泗阳建行成功堵截一起诈骗案
消费者遭遇95533 短信诈骗，建行紧急回应：犯罪分子模仿银行发送的！
消费者遭遇95533短信诈骗，建行紧急回应：犯罪分子模仿银行发送的！建行提醒广大民众，95533短信发送内容不包含网址链接。
客户如收到类似诈骗信息，请认真核实建行官方正确网址，必要时联系银行进行确认。
本刊记者 邢莉|文伪基站诈骗增多，消费者收到含有链接的短信一定要多加留意，短信中可能含有钓鱼网址。
近期，多名消费者反映通过收到建行“95533”发送的身份信息过期短信，按照短信附带链接登陆完善信息后银行卡资金被转走，此诈骗手段比较隐蔽，甚至有媒体报道称，有一位企业出纳在建设银行营业厅里咨询大堂经理得到肯定答复后点击链接资金被转走。
2月8日，建行河南省分行发布官方消息称，近期，有用户像媒体反映收到这样的短信：短信来自“95533”，称客户在建行留存的身份信息已过期，请登录bt.icu 认证，24小时未认证将冻结账户。
经公安机关核查，这是犯罪分子利用伪基站改号器模仿银行发送的。
建行提醒广大民众，95533短信发送内容不包含网址链接。
客户如收到类似诈骗信息，请认真核实建行官方正确网址，必要时联系银行进行确认。
建行称将积极、坚决配合公安机关严厉打击电信诈骗行为，群策群力守护客户资金安全。
Fintech100Money talk /钱生钱·Copyright©博看网 . All Rights Reserved.“伪基站”诈骗主要表现形式就是，诈骗分子利用伪基站及改号软件，伪装银行或中国移动等服务机构的客户服务号码向客户发送类似比如说客户身份证过期冻结账户、银行要升级、信用卡要给你提高额度、银行个人信息核实认证、积分兑换等等这种内容的诈骗短信，短信中一般带有钓鱼网址或者电话，因短信发送号码与相关的正式的服务机构客服号码完全一样，所以极具迷惑性，客户也很容易上当受骗。
诈骗分子的最终目的显而易见的，就是想方设法套取客户的个人身份、银行账户以及交易验证码等私密信息，盗取客户资金。
建行提醒消费者应从四方面进行识别：1．从“形式”上辨别诈骗这类短信发送号码经过伪基站改号器伪造自称“95533”，容易造成识别上的混淆；因此要仔细辨别短信的内容，如果短信内容中要求登录网站，比如bt.icu，就可以准确判定为诈骗短信，建行95533号码发送的所有短信均不带任何形式的链接。
银行柜台堵截诈骗案例
银行柜台堵截诈骗案例近年来，银行柜台堵截诈骗案例屡见不鲜，给银行业务办理和客户资金安全带来了严重的挑战。
柜台堵截诈骗是指诈骗分子在银行柜台进行诈骗活动，他们通常会冒充客户或银行工作人员，以转账、取款、办理业务为名，向银行柜员提出虚假要求，通过欺骗手段获取客户资金或银行信息的行为。
一、案例描述。
某日，一名诈骗分子冒充客户前来银行柜台，声称需要紧急转账，并提供了一张虚假的转账凭证。
柜员在核对凭证时发现其中有不符合规定的疑点，立即采取了堵截措施，要求该客户提供更多的身份证明和相关信息。
在柜员的细心核对下，最终确认了该客户身份的真实性，并成功阻止了一起潜在的诈骗行为。
二、案例分析。
银行柜台堵截诈骗的成功案例得益于柜员的高度警惕和严谨的工作态度。
首先，柜员对客户提出的要求进行了仔细核对，发现了虚假凭证中的疑点。
其次，柜员主动要求客户提供更多的身份证明和相关信息，加强了对客户身份真实性的确认。
最后，柜员在确认客户身份后，及时采取了堵截措施，成功阻止了诈骗行为的发生。
三、案例启示。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验值得我们借鉴和总结。
首先，柜员在办理业务时应保持高度的警惕，对客户提出的要求进行严格核对，及时发现和阻止诈骗行为。
其次，柜员应加强对客户身份真实性的确认，要求客户提供更多的身份证明和相关信息，确保办理业务的合法性和安全性。
最后，柜员应及时采取堵截措施，防止诈骗行为的发生，保障客户资金和银行信息的安全。
四、结语。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴和启示。
在日常工作中，银行柜员应保持高度的警惕和严谨的工作态度，加强对客户身份真实性的确认，及时发现和阻止诈骗行为的发生，为客户资金和银行信息的安全保驾护航。
希望通过银行柜台堵截诈骗案例的分享，能够引起更多人的重视和关注，共同维护银行业务办理和客户资金安全。
银行成功阻止电话诈骗的案例
银行成功阻止电话诈骗的案例.doc 建行合肥科技支行堵截电信诈骗事件
