券组合管理 (103)第五节投资者的选择 (105)第十五章基金绩效衡量 (106)第一节基金绩效衡量概述 (106)第二节基金净值收益率的计算(请同学们对计算公式进行仔细阅读) (107)第三节基金绩效的收益率衡量 (108)第四节风险调整绩效衡量方法 (109)第五节择时能力衡量 (110)第六节绩效贡献分析 (111)第一章证券投资概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2012年证券从业资格考试报考指南(必备资料)

1、设立有限责任公司或者股份有限公司时，申请名称预先核准应当提交的文件包括（）。

A．有限责任公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书B．全体股东或者发起人指定代表或者共同委托代理人的证明C．部分股东或者发起人指定代表的证明D．国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件2、申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交的材料有（）。

A．执业注册申请表B．身份证复印件C．学历证书复印件D．具有1年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明3、下列关于证券市场法律的说法中，错误的是（）。

A．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券法》B．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券投资基金法》C．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国法人组织条例》D．现行的证券市场法律包括《中华人民共和国所得税法》4、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务D．经中国证监会认可开展的其他业务5、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务6、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。

A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告7、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）。

2012年证券从业考试基础知识考(必备资料)

1、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。

A．犯罪主体是一般主体B．犯罪主观方面是无意C．犯罪客体是国家金融管理秩序D．犯罪主观方面是故意2、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。

A．融资融券业务资格申请书B．股东会关于经营融资融券业务的决议C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件3、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。

A．其他证券公司B．商业银行C．证券交易所D．中国证券业协会4、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。

A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片B．受托从事的介绍业务范围C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式D．交易结算结果查询方式5、证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循的原则有（）。

A．公平B．公开C．公正D．自愿6、基金监督机构包括（）。

A．中国证监会B．商业银行C．证券公司D．证券投资咨询机构7、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A．简单B．复杂C．真实D．准确8、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。

A．资产配置策略B．自营业务规模C．可承受的风险限额D．投资品种9、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。

A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。

2012年十二月份证券从业资格考试题库《证券投资分析》考资料

1、专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。

1.中央登记结算机构2.地方登记结算机构3.交易所4.交易中心2、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债3、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）。

1.职业纪律2.职业操守3.职业规范4.道德规范4、在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对哪种风险的补偿？（）1.信用风险2.购买力风险3.经营风险4.财务风险5、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委6、安全性最高的有价证券是（）。

1.国债2.股票3.公司债券4.企业债券7、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。

1.贴现债券2.复利债券3.单利债券4.累进利率债券8、根据我国《证券法》，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上的经验。

1.一年2.二年3.三年4.四年9、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债10、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日。

2012年证券从业资格考试新手指南(必备资料)

1、证券承销的方式有（）。

A．代销B．包销C．助销D．直销2、可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施的情形包括（）。

A．严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，尚未构成犯罪的B．违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的C．组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的D．其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的3、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。

A．取消从业资格B．处以3万元以上20万元以下的罚款C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分D．构成犯罪的，依法追究刑事责任4、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。

A．《中华人民共和国证券法》B．《证券发行上市保荐业务管理办法》C．《证券公司内部控制指引》D．《证券投资顾问业务暂行规定》5、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。

A．董事会秘书B．经理C．职工代表D．独立董事6、下列属于客户征信调查内容的是（）。

A．投资经验B．诚信记录C．还款能力D．关联关系7、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。

A．薪酬与提名委员会B．审计委员会C．风险控制委员会D．风险规避委员会8、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私9、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。

2012年12月份证券业从业人员资格考试《证券投资基金》真题

2021年12月份证券业从业人员资格考试?证券投资基金?真题(总分值：100分时间：120分钟)一、单项选择题(本大题共60小题，每题0．5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1．基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进展股票、债A．基金管理人BC．投资咨询公司D2．基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

