合规考试题-文档

农村信用合作联社
合规人员培训考试试题
单位：姓名：得分：
一、填空题（每题3分，共30分）
1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。

4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。

5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。

6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）
两种模式。

7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。

二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）
1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。

核实应以（ B ）为主。

A、电话访谈
B、实地调查
C、间接调查
D、外部调查
2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被
依法撤销或者确认无效的风险。

3. 以下不属于操作风险事件的是（ D ）。

A、内外部欺诈
B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全
D、决策失误
4. 根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（ A ）。

Ａ、２５％Ｂ、３５％Ｃ、５０％Ｄ、７５％
5. 根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应( A ) 。

Ａ、低于６０％Ｂ、高于６０％Ｃ、低于６５％Ｄ、高于６５％
6.根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90 天内表内外流动性缺口与90 天内到期表内外流动性资产之比，不应( A )。

Ａ、低于－１０％Ｂ、低于－１５％
Ｃ、高于－１５％Ｄ、高于－１５％
7. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于( A )。

Ａ、１５％Ｂ、１０％Ｃ、５０％Ｄ、３５％
8.要加强和完善适时对账制度，就是要( B )。

A、“了解你的客户”
B、明确对账频率、对账
对象和对账人员
C、“了解你的客户业务单据”
D、“了解你的客户业务”
9. 专职合规人员不应承担与其履行( B ) 职责可能发生利益冲突的其他工作职责。

A、风险管理
B、合规管理
C、风险控制
D、合规监督
10. 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？( D )
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
三、多选题（每题3分，多选、少选不得分，共30分）
1.商业银行合规风险管理的目标是（ABSD ）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
2. 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( ABSD )
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的
作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
3. 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的( ABCD )风险。

A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
4.商业银行应建立与其( ACD ) 相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
5.合规风险管理操作应遵循的原则是（ABCD ）
A、独立性原则
B、客观性原则
C、公正性原则
D、及时性原则
6.合规风险检查技术包括（ABCDF ）
A、审阅
B、核对
C、复算D 、比较E、分析F、调查与函询
7.合规风险专项检查程序包括（ABCDE ）阶段
A.立项B、准备C、实施D、报告E、后续处理
8. 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ABD ）
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
9. 商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定（BC ）。

A、资本充足率不得低于百分之十；
B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；
D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之八。

10 .《物权法》所称物权包括( BCD )。

A、知识产权
B、所有权
C、用益物权
D、担保物权
四、简答题（10分）
1.对司法诉讼事项的合规风险审核，应重点审核哪些内容？
答：（一）是否具备诉讼主体资格，是否属于法院受理范围和受理法院管辖。

（二）是否在诉讼时效范围内，是否有具体的诉讼请求、事实和理由。

（三）起诉书、答辩状、借款及担保合同、证据清单、相关监管政策和行业管理制度等诉讼资料是否准备齐全，是否存在瑕疵。

（四）证据是否充分，证据之间是否具有合法性、客观性、关联性，是否存在不利于农村信用社的证据。

（五）是否具备反诉的条件。

（六）司法诉讼事务外包的，代理方是否具备相关资质与经验，外包法律服务合同是否经过审核审批，主要合同条款（包括但不限于服务事项、代理权限、代理时间、总价款、违约责任等）是否清晰，权利义务关系是否明确。