实验试题(储蓄业务)

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一、储蓄初始操作
1、操作员密码修改
2、操作员学号修改
3、增加尾箱
二、储蓄日初处理
（一）凭证领用
1、领用“一本通存折”10张，凭证号码为8位数；
2、领用“一卡通”10张，凭证号码为8位数；
3、领用“大额双整存单”10张，凭证号码为8位数；
4、领用“整存整取”存单10张，凭证号码为8位数；
5、领用“出入库凭证”10张，凭证号码为8位数；
6、领用“普通存折”10张，凭证号码为8位数；
7、领用“普通支票”25张，凭证号码为8位数；
8、领用“定活两便存单”10张，凭证号码为8位数；
9、领用“信用卡”10张，信用卡号码(16位): 8989(4位)+部门号(4位)+顺序号(8位) 。

注意：凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它柜员领取的号码相同。

自已领用的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。

如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。

为避免各位同学领用冲突，凭证号前六位以自己学号设置，后两位自己随便写。

信用卡顺序号前六位为学号。

（二）重要凭证出库
领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。

例如领用信用卡号码为8989010100000000-898010100000009，则出库金额为10元。

（三）现金出库
在进行此项操作前，可先查询一下部门钱箱里的现金额，如果部门钱箱中的现金为0，则进行此项操作时，系统会提示“不能透支”，所以此项操作可留到日终处理后再进行。

第一次使用本系统时，可先进行储蓄存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样部门钱箱中就会存有现金。

