2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案

2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
单选题（共50题）
1、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
2、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（）。

A.15％
B.20％
C.25％
D.30％
【答案】 B
3、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )
A.30
B.50
C.60
D.90
【答案】 C
4、（2019年真题）下列不是国际债券主要计价货币的是（）
A.日元
B.美元
C.英镑
D.港币
【答案】 D
5、证券公司发行债券应当由()制订方案。

A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
【答案】 B
6、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度
【答案】 C
7、证券公司开展自营业务，要求建立（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
8、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（）。

A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%
【答案】 C
9、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 D
10、关于金融互换交易，下列说法正确的是（）。

A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
11、被称为“宏观经济晴雨表”的是（）。

A.主板市场
B.二板市场
C.“新三板”市场
D.创业板市场
【答案】 A
12、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。

这说明宏观经济风险具有（）。

A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
【答案】 D
13、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.永久性
【答案】 C
14、询价交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。

A.10 10
B.10 100
C.100 10
D.100 100
【答案】 A
15、关于利率期货，下列说法正确的有（）。

A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
【答案】 A
16、（2018年真题）金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
17、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（）批准。

A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.中国证监会
【答案】 D
18、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（）。

A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人
【答案】 B
19、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（）。

A.10.42%
B.11%
C.11.42%
D.10.57%
【答案】 A
20、下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
21、以下（）不是指5Cs系统。

A.还款能力
B.抵押
C.经营环境
D.预算
【答案】 D
22、可参与证券投资的金融机构包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④
【答案】 C
23、资产支持证券是以()为基础发行证券。

A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业
【答案】 C
24、下列属于短期金融资产市场的是（）.
A.股票市场
B.货币市场
C.债券市场
D.资本市场
【答案】 B
25、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（）方面的要求。

A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③④
【答案】 A
26、以下（）属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。

A.①③
B.①④
C.②④
D.③④
【答案】 C
27、在风险管理中，风险识别的主要内容包（）。

A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险
【答案】 A
28、下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
29、根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
30、（2019年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
31、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股
【答案】 B
32、保荐人的保荐责任期包括（）。

A.①②③
B.①
C.①③
D.②
【答案】 C
33、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
34、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）
A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标
【答案】 D
35、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收人的（）缴纳证券投资者保护基金。

A.0.1%—1%
B.0.1%—5%
C.0.5%—5%
D.1%—5%
【答案】 C
36、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先
B.利息税前扣除
C.无管理决策权
D.无固定赎回期限
【答案】 D
37、地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。

A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率
【答案】 B
38、报价系统的主要特点包括（）。

A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
39、下列关于证券交易所特征的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
40、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（）过程中发生的费用；另一类是在（）过程中发生的费用。

A.基金申购，基金赎回
B.基金管理，基金托管
C.基金销售，基金管理
D.基金交易，基金运作
【答案】 C
41、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
42、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
【答案】 C
43、根据价值规律，股票的市场价格是由股票的（）决定的，但同时也受许多其他因素的影响。

其中，（）是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

A.内在价值、公司盈利状况
B.内在价值、供求关系
C.账面价值、公司盈利状况
D.账面价值、供求关系
【答案】 B
44、建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（）。

A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督
【答案】 C
45、按基础工具划分，金融期货主要有（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 C
46、证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本
B.总资本
C.净资本
D.净资产
【答案】 C
47、下列选项中，属于操作风险特征的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
【答案】 B
48、（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（）。

A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入
【答案】 A
49、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保
【答案】 B
50、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（）。

A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④【答案】 B。