兴安农行开展群众稽核的调查

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农行全面合规大讨论综述报告

农行全面合规大讨论综述报告一、提高个人思想素质，增强合规经营理念加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。

加强对员工的防范教育，使每个人都认识到银行经营的普遍性，银行是高行业，必须把防范放在第一位。

网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。

我们要每天从自身出发，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违法，违纪，违规，违章行为。

要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。

我们应该视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。

二、强化合规文化教育，更新经营服务意识加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。

网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，规范操作行为。

加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和战斗力，降低金融，提高网点的效益。

一方面，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为网点合规文化建设的倡导者，策划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。

只有端正经营指导思想，增强依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的发展。

另一方面，当今社会新事物不断涌现，新知识，新业务更是应接不暇。

新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应建行高速发展的业务。

我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习，增强抗腐防变和明辨是非的能力。

三、全面落实精细化的管理，践行恰当银行经营落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。

网点内要实施网格化管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。

促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，达到正确的经营模式。

网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范日常行为，用制度来约束人。

《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会

第一篇、学习中国农业银行违反员工行为规章制度处理办法心得体会《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会学习中国农业银行违反员工行为规章制度处理办法心得体会近期，在全省农业银行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

下面是我对这次《处理办法》学习的体会省行确定在全省农行系统开展《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合市行机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。

加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。

同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。

其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。

夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。

其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。

构建农行二级分行稽核监督中心的几点思考

须一一解决，能有利于二级分行稽核监督中心的形成和作才
用的发挥。
一
、
二级分行稽核监管中心面临的主要问题
１管理体制不完善，造成稽核作用弱化、能不全的．是功根本因素。当前，级分行普遍推行了稽核派驻制形式，二应该说稽核派驻制解决了农行对县支行级单位下审一级的问题，符合农行行情的一种监管方式。但目前，核派驻仍是稽只停留在派驻的形式上，而不派，而不管问题突出，致驻驻导派驻徒有虚名。因此，的二级分行也不断探讨完善稽核派有驻体制，推出了稽核派驻 “ 用单列、理垂直 ”，将派驻如费管或人员上收至二级分行实行 “ 接稽核制 ” 有的在派驻基础直。上，行分片派驻，干稽核等。不论采取哪种模式，说明实包都目前稽核派驻体制仍存在诸多问题，式到位而内容不到形位。突出表现在：１驻而不派。稽核派驻办从严格意义上（）讲，是二级分行稽核派出机构，现实是派驻办作为驻在应但行的一个内设机构而存在，驻人员仍是驻在行员工，入派纳
广，保障经营安全和稳健运行，须建立起以总行、分行要必省

稽核调研报告

稽核调研报告稽核调研报告1稽核是农村信用社管理的重要手段，是独立于业务部门之外的检查监督机构。

在农村信用社新的发展形势下，稽核工作的职责更加重要，任务更加艰巨。

如何改进稽核工作适应新时期改革与发展的需要是一个重要的课题。

因此，要认真研究和分析稽核工作存在的问题，提出解决问题的对策，这对于提高稽核工作水平，促进农村信用社的健康发展，具有十分重要的现实意义。

一、农村信用社稽核工作存在的主要问题农村信用社稽核工作虽然在不断改进和提高，但针对农村信用社资产质量不佳，经营风险严重，管理能力较弱，执行制度不严，经济案件不断发生的实际情况，反映出稽核工作力度不够，检查不严，惩治不力。

主要存在以下几个问题：（一）对稽核工作重视不够，存在重业务经营轻稽核监督的问题，个别领导认为抓业务经营出成果，抓稽核监督出问题，没有摆正业务经营与稽核监督的关系。

