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金融企业参观报告
篇一：金融企业参观心得体会
参观廊坊银行天津支行报告
一、本次参观目的
1、通过刘老师的带领去廊坊银行进行参观，进一步巩固我们在学校所学的基本理论，依靠理论联系实际，以增强自我解决实际问题的能力。

2、在参观过程中，达到相关要求，并在单位工作人员的指导下，了解到金融机构的主要经济业务活动，系统地学习银行个人金融管理工作。

3、通过参观学习，学会如何更好的适应新的环境以及端正自我的学习态度，为更好的走入社会打下基础。

二、参观步骤
此次参观廊坊银行，了解银行业务工作所需要的基本技能，银行日常业务的操作流程以及工作制度等。

参观过程主要包括以下几个阶段：
(一)了解参观单位基本情况和机构设置等。

(二)在工作人员陪同下观察了解银行的个人金融业务流程、客户资料录入与使用工商银行信贷管理系统，主要包括以下方面：利用工商银行信贷管理系统进行银行信用卡业务办理，如各种类型信用卡、贷记卡等的客户开户资料审批(包括基本资料录入，客户征信调查等)以及贷记卡资金冻结与终止等;银行的购房贷款业务，如房贷客户档案录入、银行帐户流水查询、财产收入证明、个人房地产贷款申请表审批、客户信用调查、个人购房担保合同制定和签订等。

（三）仔细聆听了银行对毕业生的要求，和起码的职业素养，以及我们未来主要在工作岗位上所要做的主要业务，并且在提问过程中发现了自我在学习中的不足。

(三)见证了我校与廊坊银行天津支行的签约成功。

三、廊坊银行简介
廊坊银行的前身，是成立于201X年12月29日的廊坊市商业银行，201X年12
月26日，由中国银行业监督管理委员会批准，并经工商管理部门变更登记，正式更名为廊坊银行，成为河北省首家更名的城市商业银行。

这是廊坊银行继
201X年引进北京银行战略投资者后廊坊银行又一重大战略举措。

这标志着廊坊
银行已经成为一家立足廊坊、服务河北、面向全国的现代商业银行。

金融产品
种类由成立之初的10余种，发展到存、贷、汇、银行卡、债券买卖、同业拆借、银行承兑、票据贴现、电话银行、自助银行、资信保函、中间代理业务等
100多种。

成功引进了北京银行战略投资者。

率先在全国金融系统实施并通过
了ISO9001和ISO14001质量/环境管理体系两项国际标准的一体化认证。

多项
指标在全国百余家城市商业银行中位居前列。

网点为营业部、天津分行、石家
庄分行、胜芳支行、燕郊支行、解放道支行、和平路支行、金光道支行、爱民
道支行、开发区支行、祥云道支行、康庄道支行、北环路支行、新华路支行、
新开路支行、建国道支行、永华道支行、南环路支行、银河路支行、建设路支行、新安里支行、丰盛路支行、永兴路支行、四光道支行、24小时自助银行。

电话银行系统是廊坊市商业银行为客户开发的多功能、全天候自助语音服务和
人工座席服务的电话服务系统。

可以为客户提供超时空的3A式（任何时间、任何地点、任何方式）的优质金融服务。

四、参观报告
8：30我们从学校出发，前往廊坊银行天津支行。

到那时，大家安静地守候在
门外。

虽然这个工商银行不大，但对于我们来说，能在这里实习真的十分幸运，很是开心。

不久，我们在就业部的安排下排好队，由于人多所以我们分两队进
去参观。

进去后，有一个姐姐给我们简单的讲解了一下我们需要熟悉的基础业
务及其办理程序，人太多了，没怎么听明白，姐姐说可以在实习的时候问，她
乐意给我们解答疑问。

我们主要是在银行大堂和顾客接触，了解和满足他们的
需求。

在银行实习主要是在大堂跟着大堂经理学习，大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理的纽带,因此首先就得学习柜面相关知识,才能更好的解答客户问题,引导客户办理相关业务,维持大堂秩序,减轻柜员的工作量,提高整体服务效率。

营业中的礼仪主要有四大内容：解答客户问题、营业中分流客户、维护大堂秩序、适当理财产品的营销。

我们要学会如何跟顾客进行沟通，如何使顾客对我们的
服务感到满意，另外还有就是要尽心尽力地去帮助他们，例如是帮助他们填写
单据或是教他们正确使用自动柜员机。

此后我们上了楼上对银行内部其他机构部门进行了参观，以前感觉银行其他部
门好神秘的，事先了解了一下商业银行业务是中国银行的传统主营业务，包括
公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务。

