证券从业资格金融市场基础知识-试卷6_真题-无答案

证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷6
(总分200,考试时间90分钟)
1. 选择题
1. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。

A. 股票
B. 公司债券
C. 商业票据
D. 金融证券
2. 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。

A. 低风险债券
B. 无风险债券
C. 风险债券
D. 高风险债券
3. 根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A. 5％
B. 10％
C. 13％
D. 15％
4. ( )是证券市场最广泛的投资者。

A. 政府机构
B. 保险公司
C. 各类基金
D. 个人
5. 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。

A. 公开市场操作
B. 投融资
C. 政策性
D. 保值
6. 证券公司设立限定性集合资产管计划的净资本限额为( )。

A. 1亿元
B. 2亿元
C. 3亿元
D. 5亿元
7. 下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是( )。

A. 证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
B. 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
C. 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券
D. 客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1日交易
8. 目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。

A. 总额结算
B. 净额结算
C. 差额结算
D. 统一结算
9. 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主
要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
10. 我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的( )。

A. 账面价格
B. 票面金额
C. 清算价值
D. 内在价值
11. 配股的对象是( )。

A. 原有股东
B. 金融机构
C. 政府
D. 社会公众
12. 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

A. 2／3
B. 1／2
C. 3／4
D. 1／3
13. ( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

A. B股
B. H股
C. N股
D. S股
14. 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。

A. 自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让
B. 持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5％
C. 持有上市公司股份总数3％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5％
D. 持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8％
15. ( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A. A
B. H
C. N
D. S
16. 我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。

A. 1000万元
B. 3000万元
C. 5000万元
D. 1亿元
17. 下列说法错误的是( )。

A. 注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B. 发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C. 证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度
D. 实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当
18. 按照《中华人民共和国证券法》的规定，下列说法不正确的是( )。

A. 发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
B. 发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销
C. 证券承销采取代销或包销方式
D. 上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行
19. 除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。

A. 6％
B. 5％
C. 4％
D. 3％
20. 上证A股指数的基期指数为( )点。

A. 10
B. 50
C. 100
D. 150
21. 证券市场上最活跃的机构投资者是( )
A. 商业银行
B. 证券经营机构
C. 保险公司
D. 基金公司
22. ( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

A. 公募债券
B. 私募债券
C. 付息债券
D. 贴现债券
23. ( )以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。

A. 抵押债券
B. 质押债券
C. 保证债券
D. 无担保债券
24. 以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。

A. 短期国债
B. 流通国债
C. 非流通国债
D. 中期国债
25. 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法中，错误的是( )。

A. 针对个人投资者，不向机构投资者发行
B. 采用实名制，不可流通转让
C. 收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D. 采用电子方式记录债权
26. 证券公司借入期限在( )年以上(含此年)的次级债务为长期次级债务。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
27. 集合票据是指2个(含)以上( )个以下(含)具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。

A. 6
B. 8
C. 10
D. 12
28. 2007年8月，( )正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 中国证监会
D. 中国银监会
29. 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。

A. 形式
B. 比例
C. 顺序
D. 币种
30. 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
31. 根据规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A. 80％
B. 70％
C. 60％
D. 50％
32. 下列关于股票基金的说法中，正确的是( )。

A. 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B. 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C. 按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D. 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
33. ( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A. 证券投资基金业务
B. 受托资产管理业务
C. 企业年金管理
D. 投资咨询服务
34. 基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐日提取。

A. 总资产
B. 净资产
C. 总负债
D. 净负债
35. 某一投资基金总资产为44．06亿元，负债为0．97亿元，基金总份额为46．8亿份，则基金份额净值是( )元。

A. 0．94
B. 0．93
C. 0．92
D. 0．96
36. 按照新会计准则的相关规定，下列关于估值的基本原则的说法中，错误的是( )。

A. 对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B. 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C. 有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D. 有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
37. 基金参与股指期货交易的目的是( )。

A. 套利
B. 套期保值
C. 投机
D. 增强市场流动性
38. 基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )％。

A. 4
B. 8
C. 10
D. 20
39. 结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。

A. 平均
B. 最高
C. 最低
D. 最末
40. 投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按( )处理。

A. 当日有效
B. 约定日有效
C. 无效
D. 撤销
41. 对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

A. 中国证券登记结算有限责任公司
B. 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C. 交易参与人
D. 证券公司
42. ( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，
并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况加以记录。

A. 中国证券登记结算有限责任公司
B. 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C. 基金托管公司
D. 证券交易所
43. ( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

A. 过户费
B. 印花税
C. 会员会费
D. 资本利得税
44. 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用( )招标方式，招标标的为利率。

A. 多种价格美国式
B. 单一价格荷兰式
C. 公开
D. 邀请
45. 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
46. 企业债券筹集的资金可用于( )。

A. 房地产买卖
B. 本企业的生产经营
C. 股票买卖
D. 弥补亏损
47. 下列关于被认定为市场禁人者的说法中，错误的是( )。

A. 可以担任上市公司的高级管理人员
B. 不得继续在原机构从事证券业务
C. 不得继续担任原上市公司董事
D. 不得在其他任何机构中从事证券业务
48. 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。

