电话银行操作流程培训资料
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
6
电话银行渠道重点产品（4/6）
全面的投资理财(2)
储蓄增利服务（ ★★★★★ ） 滚滚利：在原有的通知存款基础上附加自动累加、自动通知、 自动转存、自动提前支取等功能，帮助您灵活周转资金的同时 获得更多收益。 定活盈：在原有的定期存款基础上附加自动转存、自动提前支 取等功能，帮助您轻松打理资金，获取更高收益。 特点：自主设定、随您心意；智能存取、轻松理财；足额转存、 期期增利
17
企业电子电子银行查询密码注册
18
企业电子电子银行查询密码注册
企业电子银行查询服务：指银行通过企业电话银行、 企业网上银行查询版为企业客户提供账户信息查询写《银行企业电子银行查询服务申请书》，填 写相关信息资料并预留单位公章及银行预留印鉴。 企业电子银行查询服务实行有偿服务，使用企业电子 银行查询服务的客户每年收取200元人民币的成本费 （目前属于优惠期50元），中途清户不退费.
增值服务转接 预约机场贵宾通道 客户达标级别查询
投资理财
贵金属交易 凭证式国债 记账式国债
第三方存管 基金业务
借记卡内转账 同行转账汇款
通知存款 定活盈
信用卡还款
人工服务
紧急挂失 贵宾人工服务 网上银行服务
网点信息 代办缴费 电子客票业务
滚滚利通知存款 善薪计划捐赠
代理缴费
手机及市话缴费 供暖缴费 水费缴费 福彩业务
电话银行操作流程培训资料
电子银行部 2021年6月
1
1 电话银行产品重点产品 2 电话银行柜面操作
2
电话银行产品体系
个人账户管理
贵宾客户增值服务
转账业务
紧急挂失 余额查询 明细查询 传真服务
整存整取 零存整取 存本取息 通知存款账户 滚滚利账户 定活盈账户
公司账户查询
余额/明细查询 传真服务
预留电话智能接入 定制VIP专属菜单
7
电话银行渠道重点产品（5/6）
善心公益服务 善薪计划（ ★★★★ ）
银行与北京青少年发展基金会合作的“捐款列入月计划、善薪关爱青 少年”活动，客户可通过电话银行便捷申请加入“善薪计划”，积极 参加公益捐赠活动。
8
电话银行渠道重点产品（6/6）
VIP尊享服务（★★★★★）
预留电话智能接入：客户可预留两个常用电话，用预留电话拨打 95526，无需任何按键，优先接通VIP客服专席，尊享优质服务。 定制VIP专属菜单：客户可为其名下的所有卡/账户，定制该账户专用 的个性化电话银行菜单,方便使用电话银行。 机场贵宾预约服务：客户可拨打专属热线预约机场贵宾厅，享受机场 VIP登机服务。 增值服务转接：为VIP客户转接国际SOS救援服务专线、96156北京 市社区公共服务热线。 贵宾达标级别查询：为VIP客户提供贵宾级别的达标情况查询。 私人银行客户服务：私人银行专线
12
电话银行交易密码注册
13
电话银行交易密码注册
– 电话银行交易密码：指个人客户在电话银行系统进行行内 转账、国债买卖、基金买卖、第三方存管等涉及金额较大 的资金业务时使用的电话银行的专用交易密码。
• 变更内容 – 客户申请书 – 客户填写《个人特殊业务申请表》，选择申请业务类型， 填写”客户信息“栏，在业务申请中的电话银行交易密 码项中勾选申请、重置、修改项，最后一项客户签字。 – 柜员打印（分别打印） – 个人业务银行确认单：客户基本信息、客户承诺。 – 个人业务客户回单：客户基本信息、温馨提示。
14
电话银行转账还款业务维护
15
电话银行转账还款业务维护
– 电话银行行内转账、信用卡还款业务：指客户委托银行， 通过在银行网点柜台建立账户转账关系，由客户通过电话 银行系统进行同行资金划转的一种服务功能。客户在柜台 签约开通电话银行行内转账、信用卡还款业务时，将转入 北京银行的指定账/卡号添加到签约账号处，以实现本人签 约账户向指定的本人或他人同行借记账户、贷记账户的转 账功能。