主要有国际部，会计部，核算部，业务部等重要部门。

通过此次参观学习，得益最深的就是能够了解银行的内部运作机构，平时我们
作为顾客更多的是接触前台工作人员，而后台的工作却了解得很少，在工作人
员的带领及指导下才发现原来后台也是一个很精彩的舞台。

所观察部门业务包括了信用卡、个人购房贷款等业务的办理，在工作人员带领
参观学习过程中，与他们对话中主要了解到信用卡和贷记卡的开户资料录入、
审批、复检、客户个人
信用记录调查、贷记卡的冻结与终止等业务办理，同时(来自:WWw. : 金融企业参观报告 )协助准备购房贷款的客户档案、客户接待以及签订《个人购房担保
合同》等业务。

在交谈中还了解到办理购房贷款的业务，需要对客户资料进行
录入、协助客户准备购房证明、抵押证明、收入证明、财产证明等资料，同时
协助客户签订合同以及及时提醒客户还款等。

参观完后，我们见证了刘泽东老师代表我校与廊坊银行天津分行的签约仪式，
并且合照留影。

过后我们受的廊坊银行热情款待，共进午餐。

之后我们乘坐校
车回到学校，结束了参观。

我想通过这次在廊坊银行天津分行实习了解和熟悉银行的各项业务，为学好专
业打好基础；并在单位指导老师的指导、帮助和教育下，熟悉银行的主要经济
业务活动，较为系统地学习银行个人金融管理工作和日常业务的操作流程。

学
会如何更好的适应新的工作环境以及端正自我的学习及工作态度，为更好的走
入社会打下坚定地基础。

事实上实际的工作与书本上的知识是存在一定距离的，所以我需要进一步的学习。

这样才能使我在银行的基础业务方面的知识，不紧
紧局限于书本，而是有一个比较全面和深刻地了解。

这些最基本的业务往往是
不能在书本上彻彻底底理解和学习的，所以基础实务尤其显得重要。

另外我们
觉得对待每一个工作都要有必不可少的责任心，做事情要谨慎小心，在银行业
务是复杂多样的，小小的错误就会给顾客和银行带来损失。

、更要虚心学习，
有什么不懂的要虚心请教。

其实很多业务以前大多听过，但具体怎么回事还不
知道，很是期待能到那实习。

在介绍完业务后，姐姐语重心长地告诉我们一定
要多考证，例如：银行，证券，保险等从业资格证。

总之考得越多越好。

听后
感觉自己离梦想还有好远的路啊，看来以后要更加用功的学习来充实自己了。

虽然这只是一个简单的参观，但对我来说，是大学生涯中很重要的一部分积累，这在我以后的学习生活中都会发挥很重要的作用，特别是工作人员给我的榜样
作用。

他们勤奋、努力而且乐于助人，给予我很多鼓励与帮助，细心的告诉我
们怎么去将看似一件很简单的像复印信用卡这样一件事情做到更好，告诉我们
追求卓越的重要性。

同时，这个行业也告诉我细心、细致的重要性，以后当我
碰到相类似的事情时，我就都会更加的努力而细心地做到更好，有这样一种积
累是财富。

参观期间跟很多人接触过后我才发现其实学历并不能证明一个人的
能力，以后要不断提高自身处理事情的能力，补充自己所缺，努力积攒知识与
能力，了解自己能做什么，善于做什么，和别人分享，积极的融入到团队当中。

学习别人的优点，给自己积累资本。

篇二：金融企业参观实习报告
金融企业参观实习报告
今年暑假放假回家后，就去表姐上班的国信证券实习了一个月，怀着一颗好奇
的心我一点一点观察着我所实习的这个公司。

它位于人民辛福感最高的石家庄
一所商业街上，离我家很近，所以上班很方便，加上表姐的帮助，我更容易了
解这所这个证券公司。

首先，我先介绍一下国信证券。

国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国50个城市拥有74家营业网点，法定代表人为何如，现有员工9411人，其中本部员工1385人，本
部本科以上学历人员占95%以上。

公司的经营范围为：证券经纪、证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动相关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间业务。

