投资项目风险预警管理规定
国有企业对外投资规章制度
国有企业对外投资规章制度第一章总则第一条立法目的为规范国有企业对外投资行为，加强国有企业风险管理，促进境外投资健康发展，根据《中华人民共和国对外投资保护法》及其他相关法律法规，制定本规章制度。
第二条适用范围本规章制度适用于国有控股企业及其子公司的对外投资行为。
第三条定义国有企业：指由国家出资、控股或者控股比例达到国家规定标准的企业。
对外投资：指国有企业在国内以外的地区或国家对其他企业、项目、资产进行投资或者参与经营的行为。
风险管理：指国有企业对外投资行为中可能遇到的各种风险进行评估、预防和控制的管理活动。
第二章机构设置第四条国有企业对外投资管理委员会国有企业应当设立对外投资管理委员会，负责对外投资决策、风险评估和监督管理等工作。
第五条对外投资审核委员会国有企业对外投资需经过审核的，应当设立对外投资审核委员会，负责审核对外投资项目的可行性。
第三章投资流程管理第六条投资前期准备国有企业在决定对外投资前，应当进行充分的尽职调查和风险评估，编制详细的投资计划和预算，并提交给对外投资管理委员会审议。
第七条投资决策国有企业对外投资项目需经对外投资管理委员会审议通过后，方可进行投资决策。
第八条投资实施国有企业在对外投资项目实施过程中，应当按照相关法律法规和国有企业对外投资管理委员会的要求，合规经营。
第九条投资监督国有企业应当建立健全监督机制，定期对对外投资项目进行评估和监督，及时发现和解决问题。
第四章风险管理第十条风险评估国有企业对外投资项目在进行前期准备时，应当全面评估项目可能面临的各种风险，制定相应的风险管理计划。
第十一条风险预警国有企业在对外投资项目实施过程中，应当积极监测风险，及时发现并预警可能出现的问题，采取适当措施予以解决。
第十二条风险控制国有企业应当建立风险控制机制，明确风险管理责任人，并制定应对措施，确保对外投资项目的风险得到有效控制。
第五章监督检查第十三条内部审计国有企业应当建立健全内部审计制度，定期对对外投资项目进行审计，及时发现问题并提出改进意见。
投资公司风险管理制度
第一章总则第一条为加强投资公司风险管理工作，确保公司资产安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属子公司、分支机构（以下简称“公司”）的所有投资活动。
第三条公司风险管理制度遵循以下原则：1. 全面性原则：覆盖公司投资活动的各个环节，确保风险得到有效识别、评估、控制和监控。
2. 实质性原则：关注投资项目的风险本质，采取针对性措施防范风险。
3. 适时性原则：根据市场变化和公司经营状况，及时调整风险管理制度。
4. 预防性原则：在投资决策阶段，充分考虑风险因素，防止风险发生。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别机制，对投资项目进行全面、系统、持续的风险识别。
1. 识别风险因素：包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险等。
2. 评估风险程度：根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行分类。
第五条公司应建立风险评估体系，对投资项目进行风险评估。
1. 风险评估方法：采用定性分析和定量分析相结合的方法，对风险进行综合评估。
2. 风险评估结果：根据风险评估结果，确定投资项目的风险等级。
第三章风险控制与监控第六条公司应建立风险控制体系，采取以下措施防范和控制风险：1. 投资决策：严格按照公司投资决策程序，对投资项目进行充分论证，确保投资决策的科学性和合理性。
2. 风险分散：通过投资组合优化，实现风险分散，降低单一投资项目的风险。
3. 风险预警：建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监控，及时采取措施防范风险。
4. 风险处置：对已发生的风险，及时采取措施进行处置，减轻损失。
第七条公司应建立风险监控体系，对投资项目进行持续监控。
1. 监控指标：根据风险评估结果，设定风险监控指标，对投资项目进行动态监控。
2. 监控方式：采用现场检查、非现场检查、数据分析等方法，对投资项目进行监控。
第四章风险报告与信息披露第八条公司应建立风险报告制度，定期向公司管理层、董事会和股东报告风险状况。
项目安全风险管理制度范本
项目安全风险管理制度范本第一章总则第一条为规范项目安全管理，保障项目建设过程中的安全，防止事故的发生，保护人员财产安全，提高项目建设质量，制定本制度。
第二条本制度适用于项目建设过程中的安全管理工作。
第三条项目单位负责安全风险管理工作，全体员工负有遵守安全规章制度和使用安全防护设施的义务。
第四条项目单位应当建立健全安全管理组织机构，明确各级管理人员的安全管理职责。
第五条安全管理工作应当实行科学、预防、综合和整体管理。
第六条安全管理工作应当实行综合预防原则、全员参与、全过程管理、教育培训、技术管理相结合的管理模式。
第七条项目单位负责人应当加强安全管理，保证安全生产。
第二章安全风险评估管理第八条项目单位应当建立全面的安全风险评估制度，对项目建设过程中可能存在的安全风险进行评估，及时发现隐患，采取措施消除安全隐患。
第九条项目单位应当建立安全风险评估台账，对开展的安全风险评估进行记录和归档，便于查询和备查。
第十条项目安全风险评估报告应当由专业技术人员出具，并报项目负责人审核确认，并按程序进行保存。
第十一条项目单位应当定期对安全风险进行评估，及时调整防护措施和安全管理措施。
第十二条项目单位应当加强对风险源的管理，采取有效措施减少风险源的发生。
第三章安全操作管理第十三条项目单位应当制定安全操作规程，对涉及安全的施工作业进行规范和要求，并对有危险工种的作业人员进行专业培训，持证上岗。
第十四条项目单位应当建立应急救援预案，明确各项应急措施和处置程序，做好各种应急物资和设备的配备，确保应急救援措施的可行性。