近年来，电信诈骗屡见不鲜，作为银行，帮助客户保护自己的“钱袋子”，是义不容辞的事情。
近日，合肥科技支行工作人员吴昊接到客户史先生来电，告知其母亲李女士自己开公司，在科技支行开立了对公基本存款账户。
今日上午收到银行电话，告知可以办理200万银行贷款，因此向支行询问贷款相关手续。
工作人员第一时间察觉到一丝异样，因为我行贷款额度的确定都需经过评估、查询征信等流程，不可能如此随意地告知贷款额度。
工作人员立即联系客户经理，得知并没有人联系过其母亲。
因此工作人员立即告诉史先生，其母亲很有可能是遇到诈骗分子了，并让其立即阻止其母亲与对方进一步联系。
大约半个小时后，史先生再次来电，告知其母亲对贷款深信不疑，电话里对史先生进行了斥责，且已经拒绝接听史先生的电话。
同时史先生还告知工作人员，其母亲做过脑部手术，思维经常会出现认知障碍。
吴昊立即安抚史先生，并表示将尝试帮其联系其母亲。
随后吴昊拨打其母亲李女士电话，联系2次都拒绝接听电话，直到第3次拨打，电话才接通。
电话中吴昊向其反复解释事件的可疑性，并请客户来银行网点进行核实，在吴昊的反复劝解下，李女士才去网点进行了核对，最终确认了骗子的真实身份。
李女士告知，对方向其发送了一条短信链接，要求其自主点开链接进行贷款
额度查询及贷款办理，而李女士差点就准备点击链接进行操作了。
对此李女士再三向工作人员表示了感谢。
由此，一起电信诈骗事件被及时进行了堵截。
电信诈骗的案例
电信诈骗的案例电信诈骗是指通过电话或者网络手段，以虚假身份或者信息骗取受害人财物的一种违法犯罪行为。
下面是一个真实的电信诈骗案例。
2018年5月的一个晚上，小明（化名）接到一个自称是警察的电话。
对方声称他涉嫌参与某起案件，需要调查他的银行账户情况。
小明听到对方自称是警察后，立刻感到紧张，怀疑自己是否真的有什么问题。
对方声称为了调查此案件，需要小明提供他的银行卡号、密码、验证码以及其他个人信息。
小明经过思考觉得对方是真的警察，因此不经意间泄露了自己的银行卡信息。
之后，小明接到了一条短信，短信显示是一笔金额较大的转账操作，然而他并没有进行这笔转账。
小明立即回拨给对方，对方回复说要他提供手机验证码进行撤销。
小明信以为真，按照对方的要求填入手机验证码，并将其告诉了对方。
随后，小明的手机收到了一条提醒，显示已经成功转账。
小明的脸色煞白，他终于明白自己被骗了。
小明意识到自己上当受骗后，立即拨打报警电话。
警方迅速展开调查，但因为诈骗分子使用了多个手机号、假名字等伪装手段，最终无法找出真正的作案者。
小明因此损失了几十万元的财产，不仅经济上遭受了重大打击，心理上也受到了严重的创伤。
他后悔自己当初没有提高警惕性，盲目相信了对方的欺骗。
这个案例反映出电信诈骗的狡猾和隐蔽性。
诈骗分子利用警察或者其他公务机构的身份来进行欺骗，让受害人掉入圈套。
而且他们通常使用多个手机号码，并通过技术手段隐藏自己的真实身份，使得警方难以追查。
针对电信诈骗，在加强警方打击力度的同时，我们作为普通公民也要做到足够的警惕。
首先，我们要时刻保持警觉，不轻易相信陌生电话或者短信。
其次，不要随意提供个人和银行账户的信息，尤其是密码等重要信息。
最后，如果接到可疑电话，应立即报警并咨询相关部门。
电信诈骗是一种技术含量较高的犯罪行为，需要我们共同来加强防范和打击。
只有提高自身的警觉性，才能更好地保护自己的财产和权益。
银行堵截电信诈骗案例
银行堵截电信诈骗案例
一、案例描述。
某日，一名正在进行网上银行转账的客户接到了一个自称是银行工作人员的电话，对方声称客户的银行账户出现异常，需要客户立即配合进行操作以解决问题。
客户心急如焚，便按照对方提供的指令进行了操作，结果导致了数万元的资金损失。
幸运的是，银行的风控系统及时发现了异常交易，并及时堵截了这起电信诈骗案件，成功挽回了客户的损失。
二、案例分析。
这起案例中，客户受到了电信诈骗分子的欺骗，但得益于银行的堵截系统，最
终成功避免了更大的损失。
银行堵截电信诈骗案例的出现，充分说明了银行在防范电信诈骗方面的重要作用。
银行通过建立完善的风控系统，可以及时发现并堵截电信诈骗行为，保护客户的资金安全。
同时，银行也通过案例中的及时处理，展现了其责任和担当，为客户挽回了损失，树立了良好的形象。
三、案例启示。
银行堵截电信诈骗案例告诉我们，作为普通客户，我们在接到类似电话时，一
定要保持冷静，不要轻信对方的话语，更不能擅自进行操作。
要及时与银行客服联系，核实账户情况，避免上当受骗。
同时，银行也应当进一步加强风控系统的建设，提高识别和堵截电信诈骗的能力，为客户提供更加安全的金融服务。