由此产生对稽核检查不支持，对整改意见不落实，对稽核人员有意见等问题。

还有的领导为保业绩，不敢主动要求稽核人员加大力度查问题，怕出案件出事故，影响单位形象和个人发展。

（二）稽核工作缺乏创新，自深化农村信用社改革以来，农村信用社的管理体制、经营理念、业务规范、市场营销等多方面都有重大的突破。

改革创新的成果显而易见。

而稽核工作创新相对落后，从理论到实践仍然没有摆脱传统观念，缺少新的稽核理论和方法去指导工作。

其原因是稽核人员缺乏创新意识。

（三）稽核体制存在弊端。

目前稽核管理实行“垂直管理，上挂下查”的体制，取消了县级联社的稽核部门。

省联社成立稽查局，市联社成立稽核局，并下设稽核分局，由省联社统一领导和管理。

这种体制具有稽核权力集中，独立管理，行动统一的优点，但有三个弊端：一是县级联社法人治理结构不完善，缺少有效合规的监督检查部门。

如：组建农村合作银行或统一法人联社，内设机构必须有稽核部门，否则不予批准。

这样，稽核部门名义上是联社的内设机构，实质上脱离联社领导。

二是由于县级联社对稽核人员不具备领导权，把辖内的检查监督工作落实到业务部门并增加了检查人员。

稽核人员工作总结

稽核人员工作总结1.作为稽核员，首先,要具有正确的、高素质的思想政治素质。

要坚持党和国家的路线、方针、政策，要以邓小平理论和三个代表重要思想为指引，坚持科学发展观，不断提高思想觉悟和政策理论水准，努力搞好农村信用社稽核监督管理工作。

其次，要树立正确的世界观、人生观和价值观，这是每个稽核人员必须具备的最基本的政治素养。

特别是在市场经济发展过程中，社会经济成份、组织形式、利益关系和分配方式的多样化，加之受市场经济的负面影响，很容易诱发自由主义、拜金主义、享乐主义和利己主义思想，使人的世界观、人生观、价值观受到冲击，进而产生一些纪律松懈、作风涣散、阳奉阴违、脱离群众、铺张浪费等现象。

因此，农村信用社稽核人员必须努力加强政治学习，不断改造自己的主观世界，牢固树立“八荣八耻”社会主义荣辱观，以不变应万变，始终保持坚定的政治立场，坚定不移、不折不扣地贯彻执行党在农村的各项路线、方针和政策，不断增强政治意识、政治敏锐性和责任感，要敢于执法，严于执法。

二、业务技能稽核员要具有较强的业务素质。

稽核员不仅要全面掌握和熟悉农村信用社存款、贷款、结算、汇兑、会计出纳工作、经营管理等业务操作和知识，还要懂得网络门柜综合业务系统。

只有熟知这些业务，才能对账务、财务、信贷和执行基本制度等方面得心应手，才能使自己真正成为一名战斗在一线的金融行家。

（一）知识面要广。

现代社会信息量大、知识更新快、新生事物不断涌现，这就对农村信用社稽核人员的业务技能提出了更新、更高的要求，必须以严谨的治学态度，契而不舍的拼搏精神，充分利用点滴时间，博览群书，广泛积累知识，特别是即将开通的“SCADT”稽核系统上线后，更要强化对计算机、新技术的熟练掌握和运用，以适应时代发展的需要。

（二）法规制度要熟。

法规制度是农村信用社稽核人员判断审计项目是非曲直的一把尺子，依法审计是农村信用社稽核人员必须遵循的基本原则，这就要求农村信用社稽核人员不仅要熟悉信用社的全面基础业务工作，而且要掌握相关的法律条文和行业规章等，并准确理解其基本精神，只有这样，才能客观公正、实事求是地对审计事项作出正确的判断和评价。

中国人民银行关于印发《中国人民银行内部稽核制度》的通知

中国人民银行关于印发《中国人民银行内部稽核制度》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1996.08.01•【文号】银发[1996]280号•【施行日期】1996.08.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国人民银行关于印发第一批人民银行系统规范性文件废止、失效目录的通知》（发布日期：2000年8月17日实施日期：2000年8月17日）废止中国人民银行关于印发《中国人民银行内部稽核制度》的通知（１９９６年８月１日银发［１９９６］２８０号）中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行：现将《中国人民银行内部稽核制度》印发你们，请组织实施。

１９９０年３月１日印发的《中国人民银行内部稽核制度》（试行）同时废止。

附：中国人民银行内部稽核制度第一章总则第一条为了加强中国人民银行内部稽核监督，有效行使中央银行职能，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国审计法》的有关规定，特制定本制度。

第二条中国人民银行内部稽核是人民银行稽核部门依据国家法律、法规和经济、金融方针、政策，对人民银行各级行及所属独立核算的企事业单位的业务活动、财务收支及内部管理进行检查、审核、评价的再监督活动。