下一个交易日柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。

注意：如果钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。

三、储蓄日常业务（为避免重复，以自己姓名开户）
1、为第一次来本行办理开户业务的个人客户XXX开设一个普通客户号。

注意：一个身份证号只能在本支行开立一个普通客户号。

2、为XXX开设一个一卡通客户号。

并打印开户凭证。

3、为XXX开设普通存折存款帐户，开户存款金额为5000元。

打印存款凭证。

4、对XXX的普通活期存款帐户进行人民币存款2000元操作。

打印取款凭证。

5、对XXX的普通活期存款帐户进行人民币取款1000元操作。

6、为XXX开设一卡通存款帐户，开户存款金额为5000元。

7、向XXX的一卡通活期存款帐户存款8000元。

8、从XXX的一卡通活期存款帐户中取款2000元。

9、为XXX开设普通整存整取帐号一个，开户金额为2000元，存期为三个月。

10、对普通整存整取帐号提前支取1000元。

11、为XXX开设一卡通整存整取帐号一个，开户金额为6000元，存期为一年。

12、对一卡通整存整取帐户提前支取1500元。

13、为XXX开设普通定活两便帐户一个，开户金额为2500元。

14、将普通定活两便帐户销户。

15、为XXX开设一卡通定活两便帐户一个，开户金额为3000元。

16、将一卡通定活两便帐户销户。

17、为XXX开设普通零存整取帐户一个，存期为1年，开户金额为3000元。

18、普通零存整取帐户存款2000元。

19、普通零存整取帐户销户。

20、为XXX开设一卡通零存整取账户一个，存期为1年，开户金额为2000元。

21、一卡通零存整取账户存款1500元。

22、一卡通零存整取账户销户。

23、为XXX开设存本取息帐号一个，开户金额为10000元，存期为1年（输入存期代码：301），取息间隔为1个月。

客户号为普通客户号，存折号为普通存折凭证号。

24、进行存本取息帐户销户操作。

25、为XXX开设普通通知存款帐户一个，开户金额为80000元。

26、普通通知存款部分支取5000元，通知期为101或107。

27、普通通知存款帐户销户，将该帐户余额全部取出，通知期为101或107。

28、为XXX开设一卡通通知存款帐户一个，开户金额为60000元。

29、一卡通通知存款部分支取10000元，通知期为101或107。

30、一卡通通知存款帐户销户，将该帐户余额全部取出，通知期为101或107。

31、为XXX开设普通支票帐户一个，开户金额为20000元，客户号为普通客户号，印鉴类别为：印鉴。

32、向普通支票帐户存入现金3000元。

33、将之前已出库的25张支票出售给该支票帐户，支票出售为1元/张。

34、从该支票帐户中用支票取款1000元。

35、对该支票帐户进行结清操作。

36、对该支票帐户进行销户操作。

37、为XXX开立普通教育储蓄帐户一个，开户金额为1000元，存期为1年。

38、向普通教育储蓄帐户存入现金500元。

39、将该普通教育储蓄帐户进行销户处理。

40、为XXX开立一卡通教育储蓄帐户一个，开户金额为1500元，存期为2年。

41、向一卡通教育储蓄帐户存入现金300元。

42、将该一卡通教育储蓄帐户进行销户处理。

43、凭证类型选一卡通，输入原凭证号及替换凭证号。

44、挂失后的一卡通需要7天后才能进行解挂操作，凭证类型注意选择“一卡通”，客户号为一卡通客户号。

45、取消一卡通挂失操作后，原来的一卡通仍可以正常使用。

（解挂不换凭证）
46、取消一卡通挂失操作后，原来的一卡通卡号将不能使用，其交易记录及帐户资金将转入新的一卡通帐户中。

（解挂换凭证）
47、修改一卡通帐户交易密码。

48、因原来的存折损坏，可将XXX的普通存折进行换存折操作。

49、如存单损坏，可将XXX的整存整取存单用新的整存整取存单替换掉。

50、XXX的整存整取存单已遗失，对其进行挂失操作。

51、XXX已挂失的存单又重新找到了，要对已挂失的存单解挂（不换凭证）。

52、XXX的普通存折帐号解挂，并替换原来的存折。

53、对XXX的整存整取存单解挂（换存单）。

54、修改XXX存款帐户的密码。

四、储蓄特殊业务
1、表内通用记账。

借方帐号为：9+交易部门编号+1010100000；凭证类型：无；凭证号码：空；借
贷：借；金额：1000元。

贷方帐号为：9+交易部门编号+10101+柜员钱箱号；凭证类型：无；凭证号码：空；借贷：贷；金额1000元。

借贷应平衡，否则无法操作完成。

注意：此模块用于处理除“储蓄业务、代理业务、信用卡业务”以外的表内记帐。

通过此模块记帐将会影响资产负债表中相关数据的变动。

2、往“普通储蓄存折库存帐号（9+交易部门编号+1078100000），存入（收）20元。

可在“帐户查
询”中查到相关的表外帐户，所有的表外帐户均以“9”开头。

注意：表外记帐将不会影响资产负债表数据变动
3、输入XXX的客户号，对其个人信息进行维护
4、输入XXX的普通存折帐号，对相关信息进行维护
5、输入表外帐户（9+交易部门编号+1078100000），对帐户名称进行维护
6、对XXX的存款帐户进行冻结操作，冻结金额为200元。

7、对XXX已冻结的帐户进行解冻，解冻金额为200元。

8、往XXX的活期存款帐户中存入1000元钱。

后发现此操作有误。

则从“交易查询”中查询到此笔交易
的流水号，在“交易维护”中进行冲帐处理，冲帐后，此笔交易将被取消。

对当天日结清算处理前操作的业务进行错帐冲帐处理。

五、储蓄代理业务
1、代理合同录入。

代理类别：水费托收。

代理收付帐号：9+交易部门编号+1040700001。

客户名称：
深圳市XXX供水公司。

2、代理批量录入。

输入系统自动生成的代理合同号，总笔数为1，总金额为200元，其它项不用填。

3、批量明细增加。

输入代理合同号及批量号（代理交易序号），涉及对象帐号为XXX的活期存款帐号，
涉及对象标志为XXX，涉及金额为200元。

4、逐笔代收（有代理清单）。

按业务操作要求填入所有项目，收款金额为200元。

执行后完成代收扣
款操作。

5、批量托收（代扣）。

输入合同号、批量号、总笔数为1，总金额为200，执行后完成整个代扣业务。

6、代理合同录入。

代理类别：代发工资。

代理收付帐号：9+交易部门编号+1040700001。

客户名称：
深圳市XXX科技有限公司。

7、代理批量录入。

输入系统自动生成的代理合同号，总笔数为1，总金额为2000元，其它项不用填。

8、批量明细增加。

输入代理合同号及批量号（代理交易序号），涉及对象帐号为XXX的活期存款帐号，
涉及对象标志为XXX，涉及金额为2000元。

9、批量托付（代发）。

输入合同号、批量号、总笔数为1，总金额为2000，执行后完成整个代发业务。

六、信用卡业务
1、为XXX开立一张信用卡。

开信用卡之前应先为其开立一个活期存款帐户，以便开信用卡时将该活期
存款帐户与信用卡设成关联还款帐户。

2、向XXX的信用卡帐户中存入现金人民币5000元。

3、从XXX信用卡帐户中取现金人民币2000元。

4、查询信用卡明细信息。

5、查询信用卡交易情况。

七、储蓄日终处理
1、在商业银行实际业务处理中，每天日终处理时，柜员必须将柜员个人钱箱中未使用的重要空白凭证进
行“凭证入库”。

在教学实验时，学生应学会并理解此项操作，但不必每天将未使用的凭证进行凭证入库操作。

2、查询柜员个人钱箱中的现金余额，将其全部入库到部门钱箱中，并查询部门钱箱中现金余额的变化情
况。

也可以留一部份现金，以备下一个交易日对客户作取款操作。

3、查看柜员个人钱箱当日凭证及现金借贷情况；在报表打印模块中进行报表打印输出：储蓄报表分为日
报表、月报表、半年报表和年报表。

储蓄业务日终处理结束后，应打印出当天营业日报表。

注意：本系统会在当日24：00时自动进行帐务日结清算处理。

所以当日的营业报表可在第二天进行打印输出。