法律法规及业务文件试题汇编

法律法规及业务文件试题（80题）一、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》1、按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结单位或个人存款的期限最长为（ A ），期满后可以续冻。

A、六个月B、三个月C、十二个月D一个月2、按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，在接到协助冻结、扣划存款通知书后，（ A ）再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，（ A ）向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。

A、不得不得B、应当不得C、应当应当D、不得应当3、被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应（ C ），在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

A、不予理睬B、立即反映给上级解决C、告知其与作出冻结决定的有权机关联系D、与其协商解决4、金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括（ ABCD ）。

A、被查询单位或个人开户B、与存款有关的会计凭证、账簿C、存款情况D、与存款有关的、对账单等资料5、有权机关查询的资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，也可以带走原件。

（×）6、有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。

（√）7、金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。

有权机关要求提取现金的，金融机构可予协助。

×二、储蓄管理规定1、《储蓄管理条例》于（B）开始实施。

A 1992年12月11日B 1993年3月1日C 1993年3 月11日D 1993年1月1日2、下列有关《储蓄管理条例》中内容叙述正确的是（B ）A 任何单位和个人可将公款以个人名义转为储蓄存款。

B国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。

C 中国银行业监督管理委员会负责全国储蓄管理工作。

D储蓄机构可以采用各种方式吸收储蓄存款。

3、下列关于《储蓄管理条例》中储蓄机构的设置叙述有误的是（ C ）A储蓄机构的设置，应当遵循统一规划，方便群众，注重实效，确保安全的原则。

B储蓄机构的设置，应当按照国家有关规定报中国人民银行或其分支机构批准，并申领《经营金融业务许可证》。

C储蓄机构的设置必须有机构名称、组织机构和营业场所；熟悉储蓄业务的工作人员不少于三人；有必要的安全防范设备。

D储蓄机构应当保证储蓄存款本金和利息的支付，不得违反规定拒绝支付储蓄存款本金和利息。

4、下列关于储蓄业务描述错误的是（B ）A储蓄机构可以办理活期储蓄存款业务。

B储蓄机构办理定期储蓄存款时，可直接为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务，无需征得储户同意。

C储蓄机构可以办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。

D经中国人民银行或其分支机构批准，储蓄机构可以办理个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务。

5、下列关于储蓄利率和计息规定叙述正确的（D ）A定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按支取日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。

B未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的同期同档次储蓄存款利率计付利息。

C逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，一律按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。

D储户认为储蓄存款利息支付有错误时，有权向经办的储蓄机构申请复核；经办的储蓄机构应当及时受理、复核。

6、根据《储蓄管理条例》规定判断，下列有关储蓄存款业务处理规定叙述正确的有（ABCD ）A未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明。

B记名式的存单、存折可以挂失，不记名式的存单、存折不能挂失。

C储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明，并提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、帐号及住址等有关情况，向其开户的储蓄机构书面申请挂失。

在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面申请挂失手续。

D储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。

7、《储蓄管理条例》规定，办理储蓄业务必须遵循的原则是（ABCD ）。

A存款自愿B取款自由C存款有息D为储户保密8、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务。

（ ABC ）A整存整取定期储蓄存款B整存零取定期储蓄存款C定活两便储蓄存款D经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款。

9、根据《储蓄管理条例》规定，下列关于储蓄存款挂失业务处理正确的有（BD ）A某信用社柜员为储户办理了不记名式存折挂失业务。

B某储户因出差在外地，于2009年5月5日用口头形式申请存单挂失，并在2009年5月9日补办了书面申请挂失手续。

C某储户于2010年4月20日上午向信用社提交书面存单挂失申请及相关资料，信用社柜员审核挂失资料齐全，并即时受理了此项挂失业务，于次日停止了该笔存款的支付。

D信用社柜员于昨日受理了某储户的存单挂失申请，并立即对该笔存款进行了停止支付业务处理。

10、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任，下列做法符合规定的有（BC ）。

A某信用社营业员向一位朋友透露某储户存款的金额和笔数。

B人民法院按程序查询并冻结了储户张某在某信用社的所有储蓄存款，信用社营业人员审核手续齐全后，为其进行了查询、冻结办理。

C市级工商行政管理机关要求查询并冻结个体户李某在某信用社的所有储蓄存款，信用社营业人员审核其手续齐全后，只向其查询了李某的储蓄存款情况。

D信用社向李某所在单位提供了李某的储蓄存款情况。

11、违反《储蓄管理条例》规定，有下列哪些行为之一的单位和个人，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：ABCDA储蓄机构擅自开办新的储蓄种类的B擅自停业或者缩短营业时间的C储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的D泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的；12、《储蓄管理条例》规定，储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据（ABC ）办理过户手续。

A人民法院发生法律效力的判决书B裁定书C调解书D仲裁协议13、《储蓄管理条例》规定，经中国人民银行或其分支机构批准，储蓄机构可以办理下列金融业务：（ABD ）A发售和兑付以居民个人为发行对象的国库券、金融债券、企业债券等有价证券B个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务C 买卖股票D其他金融业务14、依据《储蓄管理条例》规定，下列叙述正确的是（ACD ）A任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款B凡在中国境内办理储蓄业务的储蓄机构和参加储蓄的中国公民，必须遵守本条例的规定。

C国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，并鼓励个人参加储蓄。

D中国人民银行经国务院批准，可以采取适当措施稳定储蓄，保护储户利益。

15、根据《储蓄管理条例》规定，下列叙述正确的是（AC ）A记名式存单可以挂失，不记名式存单不能挂失B记名式存单不能挂失，不记名式存单可以挂失C记名式存折可以挂失，不记名式存折不能挂失D记名式存折不能挂失，不记名式存折可以挂失16、根据关于执行《储蓄管理条例》的若干规定，储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户或支付手续，应从哪几个方面慎重处理？17、按照《个人存款账户实名制规定》，哪些身份证件为实名证件？18、金融机构违反《个人存款账户实名制规定》，会受到哪些处罚？三、1、《反洗钱法》规定，金融机构建立客户身份识别制度应包括哪些内容？2、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？3、金融机构未按规定操作，致使洗钱后果发生的，如何处罚？4、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ B ）报告。

A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关C、当地公安机关D、中国银行业监督管理委员会当地分支机构5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？6、银行业金融机构应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告？7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，恐怖融资是指哪些行为？8、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ C ）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A10万1万 B 10万2万C5万1万 D 5万2万9、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（A ）审核。

A、每半年进行1次B、每季度进行1次C、每半年进行2次D、每年进行1次10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限如何规定？11、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？12、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括哪些？四、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法1、依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造的货币是指？2、假币收缴操作流程是什么？3、对假币收缴人员的资格有何要求？4、金融机构对收缴的假币实物应如何保管？（AD ）A、进行单独管理B、与现金库款一同入库保管C、视同一般物品管理D、建立假币收缴代保管登记簿。

5、金融机构有哪些行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分？五、银行结算账户管理1、客户申请开立哪些银行结算账户需经人民银行核准？2、存款人申请开立临时存款账户应向银行出具哪些证明文件？3、单位银行结算账户按用途分为几种？4、《人民币银行结算账户管理办法》规定，经中国人民银行核准由开户银行核发开户登记证的账户种类有（ACD ）A基本存款账户 B 一般存款账户C预算单位开立的专用存款账户D、除注册验资以外的临时存款账户5、临时存款账户的有效期是1年。

（×）6、单位开立注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。

（×）7、银行应对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户如何处理？8、存款人一日一次性从储蓄账户提现多少需提供有效身份证件？答：5万元（不含5万元）以上。