第三条本制度适用于对中国人民银行总行业务司（局）、各分支行和行属企事业单位的稽核监督。

第四条中国人民银行内部稽核监督实行行长负责制，稽核部门对本行行长负责并向其报告工作，稽核业务上接受上级行稽核部门的领导。

第五条中国人民银行内部稽核原则上实行“分级管理、下查一级”，各级行稽核部门对所辖分支机构及行属企事业单位进行定期或不定期的稽核监督。

根据需要，也可对同级业务部门实施内部稽核监督。

第二章内部稽核的内容第六条对中国人民银行各级行履行中央银行职责，贯彻执行国家经济金融法律、法规及金融方针、政策、制度、办法的情况进行稽核监督。

第七条对金融机构管理情况的稽核包括：（一）辖区内金融机构的设立，变更、终止及其章程、资本金、业务范围、法定代表人及主要负责人任职资格的审核或审批的情况；（二）辖区内金融机构实行年检考核及日常监管情况；（三）辖区内金融机构本、外币业务经营活动的管理与检查情况；（四）对辖区内金融债券、企业债券、投资基金发行的审核和管理情况；（五）对辖区内非法设立的金融机构和非法经营金融业务的报告及查处情况；（六）辖区内金融机构资产负债表、损益表以及其他财务会计报表和资料的收集、核对、分析情况；（七）辖区内金融机构业务及法定代表人档案资料的建立审核情况。

农行内部审计面临的挑战与思考

厂西农村金融研究 ( 月刊 )
1
0年第 5
期 ( 总第一 5期 )
农行内部审计面临的挑战与思考
农行区分行
邱瑞雄
随着农村金融体制改革的不断深入业银行经营行为的企业化管理审计展
4
, ,
,
农业银行稽核审计工作正面临着新的挑战
为了改变这种
:
笔者认为内部审计在工作职责上可实行分级审计
,
采取下审一级的办法
;
总行负责审
计省 ( 区 ) 分行
,
省 ( 区 ) 分行负责审计地
。
市支 ( 分 ) 行
。
地
、
市支 ( 分 ) 行负责审计县
县支行负责审计基层营业所
、
,
熟悉财务会计的要占 4 0 帕
,
熟
。
悉信贷业务的要占4 0 肠
3
、
熟悉计划
存款
。
、
电脑等业务的要占 2 0 帕
、
0 呱以上的稽核员必须 9
、
达到助师以上业务技术职务操作处罚规定
4
、
每个稽核员都要经过一次以上区分行级的稽核业务知识培训
,
这样可以在不改变现有机构设置的情况下把稽核审计置
。
于真正超脱地位
2
、
并有效地解决同级审计带来的种种困扰
,

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行财务管理和会计核算稽核暂行办法》的通知

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行财务管理和会计核算稽核暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】农业发展银行•【公布日期】2001.09.25•【文号】农发行字[2001]192号•【施行日期】2001.09.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行财务管理和会计核算稽核暂行办法》的通知（2001年9月25日农发行字[2001]192号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部；现将《中国农业发展银行财务管理和会计核算稽核暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

执行中有什么情况和问题，请及时向总行反映。

附：中国农业发展银行财务管理和会计核算稽核暂行办法第一章总则第一条为规范中国农业发展银行（以下简称农发行）财务管理和会计核算（以下简称财务会计）稽核工作，保证国家财经法规和农发行财务会计管理规章制度的贯彻执行，促进全行财务管理水平和会计核算质量的提高，根据《中国农业发展银行稽核制度》等有关制度规定，制定本暂行办法。

第二条农发行财务会计稽核是以国家金融法律法规和内部财务会计管理规章制度为依据，以严肃财经纪律，有效规范财务会计行为为目的，对辖属各级分支机构财务收支、会计核算和经营效益的真实性、合法性、合规性进行稽核监督。

