青海省2016年上半年基金从业法律法规：基金销售机构人员管理和培训考试题

青海省2016年上半年基金从业法律法规: 基金销售机构人员管理和培训考试题

一、单项选择题（共25题, 每题2分, 每题的备选项中, 只有1个事最符合题意）

1.____要求披露所有可能影响投资者决策的信息, 在披露某一具体信息时, 必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露, 不仅披露对信息披露义务人有利的信息, 更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A: 准确性原则

B: 真实性原则

C: 完整性原则

D: 及时性原则

2.股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A. 当前价值

B. 期望价值

C. 价值总和

D. 期望价格

3.《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____

A: 投资者开立证券账户的规定

B: 交易所的组织架构及从业人员的规定

C: 设立风险基金的规定

D: 证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则

4.投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素, 这些因素属于__。

A. 外在因素

B. 内在因素

C. 个人自身因素

D. 环境因素

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中, 应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品, 把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____

A: 服务性

B: 专业性

C: 持续性

D: 适用性

6.我国现行法规规定, 包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资, 但仅限于投资____

A: 国债

B: 股票

C: 基金

D: 证券衍生产品

7、商业银行申请基金代销业务资格, 应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施, 基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试, 测试结果符合国家规定的标准

B. 制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3, 部门的管理人员已取得基金从业资格, 熟悉基金代销业务, 并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

8、根据股利贴现模型, 应该____

A: 买入被低估的股票, 买入被高估的股票

B: 买人被低估的股票, 卖出被高估的股票

C: 卖出被低估的股票, 卖出被高估的股票

D: 卖出被低估的股票, 买人被高估的股票

9、目前, 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。

A. 90

B. 120

C. 180

D. 360

10、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险, 在充分考虑内外部环境的基础上, 通过__而形成的系统。

A. 建立组织机制

B. 运用管理方法

C. 实施操作程序与监控措施

D. 设置安全监督管理机制

11.全球基金业发展的趋势与特点有__。

A．美国占据主导地位, 其他国家和地区发展迅猛

B. 封闭式基金是基金的主流产品

C. 开放式基金是基金的主流产品

D．基金市场竞争加剧, 行业集中趋势突出

12.编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A. 人员推销

B. 广告促销

C. 营业推广

D. 公共关系

13.下列各项, 会直接或间接影响基金业绩的有__。

A. 基金公司的综合实力

B. 市场的系统性风险

C. 基金经理个人的能力

D. 基金公司的风险控制流程

14.用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A. 票面价值

B. 账面价值

C. 清算价值

D. 内在价值

15.公募基金会计中, 承担主会计责任的是__。

A. 注册登记机构

B. 基金管理公司

C. 托管银行

D. 基金销售机构

16.根据基金销售适用性的及时性原则, 确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A. 银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级

B. 银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新

C. 对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D. 基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

17、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持, 发行可交易证券的一种__形式。

A. 投资

B. 负债

C. 融资

D. 资产

18、投资者T日申购、赎回成功后, 登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。

A: T+1

B: T+2

C: T+3

D: T+4

19、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____

A: 2%

B: 3%

C: 4%

D: 5%

20、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A. 了解基金投资人的风险承受能力

B. 划分投资人的类型

C. 确定投资者的投资目标

D. 制定合适的理财方案

21.某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金, 基金份额净值为2.00元, 申购费率为0.50%, 最终获得的份额约为__份。

A. 80000

B. 50000

C. 49751

D. 49750

22.目前, 对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A. 投资者大多不能对基金进行客观的评价

B. 诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩

C. 在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别

D. 不同类型基金的风险收益特征不同