中美大都会岗前培训资料2.行业概况

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3、市场体系逐步健全 、
全国共有保险公司93家，其中保险集团和控股公司6 家，财险公司35家，寿险公司42家，再保险公司5家，保 险资产管理公司5家。 截至2005年，专业保险中介机构1887家，其中代理 公司1385家，经纪公司276家，公估行226家。 保险营销员147万人。
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3、市场体系逐步健全 、
从总保费来看，2005年份额前三名分别是国寿、平安、生命。 从个险渠道来看，2005年份额前三名分别是平安、国寿、泰康。 从团险渠道来看，2005年份额前三名分别是国寿、生命、平安。 从银保渠道来看，2005年份额前三名分别是国寿、新华、生命。
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沈阳寿险总标保
沈阳寿险新契约总标保（标保＝期交＋趸交× ％，团险中长险按10％折标） ％，团险中长险按 沈阳寿险新契约总标保（标保＝期交＋趸交×10％，团险中长险按 ％折标）
日期 1月 2月3日 2月24日 24日 7月16日 16日 10月18 10月 日 新公司名称 太平养老保险公司 合众人寿保险公司 国泰人寿保险公司 中航三星人寿保险公司 长城人寿保险公司 第一家总部设在武汉 的全国性寿险公司 由东方航空与台湾国 泰人寿合资 韩国三星生命保险与 国航合资 具有国资背景的北京 自己的保险公司 特点 总部 上海 武汉 上海 北京 北京
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沈阳寿险总保费、深度、 沈阳寿险总保费、深度、密度
沈阳寿险总保费（规模保费，含续期） 沈阳寿险总保费（规模保费，含续期）
2005年 （亿元） 总规模保费 个险 团险 银保 保费 370,615 189,199 53,078 128,338 渠道占比 100% 51.0% 14.3% 34.6% 增长率 -24% 14% -55% -38% 保费 490,299 165,356 116,857 208,086 2004年 渠道占比 100% 33.7% 23.8% 42.4% 增长率 26% 10% 98% 17% 保费 387,974 150,265 59,152 178,557 2003年 渠道占比 100% 38.7% 15.2% 46.0%
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商业保险
二、中国保险体系的建立及社会保障体制改革
2、中国社会保障体制的改革
传统的社会保障制度： •养老 •医疗 •住房福利
现今的社会保障制度：
•基本养老保险 •基本医疗保险Байду номын сангаас•住房公积金 •商业保险
商业保险作为社会保险的补充起到社会稳定的积极作用
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三、当前我国保险业发展概况
1、保险业务快速发展 2、保险功能逐步发挥 3、市场体系逐步健全 4、体制改革进展顺利 5、法律法规逐步完善 6、监管体系基本形成 7、对外开放进一步扩大
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一、保险起源及中国保险业的发展阶段
1、保险意识及保障萌芽
中国是最早发明风险分散这一保险基本 原理的国家
外国最早的保险思想产生于古埃及、罗 马、希腊、巴比伦
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一、保险起源及中国保险业的发展阶段
起源最早历史最长的数海上保险，海上保 险的发展带动了整个保险业的发展，而共 同海损分摊制度是海上保险的萌芽
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二、中国保险体系的建立及社会保障体制改革
1、保险体系的建立及模式
A. B. C. D. E. 社会保险制度 社会福利制度 社会优抚救济制度 社区服务 商业保险
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二、中国保险体系的建立及社会保障体制改革
1、保险体系的建立及模式
社会保险 •基本养老保险 •基本医疗保险 •工伤保险 •失业保险 •生育保险 •人身保险（人寿保险、健康保险、意 外伤害保险） •财产保险（财产损失保险、责任保险、 信用保险）
2005年沈阳寿险总规模保费收入分布（含续期）
个险 保费 国寿 太平洋 平安 泰康 新华 太平 民生 生命 首创 合计 ％ 团险小计 保费 ％ 保费 银保 ％ 保费 合计 ％
85,200 2,732 85,332 9,638 1,871 1,449 2,052 790 134 189,199
45.0% 1.4% 45.1% 5.1% 1.0% 0.8% 1.1% 0.4% 0.1% 100.0%
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5、法律法规逐步完善 、
1995年《中华人民共和国保险法》 2001年《外资保险公司管理条例》 2002年修改《保险法》
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6、监管体系基本形成 、