截
止201X年12月31日，公司总资产542.38亿元，净资产175.36亿元，净资本117.82亿元。

公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是
“创造价值，成就你我”。

201X年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。

201X年，公司全年实现营业收入58.27亿元，利润总额23.30亿元，净利
润18.11亿元，净资产收益率10.24%。

201X-201X年五年间，累计实现营业收
入389.99亿元，利润总额230.08亿元，净利润179.86亿元。

201X年1-3月，公司实现净利润5.50亿元。

在众多的证券公司中，国信证券还是很有实力的，而它的实力为他赢来更多的客户群，每天在证券公司，买卖我见识到了更多的
投资者，才意识到金融机构对我们生活中的重要性。

证券公司同银行一样是我们理财的工具，但是它的理财力度更大，因为杠杆作
用很明显。

投资者证券公司可以直接买卖基金，进行炒股等等，形式多样，就
基金而言，据我所知就有物五六种，更何况还有那么多别的种类的，所以说证
券公司是个聚宝盆，像变魔术一样让我们的钱生出更多的钱。

当然，在我的观
察中，每来一位新的投资者签订协议的时候，我都会看到“股市有风险，投资
需谨慎”这样的话，在联想到自己上课学习的知识，收益与风险是成正比例关
系的，往往收益越大，风险也越大。

在国信证券我更深入的了解到了这一点，
这也为自己今后的理财奠定了一定的基础。

根据我的调查，国信证券共有5家股东，股东单位名称和股权结构如下：深圳市投资控股有限公司持股40%；华润深国投信托有限公司持股30%；云南红塔集团有限公司持股20%；中国第一汽车集团公司持股5.1%；北京城建投资发展股份有限公司持股4.9%。

国信证券拥有强硬的股东，它的业绩表现非常突出，在
众多证券公司中处于领先地位。

了解到国信证券的实力后，我毫不犹豫的开了户，向致富迈出了第一步。

其次介绍一下国信证券的业务。

一、投资银行业务。

国信证券在201X年—201X 年股票发行家数连续四年排名行业第一，201X年—201X年连续三年被深交所评为“最佳保荐机构”。

201X年，股票发行家数22家，排名行业第一；承销总
金额320亿元，行业排名第三；创业板挂牌上市项目4家，占全部36家企业的11%；通过重大审核项目3家，排名市场第二；累计保荐发行中小企业板IPO项目42家，超过中小企业板全部IPO项目家数的12%，排名行业第一；保荐代表
人101人，排名行业第一。

201X年，国信投资银行业务还创造了一周在两所三
板同时上市5家企业的市场记录。

二、经纪业务。

国信证券坚持走“精品营业部”发展道路，市场地位和盈利能力突出。

三、资产管理业务。

国信证券在国
内券商中率先规范资产管理业务，以国际化标准和基金模式管理客户资产，运
作规范稳健，投资收益较高，在市场形成了良好声誉，国信“金理财”已成为市场颇具知名度和美誉度的理财品牌。

四、自营投资业务。

国信证券确立向低风险、可控风险领域发展的战略后，对自营业务规模进行了适度控制。

在此前提下，积极探索具有证券公司特点的投资模式,推行投资经理负责制，已基本形成一套有别于基金公司、吸纳证券公司专长的投资管理体系和运行机制，具有较强的投资能力。

国信证券还积极探索另类投资业务，在权证衍生产品业务上形成了较强的专业能力。

五、研究业务。

国信证券在业内率先推行行业首席分析师制，创新卖方研究业务，确立了研究的制度优势。

公司形成了以首席分析师为核心的一流研究团队，研究团队共有115人，其中首席分析师16名，资深分析师近30名，研究力量覆盖宏观经济、所有主要行业和上市公司，201X-201X年连续在“新财富最佳分析师”评比中被评为“最具影响力研究团队”，共70人次获得“最佳分析师”奖项。

201X年度最佳分析师TOP10：国信证券方焱排名第一。

六、固定收益证券业务。

国信证券建立了固定收益证券发行承销和销售交易一体化运作模式。

具备行业一流的信息技术系统和IT研发实力，满足业务发展和行业创新的系列技术需求，拥有行业领先的核心交易系统和网上交易系统，系统运行安稳定、安全、通畅、可靠，深受监管机关和广大投资者的好评；拥有专业的IT工作团队、先进的软硬件设施、完备的运营保障体系和突出的IT创新能力，近年来先后开发完成企业级证券电子商务平台创新型一体化智能经纪业务平台、CRM客户服务平台、金太阳手机证券、95536多层次电话理财中心等多项行业领先的信息应用系统。

七、其他业务。

期货业务方面，国信证券设立了全资子公司国信期货有限责任公司开展期货业务，期货公司注册资本规模排名行业前列，共设有10家营业部，并有国信证券旗下证券营业部进行IB直投业务支持。