四、结语。
银行堵截电信诈骗案例的出现，为我们提供了宝贵的经验教训，也为银行的风
控工作提出了更高的要求。
在未来的工作中，我们需要更加重视电信诈骗防范工作，提高客户的风险意识，加强银行的风控系统建设，共同为打击电信诈骗犯罪，维护
金融秩序做出更大的努力。
希望通过我们的共同努力，能够有效减少电信诈骗案件的发生，保护广大客户的合法权益。
唐某某诈骗案
唐某某诈骗案
文章属性
•【案由】诈骗罪
•【审理法院】五莲县人民法院
•【审理程序】一审
•【裁判时间】2024.05.13
正文
唐某某诈骗案
【基本案情】
2020年9月底，唐某某赴缅北地区，在明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下，先后加入多个电信网络诈骗窝点，纠集、组织境内“跑分”人员和“卡农”，为电信网络诈骗活动转移资金提供帮助，其行为关联赵某文等60名被害人，涉案金额人民币173万余元。
2023年7、8月间，唐某某知道自己被我国公安机关通缉，在诈骗窝点多次向其户籍所在地派出所民警表达回国自首意愿。
2023年10月份，唐某某步行4日至云南省临沧市南伞口岸，入境时被公安机关抓获归案。
【诉讼过程】
2021年5月7日，山东省五莲县公安局对本案立案侦查。
2024年2月29日，五莲县公安局以唐某某涉嫌诈骗罪移送五莲县人民检察院审查起诉。
2024年3月25日，五莲县人民检察院以唐某某犯诈骗罪起诉至五莲县人民法院。
庭审期间，唐某某辩护人提出，唐某某在诈骗窝点被他人殴打，属于胁从犯，应当减轻处罚或者免除处罚。
检察机关认为，唐某某积极为诈骗活动提供帮助，在窝点具有一定的人身、通讯自由，所受体罚并未达到被胁迫参加犯罪的程度，不宜认定为胁从犯。
2024年5月13日，五莲县人民法院作出一审判决，认定唐某某系自首，其在电诈窝点期间行动虽受部分限制，但所受限制系电诈窝点的管理要求，唐某某积极主动实施犯罪，不应认定为胁从犯，综合考虑其犯罪事实情节，以诈骗罪判处唐某某有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币十五万元。
唐某某未上诉，判决已生效。
农行镇远县支行成功堵截一起客户资金诈骗案
一
次提 醒 老人 家 ：“ 伯 ，为 了安 全 ，您 一次 取上 万 的现金 ，应该 叫家 里人一 起 老
来 。您 的家 人知道 吗？ ”柜 员谭 某与 老人不断 搭话 ，站 在老 人身旁 的三名青 年人 开始催 促老人 快些 ，其 行色 明显有些 紧张 。柜 员谭某进 一步感 到不正 常 ，于是坚 持要 老人 给家 里 人打 电话 。老 人无 奈之 下 ，只好 把女 婿的 手机 号码告 诉 了谭某 。
４６
（ 永生 ） 韩
（ 责任 编辑 ：胡 弟章 ）
业 机 构开 展调 研 活 动 ，深 入 分析 化 。 该行将 “ 企业文化 建设”与 “ 案 行 动 。 ④ 金 融 同业 的竞 争 态 势 ，研 究 他 行 件专 项治 理 ”和 “ 农行 员工行为 在管理 、服 务 、流程 等方面 的可取 守 则 教育 检查 ”等 活动 相结 合 ， 之处 ，结合本 行 、本部 门、本岗位 积 极 培 育 合 规 经 营 的 企 业 文 化 。
农行镇远县支行成功堵 一 截 起客户资金诈骗案
人存 了 ｌ万元 后正 准 备离 开农行 时 被一名 青 年 叫住 ，并说 ：“ 同志 ，现有 国家 老 财政 拨款 ｌ ０万 元用于 补 助离退休 老干 部 ，您知 道这 事吗 ？” 老人 回答说 ：“ ０ 不 清楚 ，没听 说这件 事 。 ”该青 年 自称 是财政 局工 作人 员。 “ 您现 在知 道这事 ，千万 不要 声张 ，不要告 诉任 何人 。您 只要 告诉 自己的银行存 折账号 ，我很快就把 钱给 您上 账 。 见老 人半 信半 疑 ，该青 年便 领着 老人 乘 出租车 来到 财政 局 。该 青年先 ” 拨 了一 个 电话 后 ，从 财政 局楼 上下 来两 位青 年 ，他 们 “ 热情 ”地 对老 人说 ：“ 国
2021年度全省法院十大典型案例
2021年度全省法院十大典型案例文章属性•【公布机关】四川省高级人民法院•【公布日期】•【分类】其他正文2021年度全省法院十大典型案例案例一“10.18”特大跨境电信网络诈骗案一、基本案情2019年3月至2020年5月间，苏某（在逃）等人在菲律宾马尼拉马卡蒂市的宏盛国际集团（以下简称宏盛国际），招募朱某、董某、陈某等94名被告人到宏盛国际下设的人事部、行政财务部、推广部、客服部担任主管、小组长、组员，各部门分工负责、相互配合，利用互联网通信技术手段，通过推荐虚假“腾讯彩票”平台诱骗中国境内居民充值投注、再以后台操控让被害人少量赚钱提现、引诱其不断加大投注的方式，骗取赵某等1500余名被害人共计10458.3052万元。
