电信诈骗最新课件

目 录
ONTENTS
一
二
电信诈骗的概念
电信诈骗的起源及组成
常见电信诈骗手段 如何预防电信诈骗
三
四
一、什么是电信诈骗？
概括的说，就是犯罪分子借助于手 机、固定电话、网络等通信工具和现 代的网银技术实施的非接触式的诈骗 犯罪 。
二、电信诈骗的起源及组成
电信诈骗团伙人员构成
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员：
遇到这样的情况，千万不 要回电话，因为犯罪分子通过 拨打你电话，让你误认为你熟 人电话，诱使你回电话，如果 你一旦回电话，就会被迫支付 高昂的电话费。
以下三种为最新型的电信 诈骗方式——
15、利用淘宝购物退款进行诈骗。
诈骗分子通过网络软件窃取受害人所在网 站购物信息，通过拨打电话冒充网站客服人员， 谎称所购产品无货、卡单等问题，要给受害人 进行退款，套取受害人银行卡卡号及密码后转 走受害人存款。
——不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联 的大量银行卡（通过网络或地下黑市高价购买） ——是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪 工具
上述组成产生以下结果
网络改号软件—-来电任意显 黑市或网络购买全国各地银行卡 网银快速转账至多张下级银行卡 车手在各地取款
——导致侦破工作困难
三、常见电信诈骗手段
1 、法院传票
假借法院的名义，电话通知市民要 出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事 人家中或单位的固定电话，要求接电话 的当事人领取诉讼传票。电话内容均由 一段电话录音播出，并指示当事人按电 话键进入下一级内容。进入下一级后， 有冒充法院的工作人员先以事主涉案为 由进行恐吓，最后以提供“公证账户” 为由，要求当事人将名下存款转入其提 供的诈骗账户。
电信诈骗为何屡屡有人中招
仅2011年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信 诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。 2012年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众 损失8000多万元。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来 沿海多一点，现在中西部地区也屡屡发案。人民群众深受 其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为 了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。有的老百姓 被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、 两百万的毕生储蓄都被骗走。
湖南娄底籍： 作案手法：招 工诈骗、制作 贩卖假证件、 销售紧俏火车 票、二手车销 售、虚拟绑架 以及根据实际 情况灵活更换 作案手段。
广西南宁籍：作案手法：雇佣马 仔外出，对沿线银行ATM机出钞 口实施封堵，张贴假冒银行温馨 告示，诱导被害人拨打假冒银行 客服电话实施诈骗。
广西柳州籍：作案手法：盗窃 被害人好友的 QQ 信息，假冒被 害人好友以急需钱款为名，向 被害人实施诈骗。
16、虚假网络兼职诈骗。
犯罪分子通过网站、QQ、微博、MSN等 方式散布虚假网络兼职信息，并声称给予受害 人高额的佣金进行回报，以做销售任务等为由， 骗取受害人钱款后失去联系。
17、冒充企事业单位负责人对财务人员 进行诈骗。
犯罪分子通过向财务人员QQ群发送木马病毒，盗 取财务人员的QQ号码，并分析研判出公司老板的QQ号， 再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令，诱使 受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定的账号内，后通过 网络银行在境外将赃款层层分解并在 ATM 机上提现。
3、什么是专业转账人员。
——通过网银将全部的赃款拆分 ——拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出
——确保在最短的时间内转移全部赃款
4、什么是专职取款人员。
——取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命 ——拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱
——最后赃款会流入地下钱庄
5、什么是关联作案人员。
随着经济的发展，电信诈骗的案件逐年呈上 升态势。
每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使 受害群众蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段 往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上 当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防 范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段 的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信 诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。