A. 2亿元
B. 5亿元
C. 8亿元
D. 10亿元
49. 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。

A. 3亿美元 B. 5亿美元
C. 8亿美元
D. 10亿美元
50. 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。

A. 基金份额上市交易公告书
B. 招募说明书
C. 基金合同
D. 基金成立公告
2. 综合型选择题
1. 下列情况中，可以回购本公司股票的是( )。

Ⅰ．公司减少注册资本Ⅱ．进行投资Ⅲ．将股份奖励给本公司职工Ⅳ．与持有本公司股份的其他公司合并
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
2. 下列说法中正确的是( )。

Ⅰ．QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排Ⅱ．QDII基金不得利用融资投资金融衍生品Ⅲ．境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务Ⅳ．境内机构投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服
务
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
3. 下列关于基金财务指标的说法中，不正确的是( )。

Ⅰ．未分配利润余额年末不结转Ⅱ．如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分类利润等于期末未分类利润Ⅲ．本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益Ⅳ．本期利润不包括未实现的估值增值或减值
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
4. 股票价格指数的编制方法有( )。

Ⅰ．拉斯贝尔加权指数Ⅱ．费雪理想式Ⅲ．简单算术股价指数Ⅳ．加权股价指数
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅳ
5. 公司的主要财务报表包括( )。

Ⅰ．产品销售明细表Ⅱ．资产负债表Ⅲ．利润表Ⅳ．现金流量表
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
6. 下列选项中的( )属于常用来反映股票基金风险的指标。

Ⅰ．贝塔系数Ⅱ．阿尔法系数Ⅲ．标准差Ⅳ．持股数量
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
7. 下列关于现券业务的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用全价交易Ⅱ．现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T ＋0或T＋1，可以选择任意一种结算方式Ⅲ．市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式Ⅳ．现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
8. 道.琼斯指数包括( )。

Ⅰ．工业股价平均数Ⅱ．运输业股价平均数Ⅲ．公用事业股价平均数Ⅳ．NASDAQ综合指数
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
9. 下列关于短期政府债券的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．短期政府债券，是由一国的政府部门发行并承担到期偿付本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证Ⅱ．短期政府债券以贴现形式发行，为无息票债券Ⅲ．短期政府债券的投资者获得的投资收益是证券的购买价和证券票面价值的差额Ⅳ．短期政府债券存在发行过多或发行不足的问题A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
10. 下列关于市盈率、市净率比较的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司Ⅱ．对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标Ⅲ．市净率尤其适用于公司股本的市场价值完全取决于有形账面价值的行业，如银行、房地产公司Ⅳ．统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
11. 下列属于非系统性风险的是( )。

Ⅰ．财务风险Ⅱ．经营风险Ⅲ．利率风险Ⅳ．流动性风险
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
12. 下列关于基金资产估值的说法中，不正确的是( )。

Ⅰ．我国封闭式基金每周估值一次Ⅱ．估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则Ⅲ．对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值Ⅳ．海外的基金多数不是每个交易日估值
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
13. 根据利息支付方式不同，货币互换可分为( )。

Ⅰ．固定对固定Ⅱ．固定对浮动Ⅲ．浮动对固定Ⅳ．浮动对浮动
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
14. 下列关于跟踪误差的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越短其准确率越高Ⅱ．抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差Ⅲ．跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况Ⅳ．跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
15. 股票回购方式包括( )。

Ⅰ．场内公开市场回购Ⅱ．要约回购Ⅲ．场外协议回购Ⅳ．直接回购
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
16. 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。

Ⅰ．转换期限Ⅱ．转换条件Ⅲ．转换利率Ⅳ．转换价格
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17. 下列关于混合基金的风险的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ．一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低Ⅲ．偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ．股债平衡型基金的风险与收益较为适中
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
18. ( )属于基金资产承担的费用。

Ⅰ．基金份额持有人大会费用Ⅱ．基金管理费Ⅲ．基金发行费Ⅳ．基金托管费
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19. 基金会计报表一般包括( )。

Ⅰ．现金流量表Ⅱ．资产负债表Ⅲ．利润表Ⅳ．净值变动表
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
20. 下列属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。

Ⅰ．基金风险水平与基金规模Ⅱ．时期选择Ⅲ．投资目标与范围Ⅳ．基金经理过往业绩
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
21. 基金资产估值需要考虑的因素包括( )。

Ⅰ．估值频率Ⅱ．交易时间Ⅲ．估值方法的一致性及公开性Ⅳ．交易价格及其公允性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
22. 下列关于金融债券的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券，属于金融债券Ⅱ．非银行金融机构不可以发行金融债券Ⅲ．商业银行可以发行金融债券Ⅳ．证券公司短期融资券也属于金融债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
23. 开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的( )。

Ⅰ．申购Ⅱ．转换Ⅲ．转托管Ⅳ．赎回
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24. 基金资产的利息核算包括( )。

Ⅰ．清算备付金利息Ⅱ．回购利息Ⅲ．债券利息Ⅳ．股息
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
25. 下列属于另类投资局限性的是( )。

