银行ECIF_实施架构说明资料精

indivCustomerManagerBO
客 户 基 本 信 息 修 改 2 0 1 0 0 2 客 户 号 ， 基 本 性 格 特 征 ， 投 资 偏 好 ， 个 人 兴 趣 个人客户联系信息 根据客户号得到联系人列表
getIndivLinkManList
IndivLinkManBO[]
customerManagerId customerID
> 请求端确认修改后的结果
17 > 7/30/2008
数据访问层设计
应用层
更新交易
查询交易
数据库层
数据更新应用 Macro
数据查询应用 Macro
数据更新视图
Lock row for write Select * from 基础数据表
允许脏读访问视图
串行化访问视图
Lock row for access
• 系统架构 • 数据库架构 • 应用设计 • 数据库设计 • 数据更新及同步设计 • 备份与恢复机制 • 数据散发机制 • 数据质量管理
15 > 7/30/2008
ECIF应用的特点
• PS->ECIF的访问量
> 查询和更新不会超过20万/天
• 访问特点
> 都是基于客户号的访问 > 查询和更新请求都比较简单 > 扩展接口访问请求复杂，需优化
ECIF 在国内某商业银行的实施案例介绍
项目总体目标----实施目标
z 近期需求 ¾ 电子银行各个渠道的数据源整合
¾ 建立客户信息文件（CIF）系统，包括个人客户、公司客户等： 9 客户基本信息； 9 交易信息； 9 最近联系信息； 9 异常状况信息。
¾ 呼出式营销流程完善，客户提醒、客户关怀 ¾ 在EDW系统、CIF系统支持下的呼入式营销模式基本架构建立，产品交叉营 销：
数据库平台
E T L
数据散发层
数据访问层
数
据
基础数据层
库
管
数据加载临时区（SDATA）
理
ETL平台
数据同步层（ETL服务器）
源数据库平台
11 > 7/30/2008
数据获取层、数据传输层
EDW
CIF系统应用设计
CIF系统
营
客
客
营
销
户
户
销
支
信
信
活
撑
息
息
动
实
实
接
时
时
口
访
更
问
新
客服代表 客服代表
客服代表
2 > 7/30/2008
ECIF定位
ECIF是全行集中的、企业级的、实时的、全面的客户 信息文件系统；
ECIF与新核心实现客户信息实时同步； ECIF支持各应用系统和渠道实时访问、提供完整的、
共享的、一致的客户信息； ECIF支持各渠道实现对客户的实时营销，包括客户关
怀、提醒、催收、销售等。
BU Layer
基本信息服务
资产信息服务
负债信息服务
交易信息服务
…
基本信息
资产信息
负债信息
交易信息
….
22 > 7/30/2008
BU Layer Define
• 业务单元的定义
通用性，符合银行业务规则，满足大部分的业务需求 可扩展性，方便新增需求和问题的处理
• 考虑
粒度太大，灵活性差，不便于二次开发 粒度太小，服务封装逻辑复杂，需要处理大量的事务
定 义
电银管理人员
关业 键务 绩统 效计 评报 估表
Teradata
EDW
（ECTL）
ECIF系统逻辑架构图
6 > 7/30/2008
总体数据流图
7 > 7/30/2008
电银坐席呼入、呼出营销统一管控流程
8 > 7/30/2008
项目计划与进度
第1月 第2月 第3月
第4月
第5月 第6月 第7月 项项目目实实施施计计划划
9 营销客户搜索方案； 9 营销记录保留； 9 营销成效跟踪；
z 中长期需求 ¾ 客户信息采集实时更新；
¾ 整合网上银行的电子销售能力，实现多步骤多渠道营销； ¾ 实施全面数字化管理； 完善业务统计和决策支持能力 ¾ 挖掘客户行为与习性，探索客户满意度，建立全面客户关系管理能力 ¾ 信息导向的业务发展能力－更精准的市场营销分析模型。
101004 活 动 处 理 状 态 、 时 间 、 客 户 反 馈
客 户 信 息 -渠 道 往 来 信 息
101005 最 近 投 诉 ， 电 话 、 网 银 、 手 机 、 柜 台 等 联 系 交 易 信 息
客 户 信 息 -资 产 类 信 息
101006 存 款 余 额 分 段 ， 持 卡 数 量 及 余 额 ， 理 财 资 产 ， 抵 质 押 资 产
