新时期农业银行加强员工行为管理方式的探讨

经营管理新时期农业银行加强员工行为管理方式的探讨□ 杨 光摘要：近年来，农业银行案件多发频发，不仅严重干扰业务正常经营，造成重大财务损失，引发重大声誉风险，还可能危及国家金融安全，而员工行为问题的多发频发是案件风险滋生、蔓延的温床和毒瘤。

随着近几年校园招聘的不断开展，青年员工数量不断增加，员工行为管理越来越复杂，越来越困难，且员工行为风险具有隐蔽性、复杂性、滞后性、传染性等特点。

本文以江苏农行为例，试图从强化员工行为风险信息共建共治共享以及探索推进“三线一网格+”管理模式建设，并结合农业银行实际情况提出建议。

农业银行从业人数众多，素质参差不齐，由于种种原因，个别员工很容易在市场经济的大潮和社会利益多元化的大环境下，信仰和信念发生蜕化，世界观、人生观、价值观发生扭曲，在种种诱惑面前心理失衡、私欲膨胀，最后突破法律底线，以致走向违法犯罪道路。

然而，再好的案防制度、再严密的内控体系，最终还需要落实到人的执行和操作上来。

如何加强员工行为管理是全行上下应该认真思考和积极探索的课题。

一、员工行为风险现状及存在的问题一是参与非法集资、违规担保、参与民间借贷、参与经商办企业、违规与客户发生非正常资金往来。

这些问题在历次排查中均为员工行为管理中的主要问题；二是涉及赌博（网络赌博）、吸毒行为；三是违规在与本行有业务往来的（包括信贷客户、集中采购、房产租赁等）经济组织中兼职、任职、持股、参与经营，获取利益，有的甚至涉嫌违法；四是利用本人个人账户或借用他人账户，牟取不当得利；五是窃取、出卖、非法使用、私自查询客户资料；六是使用本人或他人账户虚增业务量、代客办理业务；七是违规将客户信贷资金直接或间接存入员工本人或其控制的其他账户；八是帮助客户还贷，隐瞒资产质量，掩盖业务发展真实性；九是使用本人或他人信用卡套现或恶意透支；十是无正当理由旷工、擅自脱岗。

二、员工行为风险原因剖析一是少数干部员工对相关制度学习不到位、认识不到位，习惯代替制度，人情代替监督，对制度缺乏敬畏之心，制度教育、合规教育不持续不深入，走过场，流于形式，制度学习未能入脑入心；二是少数基层单位干部员工，平时工作不尽力、不踏实，考核时为了指标，违规变通，甚至弄虚作假；三是私欲膨胀，心存侥幸，违规违法谋取不当利益；四是问责追责“宽松软”，责任追究不疼不痒，有的一走了之、一罚了之，违规违纪成本低，震慑效应缺失，导致违规违纪行为屡查屡犯、前查后犯、屡禁不绝；五是有的管理者不负责任，甚至自身违规违纪，产生恶劣的示范影响，导致“破窗效应”显现，致使本单位管理能力和水平出现下滑。

三、员工行为风险管理对策研究（一）聚焦专责主业，前移监督关口。

一是进一步明晰责任。

江苏农行根据纪委书记职责定位配套出台《江苏省分行辖内纪委书记履职考核办法》，进一步明确了纪委书记“牵头负责员工行为风险管理、扎口负责案件管理、全权负责违规违纪责任人的问责追责”等三大管理职责。

办法中明确，纪委书记应当贯彻落实全面从严治党、从严治行要求，牢记使命、敢于担当，本领过硬、敢抓敢管，清正廉洁、当好表率，监督本单位党组织和干部员工遵守政治纪律和政治规矩、执行党委的决策部署、提升合规经营和案件风险防控能力，确保辖内不发生大要案件、重大违规违纪问题、重大责任性事故，促进和保障业务经营稳健发展，推动专职化后的纪委书记“负重前行”。