被告人陈某等四人从菲律宾回国后，与被告人李某在国内继续实施电信网络诈骗。
2020年5月至7月间，五被告人采用与宏盛国际类似的电信网络诈骗方法，骗取韩某等被害人共计35万余元。
2019年4月至9月间，林某等4名被告人为牟利，明知他人购买银行卡可能用于信息网络犯罪活动，分别将银行卡及绑定的手机卡、U盾出售给他人。
四被告人出售的银行卡被宏盛国际用于实施电信网络诈骗，支付结算金额为129万余元至583万余元不等。
二、裁判结果因案涉人数多、涉及地域广、涉案金额特别巨大、案情复杂，根据刑事诉讼法相关规定，本案由成都铁路运输中级法院、成都铁路运输第一法院分案受理。
一审法院审理认为，朱某、董某等94名被告人以非法占有为目的，在境外参与诈骗犯罪，与他人结伙利用互联网通信技术手段，通过推荐虚假“腾讯彩票”平台诱骗中国境内居民充值投注，再以后台操控的方式，骗取他人财物，数额特别巨大；陈某等4名被告人回国后，与李某共同利用互联网通信技术手段，采取与宏盛国际类似的诈骗方法，再次实施电信网络诈骗活动，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。
朱某、董某分别系宏盛国际犯罪集团推广部、行政财务部主管，并在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其余92名被告人系从犯。
盐城建设银行成功识别400万元伪造银行承兑汇票
盐城建设银行成功识别400万元伪造银行承兑汇票2010年6月28日11时，盐城响水某钣金厂负责人持一张400万元银行承兑汇票到建设银行盐城响水支行客户部咨询办理贴现事宜。
该行客户经理发现该票存在疑点，便立即验票，并向业务管理部汇报。
业务管理部经理按操作规程组织票据初审、复审用票据鉴别仪对该票进行审查，发现该票存在票据颜色有异等多处疑点，基本认定为伪造票。
并将该银行承兑汇票送至盐城分行进一步鉴定，经盐城分行与票面记载的出票行联系核对，确认为伪造银行承兑汇票。
建行响水支行按照会计部位堵截案件流程对该张银行承兑汇票进行了相应处理，避免了400万元的重大损失，同时将该堵截案件报告及时向上级行汇报，通过省分行向各行发出了协防通报，避免造成更大损失。
银行承兑汇票背书挂失判决宁波某机电有限公司陈某到崇川法院申请银行承兑汇票公示催告，付款行是江苏银行南通北濠支行，票面金额为16.8万元。
审查材料后，法官告知宁波某机电有限公司受托人陈某提供连续的银行承兑汇票背书证明材料。
陈某于是提供了各省市9家单位的银行承兑汇票背书转让材料。
随着60天的公告期临近时，陈某催促承办法官办理除权判决。
由于这张票据3天后就到付款期，承办法官便决定等银行承兑汇票到期后再作除权判决。
在这张汇票到期日的当天，汇票的真正持票人常州市某环保设备有限公司向付款行提示付款被拒付，该单位持汇票急匆匆地来到法院申报权利。
经审查，持票人的权利得到了保护。
虚假银行承兑汇票贴现2009年7月，陈某为申请500万元银行承兑汇票，找到莱芜市某公司徐某和莱芜市某会计师事务所王某，让二人为其提供签发银行承兑汇票保证金100万元和250万元，并许诺办理承兑汇票后用银行承兑汇票贴现款马上归还。
为顺利申请汇票，陈某将莱芜市谭楼建筑工程有限公司和莱芜市鸿泽物资有限公司伪造成买受人和出卖人，并制造购买金额60余万元螺纹钢的工业品买卖合同，以及财务资料。
2009年7月10日，陈某使用上述申报材料和借贷的350万元银行承兑汇票保证金，以莱芜市谭楼建筑工程有限公司的名义从莱芜市农村信用合作联社办理出一张500万元的银行承兑汇票。
电信网络诈骗案例 终稿
电信诈骗、网络支付诈骗案例汇编中国人民银行衡阳市中心支行2016年11月前言近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，诈骗金额触目惊心，既损害了人民群众财产安全和合法权益，又扰乱了社会经济金融秩序，成为当前影响社会和谐稳定的一大公害。
各类电信、网络支付诈骗手段不算高明，但诈骗者利用人的贪心、粗心屡屡成功实施诈骗，特别是对金融知识欠缺、社会经验少、警惕性低的学生和老年人来说就更容易中招。