接着，介绍一下国信证券近些两年来的辉煌之路。

它于95536呼叫中心（上海管理总部）获“CCCS五星级认证”，是国内证券行业中首个获得此认证的呼叫中心。

201X年，国信证券鑫网被《证券时报》和新浪网评为“中国优秀证券网站”和“最佳投资顾问网站”。

201X年，武汉营业部被武汉证券业协会评为“湖北省先进营业部”。

201X年，年度金融创新奖、“新财富”年度“最佳分析师”、投资银行部荣获年度最佳投资银行团队
201X年，“金色阳光”系列产品获“深圳市年度金融创新奖、
201X年，“SUB创新型经纪业务管理模式”获深圳市金融创新一等奖。

201X年，"金太阳"手机证券获深圳市金融创新三等奖。

201X年国信证券绵阳中心营业部获“上海证券报股民学校优秀授课点”，荣膺“国信证券经纪业务腾飞奖”
201X年绵阳市政府授予国信证券绵阳中心营业部“诚信.维权十佳单位”的光
荣称号。

201X年11月，国信证券绵阳中心营业部获得四川省证券期货业协会
颁发的“人才队伍建设特色营业部”荣誉称号。

还由亚洲国际名优品牌认证监
督管理中心与中国企业报社等国内相关研究机构、媒体等共同主办的“亚洲品
牌500强排行榜”国信证券股份有限公司荣获“亚洲品牌500强大奖”。

国信
证券股份有限公司董事长何如荣获“第四届亚洲品牌年度人物大奖”国信证
券股份有限公司是中国唯一入选的证券公司。

国信证券资产管理业务规范、稳健、收益高，无论任何市场形势，都保证客户
获得了理想的收益，且从未出现过资产管理纠纷,在市场形成了良好的声誉；公司在国内券商中率先规范资产管理业务，以国际化标准和基金模式管理客户资产；公司的资产管理产品“金理财”已成为市场颇具知名度和美誉度的理财品牌，201X年成立的国信“金理财”集合理财产品年收益率达13.8%，在同期券
商所发行的理财产品中收益率排名第一；201X年9月成立的“金理财” 限定
性集合资产管理产品，截止201X年6月30日实现收益13.02%，年化收益率16.91%，在券商发行的所有限定性产品中收益率第一； 201X年6月发行的
“金理财”基金经典组合集合资产管理产品也受到了投资者的踊跃认购。

最后我的观察说一下国信证券的内部设置。

国信证券内部部门之间划分清晰，
分工明确，制度健全，上下级衔接顺畅，办事效率较高，并且公司同事很团结，大家一起同甘共苦。

我想正是有了这样的团队，在大家的共同努力下，国信的
生意才蒸蒸日上吧，能在国信实习实在是我的荣幸，受益良多。

篇三：大四金融行业实习报告
一、实习目的
希望通过本次实习使自己能够从理论高度上升到实践高度，使理论和实践更好
的结合，为以后的工作奠定扎实的基础；同时希望通过本次的实习，是自己能
够亲身感受到由一个学生到一个职业人的转变过程，为以后进入职场做一个铺垫，是自己有一个提前的适应期。

二、实习时间
201X/1/17——201X/4/28
三、实习单位
福建中讯证券研究有限责任公司
四、实习内容
（一）岗前培训
因为行业的原因，很多的理论知识都不是很清楚，在上班前都有进行培训。

当
然更重要的是花束的培训，因为开发一个客户不是盲目的去开发，都是有一定
的程序的，比如我们培训的时候我们要掌握初步沟通、深入沟通、反复问题、
明确沟通和限时限量的成交。

还要掌握一些产品的基本情况，比如不同版本产
品的不同价格，不同服务内容。

当然对一些要用到的基础软件也有一个大概的
解说。

培训的东西都不是很难，关键还是要考自己的领悟。

才刚开始实习的两
天中，除了培训，我就是坐在老员工的身边听他们打电话，看看他们的话术和
操作。

把培训所学和实际上岗结合起来，快速的熟悉工作。

（二）培养客户
慢慢的开始工作了，作为市场部的电销人员，我们的工作主要就是通过电话促
成客户与我们的合作，但这有一个前提，就是我们要对客户进行一定的培养。

主要是在初步沟通中传达出我们公司的信息，让客户知道我们是干什么的，对
他们来说有什么好处，然后才能进行深入沟通，这时候就要把客户引导到公司
的产品上了，培养客户对公司、对老师的信任度。

当然，培养客户也不是广告
产品效益来打动客户的，因为电销是不见面的销售，客户并不能直接感受到我
们的服务，这就要求我们在于客户聊产品谈合作的时候也要适当的聊一聊感情，对客户进行适当的关心，这样才能更好的促成合作。