19
谢谢
20
供暖费缴费服务（ ★★★★ ） 改变目前供暖费传统落后的缴纳方式，客户可拨打电话直接从其 账户中扣款完成缴费。
5
电话银行渠道重点产品（3/6）
全面的投资理财(1)
投资理财服务（ ★★★★★ ）多种形式的金融投资服务，帮助客户轻 松实现财富增长。 基金业务：基金发行认购、申购、赎回、撤单以及查询和传真等服务。 第三方存管业务：银行账户资金转证券账户、证券账户资金转银行账 户、证券账户资金查询等服务。 贵金属业务：贵金属账户入金、出金、委托买卖、查询交易明细及市 场行情等服务。 国债业务：记账式国债的买入、卖出、查询，以及储蓄式国债的查询 等服务。
16
电话银行转账还款业务维护
客户申请书 客户填写《个人开户业务综合申请表》， 选择申请业务类型，填写”客户信息“栏， 在”服务申请“栏中填写”电话银行行内 转账及信用卡还款“业务项，最后一项客 户签字。
柜员打印（分别打印） 个人业务银行确认单：客户基本信息、客 户承诺。 个人业务客户回单：客户基本信息、客户 签约信息、温馨提示。
9
1 电话银行产品重点产品
2
电话银行柜面操作
10
电子银行密码管理
11
电子银行密码管理
– 电子银行密码：指个人客户在电话银行系统进行登录 以及办理普通业务时使用的密码；是个人客户在网上 银行普通版、动态密码版进行登录以及普通版、证书 版进行交易时使用的密码。
• 变更内容(交易代码及操作流程不变) – 客户申请书 • 客户填写《个人特殊业务申请表》，选择申请业 务类型，填写”客户信息“栏，在业务申请中的 电子银行密码项中勾选申请、重置、修改项，最 后一项客户签字。 – 柜员打印（分别打印） • 个人业务银行确认单：客户基本信息、客户承诺。 • 个人业务客户回单：客户基本信息、温馨提示。
医保业务
医保账户查询 余额/明细/挂失
3
电话银行渠道重点产品（1/6）
实用的账户管理
账户明细查询服务（★★★★★） 账户转账汇款服务（★★★★ ） 同行转账汇款：客户可通过电话银行给其他银行的个人账户进行小 额度资金的划款， 7×24小时自助服务，方便快捷。 借记卡内转账：客户可将活期账户转开为整存整取账户或零存整取 账户，方便进行卡内储蓄理财。 通知存款：为客户提供1天和7天的通知存款的通知服务，满足了客 户获取较高收益和资金灵活性调配的需求。 信用卡还款：客户通过个人结算账户内人民币活期余额给北京银行 信用卡还款，满足了客户随时随地还款的需求。
4
电话银行渠道重点产品（2/6）
便捷的缴费服务
手机及市话缴费服务（ ★★★★★） 客户可根据语音提示自助缴费或者直接由人工座席协助缴费两种 方式，适合各年龄段客户使用，操作简便而人性化的服务。
水费缴费服务（ ★★★★★） 客户可根据语音提示自助缴费或者直接由人工座席协助缴费两种 方式缴纳水费，方便家庭日常生活。
电话银行渠道重点产品（4/6）
全面的投资理财(2)
储蓄增利服务（ ★★★★★ ） 滚滚利：在原有的通知存款基础上附加自动累加、自动通知、 自动转存、自动提前支取等功能，帮助您灵活周转资金的同时 获得更多收益。 定活盈：在原有的定期存款基础上附加自动转存、自动提前支 取等功能，帮助您轻松打理资金，获取更高收益。 特点：自主设定、随您心意；智能存取、轻松理财；足额转存、 期期增利
17
企业电子电子银行查询密码注册
18
企业电子电子银行查询密码注册
企业电子银行查询服务：指银行通过企业电话银行、 企业网上银行查询版为企业客户提供账户信息查询写《银行企业电子银行查询服务申请书》，填 写相关信息资料并预留单位公章及银行预留印鉴。 企业电子银行查询服务实行有偿服务，使用企业电子 银行查询服务的客户每年收取200元人民币的成本费 （目前属于优惠期50元），中途清户不退费.