为了提升社会公众的自我保护和资金安全意识，准确识别诈骗者常用诈骗手段和诈骗伎俩，人民银行衡阳市中心支行以“金融安全服务人民”为己任，精心收集、整理了辖内金融机构遇到的十类常见电信、网络支付诈骗案例，通过分析案情，剖析特点，有针对性的提出了防范电信、网络支付诈骗的一些方法和需要注意的事项，以进一步普及金融安全知识，增强资金保护意识，为社会营造一个安全、高效、便捷的支付环境。
目录案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝 (1)案例类型二恐吓诈骗勿惊慌冷静核实防上当 (4)案例类型三个人信息要严守钓鱼网站要提防 (9)案例类型四奇怪短信切勿信陌生链接切莫点 (12)案例类型五“熟人”信息要甄别转账汇款要慎重 (14)案例类型六境外诈骗伎俩多网银介质莫提供 (16)案例类型七密码简单易破解账户安全需重视 (18)案例类型八网络黑手需防范卡片信息莫泄露 (20)案例类型九二维扫码需慎重手机安全要注意 (22)案例类型十中介办卡莫轻信来源渠道要认清 (24)案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝一、基本案情案情一：2016年7月26日15点30分，一对老年夫妻来到衡阳市农行船山分理处办理无卡存款10000元，负责办理业务的柜员看到两位老人行情有点异常，就反复提醒老人谨防受骗，老人并没有理会，而是情绪激动，强烈要求柜员马上办理该业务。
柜员边办业务边存疑虑，经查对方银行卡的明细，发现5天前该银行卡也有一笔1万元的无卡存款，但是钱到账后仅过了几分钟就被取走。
通州法院电信网络诈骗犯罪关联案件典型案例
通州法院电信网络诈骗犯罪关联案件典型案例文章属性•【公布机关】北京市通州区人民法院,北京市通州区人民法院,北京市通州区人民法院•【公布日期】2022.03.29•【分类】其他正文通州法院电信网络诈骗犯罪关联案件典型案例案例一：王某某帮助信息网络犯罪活动案基本案情：2021年3月，被告人王某某经朋友康某某牵线搭桥，在北京市通州区与上家联系卖卡事项，按照上家要求使用本人身份信息办理银行卡3张及网银盾，并前往湖北省武汉市将上述物品及绑定银行账户的手机卡出售给他人，获取非法利益人民币3000元。
随后，被告人王某某出售的中国建设银行、中国工商银行账户分别收到转入钱款共计人民币150万余元、210余万元，其中，陈某、邓某等19名已报案电信网络诈骗被害人的钱款共计人民币50万余元于2021年4月10日转入上述中国建设银行账户。
裁判结果：通州法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人王某某有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。
典型意义：该案是典型的“卡农”案件，该类型案件是帮助信息网络犯罪活动罪案件中数量最多的案件，被告人通常在浏览贴吧、聊天群、网页中看到他人发布的广告信息，继而通过蝙蝠、微信、QQ等工具添加对方为好友，双方约定好价格、交易方式，被告人按照约定办理银行卡、手机卡后，联系对方进行交易，交易模式分为本地交易、邮寄交易和异地交易。
本案中，被告人采用的是本地办卡异地交易的方式，即上家承诺包吃包住包车费，被告人按照上家要求前往异地，到达约定地点后由专人接待，安排住宿，并且有专人看管，不得随意外出，过程中被告人将个人银行卡、手机卡、手机银行、身份证、微信、支付宝等提供给对方，对方将上述物品拿走进行操作，或是当面进行操作并在必要时要求被告人输入密码或刷脸识别，为对方实施电信网络诈骗提供支付结算帮助，使用完毕后对方支付被告人好处费。
该类型案件数量多，社会危害性大。
案例二：田某帮助信息网络犯罪活动案基本案情：2020年9月至12月间，被告人田某在明知他人会利用信息网络实施犯罪的情况下，在北京市通州区马驹桥镇将其名下2张银行卡交给他人使用，后田某为继续谋取不正当利益，通过QQ发布收卡信息，雇佣张某某负责看管售卡人员，先后介绍杨某等6人办理银行卡并开通相关必要功能后交给他人使用，杨某等6人名下共计28张银行卡涉嫌电信网络诈骗犯罪，已报案被害人转入上述银行卡金额共计人民币900余万元，同期银行流水入账共计人民币2400余万元。
2022最新反洗钱案例
2022最新反洗钱案例篇一：2022年第四季度反洗钱工作总结长安银行岐山县支行2022年第四季度反洗钱报告人行岐山县支行：主要工作情况及反洗钱工作效果。