一是境外幕后组织人员。 二是技术支撑人员。 三是专业转账人员。 四是专职取款人员。 五是关联作案人员。
1、什么是境外幕后组织人员。
——负责编制诈骗模板 ——准备作案所需的器材设备、银行卡
——从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到 诈骗场所培训和管理
2、什么是技术支撑人员。
一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。 ——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网 络电话）和“透传软件” ——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
8 、钓鱼网站
在购物网站放置精美的 商品图片,低价售货，一旁 设置各大银行等金融机构的 链接图标，当你点击时，就 进入了跟上述机构一模一样 的假冒网页，你的网银账号 和密码即被盗取，紧接着被 盗的是你的钱。
9 、恐吓敲诈
“我是黑社会的，受人之 托，要你身体的某个部位，要 想消灾，汇笔钱到……”犯罪分 子随机拨打你的手机，恐吓你 破财免灾。
不以团伙成员真实身份注册与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡通过网络或地下黑市高价购买是诈骗成功的保障也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具上述组成产生以下结果?网络改号软件来电任意显?黑市或网络购买全国各地银行卡?网银快速转账至多张下级银行卡?车手在各地取款导致侦破工作困难?国内部分高危地区常用作案手段介绍广东电白籍
福建安溪、南平籍： 作案手法：中奖短信 诈骗、邮寄刮奖卡诈 骗，网上推荐股票诈 骗，网上低价销售手 机等紧俏商品诈骗以 及直接汇款类。目前， 安溪籍人员成为台湾 电信诈骗团伙主要成 员，有的已自立门户，
台湾籍人员:作案手法： 购车、购房退税、银行 卡消费、刮刮卡中奖、 电话欠费、虚假绑架等。 活动区域：福建福州、 厦门，广东广州、深圳、 珠海。台湾籍人员组织 实施的虚假信息诈骗案 件是虚假信息案件中组 织最严密、分工最明确 的。
4、 短信直接汇款
“请把钱直接汇到××银 行账号就可以了……”犯罪分子 往往大批群发此类短信，撞大 运，骗一个是一个。
如：此时正好有一笔业务汇款 要办，加上自己业务繁忙，可 能会疏于防范，未对汇款的真 实身份进行核实，上当受骗的 可能性很大。
5 、无担保贷款
通过手机短信或报纸、网站 发布信息，如果你与之联系， 对方会声称贷款必须先付保证 金或部分利息，并要求你自己 办理一张银行卡，先打一笔钱 到“企业验资款”账户上，证 明企业的还款能力，然后开通 电话查询功能供其查询。而实 际上，犯罪分子利用新办银行 卡的初始密码，就把钱转走了。
四、如何预防电信诈骗
总之，防范电信诈骗要做到“三不一要”：
不透露 不轻信 要及时报案
不转账
电信诈骗宣传大于破案！
12、假称在银行的账户涉嫌 犯罪
嫌疑人冒充是公安局的工作人员告诉 当事人的身份信息被他人冒用，名下 办理有银行账户，该账户涉嫌洗钱、 诈骗等犯罪活动，为确保不受损失， 配合调查，需将本人存款转移至一个 “安全账户”，并且频频催促当事人 赶紧通过电话或就近转账，不然损失 更大。
13.手机陌生电话拨打，响 一、两声就挂。
10 、编造亲朋事故
打电话谎称你的孩子 被绑架或在外受意外伤害、 突发急病等，要求你汇款。 许多家长往往救子心切， 未经核实，便把钱汇到诈 骗嫌话交友
利用网络和报纸等刊登个 人条件优越的交友信息，吸 引事主，在网络和电话沟通 中，甜言蜜语蒙骗事主上当。
国内部分高危地区常用作案手段介绍
广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义 打电话给被害人，以嫖娼、车祸为名实施诈骗。
海南儋州籍：在QQ以及购物网站上链接弹出框，发布被害人中奖信息 或低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗 .
湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等 实施诈骗。在互联网上发布低价销售手机充值卡，实施诈骗。
由于企事业单位法人和财务人员手中资金 较多，一旦上当受骗，被骗数额触目惊心。
应对措施：建立健全并严格执行财务管理 制度，大额转账汇款前必须经过当面或电 话核实。
以上诈骗手段可归纳为三类： 亲情类：QQ借钱、短信催款、网络交友 恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会 名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房 退税
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2、购车退税
冒充税务等国家工作人员， 让你提供银行卡号，通过银行 ATM机转账获取税款。当你到 银行准备用ATM机时，犯罪分 子让你按照犯罪分子电话提示 操作，然后借机划走你的钱。
3 、猜猜我是谁？
先拨通你的电话，让你“猜 猜我是谁”，当事人便在熟人 中猜测对方身份，此时犯罪分 子顺势答应，并称近期要来看 望当事人。次日再谎称，来看 望当事人的途中出车祸，或嫖 娼、吸毒被抓等，向受害人借 钱，让当事人汇钱到指定账户。
6、 盗QQ冒充熟人
通常是冒名顶替，向事主 的QQ好友借钱。需要您特别 当心的是一些冒充熟人的网 络视频诈骗，犯罪分子通过 盗取图像的方式，用“视频” 与您聊天，您可千万别上当。
7 、虚假中奖
通过邮件、网络等途径， 向你随机发送虚假中奖信息 (刮刮卡)，当你拨通电话号码 后，会有人千方百计说服你 缴纳“手续费、保证金、税 费”等。