1140_3流动资金贷款需求量测算表
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手工录入
自动生成数据
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
流动资金贷款需求额度
期初应收账款 期末应收账款 期初预收账款 期末预收账款 期初预付账款 期末预付账款 期初应付账款 期末应付账款 期初存货 期末存货 上年度销售收入 上年度销售利润 预计销售收入年增长率 销售成本 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 复核人： 注：绿色需填入数据、黄色部分自动生成
附件1：
流动资金贷款需求量测算标准模板
单位：万元/次/天
客户名称 用信余额 承兑差额 流动资金贷款需求额度 流动资金贷款建议额度
上年度销售收入 上年度销售利润
自动生成数据
信用等级 贷款余额 2000
其中
上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 % 30% 1.04
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账 款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转 天数－预收账款周转天数)
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金量 手工录入
借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
8498.15 0.00 2000.00 0.00 6498.15 2189 4602 412 613 303 291 117 324 2849 4060 10172 3392 30.00% 5187 3.00 19.85 1.50 17.46 23.52 239.76 120.17 15.30 20.61 18.14