贵州2016年基金法律法规：存托凭证模拟试题

贵州2016年基金法律法规：存托凭证模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。

A．销售人员持续培训制度
B．基金销售业务制度
C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度
D．档案管理制度
2、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

A．认购权证和认沽权证
B．价内权证和价外权证
C．美式权证和欧式权证
D．认股权证和备兑权证
3、混合型基金与股票型基金相比，__。

A．投资风险高低无法比较
B．投资风险一样
C．投资风险相对较低
D．投资风险相对较高
4、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
5、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．上市首日无涨跌幅限制
C．申报价格最小变动单位为0.01元
D．买入申报数量为1000份或其整数值
6、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。

A．处理投资者申请出现差错
B．接受投资者全权委托
C．对投资者作出盈亏承诺
D．审核投资者开户证件、资料时不严
7、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
8、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

____ A：份额持有人
C：托管人
D：注册登记机构
9、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95
B．9383.06
C．9350.95
D．9280.95
10、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____
A：银行存款、国债、公司债券、股票
B：国债、银行存款、公司债券、股票
C：股票、公司债券、国债、银行存款
D：国债、银行存款、股票、公司债券
11、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式
C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用
12、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
13、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。

__
A．部分延期赎回；全部
B．部分延期赎回；部分
C．接受全额赎回；全部
D．接受全额赎回；部分
14、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。

A．兴业社会责任基金
B．南方全球精选基金QDⅡ基金
C．ETF联接基金
D．汇丰晋信2016基金
15、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金
B．股票型基金
C．货币市场基金
D．保本型基金
16、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。

__
A．365；365
C．397；365
D．397；397
17、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准
B．合同期限为8年
C．募集金额为1亿元人民币
D．基金份额持有人为1500人
18、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬
C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
19、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
20、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同
21、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间比股票交易时间短
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制
22、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。

A．收益保底，超额分成
B．利益共享、风险共担
C．按“先进先出法”实现收益和风险
D．获取无风险收益
23、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。

A．基金份额净值
B．基金经理简历
C．资产管理规模
D．业绩比较基准
24、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动
B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务
C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务
25、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。

A．金额申购，金额赎回
B．金额申购，份额赎回
C．份额申购，金额赎回
D．份额申购，份额赎回
2、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
3、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。

A．由股份有限公司发行的各类融资产品
B．由商业银行开发的各类结构化理财产品
C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据
D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据
4、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____
A：公募基金和私募基金
B：封闭式基金和开放式基金
C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
D：契约型基金与公司型基金
5、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995
6、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。

A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多因素模型
D：证券组合选择
7、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任
B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性
C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势
等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
8、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
9、基金注册登记机构负责的业务包括基金__。

A．登记
B．存管
C．清算
D．交收
10、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____
A：3%
B：4%
C：5%
D：6%
11、广义的有价证券包括__。

A．货币证券
B．商品证券
C．合同文本
D．资本证券
12、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：封闭式基金
B：开放式基金
C：公司型基金
D：契约型基金
13、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。

____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
14、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断
B．有利于降低基金运作成本
C．有利于防止利益冲突和利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
15、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式
B．基金宣传推介材料的用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
16、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好
C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
17、我国基金资产估值的责任人是____
A：基金注册登记结构
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
18、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%
B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
19、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
20、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业
B．收入水平
C．投资意愿
D．风险承受能力
21、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证
D．备兑权证
22、有价证券是____的一种形式。

A：真实资本
B：货币资本
C：虚拟资本
D：商品资本
23、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。

A．营销能力
B．研究能力
C．投资能力
D．风险控制能力
24、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。

A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金
25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5
B．3
C．8
D．10。