第十五条项目单位应当对涉及安全的设备、工具进行定期检查维护，保证设备工具的安全性能。
第十六条项目单位应当建立施工现场安全检查制度，定期组织安全检查，及时发现隐患并整改。
第四章事故管理第十七条项目单位应当建立事故报告制度，对事故进行及时报告，并进行调查处理，制定事故应急处理预案。
第十八条项目单位应当建立事故隐患排查制度，及时发现事故隐患并进行整改，防止事故的发生。
风险投资风控管理制度汇编
风险投资风控管理制度汇编第一章总则第一条为规范风险投资业务，保障机构资金安全，提高风险控制能力，根据国家相关法律法规及监管要求，机构制定本制度。
第二条本制度适用于机构的风险投资业务管理，包括但不限于股权投资、债权投资、房地产投资、并购重组等各类投资项目。
第三条机构应建立完善的风险投资管理机构和内部控制制度，明确风险管理职责和权限，完善风险管理流程，规范风险管理行为，确保风险投资业务的安全性和稳健性。
第四条机构应制定完善的风险投资管理制度，包括投资决策、风险管控、风险预警、风险评估、风险管理工具等方面的制度，明确相关流程和标准，保证各项风险投资业务的规范运作。
第五条机构应建立健全的投资项目评审制度，有效识别和评估投资项目的风险，合理确定投资方案，确保投资决策的科学和慎重。
第六条机构应建立完善的投后管理制度，跟踪监控投资项目的运营情况，及时发现和解决风险隐患，最大限度地保护投资资金安全。
第七条机构应建立健全的风险管理报告制度，明确风险管理的信息披露要求，定期向监管机构、投资者和内部管理层报告风险管理情况和风险投资业务经营状况。
第八条机构应建立健全的风险管理考核制度，对风险管理工作进行绩效考核，确保风险管理制度的有效实施和运转。
第二章投资决策制度第一条机构应建立健全的投资决策架构，包括投资委员会、投资管理团队和风险管理部门等，明确各自的职责和权利，确保投资决策的科学和合理。
第二条机构应建立完善的投资项目甄别和筛选制度，对潜在的投资项目进行全面的调查和分析，确保投资项目的合法性和可行性。
第三条机构应制定规范的投资项目评审标准和程序，明确投资决策的审批权限和流程，确保投资决策的合规性和透明性。
第四条机构应建立健全的投资风险评估制度，对投资项目的风险情况进行科学分析和评估，确定合理的投资方案和风险控制措施。
第五条机构应建立规范的投资合同签订程序，确保投资合同的合规性和有效性，保护机构的合法权益。
第六条机构应建立健全的投资退出机制，对投资项目的退出方式和时机进行科学规划，确保投资收益的最大化。
项目管理中的风险预警与管理
项目管理中的风险预警与管理
在项目管理中，风险预警与管理是至关重要的环节。
项目经理需要事先识别潜在的风险，并采取行动来减轻或消除这些风险，以确保项目能够按时交付、在预算内完成，并达到预期的质量标准。
首先，项目管理中的风险预警是一个持续的过程，而不是一次性的活动。
项目团队应该在项目启动阶段就开始识别潜在的风险，并定期对风险进行评估和更新。
在项目执行过程中，团队应该及时识别新的风险，并对已识别的风险进行跟踪和监控。
其次，风险管理是一个动态的过程。
项目团队需要根据风险的发展情况，及时调整风险管理策略和措施。
对于高风险的项目，项目管理团队应该制定详细的风险管理计划，并定期进行风险评估和跟踪。
另外，在项目管理中，风险的来源多种多样，包括技术风险、市场风险、人员风险、外部环境风险等。
项目团队需要对不同类型的风险进行分类和评估，以制定相应的风险应对策略。
例如，对于技术风险，团队可以采取提前采购备件、加强技术培训等措施；对于市场风险，团队可以考虑调整市场定位、推出市场营销活动等措施。
最后，项目管理中的风险预警与管理需要多方协作。
项目团队应该与项目干系人、外部专家和相关部门密切合作，共同识别和管理风险。
只有通过团队的努力和协作，才能有效应对项目管理中的各种风险，确保项目顺利完成。
总的来说，项目管理中的风险预警与管理是一个复杂而又重要的环节。
项目经理需要具备敏锐的风险意识和有效的风险管理能力，才能够有效地应对各种风险，确保项目的成功完成。
项目团队需要以积极的态度面对风险，勇于挑战和解决各种困难，最终实现项目的目标和利益最大化。
风险预警制度
风险预警制度是通过公司运营和资本管理过后检查，发现资金管理、投资、风险的早期的预警信号，运用定量和定性分析相结合的办法,及早的识别风险的类别、程度、原因及其发展趋势，并按照规定的权限和程序对问题针对性的处理措施以及及时防范、控制和化解风险。
风险预警主要是通过风险预警信号来实现。
即：资本管理公司在发展过程中，对可能发生的风险和危机, 进行事先预测和防范的一种战略管理手段。
是指为了企业生存发展而建立的预测警报系统。
该系统事先发现迹象或者征兆，警示决策者，提醒其采取防范与调整措施，以实现可持续性发展。
是为进一步促进预防风险和未知损失，规范与完善金融服务，提高竞争能力，同时有效防范金融风险、违约风险.1、法律合同规范预警制度---双方签订合约条款，合同签订严格规范权利义务人双方的权利和义务，在执行合同时，合理规避法律风险 ,严格落实法律的要求和规范。
不断按时(按照应客签订的协议来确定时间)催促借款方按照本合同的约定按时足额清偿借款及利息，承担合同约定的各项费用；每月一次的短信和电话回访关于借款利息费用的缴纳的提醒和催促. 2、信息提取预警制度采用合理合规权限内的手段积极获取借款人的住所、法定代表人、经营方式、联系方式变更情形时，应当在变更后的 5 工作日内书面通知出资人，并书面附变更后的相关材料，因未及时通知出资人而造成的损失由借款方自行承担；在未还清出资人借款本息之前，未征得出资方允许 ,不得用本合同项下的借款形成的资产向第三人提供担保。
否则，出资方有权提前终止合同，收回借款本金及相应利息，如出资方拒绝返还借款本金及相应利息，出资方有权处置担保物 , 借款方不得干涉。