（一）客户身份识别情况1．我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。
2．我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。
3．我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔，共代发工资264户。
6．出现以下情形时，我支行重新识别客户身份：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。
（2）客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。
（3）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。
（4获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。
（6）认为应重新识别客户身份的其他情形。
共新增客户483户，其中对公客户9户，个人客户474户。
重新识别客户7户。
（二）客户风险分类管理情况1．系统角色设臵情况反洗钱客户风险分类系统角色按规定设臵。
经过我行申请，分行反洗钱中心设臵了风险分类审批员、查询员权限。
风险分类操作员、审批员、查询员由不同人员担任，实行职责分离；反洗钱工作人员变动及时进行系统角色的新增、调整和停用，及时向上级行报备。
2．客户洗钱风险分类情况（1）人工确认、调整客户风险等级情况。
按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批，理由充分。
关于诈骗的案例
关于诈骗的案例某日，小李收到一条短信，称她中了一万元的大奖。
短信告诉她前往某个地点领取奖金，只需支付500元的手续费。
小李听到这个消息非常高兴，因为她一直有着购房的压力，这笔奖金可以解决她的问题。
于是，她迫不及待地前往指定地点，交了500元手续费，并提供了自己的个人信息包括银行卡号和身份证号码。
然而，几天后，小李发现她的银行账户突然被清空了。
她赶紧联系了银行，并向警方报案。
警方调查后发现，这是一个诈骗团伙的手法，他们利用短信发放虚假中奖信息，诱使受害者支付手续费，然后利用受害者提供的个人信息进行盗取资金。
在另一个案例中，小王接到一个电话，对方自称是公安局的工作人员。
他说小王的银行账户被人盗刷，需要将资金转至一个安全账户。
小王被对方的口才所迷惑，生怕自己的钱被盗，于是按照对方的指示转账了10万元。
不料，几天后，小王被银行通知，他的账户已被盗刷500万元。
小王此时才明白，自己上当受骗了。
他赶紧报案，但警方告诉他，由于他的不理性行为，追回被盗资金的几率很低。
这两个案例都是典型的诈骗行为，骗子们利用人们的贪婪和恐惧心理，通过各种手段骗取财物。
诈骗手法多种多样，如冒充亲友求助、假借公检法名义、假冒银行工作人员等。
骗子们虚构的故事往往非常逼真，对受害者进行心理上的诱导，使他们陷入身不由己的境地。
对于诈骗案件，法律必须严肃打击。
受害人也需要加强自我保护意识，提高辨别和防范能力。
不要因为眼前的利益而盲目相信陌生人的话，要保持警惕，咨询专业人士的意见。
另外，个人信息保护也非常重要，不轻易将个人信息泄露给他人。
总之，诈骗案件给人们带来了巨大的经济和心理损失。
我们应当从这些案例中吸取教训，增强自我防范意识，提高辨别和警惕能力，避免成为诈骗的受害者。
同时，相应的法律和执法机构也应加大打击力度，维护社会治安和公共安全。
泗阳县城市建设投资集团有限公司与刘辉商品房销售合同纠纷二审民事判决书
泗阳县城市建设投资集团有限公司与刘辉商品房销售合同纠纷二审民事判决书【案由】民事合同、无因管理、不当得利纠纷合同纠纷房屋买卖合同纠纷商品房销售合同纠纷【审理法院】江苏省宿迁市中级人民法院【审理法院】江苏省宿迁市中级人民法院【审结日期】2021.02.03【案件字号】(2020)苏13民终3925号【审理程序】二审【审理法官】程黎明孙权段娜【审理法官】程黎明孙权段娜【文书类型】判决书【当事人】泗阳县城市建设投资集团有限公司;刘辉【当事人】泗阳县城市建设投资集团有限公司刘辉【当事人-个人】刘辉【当事人-公司】泗阳县城市建设投资集团有限公司【代理律师/律所】许强风江苏八面锋律师事务所;魏嘉江苏八面锋律师事务所【代理律师/律所】许强风江苏八面锋律师事务所魏嘉江苏八面锋律师事务所【代理律师】许强风魏嘉【代理律所】江苏八面锋律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审维持原判【原告】泗阳县城市建设投资集团有限公司【被告】刘辉【本院观点】《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十五条第二款规定：“法律没有规定或者当事人没有约定，经对方当事人催告后，解除权行使的合理期限为三个月。