参数名 indivReceiveListRemindBO
个人客户轮廓信息 按客户号查询基本信息
getIndivBasicIfmByCustomerId
IndivBasicIfmBO
customerID
客 户 信 息 采 集 查 询 1 0 1 0 0 8 满 意 度 调 查 信 息 ， 客 户 意 愿 调 查 信 息 ， 产 品 和 服 务 偏 好 信 息 ， 联 系 方 式 和 信 息 基本信息修改&新增 按客户号查询客户附加信息
updateIndivBasicIfm getIndivAdditionalIfmByCustomerId
IndivAdditionalIfmBO[]
indivBasicIfmBO customerID
附件信息修改&新增
updateIndivAdditionalfm
indivAdditionalIfmBO
电子银行部
呼呼客呼来自叫入户
出
中
式
分
营
心
营
流
销
实
销
时
查
询
EDW
部
电
分
门
子
析
级
银
模
K
行
块
P
整
I
合
12 > 7/30/2008
ACRM
客
营
分
户
销
析
细
活
模
分
动
块
管
理
系统体系架构介绍
• 系统架构 • 数据库架构 • 应用设计 • 数据库设计 • 数据更新及同步设计 • 备份与恢复机制 • 数据散发机制 • 数据质量管理
系统管理人员
渠道
Peoplesoft客户服务系统
接销销线工 营
待售售上作 销
手机
单线机销流 信
管索会售管 息
客户
IVR
理管管管理 接
理理理
口
SMS
.
客户信息访问接口
.
.
实时访问服务提供
网银
ECIF
5 > 7/30/2008
基础数据平台分析应用
电银市场人员 策划人员
TCRM
客营 分 户销 析 细活 模 分动 块
23 > 7/30/2008
开发思路
结合目前服务接口定义的特点，接口原子 化后，基础服务输入输出相对稳定，在开发 上采用半自动化的方式进行； BO 类可以通过编写工具生成； Service部分的代码手工生成，通过调用 底层公用组件，完成业务逻辑；
24 > 7/30/2008
BO 类生成
IndivCardHoldDtlBO[]
usageCode customerID
Chanel Frontline
Chanel Develop
Service Platform
database
20 > 7/30/2008
Business Unit Layer
• 业务单元的出现
介于物理数据层和服务平台层之间 对业务逻辑的最基本单元的抽象
• 从物理数据层走到服务平台层的模式
直接数据映射
读取 <<服务整理.xls>>文件中的信息, 生成BO类；
把<<服务整理.xls>>文件中的信息读入 数据库表中，这个表的功能在后面会有介绍, 结构如下：
每个服务主题对应一个WSDL文件；
所有的服务，都被一起打包部署。
BO定义
BO编码
BO名称 字段名称 字段编码 字段类型 字段长度 可空
客 户 信 息 - 负 债 类 信 息 1 0 1 0 0 7 贷 款 品 种 及 余 额 ， 授 信 笔 数 及 级 别 服务 个人接待单
说明
接口名
按个人客户号查询接待单提醒信息 getIndivReceiveListRemindByCustomerId
返回类型 IndivReceiveListRemindBO
13 > 7/30/2008
系统连接示意图
SMP001-9
单系统，1个Clique
SMP001-10
SMP001-11
SMP001-12
0 1 …. 9
10 11 …. 19
20 21 …. 29
30 31 …. 39
DAC-A DAC-B
DAC-A DAC-B
14 > 7/30/2008
系统体系架构介绍
• Web Service完全可以满足PS目前的应用
16 > 7/30/2008
更新交易——与更新前数据无关
• 采用两查一改的方式
> 更新前进行一次查询交易，如果要修改的数据与当前表里面的数据 相同，则无需进行修改。
> 如果要修改的数据与当前数据不同，提交修改交易，目的端将修改 后的数据库结果返回给请求端。