合理提前预警顾客浮现以下情况，而导致的经营不善，不能及时还款(1)当浮现死亡或者被宣布死亡而其财产的合法继承人不继续履行本合同的；(2)借款人被宣告失踪其财产代管人不继续履行本合同的； (3)借款人丧失民事行为能力 ,而其监护人不继续履行本合同的;3、事后追踪预警制度追踪借款人或者其财产合法继承人受到行政或者刑事处罚、卷入或者即将卷入重大的诉讼或者仲裁程序及其他法律纠纷 ,借款人认为可能或者已经对其偿债能力造成不利影响的；(1)借款人的个人资信情况或者还贷能力浮现其他重大变化 (包括但不限于国籍变更、住所地变更、婚姻状况变动、家庭财务状况恶化、收入降低、失业、重大疾病、拖欠其他债务等) ，借款人认为可能或者已经对其偿债能力造成不利影响，且借款人未追加借款人认可的其他担保的。
投资计划管理规章制度通知
投资计划管理规章制度通知为规范和加强公司投资计划管理，提高投资项目的执行效率和风险控制能力，现制定本规章制度，特向全体员工通知如下：一、总则1. 本规章制度适用于公司内所有投资计划的管理，包括但不限于资金投资、项目投资、股权投资等。
2. 投资计划必须符合公司整体战略规划，符合国家相关法律法规，真实有效，具有合法资质和经营能力。
3. 投资计划管理应遵循公开、公平、公正、诚实、信用的原则，不得违法违规，损害公司利益。
二、投资计划管理流程1. 投资计划申报：申请方提交投资计划提案给投资部门，包括投资项目名称、投资规模、收益预期、风险评估等信息。
2. 投资计划初审：投资部门进行初步评估，确定是否符合公司整体战略规划和投资标准。
3. 投资计划评审：由公司高层领导组成投资评审委员会对投资计划进行评审，包括投资可行性、市场前景、风险控制等方面进行综合评估。
4. 投资计划决策：根据评审结果，投资评审委员会做出决策，决定是否通过该投资计划。
5. 投资计划执行：通过内部流程完成投资计划的签约、执行和监控，确保项目按时完成，达到预期效果。
6. 投资计划绩效评估：定期对已完成项目进行绩效评估，总结经验教训，为下一轮投资计划提供参考。
三、投资计划管理要求1. 投资计划必须合理可行，风险可控，具备持续盈利能力。
2. 投资计划必须符合公司整体战略规划和相关政策要求，不能单打独斗，损害公司整体利益。
3. 投资计划必须建立完善的风险管理机制，定期进行风险评估，做好危机预案。
4. 投资计划涉及重大资金或资源的投入，需经过严格审批程序，保证投资决策的合法性和合理性。
5. 投资计划执行过程中需建立绩效评估机制，及时调整策略和措施，确保项目顺利实施。
四、投资计划管理责任1. 公司领导：负责对公司整体投资计划的规划和决策，保证投资计划符合公司整体战略目标。
2. 投资部门：负责投资计划的申报、审批、执行和监控，保证投资计划的安全和有效实施。
企业投资项目风险管理预警机制_武艳
摘要：企业投资项目带来预期收益的同时，也伴随着风险的产生，投资行为一旦变成投机行为，投资失控现象立即显现。
文章从企业投资失控现象分析入手，运用案例研究法，分析企业投资项目风险影响因素，提出企业投资项目风险管理预警机制，建立企业投资项目风险管理预警风险模型。
关键词：投资项目；风险管理；预警机制；风险模型中图分类号：F830文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2009）19-0093-022009年第19期（总第130期）Chinese hi-tech enterprisesNO.19.2009（CumulativetyNO.130）中国高新技术企业一、企业投资项目失控现象概述企业的投资活动，作为企业盈利的主要途径之一，是企业在日趋激烈的市场竞争中赢得优势的核心环节。
常见的投资方式有固定资产投资、证券投资、房地产投资、无形资产投资、保险投资、期货投资等，不同的投资方式，将面临不同的企业投资项目风险，其产生的原因也千差万别。
有很多企业却因盲目投资，没有认清企业投资项目风险，受到重创。
如1996年，曾经风光无限的巨人集团因投资房地产失误导致负债结构中出现恶性债务，全面爆发财务危机；2004年中航油新加坡公司从事石油衍生品期权交易投资，在亏损5.5亿美元后，宣布向法庭申请破产保护令；2005年中储棉因投资进口棉花被深度套牢，决策失误，导致巨额亏损达10个亿；2004年1月TCL 投资法国汤姆逊彩电业务，受累于欧洲彩电业务的巨额亏损，TCL 集团2006年亏损达19.32亿元。
当我们看到投资项目为公司赚取了大量利润的同时，应该也清醒地认识到，其可能产生巨大风险。
企业在选择投资项目时，应按照系统论的观点，围绕投资效益这个核心，把企业的内部环境与外部环境结合起来，结合运用定量分析和定性分析，综合评价分析各项影响因素，因企业的内部投资环境是造成非系统风险的主要因素，所以提前预警更为重要。
二、企业投资项目风险影响因素分析（一）外部影响因素投资项目可行性分析主要是分析研究投资项目所在的政治环境、经济环境、法律环境、社会文化环境和自然环境。
投资控制管理制度
投资控制管理制度第一章总则第一条为了规范企业的投资行为，加强对投资项目的管理和控制，制定本制度。
第二条本制度适用于企业所有投资活动，包括公司内部投资和外部投资。
第三条投资控制管理制度是企业投资管理的基本依据，所有相关人员必须遵守并执行。
第四条投资控制管理制度的内容包括投资决策、投资管理、风险控制、内部审计等方面。
第五条公司内设投资管理委员会，负责对各项投资进行审核和决策。
投资管理委员会由公司高级管理人员组成，确保投资决策的科学性和合理性。
第六条公司应当建立和完善投资管理制度，明确投资流程和程序，规范投资行为。
第二章投资决策第七条审核投资项目必须经过严格的审查和论证，确保项目的可行性和收益率。
第八条投资决策应当听取相关部门的意见，形成多方共识，减少决策的偏颇。
第九条投资项目的预算和计划必须符合公司的整体战略和发展规划，确保资源的合理利用和配置。
第十条投资决策必须充分考虑风险和不确定性因素，制定相应的风险控制方案和预案。
第十一条投资决策需要进行经济效益分析和评估，确定成本和收益的比较，确保投资的合理性。
第十二条投资项目的决策程序必须符合法律法规和公司章程，确保合法合规。
第三章投资管理第十三条投资项目的管理需要建立完善的绩效评估制度，对投资项目进行定期的评估和监控。