Ⅰ．流动性较差，杠杆率偏高Ⅱ．不能够分散风险Ⅲ．估值难度大，难以对资产价值进行准确评估Ⅳ．缺乏监管和信息透明度
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
26. 下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是( )。

Ⅰ．财政部Ⅱ．商业银行Ⅲ．中国人民银行Ⅳ．中央结算公司
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
27. 下列关于佣金的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．A股佣金标准的起点与B股不同Ⅱ．佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异Ⅲ．债券交易佣金由证券交易所指定Ⅳ．目前我国证券投资基金佣金实行固定制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
28. 下列属于企业盈利能力比率的是( )。

Ⅰ．资产收益率Ⅱ．净资产收益率Ⅲ．存货周转率Ⅳ．销售利润率
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
29. 市场风险的类型包括( )。

Ⅰ．购买力风险Ⅱ．流动性风险Ⅲ．汇率风险Ⅳ．政策风险
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
30. 私募股权投资基金的组织结构包括( )。

Ⅰ．信托制Ⅱ．无限责任制Ⅲ．有限合伙制Ⅳ．公司制
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
31. 下列关于基金份额分拆、合并的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．通常将分拆比例小于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于1的分拆则定义为基金份额的合并Ⅱ．基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等Ⅲ．基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学Ⅳ．基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
32. 下列属于投资风险主要因素的是( )。

Ⅰ．借款方还债的能力和意愿Ⅱ．在规定时间和价格范围内买卖证券的难度Ⅲ．市场价格Ⅳ．人力、系统、流程出错A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ，
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
33. 下列关于基金利润分配的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数Ⅱ．投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配Ⅲ．基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失Ⅳ．封闭式基金一般采用现金方式分红
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
34. 我国提供基金评价业务的公司包括( )。

Ⅰ．晨星公司Ⅱ．海通证券Ⅲ．招商证券Ⅳ．招商银行
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
35. 下列不属于系统性风险的是( )。

Ⅰ．财务风险Ⅱ．经营风险Ⅲ．利率风险Ⅳ．流动性风险
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36. 下列选项中属于显性成本的是( )。

Ⅰ．佣金Ⅱ．过户费Ⅲ．对冲费用Ⅳ．印花税
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
37. 现金流量表中现金流量活动的三大来源包括( )。

Ⅰ．经营活动产生的现金流量Ⅱ．筹资活动产生的现金流量Ⅲ．异常活动产生的现金流量Ⅳ．投资活动产生的现金流量
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
38. 下列关于信用利差特点的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大Ⅱ．信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响Ⅲ．信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经
济周期的收缩而扩张Ⅳ．信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之后
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
39. 银行间债券市场的交易制度包括( )。

Ⅰ．做市商制度Ⅱ．撮合交易制度Ⅲ．结算代理制度Ⅳ．公开市场一级交易商制度
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
40. 下列用来反映货币市场基金风险的指标包括( )。

Ⅰ．融资比例Ⅱ．投资组合平均剩余期限Ⅲ．日每万份基金净收益Ⅳ．浮动利率债券投资情况
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
41. 下列属于债券投资风险的是( )。

Ⅰ．利率风险Ⅱ．提前赎回风险Ⅲ．信用风险Ⅳ．汇率风险
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
42. 下列关于定向资产管理业务的内部控制的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易Ⅱ．证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告Ⅲ．证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务Ⅳ．证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
43. 下列属于集合资产管理计划中客户义务的是( )。

Ⅰ．至少3个月查询一次资产的配置状况Ⅱ．保证委托资产来源及用途的合法性Ⅲ．按合同约定支付管理费、托管费及其他费用Ⅳ．按合同约定承担投资的风险
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
44. 根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括( )。

Ⅰ．每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表Ⅱ．每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料Ⅲ．每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告Ⅳ．每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
45. 下列选项中，属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是( )。

Ⅰ．证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户Ⅱ．担保证券的记录以及发行人权利的行使Ⅲ．投资收益的处分Ⅳ．持券信息披露义务
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
46. 下列属于证券经纪业务特点的是( )。

Ⅰ．交易对象的特定性Ⅱ．客户资料的保密性Ⅲ．客户指令的权威性Ⅳ．证券经纪商的中介性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47. 证券投资基金的主要投资风险包括( )。

Ⅰ．市场风险Ⅱ．管理能力风险
Ⅲ．汇率风险Ⅳ．巨额赎回风险
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
48. 下列属于债券所规定的资金借贷双方权责关系的是( )。

Ⅰ．所借贷货币资金的数额Ⅱ．在借贷时间内的资金成本或应用的补偿Ⅲ．借贷的时间Ⅳ．借贷货币资金的币种
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
49. 下列属于政府债券特征的是( )。

Ⅰ．流通性差Ⅱ．安全性高Ⅲ．收益稳定Ⅳ．免税待遇
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
50. 下列关于公司型基金特点的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．基金的设立程序类似一般股份公司，基金本身为独立法人机构Ⅱ．基金资产归公司所有Ⅲ．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人Ⅳ．基金的组织机构与一般股份公司类似，设有董事会A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。