【权责关键词】追认催告撤销代理实际履行证明诉讼请求维持原判强制执行【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十五条第二款规定：“法律没有规定或者当事人没有约定，经对方当事人催告后，解除权行使的合理期限为三个月。
对方当事人没有催告的，解除权应当在解除权发生之日起一年内行使；逾期不行使的，解除权消灭。
”本案中，刘辉承诺在2016年6月30日之前付清涉案房屋房款，城投公司接受了该承诺，但刘辉并未依约付清涉案房屋房款，则城投公司取得了解除买卖合同并收回涉案房屋的权利。
因双方未约定该解除权的行使期限，刘辉也未催告城投公司行使解除权，故城投公司应当在解除权发生之日即2016年7月1日起一年内行使。
建行云税贷骗贷案例
建行云税贷骗贷案例近年来，随着金融科技的发展，互联网金融产品逐渐普及，其中包括建行推出的云税贷。
然而，一些不法分子利用互联网金融的便利性，从中谋取不当利益，进行骗贷活动。
以下是一些关于建行云税贷骗贷的案例，希望能够引起大家的警惕。
1. 张某通过伪造虚假的个人财产状况，成功骗取了建行云税贷。
他在贷款申请中虚报了自己的房产、车辆等财产，骗取了数十万元的贷款。
后来，建行发现了他的伪造行为，将其移交给公安机关处理。
2. 李某和王某合谋，通过建行云税贷的平台，虚构了一家公司的收入和财务情况，成功获得了数百万元的贷款。
他们利用这些贷款购买了豪车、房产等奢侈品，并逃避了还款责任。
经过警方调查，他们最终被抓获并受到法律制裁。
3. 在云税贷的申请流程中，李某伪造了多个身份证和银行卡，通过多次申请，成功骗取了数十笔贷款。
他利用这些贷款购买了高档商品，并逃避了还款责任。
建行发现了他的异常行为后，立即冻结了相关账户，并报警处理。
4. 王某在云税贷平台上冒用他人身份信息，成功申请了一笔较大的贷款。
他利用这笔贷款进行了赌博等高风险投资，最终贷款无法偿还。
该案件被报案后，建行协助公安机关进行调查，并追回了一部分贷款。
5. 张某在云税贷平台上提供虚假的企业信息，成功申请了一笔贷款。
他利用这笔贷款支付了其他债务，但并未按时归还建行的贷款。
建行通过调查发现了他的欺诈行为，并采取了法律措施追回了贷款。
6. 陈某通过云税贷平台虚构了一家公司的业务情况，成功获得了一笔贷款，但并未用于正当经营。
他将这笔贷款挪用到其他用途，并逃避了还款责任。
建行发现了他的欺诈行为并采取了相应的法律措施追回了贷款。
7. 杨某申请了一笔较大的云税贷款，但在贷款使用过程中，他将其中一部分贷款用于个人消费，并未按时归还。
建行发现了他的行为后，采取了法律措施追回了贷款，并对其进行了处罚。
8. 张某通过伪造的税务文件和企业财务报表，成功骗取了一笔较大的云税贷款。
他将这笔贷款挪用到其他用途，并逃避了还款责任。
柏存龙:银行柜面堵截诈骗风险事件的主要方法
柏存龙：银行柜面堵截诈骗风险事件的主要方法
佚名
【期刊名称】《农村金融研究》
【年(卷),期】2016(0)7
【摘要】中国农业银行云南玉溪分行柏存龙2016年6月15日来稿指出，诈骗事件的发生，严重干扰了人民群众的工作和生活。
银行柜面应加强对诈骗事件的防范，主要方法如下：
【总页数】1页(P79-79)
【关键词】中国农业银行;诈骗事件;风险事件;人民群众;玉溪
【正文语种】中文
【中图分类】F832.33
【相关文献】
1.企业跨境付汇遭诈骗银行坚守合规斗“李鬼”——浙商银行堵截跨境资金诈骗
案始末 [J], ;
2.地方性商业银行柜面操作风险分析--由工行“9.26”事件引发的思考 [J], 陈燕
3.从“齐鲁银行事件”说开去——浅谈商业银行柜面操作风险的防范 [J], 李刚
4.加强风险防范堵截诈骗案件——泗县农行成功堵截一起利用银行假存单诈骗银
行信用案件 [J], 于宗礼;曹彦
5.中信银行曲靖分行成功堵截一起风险事件 [J], 徐海溶
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篱笆扎得紧 野狗钻不进──中国建设银行吐鲁番中支防止一起巨额资金诈骗案