这表达了证券投资基金()A．组合投资、分散风险BC．严格监管、信息透明D3．具有法人资格的基金是()A．契约型基金BC．开放式基金D4．开放式基金的买卖价格是以()A．基金份额净值BC．市盈率D5．投资基金优化金融构造和促进基金增长，这个作用是通过()A．提供就业时机BC．购置大量消费品D6．2004年7月1日开场施行的?证券投资基金运作管理方法?中，首次将我国的基金类别分为()AB．股票基金、债券基金、ETFCD．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF7．在基金的风险分析指标中，可以用()A．贝塔值BC．持股集中度D8．评价基金运作效率和运作本钱的一个重要统计指标是()A．标准差BC．净值增长率D9．债券基金所承当的利率风险取决于所持有的债券的()A．平均利率BC．平均到期日D10．以下投资风险最低的基金是()A．债券基金BC．指数基金D11．偏股型混合基金中股票的配置比例是()A．10％～20％B．20％～30C．30％～50％D．50％～7012．债券的久期是指()A．债券的票面到期时间BC．债券的加权到期时间D13．固定比例投资组合保险策略通过比拟投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本A．现时净值与价值底线BC．现值与平安垫D14．?证券投资基金销售管理方法?规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()A．1％B．2C．3％D．515．()是投资者以母基金代码进展认购，募集完成后，将根底份额按比例分拆为风险收益特征不A．合并募集BC．公开募集D16．目前，我国()A．只有XX证券交易所BC．XX证券交易所和XX证券交易所D17．以下基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是()A．ETFBC．LOFD18．()A．投资部BC．交易部D19．公司()A．内部控制BC．内部控制制度D20．基金管理公司督察长履行职责的X围为()A．基金及公司运作的所有业务环节BC．公司运作的所有环节D21．QDII基金的境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，但托管业务的责任仍由()承当。

2012年证券从业资格概念(必备资料)

1、下列选项中，属于证券发行、交易活动禁止的行为的是（）。

A．内幕交易B．操纵证券交易价格C．传播虚假信息D．证券欺诈2、证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，下列说法正确的是（）。

A．证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行B．证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资C．不得以他人名义开立多个账户D．证券公司不得将其自营账户转借给他人使用3、证券经纪业务的禁止行为包括（）。

A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易B．不得侵占、损害客户的合法权益C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物4、有限责任公司的监事会行使的职权包括（）。

A．检查公司财务B．当董事和高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事和高级管理人员予以纠正C．对发行公司债券作出决议D．向股东会会议提出提案5、证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时．有权采取的措施包括（）。

A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料6、证券公司按照监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息包括（）。

A．自营业务账户B．风险限额C．资产配置D．席位情况7、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。

A．选择指定商业银行B．客户变更指定商业银行C．客户变更银行账户D．客户撤销资金账户8、证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。

A．将自营业务与代理业务混合操作B．以自营账户为他人买卖证券C．委托其他证券经营机构代为买卖证券D．以他人名义为自己买卖证券9、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。

2012年十二月份证券从业资格考试重点和考试技巧.

1、为提高证券业从业人员专业素质,促进我国证券市场健康发展,维护投资者合法权益,(于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委2、证券必须同时具备的两个最基本特征是(。

1.法律特征与经济特征2.法律特征与书面特征3.经济特征与书面特征4.经济特征与权益特征3、安全性最高的有价证券是(。

1.国债2.股票3.公司债券4.企业债券4、某股价平均数,选择ABC三种股票为样本股,这三种股票的发行股数分别为10000万股, 8000万股和5000万股。

某计算日,这三种样本股的收盘价分别为8.00元,9.00元和7.60元,计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数。

1.9.432.8.433.10.114.8.695、.贴现债券的发行属于(。

1.平价方式2.溢价方式3.折价方式4.都不是6、以下哪一因素是引起股市周期变动的根本原因?(1.经济政策变动2.投资周期波动3.经济周期变动4.对外贸易波动7、以下哪一种是证券交易所采取的组织方式?(1.经纪制2.代理制3.做市商制4.自助制8、证券投资基金反映的是(关系。

1.产权2.所有权3.债权债务4.委托代理9、资本市场是融通长期资金的市场,它又可以进一步分为(。

1.股票市场和债券市场2.证券市场和货币市场3.短期资金市场和长期资金市场4.中长期信贷市场和证券市场10、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于(年。

1.152.103.304.20。

2012年12月份证券业从业人员资格考试《证券交易》真题

2012年12月份证券业从业人员资格考试《证券交易》真题(满分：100分时间：120分钟)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5 ，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1．开放式基金份额的申购价格和赎回价格是在( )的基础上再加一定的手续费而确定的。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金资产市值D．双方协商2．从内容上看，权证具有( )的性质。

A．期权B．所有权C．约定交易D．远期交易3．回购交易通常在( )交易中运用。

A．远期B．现货C．债券D．股票4．证券交易所接纳或开除会员，应向( )备案。

A．中国证券监督管理委员会B．中国人民银行C．国家外汇管理局D．中国证券业协会5．在深圳证券交易所，会员取得席位后，每个席位每年自动享有交易类和非交易类申报各( )万笔流量的使用权。

A．1 B．2C．3 D．46．交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的( )进行证券交易。