增值服务转接 预约机场贵宾通道 客户达标级别查询
投资理财
贵金属交易 凭证式国债 记账式国债
第三方存管 基金业务
借记卡内转账 同行转账汇款
通知存款 定活盈
信用卡还款
人工服务
紧急挂失 贵宾人工服务 网上银行服务
网点信息 代办缴费 电子客票业务
滚滚利通知存款 善薪计划捐赠
代理缴费
手机及市话缴费 供暖缴费 水费缴费 福彩业务
电话银行操作流程培训资料
电子银行部 2021年6月
1
1 电话银行产品重点产品 2 电话银行柜面操作
2
电话银行产品体系
个人账户管理
贵宾客户增值服务
转账业务
紧急挂失 余额查询 明细查询 传真服务
整存整取 零存整取 存本取息 通知存款账户 滚滚利账户 定活盈账户
公司账户查询
余额/明细查询 传真服务
预留电话智能接入 定制VIP专属菜单
7
电话银行渠道重点产品（5/6）
善心公益服务 善薪计划（ ★★★★ ）
银行与北京青少年发展基金会合作的“捐款列入月计划、善薪关爱青 少年”活动，客户可通过电话银行便捷申请加入“善薪计划”，积极 参加公益捐赠活动。
8
电话银行渠道重点产品（6/6）
VIP尊享服务（★★★★★）
预留电话智能接入：客户可预留两个常用电话，用预留电话拨打 95526，无需任何按键，优先接通VIP客服专席，尊享优质服务。 定制VIP专属菜单：客户可为其名下的所有卡/账户，定制该账户专用 的个性化电话银行菜单,方便使用电话银行。 机场贵宾预约服务：客户可拨打专属热线预约机场贵宾厅，享受机场 VIP登机服务。 增值服务转接：为VIP客户转接国际SOS救援服务专线、96156北京 市社区公共服务热线。 贵宾达标级别查询：为VIP客户提供贵宾级别的达标情况查询。 私人银行客户服务：私人银行专线
12
电话银行交易密码注册
13
电话银行交易密码注册
– 电话银行交易密码：指个人客户在电话银行系统进行行内 转账、国债买卖、基金买卖、第三方存管等涉及金额较大 的资金业务时使用的电话银行的专用交易密码。
• 变更内容 – 客户申请书 – 客户填写《个人特殊业务申请表》，选择申请业务类型， 填写”客户信息“栏，在业务申请中的电话银行交易密 码项中勾选申请、重置、修改项，最后一项客户签字。 – 柜员打印（分别打印） – 个人业务银行确认单：客户基本信息、客户承诺。 – 个人业务客户回单：客户基本信息、温馨提示。
14
电话银行转账还款业务维护
15
电话银行转账还款业务维护
– 电话银行行内转账、信用卡还款业务：指客户委托银行， 通过在银行网点柜台建立账户转账关系，由客户通过电话 银行系统进行同行资金划转的一种服务功能。客户在柜台 签约开通电话银行行内转账、信用卡还款业务时，将转入 北京银行的指定账/卡号添加到签约账号处，以实现本人签 约账户向指定的本人或他人同行借记账户、贷记账户的转 账功能。
19
谢谢
20
供暖费缴费服务（ ★★★★ ） 改变目前供暖费传统落后的缴纳方式，客户可拨打电话直接从其 账户中扣款完成缴费。
5
电话银行渠道重点产品（3/6）
全面的投资理财(1)
投资理财服务（ ★★★★★ ）多种形式的金融投资服务，帮助客户轻 松实现财富增长。 基金业务：基金发行认购、申购、赎回、撤单以及查询和传真等服务。 第三方存管业务：银行账户资金转证券账户、证券账户资金转银行账 户、证券账户资金查询等服务。 贵金属业务：贵金属账户入金、出金、委托买卖、查询交易明细及市 场行情等服务。 国债业务：记账式国债的买入、卖出、查询，以及储蓄式国债的查询 等服务。
16
电话银行转账还款业务维护
客户申请书 客户填写《个人开户业务综合申请表》， 选择申请业务类型，填写”客户信息“栏， 在”服务申请“栏中填写”电话银行行内 转账及信用卡还款“业务项，最后一项客 户签字。
柜员打印（分别打印） 个人业务银行确认单：客户基本信息、客 户承诺。 个人业务客户回单：客户基本信息、客户 签约信息、温馨提示。
9
1 电话银行产品重点产品
2
电话银行柜面操作
10
电子银行密码管理
11
电子银行密码管理
– 电子银行密码：指个人客户在电话银行系统进行登录 以及办理普通业务时使用的密码；是个人客户在网上 银行普通版、动态密码版进行登录以及普通版、证书 版进行交易时使用的密码。
• 变更内容(交易代码及操作流程不变) – 客户申请书 • 客户填写《个人特殊业务申请表》，选择申请业 务类型，填写”客户信息“栏，在业务申请中的 电子银行密码项中勾选申请、重置、修改项，最 后一项客户签字。 – 柜员打印（分别打印） • 个人业务银行确认单：客户基本信息、客户承诺。 • 个人业务客户回单：客户基本信息、温馨提示。
医保业务
医保账户查询 余额/明细/挂失
3
电话银行渠道重点产品（1/6）
实用的账户管理
账户明细查询服务（★★★★★） 账户转账汇款服务（★★★★ ） 同行转账汇款：客户可通过电话银行给其他银行的个人账户进行小 额度资金的划款， 7×24小时自助服务，方便快捷。 借记卡内转账：客户可将活期账户转开为整存整取账户或零存整取 账户，方便进行卡内储蓄理财。 通知存款：为客户提供1天和7天的通知存款的通知服务，满足了客 户获取较高收益和资金灵活性调配的需求。 信用卡还款：客户通过个人结算账户内人民币活期余额给北京银行 信用卡还款，满足了客户随时随地还款的需求。
4
电话银行渠道重点产品（2/6）
便捷的缴费服务
手机及市话缴费服务（ ★★★★★） 客户可根据语音提示自助缴费或者直接由人工座席协助缴费两种 方式，适合各年龄段客户使用，操作简便而人性化的服务。
水费缴费服务（ ★★★★★） 客户可根据语音提示自助缴费或者直接由人工座席协助缴费两种 方式缴纳水费，方便家庭日常生活。