（三）促成合作
工作中，我们挖掘客户、培养客户，最终都是为了成交，为了实现公司的利益，在把一个客户培养到一定程度时，我们就要进行谈合作了。

这个是整个工作环
节的重中之重，也是我最薄弱的环节。

在到公司已经有两个月了，可是我还没
有开单。

客户培养的太久，到了促成合作环节就弱势了，曾经也跟主任经理学
了很多的方法，可能自己气势方面比较弱，也可能因为心里弱势，一直不敢给
客户开口要钱，不敢提合作。

这导致客户培养到位了没合作又
死掉了。

自己一直找原因，一直分析客户，在慢慢的学习尝试过程中，终于在
第三个月开单了，而且开了三个单，心里确实很高兴。

（四）跟踪客户
就这个工作来说，并不是你开出了一个客户，谈成合作了就不管了，跟踪客户
也很重要。

因为公司的产品版本不同，很可能当前的小客户跟踪升级后就是之
后的大客户。

跟踪客户主要是了解客户在合作过程中的需求变化，以便随时可
以给客户推荐更适合客户的高端版本。

另一方面，一般一个产品使用是三个月，为了让客户可以长久的合作，我们也需要对客户进行感情培养，在服务上提高
客户的忠诚度。

五、实习感悟
（一）学会了很多电话营销的技巧
这份工作中，我学到了很多的电话营销技巧，以往的一些电话营销兼职，因为
时间比较短，也仅仅是锻炼了口才。

但通过这次实习才知道，电话营销也是有
很多的学问的。

因为双方不见面，我们的语速、态度、情绪很可能会影响到客户，所以我们得学会控制自己的语速、音量、情绪。

在我们每个人的办公桌上
都是有一面镜子的，就是要让我们记得时时微笑，传达给客户快乐地情绪。

另外，这次的实习中我还学到了通过电话来把握语言的敏锐度，因为与客户谈
合作的时，可能一个语气词，一个简短的停顿，就是客户心里的真实想法。

只
有敏锐的把握住了，才能在言语上抢得先机，与客户的博弈中站在主导者的地位，最终促成合作。

虽然有学习到一点，但显然还远远不够，在以后的学习中，我会更加的努力。

（二）学到了很多关于金融证券的工作
因为是金融行业的公司，所以通过这份工作，我最直接的就是学到的很多金融
领域的知识，也许以前在学校也看过相关的书籍，上过相关的选修课程。

但绝
对没有三个月实习来的丰富而有趣。

每天看着直接的股票盘面，听着老师的分析，更加容易接受，也更加容易学习。

而且对市场上的消息也充满的敏感度，
以前看新闻一个消息就是一个消息，现在看新闻，会结合市场、行业和公司来看，至少知道它会和我们的经济息息相关。

（三）锻炼了自己的意志和心态
这三个月的实习并不是一帆风顺，中间也有很多的艰辛与挫折，自己也有想要
放弃的时候，但最反复挣扎中还是坚持了下来。

这让我的心态更加的平和了，
意志力也更加坚定。

曾经因为两个月开不出单，我总会想我是不是不适合这份
工作，心总是浮躁的，完全没办法安定下来，也会因为社会的现实让自己的心
饱受煎熬。

因为社会阅历不够，看的事实接触的客户还不是很多，让我总对公司、对行业抱有怀疑，这就让原本不坚定的心更加的犹豫。

想要换份工作，但又不甘心，因为这份工作完全没有做出成绩。

花了两天的假期，终于想清楚了，我是即将要进入社会工作的人员，不可能一辈子呆在学校
无忧无虑的念书，社会工作的艰辛迟早要接触，现在换一份新工作开始做，从
头学起，接触新的人和事，要是再碰到困难还是干不出成绩呢，还是放弃再换
工作吗？想想自己的性格，肯定不会甘心。

于是什么也不再想，踏踏实实的干
工作，心态放平，最终努力没有白费，还是拿到了满意的成绩。

但相信经过这
次的磨砺与挣扎，在以后的工作中我一定可以更加的坚定，不会再轻言放弃。

六、实习总结
回想起自己刚来公司的时刻，仿佛就在昨天。

由什么都不懂的门外汉，到现在
可以和资深股民交流沟通，自己成长了很多。

不仅仅是这个行业专业知识上的，更重要的是心智上的。

感觉自己不再是一个象牙塔里的学生了，进入了职场，懂得了工作的艰辛，懂得了迎难而上的勇气，也懂得了永不放弃的坚忍。

社会。