证券从业资格考试练习题答案及解析

【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是()。

A.融资币种

B.融资的形态

C.期限长短

D.融资的目的是否具有政策性

『正确答案』B

『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同，证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。证券从业资格考试练习题答案及解析

【例题·单选题】企业间的商品赊销属于()。

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用

D.民间个人信用

『正确答案』A

『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用，如预付定金、预付货款。

【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是()。

Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介

Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守

Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中

Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。证券从业资格考试真题下载

【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是()。

A.只有股份有限公司才能发行股票

B.金融机构不能发行债券

C.中央政府债券被视为无风险证券

D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体

『正确答案』B

『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。

【例题·组合型选择题】政府直接融资具有()特点。

Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强

Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

『正确答案』A证券从业考试试题

『答案解析』本题考查政府直接融资的特点。政府直接融资的特点包括：(1)安全性高;(2)流通性

强;(3)收益稳定;(4)免税待遇。

【例题·组合型选择题】股票融资的优点有()。

Ⅰ.筹资风险较小

Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

Ⅲ.没有固定的利息负担

Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

『正确答案』B

『答案解析』本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利

息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。证券从业考试真题

、【例题·组合型选择题】直接融资对金融市场的不利影响包括()。

Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

Ⅲ.直接融资的风险较大

Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

『正确答案』D

『答案解析』本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利

于资金快速合理配置和使用效益的提高。

【例题·单选题】证券市场最广泛的投资者是()。

A.金融机构

B.事业单位

C.个人投资者

D.社会团体

『正确答案』C

『答案解析』本题考查证券市场投资者的分类。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

【例题·单选题】下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法错误的是()。证券从业资格证考试

A.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

B.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

C.第三阶段(2001-2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

D.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

『正确答案』D

『答案解析』本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后)，以个人投资者

为主体。

【例题·单选题】机构投资者的特点不包括()。

A.投资行为规范化

B.投资管理专业化

C.投资收益扩大化

D.投资结构组合化

『正确答案』C证券从业资格考试时间

『答案解析』本题考查机构投资者的特点。机构投资者的特点表现为以下几点：(1)投资管理专业化。

(2)投资结构组合化。(3)投资行为规范化。

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