二是进一步完善制度。

将前期探索固化为制度，各级纪委书按季召集“三线一网格”工作领导小组成员单位主要负责同志，召开“三线一网格”暨“三共”机制例会，主动了解掌握各条线在业务管理、尽职监督、执纪审查中发现的员工行为新动向和案件风险新苗头，提前介入、抓早抓小，变被动“查预警”为主动“找线索”，变被动“等移送”为主动“要问题”，变被动“处置案件”为主动“揭示风险”。

坚持传统“三项违规”行为治理与新渠道、新途径违规行为的惩处并重，坚持员工个人主观违规行为与以“完成指标”为由弄虚作假、投机取巧的经营领域违规行为整治并重，坚持对直接责任人的从严惩处与管理失责、监督实效责任人的连带问责并重，坚持从严问责追责与有效开展帮扶转化工作并重，通过打破部门间风险信息的壁垒，铲除风险隐患集聚恶化的土壤。

三是进一步聚焦问题。

每次明确不同主题，着力研究解决重点难点问题。

对各部门分享问题及会议决议，实行留痕销号管理，指派专人负责跟踪督办，确保事事有着落、件件有回音，重点整治的员工违规违纪行为主要包括：员工通过各种渠道参与赌博的行为；员工各种形式的涉毒行为；员工酒后行为失当问题；员工违规经商办企业，兼职、持股问题；员工违规处理长短款问题；员工与客户发生非正常资金往来问题；员工通过各种途径参与民间资金借贷、违规提供担保问题；员工违规销售，私自为客户购买产品、开通服务问题；员工违规查询客户资料问题；在各类业务办理中不负责任、不尽职守甚至失职、渎职行为等。

（二）统一部署联动，凝聚管理合力。

一是强化组织领导。

江苏农行逐级建立“三共机制”，该机制在纪委书记组织领导、统一部署下，对各类员工行为风险明确整改措施、落实部门职责，将各自为阵的条线管理，转化为协调联动下的齐抓共管，通过重点打防、重拳出击、责任连带、持续跟踪，实现减少存量、遏制增量的目标要求，为全行高质量发展提供坚强纪律保证。

二是强化创新动能。

为进一步量化考核，实施精准管理，制定了《江苏农行“三线一网格”管理考核评价方案》，坚持将“三线一网格”系统有效预警信息的数量和质量、风险揭示程度作为考核评价的重中之重。

在巩固提升“双向预警机制”作用基础上，推动“四支利箭”协同发力，实现线索数据的共通共融，不断加快研发“江苏农行廉洁从业监督平台”步伐，实现客户通过扫描二维码即可登录平台对员工开展监督测评，在强化员工自主预警、部门履职预警的同时，引入客户监督预警，提升预警信息的精准性和有效性。

三是强化效能发挥。

通过召开“三共机制”例会，省分行敏锐捕捉到辖内存在员工长期未轮岗、从事“滴滴”专车营运、参与网店微商经营、网捷贷资金流入股市、大额投资高风险互联网理财产品等员工异常行为新动向、新苗头，随即，在省分行统一部署下，各级行通过“三线一网格”系统，进行了专项排查，对于发现的问题线索，省分行纪委在直接审查量纪基础上，各职能部门配套制定了《江苏省分行员工交流轮岗管理办法》、《关于明确员工不得参与“滴滴打车”等兼职行为的通知》等制度规定，严明了银行从业人员工作纪律，遏止住了风险蔓延势头。

（三）延伸预警处置链条，强化处置后人员管理。

一是形成工作机制。

经省分行“三共机制”例会审议研究，江苏农行创新制定了《关于加强重点管理类人员的实施意见》，一方面，在总行明确的分类管理基础上，对重点关注类人员实施分级管理，对9类典型违规违纪情形，根据责任事实的情节轻重、产生影响的恶劣程度以及潜在的风险隐患，逐一划分成重点关注1、2、3级，并同步明确了针对性的管控措施；另一方面，突出“关爱员工”，防止只进不出，江苏农行建立了关注类人员动态调整机制，明确由各级“三共机制”例会审理审议，对积极配合整改、深刻吸取教训、专心致志工作的违规违纪责任人，可以逐级下调关注等级，对于反思不深刻、整改不彻底、屡查屡犯的“顽固分子”，坚决予以清退，彻底消除风险隐患。