第三条上级行稽核部门要对管辖行稽核部门的财务会计稽核工作及执行本办法的情况进行指导、检查、监督。

第四条本办法适用于农发行各级行。

第二章稽核的对象和范围第五条财务会计稽核的对象是指农发行各级行（包括代理行）。

第六条财务会计稽核的范围：（一）国家财经法规和财务会计管理规章制度贯彻落实情况。

（二）财务会计内控制度建设和执行情况。

（三）资产、负债和所有者权益的真实性、合法性。

（四）财务收支和会计核算情况。

（五）上级行稽核部门转办或本行行长交办的其他事项。

第七条各级行可根据上级行年度稽核工作计划安排，围绕全行财务会计稽核工作重点，结合本行实际情况，确定财务会计稽核的对象、范围和重点。

农行稽核员工个人工作总结

一、前言时光荏苒，转眼间我在农业银行稽核岗位工作已有一年时间。

在这一年的时间里，我始终坚持严谨细致的工作态度，努力提高自身业务水平，确保了各项稽核工作的顺利进行。

现将一年来的工作情况总结如下：二、工作内容1. 完成上级领导交办的稽核任务，包括定期和不定期的现场稽核、专项稽核、离任稽核等。

2. 参与制定稽核工作计划，明确稽核目标、内容、时间节点等。

3. 对各项业务流程、内部控制制度进行梳理，查找风险点，提出改进建议。

4. 负责稽核报告的撰写、审核和上报，确保报告质量。

5. 参与稽核成果的运用，督促相关部门整改落实。

6. 积极参加行内外的培训和学习，不断提高自身业务素质。

三、工作成果1. 完成上级领导交办的稽核任务，共完成现场稽核10次，专项稽核5次，离任稽核2次。

2. 参与制定稽核工作计划，确保稽核工作有序开展。

3. 发现并报告风险点20余处，提出改进建议30余条，相关业务部门已采纳并整改。

4. 撰写稽核报告15份，上报领导审阅，得到领导认可。

5. 参与整改落实工作，确保稽核成果有效运用。

四、工作亮点1. 严谨细致，注重细节。

在稽核工作中，我始终严谨细致，注重细节，确保稽核结果准确无误。

2. 良好的沟通能力。

在稽核过程中，我与相关部门保持良好沟通，确保稽核工作顺利进行。

3. 不断提高自身业务素质。

我积极参加行内外的培训和学习，努力提高自身业务素质，为更好地完成工作打下坚实基础。

五、不足与改进1. 稽核经验不足。

在稽核过程中，我发现自己在某些方面还存在不足，如对部分业务流程了解不够深入等。

改进措施：今后，我将更加注重业务学习，提高自身业务素质，积累稽核经验。

2. 沟通协调能力有待提高。

在稽核过程中，我发现自己在沟通协调方面还有待提高。

改进措施：今后，我将加强与相关部门的沟通，提高沟通协调能力，确保稽核工作顺利开展。

六、结语回顾过去的一年，我在农行稽核岗位上取得了一定的成绩，但也存在不足。

在新的一年里，我将继续努力，提高自身业务素质，为农行的发展贡献自己的力量。

农行警示教育心得体会

农行警示教育心得体会（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用范文，如工作总结、工作报告、工作计划、个人汇报、心得体会、合同协议、条据文书、策划方案、演讲致辞、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, this shop provides various types of practical essays, such as work summary, work report, work plan, personal report, experience, contract agreement, document, planning plan, speech, other essays, etc. Please pay attention to the different formats and writing methods of the model essay!农行警示教育心得体会干部要自觉克服官僚主义、自由主义的侵袭，努力实践全心全意为人·民服务的宗旨。

农行案件防控警示大会心得体会

农行案件防控警示大会心得体会农行案件防控警示大会心得体会：银行案件防控学习心得体会银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。

银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

农行支行案件专项治理工作总结范文（2篇）

农行支行案件专项治理工作总结范文____年是农行股改上市最关键的一年，面临体制转轨，更加凸显内部控制的重要性。

源于社会和经济生活各方面的矛盾冲突，反映到金融行业内部。

农行内部控制建设面对一系列较为典型和突出的问题，其中既有内控制度不健全、又有转轨体制缝隙和利益诱惑，同时还面对各种新产品、新业务和外来的冲击，金融生态环境不佳。

面对不完善的环境约束和缺乏制约的多样化选择空间，是案件的多发时期，风险和案件防范的任务和压力极为突出，对农行内部控制提出了更高的要求。

为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。

我行多次召开案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，其后，按照监管部门关于加强案件专项治理的工作安排和步署，整体分步实施，逐步推进。

现将我行____年案件专项治理工作汇报如下：即将过去的一年，我行要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求。

我行结合内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极____开展自查自纠。

主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位____控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。

重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。

农行典型刑事案例总结报告

农行典型刑事案例总结报告近年来,随着“三化三达标”创建、安全生产等工作的持续推进,全行内部控制水平不断提升,员工合规意识不断提高,刑事案件防控工作取得了一定进步。