1998年，成立保监会，设立31个派出机构，
2004年在4个单列市加设保监局。
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7、对外开放进一步扩大
2005 行业发展数据
2005年是我国保险业全面对外开放的第一年，对 2005年是我国保险业全面对外开放的第一年，对 外开放的广度和深度不断扩大。首先，外资保险 机构继续增加。截至11月，新增3 机构继续增加。截至11月，新增3家外资寿险公司 （国泰人寿、花旗人寿和中航三星人寿）和1 （国泰人寿、花旗人寿和中航三星人寿）和1家外 资财险公司（法国安盟）。
41家外资保险公司落户15个城市，18个国家和地区124 家外资保险机构在华设立188个代表机构和办事处。
2005年共有22家新公司开业。 外资保险公司数量从入世前的18家公司44家总分 支公司，增加到目前的40家公司99家总分支公司。 2005年底，外资保险公司的市场份额已经达到 6.92%，比2002年提高了5.4个百分点。
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2005 行业发展数据
2005年成立的新寿险公司 2005年成立的新寿险公司
27,653 516 8,189 3,096 744 3,535 81 9,265 53,078
52.1% 1.0% 15.4% 5.8% 1.4% 6.7% 0.2% 17.5% 0.0% 100.0%
40,153 644 3,937 14,940 26,919 19,045 1,321 21,378 128,338
后又产生了责任保险和信用保险、保证保险
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一、保险起源及中国保险业的发展阶段
2、中国保险业的发展阶段
中国的保险业是在19世纪初西方列强侵略时形成的。
1949——1979 中国保险业的起点——商业形式上被逐步取消的时期 1980——1988 中国保险业初步发展阶段——政策垄断阶段 1988——1994 中国保险业平稳发展阶段——国内局部竞争时期 1994——至今 中国保险业快速发展阶段——国内全面竞争时期
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1、保险业务快速发展 、
•年均增长速度34%。 •2004年保费总收入4318亿元， 总资产1.36万亿元， 保险深度3.34%，保险密度41.5美金. • 2005年保费总收入4927.34亿元，世界排名第11位， 比2000年上升了5位。 • 2005年保险业总资产超过1.5万亿元，达到15225.94 亿元，同比增长27.03% •截至2006年4月底，我国保险资产总额为16335.45亿 元 ，7月底接近1.8万亿，是3年前的2.8倍。
31.3% 0.5% 3.1% 11.6% 21.0% 14.8% 1.0% 16.7% 0.0% 100.0%
153,006 3,892 97,459 27,674 29,534 24,029 3,454 31,434 134 370,615
41.3% 1.1% 26.3% 7.5% 8.0% 6.5% 0.9% 8.5% 0.0% 100.0%
2005年 寿险深度 寿险密度
2、保险功能逐步发挥 、
经济补偿功能: 经济补偿功能: 2004年共赔付1004亿元， 2005年赔付1129.7亿元，同比增长11.9%。 社会管理功能: 社会管理功能: 商业养老健康和各类责任险的推展,确立了保险 的社会功能。
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2、保险功能逐步发挥 、
资金融通功能: 资金融通功能: 至2004年底,4968.8亿存入银行,共投资5712亿元， 其中2651.7亿购买国债，673.2亿元投资于证券投资 基金,持有银行次级债占发行总量的30%。 。 我国目前金融资产总量大约为50万亿元， 我国目前金融资产总量大约为 万亿元，我国保 万亿元 险资产占金融资产的比例仅在3%左右， 险资产占金融资产的比例仅在 左右，远远低于发 左右 达国家20%的平均水平 的平均水平 达国家
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沈阳市场竞争主体信息
支公司及 营销服务部数量 29 13 21 16 14 12 8 14 1 1
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
公司 中国人寿 太平洋人寿 中国平安 泰康人寿 新华人寿 太平人寿 生命人寿 民生人寿 首创安泰人寿 国民人寿
成立年份 1980 1993 1994.10 2002.08 2002.05 2003.06 2004.11 2004.09 2005.11 2006.3
总标保前三名：国寿、平安、泰康。 个险标保前三名：平安、国寿、泰康。平安领先。 团险标保前三名：国寿、太平、平安。国寿是绝对市场主导。 银保标保前三名：太平、新华、国寿。三家不相上下。
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4、体制改革进展顺利 、
2003年底，人保、人寿顺利上市， 2004年平安集团上市。 外资和社会资金参股,股权结构得到优 化,经营管理水平提高.