第十四条投资项目的管理应当建立投资台账，明确项目的资金来源和使用情况，确保资金的安全和合理使用。
第十五条投资项目的管理应当建立和完善风险管理制度，确保投资项目的风险可控。
第十六条投资项目的管理应当建立投资决策流程和程序，确保投资项目的决策合理和科学。
第十七条投资项目的管理应当建立网络化和信息化的管理系统，提高管理效率和透明度。
第四章风险控制第十八条投资风险的控制是投资管理的核心，必须建立完善的风险管理制度，确保风险可控。
第十九条投资风险的控制需要建立风险评估制度，对投资项目进行风险评估和排除。
第二十条投资风险的控制需要建立风险预警机制，对投资项目进行风险预警和应急处理。
工程项目风险安全管理制度
工程项目风险安全管理制度第一章总则第一条为了保障工程项目的安全，有效管理和控制风险，确保工程项目顺利进行，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有工程项目，包括建筑工程、市政工程、机电工程等各类工程项目。
第三条工程项目的风险安全管理应遵循预防为主、综合治理的原则，采取防范措施，减少风险发生的可能性，确保工程项目的安全顺利进行。
第四条工程项目相关人员应严格遵守本制度规定，切实履行风险安全管理的责任，共同维护工程项目的安全。
第二章风险管理第五条工程项目风险管理应建立风险评估机制，对工程项目中可能存在的风险进行评估，确定风险等级和来源。
第六条风险评估应根据不同工程项目的特点和风险来源，采取适当的评估方法，综合考虑工程项目的各种因素，确定风险的等级和来源。
第七条风险评估结论应及时汇总统计、编制风险评估报告，并提交给工程项目负责人和相关部门。
第八条对于风险评估中确定的高风险项目，应立即采取措施予以控制和处理，确保工程项目的安全。
第九条工程项目应建立完善的风险防范措施，包括技术措施、管理措施和人员培训等，以及应急预案，确保在发生风险事件时能快速有效处理。
第十条工程项目负责人应做好风险管理的日常监督和检查工作，及时发现并解决存在的风险问题。
第三章安全管理第十一条工程项目的安全管理应建立完善的安全管理制度，明确责任部门和责任人员，确保安全工作的落实。
第十二条工程项目应定期组织安全培训和演练活动，提高项目人员的安全意识和应急处理能力。
第十三条工程项目应建立健全的安全生产档案，定期检查安全设施和设备的完好情况，确保安全生产。
第十四条工程项目应建立灾害应急预案，明确应急处置措施和责任，做好灾害事故的预防和应对工作。
第十五条工程项目应加强对施工现场的管理，确保现场作业人员遵守安全操作规程，做好各项安全防护措施。
第十六条工程项目应加强对各类危险因素的监控和控制，及时消除安全隐患，确保工程项目的安全进行。
第四章管理要求第十七条工程项目负责人应履行安全管理主体责任，加强对安全工作的领导和监督，确保安全目标的实现。
投资项目风险控制管理办法
投资项目风险控制管理办法一、引言在投资领域中，风险是无法回避的存在。
为了保护投资者的利益和确保项目的顺利进行，投资项目风险控制管理办法的制定与落实至关重要。
本文将介绍一套全面有效的投资项目风险控制管理办法，旨在帮助投资者降低风险、增加收益。
二、项目风险评估与策划在投资项目启动前，应进行全面的风险评估与策划。
该阶段的主要工作包括但不限于以下几个方面：1. 项目背景调研：对项目所处行业、市场潜力、竞争情况等进行详尽调研，全面了解项目所面临的外部环境。
2. 风险识别与分类：识别项目可能面临的各种风险，如市场风险、技术风险、政策风险等，并将其分为内在风险与外在风险。
3. 风险评估与概率测算：根据历史数据、专家意见等进行风险评估和概率测算，确定每个风险事件的可能性和影响程度。
4. 风险对策制定：基于评估结果，制定相应的风险应对策略，明确每个风险事件的应对流程与责任人。
三、风险监测与预警项目实施过程中，风险监测与预警的作用十分重要。
只有及时发现风险并采取相应措施，才能最大程度地减少损失。
以下是风险监测与预警的几个关键步骤：1. 设立风险监测机制：建立风险监测指标体系，明确各项指标的监测方法、频率和责任部门。
2. 定期风险评估：定期对项目的风险进行综合评估，根据评估结果及时调整项目的风险策略。
3. 风险信息收集与分析：建立完善的信息收集渠道，及时收集、整理和分析与项目相关的风险信息。
4. 预警机制建立：基于风险评估和信息分析结果，建立风险预警机制，及时发出预警信号，并采取相应的应对措施。
四、风险应对与处理一旦发生风险事件，及时、妥善地应对与处理是确保项目成功的关键。
项目风险应对与处理的几个关键措施如下：1. 应急预案制定：针对各类可能发生的风险事件，制定相应的应急预案，明确应对措施、责任人和时间节点。
2. 协同沟通与协调：及时与各相关方进行沟通和协调，共同应对风险事件，避免因沟通不畅而导致的进一步损失。
3. 风险修正与修补：针对风险事件的发生，及时进行修正和修补，尽可能减少损失，并确保项目的顺利进行。
风险投资公司管理制度
第一章总则第一条为规范风险投资公司（以下简称“公司”）的投资行为，防范投资风险，保障公司和投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其全体员工，公司对外投资活动应遵守本制度。
第三条公司投资活动应遵循以下原则：（一）合法合规原则：投资活动应遵守国家法律法规、行业规范及公司内部规章制度。
（二）风险控制原则：在追求投资收益的同时，严格控制投资风险，确保公司资产安全。
（三）效益优先原则：投资活动应注重经济效益，追求投资回报最大化。
（四）专业管理原则：投资活动应由具备专业知识和经验的人员负责，确保投资决策的科学性和有效性。
第二章投资范围与决策第四条公司投资范围包括：（一）股权投资：对具有发展潜力的企业进行股权投资，获取投资收益。
（二）债权投资：对具有还款能力的企业提供债权投资，获取固定收益。
（三）并购重组：参与企业并购重组，优化公司资产结构。
（四）创业投资：对初创企业进行投资，助力企业发展。