但同时也要看到,随着社会治安形势的变化,不法分子作案手段不断翻新,针对基层营业机构、农行客户及农行自助设备的诈抢劫、盗窃、诈骗等刑事案件仍时有发生,全行案件防控和安全生产面临的形势仍十分严峻。

为进一步加强基层营业机构安全管理水平,教育全行员工认清形势,切实克服麻痹侥幸思想,有效防范案件的发生,2015年2月9日至3月20日,省分行决定在全行范围内开展典型刑事案例学习教育活动。

本次活动旨在通过农行典型刑事案例学习教育活动,将案件防范及处置与本职岗位安全保卫职责紧密结合,开展“查自身、摆位置、谈体会”等活动方式,掌握不法分子作案手段和案件特点,分析案件暴露的问题,增强员工安全防范意识,提升一线员工处置和应对突发事件的能力,完善应急预案,开展针对性学习和演练,保障全行安全运营。

主要案例包括：廊坊文安左各庄商业农行不法分子持大锤抢劫案件,上海浦东北蔡支行成功处置劫持人质抢劫农行案件,保定涞源支行百泉分理处堵截持枪抢劫案件,廊坊分行视频监控中心与大城支行成功堵截不法分子持伪卡盗取客户资金案件,工商农行上海浦东支行自助设备监守自盗案件。

典型案例分析：通过上述案例我们可以认识到农行业这个高风险行业在这起案件中有几点启示：一是健全和完善金融机构特别是基层营业网点防抢劫、防盗窃等各类预案,加强演练,提高员工处置突发事件能力是关键。

二是强化一线员工安全教育,业务发展和安全保卫同安排、同布置、同落实一刻也不能放松。

三是大额现金及时入柜,现金区配备日间柜,严格锁闭和密码管理,是避免不法分子作案得逞的关键。

四是配齐配足网点保安,为保安配备必要反恐防暴装备,是避免抢劫案件发生的有效手段。

分析：在这起案件中,所有人员沉着冷静,按照预案灵活处置：保安配备到位,及时疏散客户,保安和保洁人员全力阻击；柜员及时报警,稳住歹徒；客户见义勇为。

银行稽核问题整改调研报告_0

银行稽核问题整改调研报告各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。

在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部控制纳入重要工作日程上。

然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。

本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要原因，针对问题进一步的后续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出来的问题（一）稽核工作采取的措施总行根据业务需要从2013年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。

从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生情况等多角度、多层面地展开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发现需关注的交易和制度执行不到位的问题。

针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身提供的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了排除，对有疑点数据结合相关佐证资料进一步认真核查，及时对违规责任人进行处罚。

该系统的上线梳理了核查顺序，要求稽核监测人员对照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。

从跟踪资金流的角度，发现存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为XX笔，金额XXX元。

（二）稽核工作取得的成效截止2013年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、安全保卫、中间业务、人力资源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额460134.4万元，其中发现问题651笔，金额17090.69万元，通过现在座谈，讨论学习的方式现场整改370笔，金额11798.1万元；对47个机构进行了ATM机专项审计，抽样2110笔，金额17308.58万元，发现问题86笔，金额6.57万元，现场整改37笔，金额1.22万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额21704.4万元，发现问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特别帮扶，通过现场检查，现场培训的方式提升了分理处人员的内控水平，从第二次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显减少，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特别检查，特别稽核检查区别于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严重问题，按照一定时段、扩大稽核范围、或根据管理内控形势增加新的监测点，对一些需要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。

如何做好稽核工作

如何做好稽核工作稽核篇2010-08-24 08:03:17 阅读1106 评论0 字号：大中小订阅在企业的变革过程中，我们推行流程、制度，老师们花费了不少心血，也进行了研讨、培训、考试、试运行等过程，但要想使这些流程/制度落地，稽核工作起到非常关键的作用，那么如果做好稽核工作呢？我们知道欧博“三九控制法”的第一个控制点就是：约束出效率，企业整体效率的提升，是从约束中产出的，约束就是限制选择，限制选择的依据就是企业的流程/制度，这些是企业的“法典”，稽核是监督、控制公司“法典”有效执行的重要保证。

