融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2 ，130%B. 1 ，150%C. 1 ，130%D. 2 ，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D. 150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A. 您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1 个交易日B. 3 个交易日C. 5 个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会 B 、深圳证券交易所C、上海证券交易所D证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价 B 、前一日平均收盘价C、最新成交价 D 、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D以上答案均正确12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D违约风险13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D以上都包括14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D融资专用资金账户15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金B、标的证券C、债券D股票16、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D初级17、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D折算率18、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D直接还券19、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

A、100%B、80%C、60%D、50%20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）A、增加B、减少C、不变D无法判断21、某投资者信用账户中有100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%勺证券C,则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券CoA、100B、150C、200D、40022、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、100%D以上均不对23、担保物的范围包括（）。

A、证券公司向投资者收取的保证金B、投资者融资买入的全部证券C、融券卖出所得的全部价款D以上都包括24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

A、90%B、80%C、70%D、65% 25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

A、95%B、90%C、85%D、80%26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人A、1000B、2000C、3000D、400027、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月A、1B、2C、3D、4 28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%B、35%C、25%D、20%客户买券还券的数量不得高于（100 股；29、如果某投资者信用账户内有 200元现金和100元市值的证券A ,假设证券A 的折算率为 70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）元。

A 、 100B 、 200C 、 270D 、 300 30、某投资者当前融资融券债务为 10万元, 信用账户的资产总额为 12万元,维持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A 、 1 万元B 、 2 万元C 、 3 万元D 、 4 万元31、 某投资者当前融资融券债务为 10万元, 信用账户的资产总额为 12万元,维 持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者选择自行了结部分债务使维持担保比 例达到 150%的要求,投资者至少需要了结多少债务。

A 、 2 万元B 、 4 万元C 、 6 万元D 、 8 万元32、 当投资者出现下列（ ）情形之一时,证券公司有权对其作为担保物的持仓 证券进行强行平仓A 投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例 （130%，且经公司通知 后仍未补足担保物。

B 、 到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C 、 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保 全或者强制执行措施的， 应当处分担保物， 实现因向客户融资融券所生债权， 之 后, 再协助司法机关执行。

D 以上均包括33、 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

当日没有产生成交的， 申报价格不得低于其（ ）A 、 前收盘价B 、 前一日平均收盘价C 、 净值D 最新成交价34、深交易规定， A 、 融券余量；B 、 融券余量加上C 、融券余量加上1000股;D以上都不对35、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100 股并成交，这时该提交指令（）有效？A、划转指令有效B、划转指令无效C、100 股划转有效D以上均不对36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种A、3B、4C、5D、6 37、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？A、15 万元B、20 万元C、25 万元D、30 万元38、投资者参与融资融券交易的成本包括（）A、佣金、手续费B、印花税C、融资利息、融券费率D以上都包括39、融资融券债务主动偿还方式有（）种。

A、3B、4C、5D、640、客户只能与（）家证券公司签订融资融券合同，向（）家证券公司融入资金和证券。

A、1 ，1B、1 ，2C、2，1D、2，241 、强制平仓由（）操作。

A、客户B、营业部风控人员C、营业部业务人员D总部人员42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。

A、客户信用交易担保证券账户B、客户信用证券账户C、客户A股证券账户D客户信用资金账户43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%融资保证金比例为0.5。

客户融资买入50万元的股票B,则保证金可用余额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50 万元B．45 万元C．20 万元D．70 万元44、融资融券交易，又称证券信用交易。

是指（）A. 投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

B. 投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

C. 投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

D. 投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户融资买入的最大金额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A. 140 万元B. 70 万元C. 50 万元D. 200 万元46、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。

投资者需追加的担保物最少为（）A. 100 万元X 300%- 125 万元=175 万元；B. 100万元X 130%- 125万元=5万元；C. 100万元X 150%- 125万元=25万元；D. 100万元X 200%- 125万元=75万元；47、投资者信用账户中有100 万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50 万元；B．100 万元C．150 万元D．200 万元48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（）A. 在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；B. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；C•婉拒协助执行；D. 在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。