第五条公司投资决策程序：（一）项目筛选：由投资部门对符合公司投资原则的项目进行筛选。
（二）尽职调查：对筛选出的项目进行尽职调查，评估项目风险和投资价值。
（三）风险评估：对尽职调查结果进行风险评估，确定投资方案。
（四）投资决策：投资决策委员会对投资方案进行审议，形成投资决议。
（五）投资实施：投资部门负责投资项目的实施，确保投资顺利进行。
第三章风险管理与监督第六条公司建立健全风险管理体系，包括：（一）投资风险评估体系：对投资项目进行风险评估，确定风险等级。
（二）风险预警机制：对投资项目进行持续监控，及时发现风险隐患。
（三）风险应对措施：针对不同风险等级，制定相应的风险应对措施。
第七条公司设立风险管理部门，负责：（一）投资风险评估、预警和应对。
（二）投资风险信息收集、整理和分析。
（三）风险管理制度和流程的制定与完善。
第八条公司建立健全投资监督机制，包括：（一）投资决策监督：对投资决策过程进行监督，确保决策合规。
项目风险预警规程
项目风险预警规程第一章总则第一条为加强投资项目旳风险预警和风险监控，及时提醒项目风险，精确评估项目旳风险状况，减少或消除业务风险隐患，特制定本规程。
第二条项目风险预警是根据事前设置旳风险预警信号和风险控制指标，判断项目旳风险程度和风险性质，监测项目财产旳风险分类。
第三条风险合规部门是项目风险预警管理部门，负责项目旳风险预警、提醒等活动旳集中统一管理工作。
业务部门及项目负责人负责所管理旳项目风险旳跟踪搜集、识别汇报及实行工作。
第二章风险预警信号第四条预警信号是指出现了也许导致项目旳交易对手（融资人、担保人或合作机构等）不能偿还到期本金收益或履约旳不良状况或征兆。
常规风险预警信号包括信用风险预警、市场风险预警、操作风险预警、政策法律风险预警及其他预警等类别。
第五条常规风险预警信号包括但不限于：（一）信用风险预警信号1．交易对手财务预警信号（1）经营活动净现金流量大幅减少或出现负值，局限性以支持正常业务；（2）反应偿债能力旳指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（3）反应盈利能力旳指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（4）反应经营能力旳指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（5）应收账款或其他应收款占流动资产比重过大，应收账款增幅超过销售收入增幅，超过一年旳应收账款比例过高或有大幅上升；（6）债务增长迅速，尤其是短期银行信用旳增长超过正常生产经营旳需要；（7）销售额增长但利润减少；（8）坏账损失增长；（9）转盈为亏，亏损额呈逐渐增长旳趋势。
2．交易对手行为预警信号（1）向管理人提供虚假旳融资方案与资信证明材料、提供虚假担保等多种行为；（2）未严格按协议约定使用项目资金旳行为；（3）项目企业资金投向其他风险较高旳项目和关联企业间非正常地大量转移资金旳行为；（4）未按协议约定向管理人及时、足额返还项目本金收益或担保方不愿承担担保责任等多种行为；（5）股权构造或股东背景发生变化，内部治理构造存在着较大缺陷；（6）准备实行重大旳经营方略；（7）准备进行吞并、收购、分立、资产重组等重大改制；（8）对外提供大额旳担保，靠近或超过自身旳承受能力；（9）项目方未按照预定计划获得各项规证而导致项目进度大幅度延后；（10）财务制度不健全或管理混乱，财务报表不真实，财务制度发生重大变化；（11）存在违法经营问题，受到工商、税务、环境保护等部门惩罚，或未按期办理年检手续；（12）发生了重大损失旳安全事故和泄密事件等，也许或实际已经严重影响了交易对手旳生存发展和债务清偿能力；（13）出现多种经济纠纷，被债权人依法起诉，拖欠、逃脱银行和其他债权人债务；（14）项目方被司机关依法追究责任旳。
项目风险预警规程
项目风险预警规程第一章总则第一条为加强投资项目的风险预警和风险监控，及时提示项目风险，准确评估项目的风险状况，降低或消除业务风险隐患，特制定本规程。
第二条项目风险预警是根据事前设置的风险预警信号和风险控制指标，判断项目的风险程度和风险性质，监测项目财产的风险分类。
第三条风险合规部门是项目风险预警管理部门，负责项目的风险预警、提示等活动的集中统一管理工作。
业务部门及项目责任人负责所管理的项目风险的跟踪收集、识别报告及实施工作。
第二章风险预警信号第四条预警信号是指出现了可能导致项目的交易对手（融资人、担保人或合作机构等）不能偿还到期本金收益或履约的不良情况或征兆。
常规风险预警信号包括信用风险预警、市场风险预警、操作风险预警、政策法律风险预警及其它预警等类别。
第五条常规风险预警信号包括但不限于：（一）信用风险预警信号1．交易对手财务预警信号（1）经营活动净现金流量大幅减少或出现负值，不足以支持正常业务；（2）反映偿债能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（3）反映盈利能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（4）反映经营能力的指标明显低于行业平均水平或较上年同期大幅减少；（5）应收账款或其他应收款占流动资产比重过大，应收账款增幅超过销售收入增幅，超过一年的应收账款比例过高或有大幅上升；（6）债务增长迅速，特别是短期银行信用的增长超过正常生产经营的需要；（7）销售额增长但利润减少；（8）坏账损失增加；（9）转盈为亏，亏损额呈逐步增加的趋势。
