《保险综合实训》大纲

《保险综合实训》大纲
《保险综合实训》大纲
适用专业：金融保险学时数：76课
时
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解展业的基本技巧，保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。

二、教学内容及安排
（一）基本内容及进程安排
人身保险业务部分
1.寿险公司组织架构与管理体系，2课时
2.人身险业务流程，2课时
3.展业——晨会，4课时
4.展业技巧——寻找客户，2课时
5.展业技巧——约访客户，4课时
6.展业技巧——销售面谈，4课时
7.展业技巧——设计计划书，4课时
8.展业技巧——促成与转介绍，2课时
9.产品说明会，8课时
10.新单业务管理——新单业务流程及投保单的填写，2课时
11.新单业务管理——投保单的初审与录入复核，2课时
12.新单业务管理——录入暂收费和续期缴费，2课时
13.核保流程及资料，2课时
14.核保结论及案例，2课时
15.核保流程演练，2课时
16.理赔流程及资料，2课时
17.人身保险理赔测试，2课时
18.人身险保全，2课时
19.人身保险综合实训测试，2课时
财产保险业务部分
1.财险公司组织架构及业务结构，2课时
2.交强险条款及费率，2课时
3.交强险理赔实务，2课时
4.汽车构造了解，2课时
5.商业机动车辆保险险种分析，2课时
6.车险承保实务，2课时
7.车险理赔实务，2课时
8.企业财产保险实务，2课时
9.企业财产保险承保专业技能测试，2课时
10.财产保险风险评估实务，2课时
11.撰写学院风险评估报告，4课时
（二）实训的形式
以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。

三、教学基本要求
（一）实训要求
1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问
题认真思考。

鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。

2、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。

（二）能力训练要求
要求学生能够将理论与实践相结合，掌握展业的基本技巧，了解
保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求。

四、考核
实训科结束后，要求学生完成实训测试题。

该实训课程的考核主要根据学生的平时纪律情况、课堂讨论和练习的情况，以及实训测试的质量来进行综合评定。