Lock row for read
Select * from 基础数据表 Select * from 基础数据表
18 > 7/30/2008
基础数据表
ECIF-服务定义与实现方法
1
业务需求分析 交易接口梳理与定义
3
Web Service设计
2
ECIF数据模型设计
19 > 7/30/2008
应用服务方案介绍
第8月 第9月
第10月 第11月
需求调研 电子银行渠道数据源加载
PS前端改造完成
PS前端改造 后加载
环境 原型架构 准备 方案验证
TCRM细分改造
ECIF系统设计 ECIF系统开发
上线
ECIF系统测试、调整
TCRM/ECIF/CSR电子银行呼入式营销渠道整合方案实施与测试
电子银行关键绩效指标 业务统计报表
25 > 7/30/2008
需求分析工作成果： ECIF支持Peoplesoft的实时交易
交易大类 交易子类 查询类
对私交易 修改类
对公交易 查询类
交易名称
交易代码
读 写 ECIF信 息
接 待 单 -提 醒 信 息
101001 级 别 ， 往 来 时 间 、 状 态 和 联 系 投 诉 ， 产 品 持 有 ， 关 怀 、 提 醒 、 交 叉 销 售 信 息
客 户 信 息 -基 本 信 息
101002 评 级 、 评 分 、 贡 献 度 、 推 荐 人 、 投 资 /渠 道 偏 好 、 兴 趣
客 户 信 息 -地 址 信 息
101003 联 系 人 、 推 荐 标 志 、 联 系 方 式 类 型 及 信 息 （ 电 话 /地 址 ）
客 户 信 息 -活 动 信 息
示范性营销活动咨询
9 > 7/30/2008
项项目目管管理理
项目交付
系统体系架构介绍
• 系统架构 • 数据库架构 • 应用设计 • 数据库设计 • 数据更新及同步设计 • 备份与恢复机制 • 数据散发机制 • 数据质量管理
10 > 7/30/2008
ECIF体系架构设计
应用平台
系统管理应用
CIF应用层(Web Service)
※表级 ※字段级 ×数据之间的关系如何体现 ×不符合使用习惯，二次开发人员不容易搞明白具体的物理数据含义
映射到业务单元，再对业务单元封装服务
※业务单元更符合渠道使用的习惯 ※业务单元之间的关系可以通过属性和方法实现 ※业务单元的定义问题
21 > 7/30/2008
BU Layer Figure 示例
客户信息文件 应用（ECIF）
支持PS坐席 实时访问
业务管理
¾电子银行关键绩效指标 ¾业务统计报表 ¾TCRM细分增强
绩效分析
¾营销活动ROI分析
系统建设目标：建立客户信息文件系统（ECIF）实现客户信息实时访问，支持呼入式营销流程
4 > 7/30/2008
总体功能架构图
前台业务系统
销售人员 服务人员
3 > 7/30/2008
项目目标
依赖条件
¾EDW人员与资源配合 ¾PeopleSoft系统改造按计划完成
应用支持
¾ECIF系统技术体系架构确定 ¾Peoplesoft坐席渠道端改造 ¾WS服务实时访问接口确定
业务需求
¾呼入式营销 ¾PS坐席渠道整合 ¾营销产品推介
业务咨询
¾电子渠道示范性营销活动流程 ¾示范性营销活动Workshop
信息采集
基本信息删除 附件信息删除
2 0 1 0 0 1 客 户 号 ， 满 deleteIndivBasicIfm deleteIndivAdditionalIfm
意
度
调
查
信
息
，
客
户
意
愿
调
查
信 息 ， 产 customerID customerID
品
和
服
务
偏
好
信
息
，
联
系
方
式
和
信
息
个人客户客户关系 按个人客户号和客户经理号查询对公 getIndivCustomerManagerByCustomerAndMaIndivCustomerManagerBO
根据联系人用途和客户号得到联系人 getIndivLinkMan
IndivLinkManBO
customerID
客 户 联 络 信 息 修 改 个人客户协议信息 按客户号查询持卡明细
2 0 1 0 0 3 客 户 号 ， 手 机 绑 定 标 志 ， 联 系 方 式 类 型 及 信 息 getIndivCardHoldDtlByCustomerId