2．交易对手行为预警信号（1）向管理人提供虚假的融资方案与资信证明材料、提供虚假担保等各种行为；（2）未严格按合同约定使用项目资金的行为；（3）项目公司资金投向其它风险较高的项目和关联企业间非正常地大量转移资金的行为；（4）未按合同约定向管理人及时、足额返还项目本金收益或担保方不愿承担担保责任等各种行为；（5）股权结构或股东背景发生变化，内部治理结构存在着较大缺陷；（6）准备实施重大的经营策略；（7）准备进行兼并、收购、分立、资产重组等重大改制；（8）对外提供大额的担保，接近或超过自身的承受能力；（9）项目方未按照预定计划取得各项规证而造成项目进度大幅度延后；（10）财务制度不健全或管理混乱，财务报表不真实，财务制度发生重大变化；（11）存在违法经营问题，受到工商、税务、环保等部门处罚，或未按期办理年检手续；（12）发生了重大损失的安全事故和泄密事件等，可能或实际已经严重影响了交易对手的生存发展和债务清偿能力；（13）出现各种经济纠纷，被债权人依法起诉，拖欠、逃脱银行和其他债权人债务；（14）项目方被司机关依法追究责任的。
项目投资与财务风险控制管理制度
项目投资与财务风险掌控管理制度一、总则1.为加强企业项目投资与财务风险掌控管理，确保企业项目投资的安全性和有效性，本制度依据国家相关法律法规、公司整治原则以及内部管理需求而订立。
2.本制度适用于企业全部项目投资活动，包含但不限于资本投资、股权投资、债权投资等。
3.项目投资与财务风险掌控管理应以稳健、有效、透亮、公正的原则为基础，依据风险评估、审批程序、监控机制等要求进行实施。
二、风险评估与审批程序1.项目投资前，应进行全面的风险评估，包含市场风险、资金风险、经营风险等多个维度的评估，确保投资合理性。
2.风险评估应由专业评估团队或独立第三方机构进行，评估报告应供应认真的数据和分析，包含风险程度、风险原因和猜测等信息。
3.项目投资决策应经过审批程序，包含初步审查、尽职调查、内部审批等环节，确保投资决策合规。
4.初步审查应对项目的基本信息进行核实，包含项目概况、投资预算、资金来源等。
尽职调查应综合考虑市场、技术、财务等各方面因素，评估项目的可行性和风险。
5.内部审批程序应依据投资规模和风险程度确定审批权限，确保决策过程透亮、公正。
三、投资决策与合同管理1.投资决策应以风险评估为基础，确保项目的投资价值和回报率。
2.投资决策应充分考虑项目的长期可连续性，合理确定投资期限和退出机制。
3.投资合同应明确规定双方的权利义务，包含投资金额、投资期限、回报方式等，确保项目投资的合法性和合规性。
4.投资合同应由法务部门或律师审核，并由双方合法代表签署，确保合同具有法律效力。
5.投资合同的执行应经过严格的监督和管理，确保项目的投资方案和决策得到有效实施。
四、财务监控与风险预警1.项目投资应建立健全的财务监控体系，包含预算掌控、本钱核算、资金管理等，确保项目投资的有效利用和风险掌控。
2.财务监控应定期进行，包含定期财务报表的编制和分析、项目的财务指标分析等，发现异常情况及时采取相应措施。
3.风险预警机制应建立在风险评估的基础上，依据项目的实际运作情况设定预警指标，一旦发现风险信号，应及时启动风险应对措施。
项目投资与风险控制管理制度
项目投资与风险掌控管理制度第一章总则第一条目的和依据本制度的目的是为了规范企业的项目投资决策和风险掌控管理，确保企业能有效地评估和掌控项目投资风险，保证项目的顺利进行和投资的安全性。
本制度依据企业的经营理念和法律法规进行订立。
第二条适用范围本制度适用于企业内全部的项目投资决策和风险掌控管理工作，包含但不限于新项目投资、资本扩充、合资合作等各类投资活动。
第二章项目投资决策第三条项目可行性研究1.项目可行性研究应当包含市场调研、技术评估、经济分析和风险评估等方面，确保项目在市场上有充分的需求、技术上具备可行性、经济效益优秀，并降低项目风险。
2.各项目部门应依照规定程序，编制项目可行性研究报告，报告应认真介绍项目的市场前景、技术方案、经济效益及关键风险等内容。
3.各项目部门应依据项目可行性研究报告，组织评审会议，由相关部门负责人、专家等构成的评审小组进行评审，并出具评审报告。
第四条投资决策程序1.各项目部门在编制项目投资决策报告时，应按规定程序和时间节点，将项目可行性研究报告、投资计划书等相关料子提交决策层审议。
2.决策层依据项目的市场前景、风险和资金情况等因素，对项目进行全面评估，并在决策会议上进行讨论，最终决议是否批准项目投资。
第五条审计和监督1.项目投资决策应有纪录，相关决策文件的起草、审批、备案应做好记录，以备审计和监督的需要。
2.决策层应对项目投资决策进行定期或不定期的审计和检查，确保项目投资决策的合规性和有效性。
第三章项目风险掌控第六条风险评估和管理1.项目风险评估应综合考虑市场风险、技术风险、资金风险和管理风险等方面，采用科学的方法和工具对风险进行评估和管理。
2.项目部门应建立健全的风险管理机制，明确风险责任，订立相应的风险应对措施，并将其纳入项目实施计划中，确保风险得到及时掌控和应对。
第七条风险监控和预警1.项目部门应建立风险监控和预警机制，定期进行项目风险监控和评估，及时发现和处理潜在风险。
投资风险评估管理制度
投资风险评估管理制度一、引言在当今的金融市场中，投资活动越来越受到人们的关注。
然而，伴随投资的回报潜在的风险也随之而来。
为了有效管理和控制投资风险，投资风险评估管理制度应运而生。
本文将详细阐述投资风险评估管理制度的重要性、应用效果以及关键内容。
二、概述投资风险评估管理制度是一套系统性的规范，旨在对潜在投资项目进行风险评估和风险管理，以确保投资者的利益最大化。
这一制度的建立不仅有助于投资者做出明智的投资决策，还有利于保护投资者的合法权益，提高金融系统的稳定性和健康发展。
三、重要性投资风险评估管理制度的重要性主要体现在以下几个方面：1. 风险识别和分析：通过制定明确的风险评估指标和方法，能够及时识别和分析投资项目中的风险，帮助投资者更好地了解投资风险状况，提早做出决策。
2. 风险控制和预警：投资风险评估管理制度可制定有效的风险控制措施，包括投资额度、资金杠杆、投资期限等，以控制和降低投资风险，并提前预警风险事件的发生。
3. 合规管理和监督：建立投资风险评估管理制度有助于规范和监督投资活动，保证投资者的合法权益得到保护，减少非法投资和欺诈行为的发生。
四、应用效果投资风险评估管理制度的应用可以带来显著的效果：1. 提高投资者的决策效率：通过风险评估系统的应用，投资者可以更全面地了解潜在投资项目的风险情况，并有针对性地选择投资方向，提高决策的准确性和效率。