A．交易席位B．交易单元C．交易业务单位D．普通席位7．《证券账户管理规则》规定，( )对证券账户实施统一管理。

A．中国结算公司B．中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C．中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D．中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构8．对于国家法律法规和行政规章规定需要( )的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。

A．证券分户管理B．资产独立核算C．资产分户管理D．证券分级管理9．在委托受理阶段，审查主要是检查客户填写的( )。

A．买卖证券名称B．买卖证券方向C．买卖证券数量D．委托单10．证券交易的申报时间的先后顺序按( )确定。

A．投资者提出申报的时间B．证券交易商接受申报的时问C．证券交易所交易主机接受申报的时间D．证券交易所交易系统接受申报的时间11．如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。

2012证券从业考试证券交易必考知识点归纳

2012年证券交易冲刺卷一必考知识点1、合格境外投资者本来就是对内投资的机构，是国家允许外资直接投资内地资本市场，而B股从设立开始就是定位为吸引外资的，所以投资B股根本就不需要“合格境外机构投资者”这个认证。

2、从我国过去的情况看，投资者的资金账户一般是在经纪商那里开立的。

而从现阶段规范发展的角度看，投资者交易结算资金已经实行第三方存管制度。

这一制度的引入可以在一定程度上防范经纪商挪用投资者交易结算资金的现象，从而起到保护投资者利益的作用。

3、证券市场的稳定性可以通过市场指数的风险度来衡量4、除证券交易所批准外，会员的席位只能由会员单位自己使用，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用。

5、会员可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可以通过一个网关进行多个交易单元的交易申报，但不得通过其他会员的网关进行交易申报。

6、从积极的意义上看，证券市场的流动性为证券市场有效配置资源奠定了基础。

7、证券公司申请文件齐备的，证券交易所予以受理，并自受理之日起20个工作日内作出是否同意接纳为会员的决定。

8、证券交易的特征表现在证券的流动性，收益性和风险性，三者是相互联系的。

9、证券发行决定了证券交易的规模，是证券交易的前提。

10、按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易和其他金融衍生工具的交易。

11、非上市的开放式基金，投资者办理基金份额申购，只允许通过基金管理人及其代销机构办理，基金份额的赎回可以通过基金管理人及其代销机构办理，也可以通过证券交易所系统办理。

12、认购权证实质上属于看涨期权，认沽权证实质上属于看跌期权。

13、封闭式基金成立之后，买卖交易都要在交易所进行，交易流程与买卖股票相类似。

买卖封闭式基金的价格由市场供需决定，因此封闭型基金每天有两种报价，一是市价，另一个则是基金公司每日计算的净值。

封闭式基金与开放式基金的主要区别在于开放式基金可以申购和赎回而封闭式基金不可以。

2012年证券从业资格考试报考指南(必备资料)

1、下列选项中，不正确的是（）。

A．合伙企业可以担任基金管理人B．有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程中有关股东及其出资额的相应修改需由股东会表决C．设立公司必须依法制定公司章程D．公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案2、公司公开发行新股需要向证监会报送的文件不包括（）。

A．营业执照B．公司章程C．税务登记证D．财务会计报告3、有执行期间的处罚处分自（）起算。

A．处罚处分决定生效之日B．处罚处分决定成效次日C．执行期间届满之日D．执行期问届满次日4、下列情形表明代销发行成功的是（）。

A．代销期限届满．向投资者出售的股票数量达到拟公开发行股票数量10%的B．代销期限屑满，向投资者出售的股票数量达到拟公开发行股票数量30%的C．代销期限届满，向投资者出售的股票数量达到拟公开发行股票数量50%的D．代销期限届满，向投资者出售的股票数量达到拟公开发行股票数量80%的5、证监会规定，客户的交易结算资金统一交由（）存管。

A．第三方存管机构B．证券公司C．中央银行D．证监会6、下列选项中，不正确的是（）。

A．通过增加公司注册资本决议的表决权比例可由公司章程自行约定B．有限责任公司，必须在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样C．禁止证券业协会工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导D．如果发起人未按期召开创立大会，认股人可以抽回其股本7、下列选项中，不正确的是（）。

A．通过增加公司注册资本决议的表决权比例可由公司章程自行约定B．有限责任公司，必须在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样C．禁止证券业协会工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导D．如果发起人未按期召开创立大会，认股人可以抽回其股本8、客户申请开展融资融券业务要在第三方存管银行开立（）。

A.信用证券账户B．信用资金台账C．信用交易担保资金账户D．实名信用资金账户9、下列不属于证券公司损害客户利益的欺诈行为的是（）。