理财规划表格
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资产原值 原负债总额
资产现值 现负债总额
初始金额 现值 年收益
净值
偿还情况 偿还频率 偿还方式 年利率%
收入支出总表
收入项目 工资和薪金 自雇收入（稿费及其他非薪金收入） 奖金和佣金 养老金和年金 投资收入 其他收入
金额
支出项目房子 家电、家来自和其他大件消费汽车日常生活开支 购买衣物开支 个人护理开支
休闲和娱乐
商业保险费用 医疗费用
金融类资产 项目 现金与现金等价物 ——现金 ——活期存款 ——定期存款 ——其他类型银行存款 ——货币市场基金 ——人寿保险现金收入 现金与现金等价物小计 其他金融资产 ——债券 ——基金 ——期货
收入支出总表收入项目金额工资和薪金自雇收入稿费及其他非薪金收入奖金和佣金养老金和年金投资收入其他收入支出项目金额房子修理维护装饰家电家具和其他大件消费购买和维修汽车贷款支付汽油及维护费用保险费养路费车船费等过路及停车费等日常生活开支水电气等费用通讯费日常生活用品外出就餐其他购买衣物开支衣服鞋子及附体个人护理开支化妆品头发护理美容健身休闲和娱乐度假其他娱乐和休闲商业保险费用人身保险财产保险责任保险医疗费用医疗费用资产负债总表金融类资产项目所有人或受益人取得日期初始金额现值年收益现金与现金等价物现金活期存款定期存款其他类型银行存款货币市场基金人寿保险现金收入现金与现金等价物小计其他金融资产债券基金期货外汇实盘投资人民币理财产品保险理财产品信托投资产品其他其他金融资产小计金融性资产总计实物类资产资产类型资产原值资产现值净值自助房投资性房地产机动车家具和家用电器类珠宝和收藏品类其他个人资产实物类资产总计资产总计负债项目原负债总额现负债总额偿还情况偿还频率偿还方式信用卡透支消费贷款创业贷款汽车贷款住房贷款其他贷款合计租金抵押贷款支付年利率
①租金/抵押贷款支付 ②修理、维护、装饰 购买和维修 ①贷款支付 ②汽油及维护费用 ③保险费、养路费、车船费等 ④过路及停车费等 ①水电气等费用 ②通讯费 ③日常生活用品 ④外出就餐 ⑤其他 衣服、鞋子及附体 化妆品、头发护理、美容、健身 ①度假 ②其他娱乐和休闲 ①人身保险 ②财产保险 ③责任保险 医疗费用
金额
资产负债总表
所有人或受益人
取得日期
——外汇实盘投资 ——人民币理财产品 ——保险理财产品 ——信托投资产品 ——其他 其他金融资产小计 金融性资产总计 实物类资产 资产类型 自助房 投资性房地产 机动车 家具和家用电器类 珠宝和收藏品类 其他个人资产 实物类资产总计 资产总计 负债
项目 信用卡透支 消费贷款 创业贷款 汽车贷款 住房贷款 其他贷款 合计