2. 降低投资风险的发生概率：合理制定投资风险控制措施，可以有效降低投资风险的发生概率，保护投资者的资金安全。
3. 促进金融市场的健康发展：投资风险评估管理制度的应用有助于提高金融市场的透明度和稳定性，增强投资者对市场的信心，推动金融市场的健康发展。
五、关键内容投资风险评估管理制度的关键内容包括但不限于以下几个方面：1. 风险评估指标和方法：制定科学合理的风险评估指标和方法，用于评估和度量投资项目的各类风险，并根据评估结果做出相应决策。
2. 风险管理措施：制定详细的风险管理措施，包括建立风险控制机制、设立风险预警系统、制定风险投资限额等，以控制和规范投资风险的发生和扩散。
公司投资风险应急预案
一、总则第一条为确保公司投资活动安全、稳健，有效应对投资过程中可能出现的风险，降低风险损失，保障公司资产安全，特制定本预案。
第二条本预案适用于公司所有投资活动，包括但不限于股权投资、债权投资、项目投资等。
第三条本预案的制定遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 及时发现，快速反应；3. 坚持科学决策，确保决策有效性；4. 明确责任，协同处置。
二、组织架构及职责第四条成立公司投资风险应急领导小组（以下简称“领导小组”），负责组织、协调、指导公司投资风险应急管理工作。
第五条领导小组组成：组长：公司总经理副组长：分管投资业务的副总经理成员：财务部、投资部、风险控制部、法务部、人力资源部等部门负责人。
第六条领导小组职责：1. 负责制定、修订和完善公司投资风险应急预案；2. 组织开展投资风险评估和预警工作；3. 决定启动、终止本预案；4. 研究和制定投资风险应对措施；5. 向公司高层报告投资风险应急管理工作情况。
三、风险识别与预警第七条投资风险应急领导小组负责建立投资风险评估体系，对投资风险进行识别、评估和预警。
第八条投资风险评估内容包括：1. 投资项目的财务风险；2. 投资项目的市场风险；3. 投资项目的政策风险；4. 投资项目的法律风险；5. 投资项目的运营风险。
第九条投资风险预警机制：1. 建立投资风险预警指标体系；2. 定期对投资风险进行监测和分析；3. 发现异常情况时，及时启动预警程序；4. 对预警信息进行评估，提出应对措施。
四、应急响应第十条投资风险发生时，领导小组应立即启动应急响应程序。
第十一条应急响应措施：1. 对投资风险进行分类和分级，确定应急响应级别；2. 采取有效措施，控制风险扩散；3. 组织相关部门进行风险评估和处置；4. 向公司高层报告风险状况和应对措施；5. 协调各方资源，保障应急工作顺利开展。
五、应急恢复与总结第十二条投资风险得到控制后，领导小组应组织进行应急恢复工作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
投资项目风险预警管理规定Prepared on 22 November 2020XXXX投资有限公司投资项目风险预警管理办法文件类别：管理办法文件编号：HYTZ-BF-FY撰写单位：投资公司版本：A-00发行日期：2015年5月机密等级：□机密■一般编制：审核：审批：核准：文件修订单文件名称：投资项目风险预警管理办法目录第一章总则第一条为了加强对已投资项目的实时监控，防范投资项目风险，规范项目投资行为，保证投资项目安全，提高投资效益，根据公司《章程》和有关规定，建立投资项目风险预警分级管理办法。
第二条本办法所谓“预警”，就是对那些已经和可能出现的极为不正常的情况或风险进行提示、汇总、分析。
投资项目风险预警就是以投资信息为基础，包含外部信息和企业内部信息，以主要影响企业投资的内外部影响因素为依据，设置一些重要的敏感性指标的变化，并随时观察企业发生投资项目风险的早期特征，对企业投资经营活动潜在的风险进行实时监控的管理控制措施。
第三条在建立和实施对已投资项目的预警办法时，至少应当强化对已投资项目的以下关键方面或者关键环节的控制，并采取相应的控制措施：1、已投资项目设定的退出目标及程序的进度判断；2、公司内外环境及导致风险发生的根源性因素分析；3、风险预警系统模型定性与定量分析；4、公司内部执行程序的行为性预警；5、预警机制的执行与反馈。
第二章已投资项目设定的退出目标及程序的进度判断第四条根据项目投资决策过程中的退出目标，设定投资项目相关的经营目标、财务报告目标、合规性目标和资产安全完整目标。
并根据设定的目标合理确定其整体经营等各项进度。
第三章公司内外环境及导致风险发生的根源性因素分析第五条公司应当在充分调研和科学分析的基础上，准确识别影响投资项目的内部风险因素和外部风险因素。
应当关注的内部风险因素包括：高级管理人员职业操守、员工专业胜任能力、团队精神等人员素质因素；经营方式、资产管理、业务流程设计、投资方案设计、投资退出设计等管理因素；财务状况、经营成果、现金流量等基础实力因素。
应当关注的外部风险因素包括：项目所在地的政治环境等政治因素；经济形势、产业政策、资源供给、利率调整、汇率变动、融资环境、市场竞争等经济因素；法律法规、监管要求等法律因素；文化传统、社会信用、消费者行为等社会因素；技术进步、工艺改进、电子商务等科技因素；自然灾害、环境状况等自然因素。
第六条战略型警源：主要是指由于企业制定的发展战略不足的原因而导致投资风险出现的一类风险因素。
第七条决策型警源：主要是指由企业未对项目进行严谨科学的论证、对内外环境估计不足、决策者相关素质欠缺等等，而导致决策失误而出现的一类风险因素。
第八条投资管理型警源：主要是指由于对投资项目控制不力、管理混乱而造成的投资风险因素。
第九条外部型警源：主要是指来自于企业外部，可能对企业投资项目产生威胁的风险因素。
第十条市场型警源：主要是指对所有企业都会带来风险的因素，这类风险的最大特征就是不为人的主观意志所左右。
如经济衰退、通货膨胀、金融危机等。
对于不同的投资项目来说，各自的关键因素也有所不同，在实际操作中应参照上述警源分类，结合预警项目的特征和变化规律进行监测预警，准确地确定出各自的重点警源所在。