我认为稽核工作应做好以下工作：一是选对人：首先是对稽核专员的选择。

在管理变革的过程中，项目一进驻企业，就开始物色稽核专员的人选，稽核专员最好从企业内部选出，并对企业的整体运作流程，特别是企业的生产、计划这两条线有所了解。

这种人必须具备稽核人员应具备的基本潜质，首先他本人要认同这个企业，爱岗敬业，有上进心，处事公平、公平，沟通能力强,有团队精神和全局观,敢于承担责任,有良好的心态,抗压能力强,有较好的群众口碑,这样的人可遇不可求。

有的企业员工对稽核专员这个职位有种误解，认为这个职位是吃力不讨好的活，是得罪人的，也是跑腿脚的，这也反应了企业的一种文化，如果遇到这种情况，要加强宣传，可以利用早会、夕会、宣传栏等形式加强对员工宣传，要让他们真正认识稽核专员这个职位的重要性。

如果在企业很难找到这样的人，也不要着急，要尽快从外面招聘到这样的人才。

二是做对事：在许多企业，虽设有稽核专员这个职位，但做的事常差强人意，关键是把稽核专员的位置定住好。

稽核专员是做事的，是针对企业的流程/制度的执行情况进行监督检查，要跳出人这条线，也可以说是就事论事，在面对事的时候，不要考虑人的因素，上至总经理，下至员工，只要你违反了流程/制度的条款，都要受到稽核，这是在企业推行稽核成功的关键。

如果太多的把人的因素考虑进去，稽核工作是很难推行下去的。

农行稽核工作体会

农行稽核工作体会
张和平;王乃波
【期刊名称】《中国内部审计》
【年(卷),期】2002(000)010
【摘要】一是处理好与被审计单位的关系。

稽核部门在实施稽核控制中，要摆正自身的位置，该协调的一定要协调，该监督的一定要加大监督力度。

稽核时要有所侧重，围绕热点、难点、重点问题开展稽核，不能事事都管，事事都查。

对稽核发现的问题能纠正的及时纠正，暂时纠正不了的，提出限期整改意见。

【总页数】1页(P23)
【作者】张和平;王乃波
【作者单位】农行吉林省白山市分行稽核部;农行吉林省白山市分行稽核部
【正文语种】中文
【中图分类】F832.1
【相关文献】
1.一名秉公执纪的稽核员－记甘肃省先进工作者、农行定西地区分行总稽核室副主任王君雷 [J],
2.完善内部控制强化稽核监督农行河北省分行审计稽核工作取得实效 [J], 无
3.推行“一岗双责” 开辟稽核工作新路子——记农行百色分行稽核科先进事迹[J], ;
4.适应市场经济强化稽核监督——全区农行稽核理论研讨会在梧州市召开 [J], 万秀存
5.加大稽核力度强化内部管理──永福农行实行报送稽核制度的调查 [J], 孟明华;韦臣新
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银行调研汇报材料

××县农村信用社有关开展网上银行业务功能需求旳调研汇报材料各位领导、各位同仁:大家好, 首先对各位领导在百忙之中莅临××进行网银调研和指导工作, 表达热烈欢迎！根据会议安排, 我代表××就我县业务经营状况、开展网上银行业务需求调研状况向各位领导做一汇报, 不妥之处, 请批评指正。

一、我县业务经营运行状况近年来, 在省联社领导旳亲切关怀下, ×办事处旳对旳领导下, ××联社在以仇理事长为关键旳班子领导下, 全体员工精诚团结, 奋力拼搏, 一直以全省农村合作金融机构工作会议精神为指导, 以围绕支持×县域经济为主线, 大力提高内部管理水平, 切实改善金融服务环境, 坚持以业务经营为中心, 以经营效益为目旳, 各项经营业务实现健康迅速发展, 展现出了存、贷款规模迅速增长, 不良贷款实现双降, 财务收支状况良好旳态势。

截止2023年2月末, 全县信用社各项存款余额到达亿元, 较年初净增亿元, 完毕季度任务亿元旳；各项贷款余额为亿元, 较年初上升亿元, 其中农贷占比为 %；按贷款五级分类不良贷款余额为万元, 较年初净降万元, 不良贷款占比为 %；全县富秦家乐卡张, 授信总额亿元, 贷款余额为亿元。

二、开办网上银行旳必要性目前, 各大商业银行不停加大网上银行建设旳投入力度, 市场规模逐年扩大, 实现了巨大旳经济效益；现今电子信息技术在银行业务经营和内部管理上旳广泛应用已成为必然趋势。

