创业融资课件教案-2024鲜版

治理结构与管理权 明确企业管理层结构、决策机制及投 资方参与管理的程度。
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谈判策略及技巧分享
充分准备
提前了解行业、企业及投资方的背景和需求， 制定谈判策略和底线。
保持耐心和冷静
谈判过程中保持冷静，不被对方的情绪左右， 坚持自己的底线和原则。
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灵活运用谈判技巧
运用倾听、引导、让步等谈判技巧，寻求双 方利益的平衡点。
融资定义
是指企业或个人为了满足经营、 发展或投资等需求，通过向投资
者或债权人筹集资金的行为。
实现企业战略目标
通过融资获取资金，支持企业的 扩张、创新、研发等战略计划。
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优化资本结构
通过合理的融资安排，降低企业 资本成本，提高财务稳健性。
提面的竞争力，增强企业实
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答辩环节问题预测和回答建议
问题预测
项目市场前景如何？
公司的盈利模式是什么？
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答辩环节问题预测和回答建议
团队有哪些核心成员， 他们的背景如何？
融资计划是怎样的， 预计需要多少资金？
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项目面临哪些风险， 如何应对？
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答辩环节问题预测和回答建议
回答建议
对市场前景进行充分调研，用数据说话，展示市场潜力和增长趋势。
案例分析
通过成功和失败的股权融 资案例，分析融资过程中 的关键因素和经验教训， 提高融资成功率。
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债券发行与交易市场介绍
债券种类
包括企业债、公司债、可转换债等， 每种债券有不同的发行条件和投资者 群体。
市场介绍
了解国内外债券市场的基本情况、交 易规则和投资者结构，为企业债券发 行提供市场环境支持。
政策解读
关注国家及地方政府的金融政策， 了解针对创业企业的优惠贷款政策， 降低融资成本。
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股权融资策略及案例分析
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股权融资方式
包括天使投资、风险投资、 私募股权等，每种方式有 不同的投资阶段和风险偏 好。
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融资策略制定
根据企业所处阶段、行业 前景和估值等因素，制定 合适的股权融资策略，吸 引投资者关注。
创业者素质与能力要求
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创业精神与激情
创新思维与敏锐的 团队协作能力 市场洞…
财务管理与风险控 学习与成长能力 制能力
具备坚定的创业信念和持续 奋斗的激情。
能够发现市场机会，提出创 新性的商业模式和产品。
善于组建和管理团队，发挥 集体智慧，共同推动企业发 展。
掌握基本的财务管理知识， 能够识别和防范企业风险。
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合规性审查流程介绍
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审查准备
收集相关法律法规和政策文件， 了解审查标准和流程。
材料提交
按照要求准备相关材料，如公 司章程、财务报表、合同协议
等，并提交给审查机构。
审查过程
审查机构对提交的材料进行逐 项审查，核实相关信息和数据。
审查结果
审查机构出具审查意见或报告， 对合规性进行评估和判断。
风险等级和影响程度。
风险报告
定期生成风险评估报告，为决策 者提供风险信息和建议，以便及
时调整创业策略和融资计划。
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风险应对策略设计
风险规避
风险降低
通过放弃或改变创业计划中的某些高风险环 节，避免潜在损失。
采取积极措施降低风险发生的概率和影响程 度，如优化产品设计、加强市场营销等。
展示清晰的商业模式和可行 的盈利计划，让投资者看到 回报潜力。
能够清晰、准确地传达项目 信息和自身想法，赢得投资 者的信任和支持。
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THANKS
感谢观看
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强化内部审计与监督
设立内部审计部门或岗位，对企业各项业务进行定期审计和监督，确 保内部控制制度的执行。
提升员工风险意识
加强员工风险意识培训和教育，提高员工对风险的识别和应对能力。
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建立风险预警机制
通过建立风险预警指标体系和模型，实时监测企业运营过程中的潜在 风险，以便及时采取应对措施。
订融资合同时需遵循该法。
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合同协议签订注意事项
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明确双方权利和义务
合同条款应详细列明投资方和融资方的权利和义务，避免产生歧 义和纠纷。
保密和排他性条款
涉及商业秘密和敏感信息的合同，应加入保密和排他性条款，确保 双方利益不受损害。
违约责任和争议解决机制
合同中应明确违约责任和争议解决方式，以便在出现问题时能够及 时解决。
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创业环境分析
宏观经济环境
关注国家经济政策、产 业政策、财政政策等对
创业的影响。
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行业市场环境
分析目标市场的规模、 增长率、竞争格局以及
行业趋势等。
法律法规环境
社会文化环境
了解相关法律法规对创 业的限制和要求，确保
合规经营。
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考虑目标市场的文化背 景、消费习惯等因素对
创业的影响。
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实战演练：模拟路演和答辩环节