篱笆扎得紧野狗钻不进──中国建设银行吐鲁番中支防止一
起巨额资金诈骗案
佚名
【期刊名称】《新疆金融》
【年(卷),期】1997(000)005
【摘要】最近，中国建设银行吐鲁番中心支行以其高度的警惕性和对工作的责任
感配合当地公安机关，将一经济诈骗犯罪团伙一网打尽，使国家巨额资金免遭损失，维护了国家商业银行的信誉。
2月19日上午左右，鄯善县个体经商人员牟旭东受
海口金兴实业有限公司委托，来到建行吐哈石油支行办理商业承兑汇票，并出具了中国农业银行海口分行海秀办事处的资金支付担保书及其它材料，要求兑付500
万元的商业承兑汇票。
建行吐哈石油支行立即与中国农业银行海口分行海秀办事处联系，在无明确答复的情况下，立即上报建行吐鲁番地区中心支行．建行吐鲁番地区中心支行一方面要求热情待客，作好解释工作，另一方面连夜起草查询函，同农行海口分行海秀办事处的支付担保书
【总页数】1页(P41-41)
【正文语种】中文
【中图分类】F8
【相关文献】
1.湖南省农业厅厅长程海波被"带走调查"曾在廉政文化建设中称"篱笆扎得紧,野狗
钻不进" [J], 曹昌
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兴化警方侦破电信网络诈骗案抓获犯罪嫌疑人2名
兴化警方侦破电信网络诈骗案抓获犯罪嫌疑人2名
佚名
【期刊名称】《中国防伪报道》
【年(卷),期】2024()2
【摘要】江苏省兴化市公安局侦破一起电信网络诈骗案,抓获犯罪嫌疑人2名,保住了务工人员的血汗钱。
百万保险诈骗陷阱。
“我不知怎么回事,就稀里糊涂被人骗走了19900元。
”2023年10月31日23时50分,租住在兴化市昭阳街道牌楼社区的居民李某慌慌张张来到牌楼中心派出所报警。
【总页数】1页(P82-82)
【正文语种】中文
【中图分类】D63
【相关文献】
1.许昌警方侦破特大电信诈骗案抓获犯罪嫌疑人241人
2.衢州公安摧毁一利用POS机洗钱的犯罪团伙抓获犯罪嫌疑人 70余名破获电信网络诈骗案件100余起
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2015年10月16日下午16点40分左右，建设银行泗阳大桥分理处来了两位神色慌张的女士。
一进门，排队号码也没取，便径直走向柜台示意需要紧急汇钱。
临近下班，办理业务的客户并不是很多。
考虑到可能有特殊情况，柜员朱强便立刻接待了这位顾客。
邀请这位客户坐下后，客户立刻掏出手机，打开短信，表示要向短信里的账号汇1500元。
出于职业的敏感性，小朱向客户询问这个账号是谁发来的？为什么要汇款？是否电话核实确认？女士又神色慌张起来，说话支支吾吾，眼神迷离，看起来像是在掩饰什么？他知道这样的表情下一定掩盖着什么不可告人的秘密。
小朱通过耐心的沟通交流，这位女士才道出实情。
原来该女士姓王，是一名医生，只因工作上急需发表一篇论文，可是工作太忙，时间捉襟见肘。
怎好恰巧接到专家代写论文，包发表的短信，让她眼前一亮，怦然心动，于是乎想走这条捷径。
听到这里，小朱跟主管以及同事胡会计初步认定这是典型的电信诈骗，并告知风险和已经发生的实例。
但是遭到了该女子的矢口否认，她说她们已经通过短信沟通了很长时间，她确定这不是诈骗。
她开始催促，示意一定要在下班前汇出去，因为文章明天就要发表了。
听到这里，小朱开始便问，明天就发表了，想必现在文章也已经写好了，是否有把文章小样发给你审阅。
她得意的说文章就在手机邮箱里。
小朱打开仔细阅读了几分钟，虽不懂专业的医学知识，但是从文思和笔法上来看，有明显的拼凑嫌疑。
小朱决定打开手机，百度一下标题。
果不其然，跳出两篇相似的文章。
再仔细一看，王女士的这篇论文，竟然就是由这两篇文章剪接而成，根本不是出自所谓的专家之手。
当王女士看到这一幕，才恍然大悟自己遭遇了电信诈骗，连连感谢建设银行工作人员尽职尽责，避免了自己财产的损失，还对自己“走捷径”的心态表示了惭愧。
泗阳大桥分理处员工强烈的安全防范意识和应急处理能力再次成功堵截了一起电信诈骗案件，让犯罪分子无机可乘，确保了客户资金的安全，受到了广大客户的高度评价和赞扬。
同时也提醒广大市民，当下电信诈骗花样繁多，千万不能因一时贪图便宜和错误的价值观而放松警惕，上当受骗，造成财产损失。
时间：2015年10月16日下午4:40 地点：建设银行泗阳大桥分理处
姓名：王素梅
身份证号码：
职业：妇产科医生
住址：泗阳县人民医院家属楼
金额：1500
电话：0527-85232837。