二是提高管理水平。

一方面，进一步压实重点关注类人员所在网格员工、机构主要负责人、员工行为管理部门、纪委书记等岗位的管理帮扶责任，构筑问题共治、责任共担的治理架构；另一方面，在现有管理手段和制度基础上，进一步明确日常联络要求，重点加强对长期不在岗重点关注类人员，以及八小时之外个人行为的管控力度；进一步明确定期排查要求，对个人账户、经办业务、外部涉诉涉法经商办企业等，加大排查频次和力度；进一步明确谈心家访要求，通过加强日常谈心谈话，了解员工思想动向，针对性进行帮扶教育，通过深入（下转第21页）三、商业银行内部审计人员“工匠精神”的培育路径（一）积极营造“工匠精神”文化氛围。

一是在商业银行内部营造尊重“工匠精神”的文化氛围。

只有让工匠人员感到自身工作的价值和意义，才能充分调动积极性，发挥主人翁意识，提升工作质量，创造更大的效益。

二是对从事内部审计人员定期进行推荐、评选，综合职业道德、业务技能、工作成效、创新实践等方面指标，树立具备“工匠精神”的标杆，给予相应荣誉称号，以榜样力量带动全员弘扬“工匠精神”。

三是加强对“工匠精神”及事迹的宣传，通过巡回宣讲、先进事迹通报、会议表彰等方式，结合身边人，身边事，更好地引导“工匠精神”的传播、落地。

（二）强化对“工匠精神”的激励保障。

首先，要精神激励和物质激励并重，通过推荐、考试、测评等方式，评选内审人员具有工匠精神的优秀人才，建立专家库，定期测评，动态调整，对入库专家在评先评优、劳动模范等各项评选中给予优先考虑，并适当提高职位级别，切实提高工匠人员的实际利益。

其二，要打通“工匠”人员的成长渠道，对具有“工匠精神”的员工在管理序列和技术序列分别予以倾斜，从不同路径打造管理型审计干部和专家型审计干部，并实现不同序列的互通。

其三，要强化考核导向，在各项考核中，增加对审计人员技能提升、项目质量、审计成效的比重，用好考核“方向标”作用，以制度促进和保障“工匠精神”的执行。

（三）做好“工匠精神”的传承和弘扬。

一是进一步完善现代“师徒制”建设。

审计人员“师徒制”是保证“工匠精神”和业务技能在内部审计工作发扬和传承的前提。

师徒制不同于书本理论知识的单一指引，核心是通过“以情感为基础的理性关系”所形成的传承方式，通过师傅的言传身教，点拨提醒，让学习者更快地适应角色，更全面地学习技能，更敏锐地从事审计工作。

二是加强从业人员教育，不断提高业务技能。

坚持岗位轮训、条线跟班学习、岗位资格培训等多种方式并举，集中培训和自主学习并重，通过不断学习和实践，紧跟业务发展重点，坚守底线，把控风险。

三是建立内部审计人员交流平台。

针对各个岗位层级、业务领域，定期召开研讨会、座谈会等，搭建交流平台，通报热点难点，剖析项目案例，分享经验技能，做到共同提升。

【参考文献】[1] 潘保全.基于价值管理的商业银行内部审计研究[D].南京：东南大学，2017[2] 栗洪武，赵 艳.论大国工匠精神[J].陕西师范大学学报(哲学社会科学版)，2017(1)[3] 刘志彪.工匠精神、工匠制度和工匠文化[J].青年记者，2016(6)[4] 蓝麒，刘辉.工匠制度与工匠精神[J].企业管理，2017(9)[5] 江宏.经济新常态下中国工匠精神的培育[J].思想理论教育，2017(8)[6] 栗洪武．孔子“师徒观”在当代研究生教育中的意义［J］． 学位与研究生教育，2015( 10)（作者单位：农业银行江苏省分行）（上接第23页）开展家庭走访，提升单位和家庭双向帮扶效能；进一步明确管理监督责任，鼓励关注类人员所在单位的领导同事，加强对相关人员的日常关注，对于发现的问题及时通过系统预警。