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路演材料准备和技巧指导
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简洁明了的PPT
包含公司介绍、市场分析、产品展 示、团队介绍、融资计划等关键内 容。
详实的数据支撑
提供市场调研数据、用户反馈、竞 品分析等信息，增强说服力。
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路演材料准备和技巧指导
保持持续学习的态度，不断 提升自身综合素质和领导能 力。
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融资渠道与方式选择
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银行贷款及政策解读
银行贷款种类
包括商业贷款、政策性贷款等， 每种贷款有不同的申请条件和利
率政策。
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贷款申请流程
通常需要提供企业基本资料、财务 报表、抵押物或担保人等信息，经 过银行审核评估后决定是否放款。
做好记录和保密工作
详细记录谈判过程和结果，确保信息保密， 避免泄露敏感信息。
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风险识别与防范策略制定
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风险评估模型建立
风险识别
通过市场调研、专家咨询等方式， 识别创业过程中可能面临的市场 风险、技术风险、管理风险等。
风险量化
运用风险评估工具和方法，对识 别出的风险进行量化评估，确定
风险转移
风险接受
通过购买保险、寻求合作伙伴等方式，将部 分风险转移给其他机构或个人承担。
对于某些无法避免或降低的风险，创业者可 以选择接受并承担相应后果，同时制定应急 计划以应对可能的风险事件。
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内部控制体系完善建议
建立健全内部控制制度
制定完善的财务管理、人力资源管理、采购管理等制度，确保企业运 营合规、有效。
资产法
根据企业资产负债表，评 估企业各项资产和负债的 价值，进而确定企业价值。
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投资协议条款设计要点
投资金额与估值 明确投资金额及对应的企业估值，确 保双方对企业价值有共同认可。
股权比例与权益
确定投资方获得的股权比例及相应权 益，如投票权、分红权等。
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对赌条款与回购权
设定对赌条款，确保企业业绩达到预 期；同时赋予投资方回购权，以便在 企业发展不佳时退出。
发行流程
企业需要选择合适的承销商和评级机 构，完成债券发行申请和评级工作， 然后在债券市场进行发行和交易。
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估值方法与技巧探讨
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企业价值评估方法比较
市场法
参考市场上类似企业的交 易价格，通过对比分析确 定目标企业的价值。
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收益法
基于企业的未来收益预期， 通过折现等方式计算企业 的现值。
明确说明公司的盈利模式，包括收入来源、利润率等关键指标。
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答辩环节问题预测和回答建议
详细介绍团队核心成员的背景和 专长，强调团队的整体实力。
坦诚面对项目风险，提出切实可 行的应对措施和计划。
明确融资需求和计划，说明资金 用途和预期回报。
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经验分享：成功获得投资的关键因素
创业融资课件教案
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contents
目录
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• 融资概述与创业背景 • 融资渠道与方式选择 • 估值方法与技巧探讨 • 风险识别与防范策略制定 • 法律法规遵守与合规性审查 • 实战演练：模拟路演和答辩环节
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融资概述与创业背景
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融资定义及重要性
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充分的市场调研和 优秀的团队组合 分析
创新的产品或服务 明确的商业模式和 良好的沟通和表达
盈利计划
能力
了解市场需求、竞争态势和 行业趋势，为项目提供有力 支撑。
具备丰富的行业经验和专业 技能，能够应对各种挑战和 机遇。
提供独特且具有竞争力的产 品或服务，满足市场需求并 引领行业发展。
• 有力的证明文件：如专利证书、合作协议、获奖证明等， 展示公司实力和潜力。
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路演材料准备和技巧指导
清晰表达
用简洁明了的语言阐述项目，避免使用过于专业的术语。
突出重点
着重强调项目的创新点、市场潜力和竞争优势。
与听众互动
通过提问、分享案例等方式与听众互动，提高听众参与度。
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法律法规遵守与合规性审查
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相关法律法规解读
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《公司法》
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对公司设立、运营、变更、解散等各个环节的法律规定，创业
者需了解并遵守。
《证券法》
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涉及股票、债券等证券的发行、交易及相关活动，创业者若进
行融资活动则需遵守该法。
《合同法》
03
规范合同订立、履行、变更和终止等行为的法律，创业者在签