依据投资项目风险控制点制订风险控制分级预警标准，根据调查反映的情况和跟踪发现问题的严重程度，综合分析，进行风险定级，实行分级管理，对不同的风险等级采取不同的处置措施。
第四章风险预警系统模型定性与定量分析第十一条对已识别的风险因素，应从风险发生的可能性和影响程度两个方面进行分析。
应当根据实际情况，针对不同警源的风险类别确定科学合理的定性一、定量分析标准并建立风险预警系统模型。
第十二条应当根据风险分析的结果，依据风险的重要性水平，运用专业判断，按照风险发生的可能大小及其对企业影响的严重程度进行风险排序，确定应当重点关注的重要风险。
第十三条定性分析投资风险预警系统的定性分析，主要是通过对一些无法具体量化而又对投资项目的运行起到决定作用的关键问题进行是非判断，从而决定是否发出风险预警。
这些关键问题包括但不限于：重大承诺事项的履行情况；股权变动情况；董、监、高人员的自律及稳定情况；对外担保；涉及诉讼；其他。
第十四条定量分析1、通过建立运用投资风险预警指标体系，能够从定量的角度分析出投资项目是否存在潜在的风险。
2、预警指标的选择应当遵循的原则：⑴重要性原则：即所选指标应能够反映对投资收益有重要的影响；⑵灵敏性原则：即所选指标应能够比较灵敏的反映出投资项目运营的变动情况；⑶超前性原则：即要求所选指标能够领先于投资项目实际变动的发生；⑷稳定性原则：指对被选的预警指标的变化幅度进行不同状态划分后，划分的标准能够保持相对的稳定性。
⑸时效性原则：是指所选择的指标能够按月、按季进行监测，从时间上能够及时地反映投资项目运营状况；⑹可行性原则：所选取的指标必须符合实际情况，能够获得有关统计资料，并能够连续进行动态比较。
3、根据以上六大原则，结合实际情况，可将投资预警指标体系从总体上划分为五大模块：⑴项目盈利能力；⑵项目营运效率；⑶项目投资结构；⑷项目发展潜力；⑸项目安全性。
在具体预警指标的选取方面，考虑到各指标间既能相互补充，又不重复，即尽可能全面综合地反映投资项目的运营状况，故每个预警模块各取多个具有代表性的指标，综合起来共同构成投资风险预警指标体系。
详见下表。
4、投资风险预警值的确定，主要有两类方法，一类是行业平均值法，即将项目所属行业平均值运作参数估计与假设检验等方法，计算出预警值的置信区间；另一类为经验法，即根据以往经验来确定预警值。
也可以根据实际情况，对投资项目的预警值在此基础上进行调整，如需要强调投资安全性，则可适当调高预警值。
5、通过上述系统指标的计算方法，可以得出每项预警指标的具体数值。
在实际运用中，每隔一段时间，就将预警指标数值与各自的预警值相比较，若预警指标接近或突破预警值，即要根据实际情况发出警报。
通过对警兆的辩别，可以确定是否出现投资危机警情，结合预警对象的警情发生情况，决策者可以及时采取相应的应对措施，化解警情或将预警对象发生的损失最小化。
6、投资项目风险规避措施包括：风险回避、风险控制、风险转移、风险自留。
第五章公司内部执行程序的行为性预警第十五条投资前是否编制了详细的投资实施计划；投资项目决策前是否经过详尽的风险评估；投资项目实施是否有详细的内部控制制度；投资活动是否有合理明确的分工；公司是否有严格执行的财务检查制度等。
如果这些问题出现了“否”的回答，则应立即发出预警信号。
第十六条应当加强投资收益的控制，投资收益的核算应当符合国家统一的会计制度的规定。
第十七条应当加强投资项目有关权益证书的管理，指定专门部门和人员保管权益证书，建立详细的记录。
未经授权人员不得接触权益证书。
财务部门应定期和不定期地与管理部门及人员清点核对有关权益证书。
第十八条被投资企业股权结构等发生变化的，应当取得被投资企业的相关文件，及时办理相关产权变更手续，反映股权变更对本企业的影响。
第十九条投资部门和财务部门应当定期和不定期地与被投资企业核对有关投资账目，保证投资项目的安全、完整第六章预警机制的执行与反馈第二十条投资项目是一个动态开放的系统，它的运作受到企业、行业乃至整个社会经济的影响，因此，在建立预警指标体系时应当综合考虑企业、行业乃至整体社会经济发展形式的特征确定风险预警指标，预警值的确定也应随着它们的变化而不断进行动态的调整。
第二十一条加强信息收集和管理。
投资风险预警系统的正常运作是以大量的信息为基础，要真正发挥预警系统的功能就必须要有强大的信息收集和管理系统，以便及时、准确、全面的向预警系统输入信息，预警系统才能在此基础上做出及时、准确的判断，进而发出预警，降低企业投资风险。
第二十二条在进行风险识别时，可以采取座谈讨论、问卷调查、案例分析、咨询专业机构意见等方法来识别相关的风险因素，特别应注意总结、吸取企业过去的经验教训和同行的经验教训，加强对高危性、多发性风险因素的关注。
第二十三条财务部门应当认真核审与投资项目处置有关的审批文件、会议记录、资产回收清单等相关资料，并按照规定及时进行对投资项目处置的会计处理，确保投资资产处置真实、合法。
第二十四条应当建立投资项目后续跟踪评价管理制度，对企业的投资项目有重点地开展后续跟踪评价工作，并作为对投资奖励和责任追究的基本依据。
第二十五条对实际发生的投资业务，应当设置相应的记录或凭证，如实记载各环节业务的开展情况，加强内部审计，确保投资的全过程得到有效控制。
应当加强对审批文件、投资合同或协议、投资方案、投资退出方案及处置决议等文件资料的管理，明确各种文件资料的取得、归档、保管、调阅等各个环节的管理规定及相关人员的职责权限。
第二十六条应当根据风险分析情况，结合风险形成原因、企业整体风险承受能力和具体业务层次上的可接受风险水平，确定风险应对策略。
第二十七条在按照规定的程序和方法开展风险评估后，可以结合投资业务流程、风险因素、重要性水平和风险应对策略，在对可能存在的风险进行分析的基础上，设立风险清单，建立企业风险数据库，为持续开展和不断改进风险评估提供充分、有效的数据支持。
应当重视风险评估的持续性，及时收集风险及与风险变化有关的各种信息，定期或不定期地开展风险评估，适时更新、维护风险数据库。
第七章附则第二十八条本办法由公司负责解释。
第二十九条本办法自发布之日起执行。