银行承兑汇票转贴现卖出业务流程图

贴 现 卖 出 阶 段
审核 审批 票据出库 票款交接
收到转贴现卖出申请后，审查相关手续是否完善，客户经 理岗是否签署了明确的申请意见。审查通过后，签署处理 意见后上报审批。
票据审 核岗
审批人员主要审查以下内容： （一）《银行承兑汇票转贴现卖出业务审批表》及转贴现 清单内容是否完整、合规； （二）相关人员是否签署了明确的转贴现卖出处理意见。
1、会计核算岗在卖出回购票据到期日填制划款凭证，通 知资金清算部门划付款项赎回卖出回购票据，并按照相关 规定进行账务处理；2、客户经理岗取回卖出回购到期票 据，并按照相关票据入库的相关规定交票据保管岗登记入 库。
卖断
对承兑银行拒绝付款后，积极协助交易对手对前背书人、 出票人、承兑人以及汇票的其他债务人追索。
有权审 批人
客户经理岗双人在《票据交接登记簿》上签字，票据保管 岗双人签字后，依据审批意见及所附票据转贴现清单出库 。
客户经理岗与会计核算岗沟通确认最终成交的票据张数、 金额及实付转贴现额，并及时通知资金清算部门确认款项 划回，票据交付交易对手。因交易对手要求见票付款的， 经有权人或部门批准，可采取“借票”方式进行交易。 选 择业务熟练、人品素质较好的客户经理，遵循“行踪保密 、双人同行、携票安全、票款两清”的原则，前往买方实 施交易和交割。未成交的银行承兑汇票客户经理岗负责带 回，并按照票据入库的相关规定登记入库。 对已成交的票 据以实收资金凭证为依据注销原“借票”程序。
请 阶
卖出申请
托书（单位）》； （二）经办人身份证复印件、《票据业务授权委托书（个
段
人）》； （三）转贴现卖出跟单资料：
1.已背书齐全的银行承兑汇票正、反面复印件；
2.已加盖公章或业务章的查询查复书复印件；
3.已加盖公章或业务章的直贴贴现凭证第一联复印件，凭
证
岗位
客 户 经 理
审核 阶段
审 批 阶 段
岗位
客户经 理、会 计核算
员
会计核 算员、 客户经
理
客户经 理
、
附件3-8：
农村合作金融机构银行承兑汇票转贴现卖出业务流程图
流程
风险提示
客户经理岗提出转贴现卖出申请，填制《银行承兑汇票转
贴现卖出业务审批表》及拟卖出票据清单，并准备相关资
料：
（一）各行社加盖公章的有效期内并年审合格的营业执照
申
正副本、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、法 定代表人身份证等相关证件的复印件，《票据业务授权委
票据保 管岗
客户经 理、会 计核算
员
农村合作金融机构银行承兑汇票转贴现卖出业务流程图
流程
卖出后管理
卖
出
后
管
卖出险提示
1、会计核算岗将已卖出票据建立台账，负责对已办理转贴 现买入票据在电子商业汇票系统的纸质商业汇票登记查询 业务模块登记。2、客户经理岗负责将转贴现卖出合同、回 单等相关资料带回交档案保管岗归档管理；3、票据保管岗 负责将转贴现卖出资料档案按照交易类型、交易日期分类 管理。