标准保费 合计 个险 团险 银保
保费 79,447 44,904 17,649 16,893
渠道占比 100% 56.5% 22.2% 21.3%
04、05年沈阳寿险市场总标保维持在8亿元左右。 个险标保占据超过半数的市场贡献，并且呈现快速增长态势。 团险标保起伏很大，维持在1.6－2亿元区间。 银保标保快速降低。
2005年
2004年 增长率 -1% 34% -12% -38% 数值 80,644 33,466 20,031 27,147 渠道占比 100% 41.5% 24.8% 33.7% 增长率 23% 25% 28% 17% 数值 65,533 26,696 15,598 23,239
2003年 渠道占比 100% 40.7% 23.8% 35.5%
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各公司2005年标保份额 年标保份额 各公司
2005年沈阳市场各公司标准保费份额 个险 标准保费 国寿 太平洋 平安 泰康 新华 太平 民生 生命 首创 合计 保费 17,474 578 19,190 3,846 524 827 1,717 615 134 44,904 ％ 38.9% 1.3% 42.7% 8.6% 1.2% 1.8% 3.8% 1.4% 0.3% 100.0% 保费 10,931 280 1,670 1,550 249 1,697 74 1,197 17,649 团险小计 ％ 61.9% 1.6% 9.5% 8.8% 1.4% 9.6% 0.4% 6.8% 0.0% 100.0% 保费 4,015 64 395 1,787 4,060 4,145 140 2,288 16,893 银保 ％ 23.8% 0.4% 2.3% 10.6% 24.0% 24.5% 0.8% 13.5% 0.0% 100.0% 保费 32,420 923 21,255 7,182 4,833 6,668 1,931 4,100 134 79,447 合计 ％ 40.8% 1.2% 26.8% 9.0% 6.1% 8.4% 2.4% 5.2% 0.2% 100.0%
20052005行业发展数据行业发展数据日期日期新公司名称新公司名称特点特点总部总部11月月太平养老保险公司太平养老保险公司上海上海22月月33日日合众人寿保险公司合众人寿保险公司第一家总部设在武汉第一家总部设在武汉的全国性寿险公司的全国性寿险公司的全国性寿险公司的全国性寿险公司武汉武汉20052005年成立的新寿险公司年成立的新寿险公司1622月月2424日日国泰人寿保险公司国泰人寿保险公司由东方航空与台湾国由东方航空与台湾国泰人寿合资泰人寿合资上海上海77月月1616日日中航三星人寿保险公司中航三星人寿保险公司韩国三星生命保险与韩国三星生命保险与国航合资国航合资北京北京1010月月18日日18长城人寿保险公司长城人寿保险公司具有国资背景的北京具有国资背景的北京自己的保险公司自己的保险公司北京北京沈阳市场竞争主体信息序号公司成立年份支公司及营销服务部数量总经理高层人员数量1中国人寿198029刘国荣52太平洋人寿199313余和平53中国平安19941021马晓红94泰康人寿20020816孙建军555新华人寿新华人寿2002052002051414张汉东张汉东55176太平人寿20030612张晓东57生命人寿2004118李秋58民生人寿20040914卢涛59首创安泰人寿2005111张静波310国民人寿200631郝洪霞4?我公司将是沈阳市场第11家
总经理 刘国荣 余和平 马晓红 孙建军 张汉东 张晓东 李秋 卢涛 张静波 郝洪霞
高层人员数量 5 5 9 5 5 5 5 5 3 4
我公司将是沈阳市场第11家。是第2家合资公司。 据了解，市政府正在积极争取澳大利亚一家寿险公司在沈阳设立其中国总部。
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各公司2005年规模保费份额 年规模保费份额 各公司
中国保险市场概况
辽宁分公司
目
录
一、保险起源及中国保险业的发展阶段； 保险起源及中国保险业的发展阶段； 二、中国保险体系的建立及模式； 中国保险体系的建立及模式； 三、当前我国保险业发展概况； 当前我国保险业发展概况； 四、存在问题； 存在问题； 五、外资保险公司进入问题； 外资保险公司进入问题； 六、中国寿险市场需求分析； 中国寿险市场需求分析； 七、近期相关政策及未来五年发展趋势。 近期相关政策及未来五年发展趋势。
沈阳寿险深度和密度
2005年 寿险密度 寿险深度 沈阳 1.65% 515 515 1.65% 全国 2.17% 244 北京 6.40% 2849 2004年 706 2.54% 广州 5.56% 2988 重庆 1.69% 166 2003 年 563 2.42% 上海 2.67% 1793
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