而包括本省旳全国大部分农村信用社还没有建立起网上银行, 开办网上银行已经成为农村信用社发展旳迫切规定。

（一）开办网上银行业务, 是实现本省农村信用社发展战略旳必然规定。

近年来, 伴伴随科技进步旳强大动力, 本省农村信用社稳步推进了信息系统开发建设工作, 金融产品不停创新, 服务功能深入完善, 管理信息化初步形成；高效、快捷旳结算渠道和不停创新旳金融产品使我们与各大商业银行形成竞争态势；只有网银业务成为我们明显缺乏金融服务产品。

实施大额贷款跟踪稽核切实降低信贷风险损失

实施大额贷款跟踪稽核切实降低信贷风险损失
杨正俊[1];茆永干[2]
【期刊名称】《金融纵横》
【年(卷),期】1996(000)009
【摘要】由于历史的原因和多种不稳定因素的影响,信贷风险始终存在,因此,进一步强化信贷资产管理,努力减少风险损失是农业银行各个管理部门包括审计稽核部门共同关心的课题。

如何利用新的管理手段参与信贷风险管理,弥补现有信贷管理的不足,农行金湖县支行在大额贷款跟踪稽核方面进行了尝试。

【总页数】1页(P47-47)
【作者】杨正俊[1];茆永干[2]
【作者单位】[1]农业银行金湖县支行;[2]农业银行金湖县支行
【正文语种】中文
【中图分类】F832.4
【相关文献】
1.慎用资产评估报告降低贷款押品损失——商业银行不良贷款抵押物品、抵债资产损失情况调查报告 [J], 刘阳
2.试谈农行信贷的经营风险及对策——三明市农行大额呆帐、风险贷款稽核审计的启示 [J], 王争谊
3.大额贷款企业信贷风险管理亟待加强 [J], 王照海[1];臧守志[2]
4.大额农户贷款应当有所控制——对兰考县大额农户贷款情况的调查分析 [J], 于和亮;梁文河
5.浅析银行信贷资产质量低下的原因及对策——对某市工、农行50笔大额贷款的跟踪调查与分析 [J], 张建
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农行个人尽职调查方案

农行个人尽职调查方案一、调查背景中国农业银行是中国五大银行之一，拥有庞大的客户群体。

在金融行业竞争激烈的情况下，个人信息安全尤为重要。

因此，农行作为一家负责任的金融机构，需要对客户进行尽职调查，以保障客户利益和金融安全。

二、调查目的本调查旨在对农行个人客户进行尽职调查，认真查核客户信息的真实性、来源以及客户诚信度，保证农行个人客户风险控制能力的提高。

三、调查内容调查员将对客户的基本信息、工作情况、家庭情况、资产状况等进行尽职调查。

1. 基本信息调查员将核实客户的基本信息，如姓名、身份证号、联系方式、家庭地址等。

同时，还需查看客户的相关证件，如身份证、户口簿等证件的真实性。

2. 工作情况调查员将了解客户的工作单位及职务，是否存在任何职业行为不端或违法违规行为。

3. 家庭情况调查员将了解客户的家庭成员情况，是否存在涉及金融领域的不良记录。

4. 资产状况调查员将了解客户资产的来源及合法性，如房产、车辆、投资产品等。

同时，还需了解客户是否存在逾期不还款或其他不良行为。

四、调查流程1. 客户调查申请调查员收到客户信息后，将在发起调查前填写客户调查申请，包括基本信息、调查原因、相关证件等信息的详细描述。

2. 调查人员核实申请调查人员根据客户调查申请进行调查，核实客户信息和申请内容并录入调查系统。

3. 调查报告审核调查员将所得信息、调查结果、问题和风险报告编写成调查报告。

报告审核主要负责对调查报告及时审查，针对调查报告中的问题和风险提出专业的意见和建议，并对调查报告的真实性、完整性和准确性做出终审确定。

4. 调查报告备案农行个人业务经理在调查报告通过后，将其备案，并按照规定，上报相应机构。

五、调查保密措施调查信息需严格保密，调查员严格按照保密规定实施调查工作，并对所得信息进行保密。

同时，调查过程中记录、采集的信息必须妥善保管，禁止泄露、外传。

六、调查评估农行将定期对调查工作进行评估，对调查结果进行汇总分析，并制定相应的风险控制措施。